التحقق من الهوية
مصمم لـ أندورا 
بطاقة الهوية الوطنية وجواز السفر الأندوري في جلسة واحدة, تحت إشراف AFA، تم تقييمها من قبل MONEYVAL، وتم فحصها مقابل قائمة مراقبة UIFAND والعقوبات العالمية. 0.33 دولار أمريكي لـ KYC الكامل، 500 مجانية كل شهر.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in أندورا.
- Fraud landscape
- تواجه قطاعات الخدمات المصرفية الخاصة والتجزئة العابرة للحدود في أندورا هجمات التزييف العميق (deepfake) على عمليات الإعداد الرقمي، وإخفاء الملكية المستفيدة في قطاع إدارة الثروات، ومخاطر عالية من الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) من عملائها الكبار من الجنسيات الإسبانية والفرنسية والبرتغالية. يسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشمل تغيير الوجه، وإعادة التشغيل، والحقن، والتلاعب بالوثائق، وذكاء الجهاز، وتحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- Compliance frameworks
- القانون 14/2017 المؤرخ 22 يونيو، بشأن منع ومكافحة غسل الأموال أو القيم وتمويل الإرهاب (قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب)
- القانون 35/2010 المؤرخ 3 يونيو، بشأن هيئة أندورا المالية
- القانون المؤهل لحماية البيانات الشخصية, متوافق مع اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR)
- إطار التقييم المتبادل MONEYVAL
- توصيات FATF الأربعون
- قرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة بشأن العقوبات, امتثال إلزامي لجميع الكيانات الملزمة في أندورا
Who supervises identity verification in أندورا.
AFA
هيئة أندورا المالية (Autoritat Financera Andorrana), المنظم المالي المتكامل للبنوك وشركات الاستثمار وشركات التأمين ومؤسسات الدفع. تحدد متطلبات العناية الواجبة بالعملاء بموجب قانون منع ومكافحة غسل الأموال (القانون 14/2017 المؤرخ 22 يونيو).
UIFAND
وحدة الاستخبارات المالية في أندورا (Unitat d'Intel·ligència Financera Andorrana), وحدة الاستخبارات المالية في أندورا. تعمل بموجب القانون 14/2017 وتتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من جميع الكيانات الملزمة. عضو في مجموعة إيغمونت لوحدات الاستخبارات المالية.
MONEYVAL
لجنة الخبراء المعنية بتقييم تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب, هيئة على غرار FATF تابعة لمجلس أوروبا. أندورا عضو تخضع لتقييم متبادل دوري مقابل توصيات FATF الأربعين.
APDA
وكالة أندورا لحماية البيانات (Agència Andorrana de Protecció de Dades), السلطة الوطنية لحماية البيانات في أندورا. تحكم معالجة البيانات الشخصية للمقيمين في أندورا، وتتوافق مع معايير GDPR، بموجب القانون المؤهل لحماية البيانات الشخصية.
Govern d'Andorra
حكومة أندورا, تحتفظ بالسجل المدني من خلال الأرشيف الوطني، وتصدر جوازات السفر وبطاقات الهوية الوطنية (DNI)، وتنسق مع AFA بشأن الإشراف على الكيانات الملزمة وسجلات الملكية المستفيدة.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها على أي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية الوطنية الأندورية (DNI)، جواز السفر (قراءة شريحة NFC)، تصريح الإقامة (Permís de residència) للمواطنين الأجانب، وبطاقات الهوية الوطنية للاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
- النتائج: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
- بطاقة الهوية الوطنية (DNI), للمواطنين الأندوريين
- جواز السفر, جواز سفر بيومتري ICAO، قراءة شريحة NFC
- تصريح الإقامة (Permís de residència) · بطاقات الهوية الوطنية للاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة مباشرة ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق النشط من الحيوية (0.15 دولار) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
الفحص بحثًا عن العقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عالمية للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة في أندورا:
- UIFAND, سجل تقارير الأنشطة المشبوهة لوحدة الاستخبارات المالية في أندورا بموجب القانون 14/2017.
- AFA, إشعارات وتحذيرات التنفيذ التنظيمية لهيئة أندورا المالية.
- Consell General d'Andorra, سجل الأشخاص المعرضين سياسياً من المستوى الأول (أعضاء برلمان أندورا).
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, تنطبق على المعاملات المقومة باليورو والمعاملات العابرة للحدود.
- قائمة OFAC Specially Designated Nationals (SDN), تصنيفات تجميد الأصول من وزارة الخزانة الأمريكية.
- قائمة عقوبات المملكة المتحدة (FCDO), عقوبات مالية ذات صلة عابرة للحدود مع أندورا.
- MONEYVAL, نتائج التقييم المتبادل لمجلس أوروبا وعلامات المخاطر.
- قائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة, تصنيفات عالمية.
- مجموعة إيغمونت, شبكة استخبارات وحدات الاستخبارات المالية العابرة للحدود من خلال عضوية UIFAND.
- إشعارات الإنتربول الحمراء, تنبيهات إنفاذ القانون الدولية.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال, معيار مخاطر الدول في أندورا.
- توصيات FATF الأربعون, مراقبة المناطق عالية المخاطر.
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
الفحص بحثًا عن العقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
التحقق من قاعدة البيانات للهويات الأندورية.
- لا توجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للتحقق من قاعدة البيانات الحكومية لأندورا متاحة كخدمة Didit مستقلة, لا يقدم السجل المدني الوطني (Arxiu Nacional) حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة.
التحقق من قاعدة البيانات للهويات الأندورية , see the docs for the full module surface.
Every أندورا document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for أندورا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول أندورا.
ماذا يقدم Didit؟
Didit هو طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثائق الهوية، والتحقق من الحيوية، ومطابقة الوجه، وفحص مكافحة غسل الأموال (AML)، وتحليل بروتوكول الإنترنت (IP). 0.33 دولار للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل التجاري، والمالك المستفيد النهائي (UBO)، والمسؤولون، وفحص مكافحة غسل الأموال للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، وإدارة الحالات، وسير عمل تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر 0.15 دولار لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام أداة البناء المرئية بدون كود، وانشرها في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
بماذا يختلف Didit عن بائع منتج واحد لـ Know Your Customer (KYC)؟
معظم بائعي الهوية يبيعون شريحة واحدة, فحص KYC، أو قائمة مكافحة غسل الأموال (AML)، أو فحص محفظة. Didit يقدم البنية التحتية التي تدعمها جميعًا:
- التسعير. سعر عام لكل وحدة, 0.33 دولار لـ KYC كامل، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون حدود دنيا، بدون عقود.
- الوصول. بيئة تجريبية بنقرة واحدة، خدمة ذاتية من اليوم الأول، مفاتيح الإنتاج عند التسجيل.
- تجربة المطور. وثائق عامة، خادم MCP، وحزم تطوير برامج (SDKs) أصلية للويب، iOS، Android، React Native، و Flutter. تكامل في 5 دقائق.
- تجربة المستخدم. أعلى معدلات النجاح في السوق، استدلال أقل من ثانيتين، أكثر من 48 لغة.
- المرونة. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة تجمع أكثر من 25 وحدة عبر KYC، KYB، مراقبة المعاملات، وفحص المحفظة.
- احتيال عصر الذكاء الاصطناعي. أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني بالفعل؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. لا توجد بطاقة ائتمان. لا توجد مكالمة مبيعات. لا يوجد تاريخ انتهاء صلاحية.
فوق الطبقة المجانية، لكل وحدة سعر عام لكل عملية ناجحة على didit.me/pricing, 0.33 دولار لحزمة KYC الكاملة، 0.15 دولار للتحقق من وثيقة الهوية، 0.20 دولار لفحص AML، 0.10 دولار للتحقق من الحيوية، 0.05 دولار لمطابقة الوجه.
الدفع حسب الاستخدام، بدون حدود دنيا، بدون مفاجآت في التكاليف الزائدة.
أي جهة تنظيمية في أندورا تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
تحكم ثلاث سلطات كل تدفق للتحقق من الهوية في أندورا:
- هيئة أندورا المالية (AFA), المنظم المالي المتكامل للبنوك وشركات الاستثمار ومؤسسات الدفع. تحدد متطلبات العناية الواجبة بالعملاء بموجب القانون 14/2017 المؤرخ 22 يونيو بشأن منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- UIFAND (وحدة الاستخبارات المالية في أندورا), وحدة الاستخبارات المالية في أندورا. تعمل بموجب القانون 14/2017 وهي عضو في مجموعة إيغمونت لوحدات الاستخبارات المالية.
- MONEYVAL, هيئة على غرار FATF تابعة لمجلس أوروبا. أندورا عضو تخضع لتقييم متبادل دوري مقابل توصيات FATF الأربعين.
يقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قوائم المراقبة لتلبية متطلبات الثلاثة في نفس الوقت, نفس سير عمل POST /v3/session/، نفس تقرير JSON، نفس حزمة أدلة SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.
هل يقوم Didit بالفحص مقابل قائمة مراقبة UIFAND لـ KYC في أندورا؟
نعم, في كل استدعاء لفحص AML. سجل تقارير الأنشطة المشبوهة لـ UIFAND بموجب القانون 14/2017 هو أحد أكثر من 1300 مصدر عالمي يتم فحصها في الوقت الفعلي عند استدعاء POST /v3/session/ مع تمكين وحدة AML.
بالإضافة إلى ذلك، يقوم Didit بفحص إشعارات التنفيذ التنظيمية لـ AFA، وقائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي (ذات الصلة بالمعاملات المقومة باليورو)، وقائمة OFAC SDN، ونتائج MONEYVAL، وقائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة.
تبلغ تكلفة فحص AML 0.20 دولار لكل فحص؛ وتبلغ تكلفة المراقبة المستمرة لـ AML 0.07 دولار لكل مستخدم/سنة ويتم إعادة الفحص يوميًا.
كم يستغرق دمج Didit في أندورا؟
5 دقائق لبيئة تجريبية عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_idيربط التحقق من الهوية + التحقق النشط من الحيوية + مطابقة الوجه + AML, انتهى الأمر. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، أو أي وكيل ترميز ذكاء اصطناعي. - تشترك خمس حزم تطوير برامج (SDKs) في نفس نموذج الجلسة: الويب، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد, اختبر حزمة أندورا الكاملة بدون تكلفة.
ما هي تكلفة التحقق في أندورا من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية, 0.15 دولار لكل فحص وثيقة.
- التحقق السلبي من الحيوية, 0.10 دولار. التحقق النشط من الحيوية, 0.15 دولار.
- مطابقة الوجه 1:1, 0.05 دولار. البحث عن الوجه 1:N, مجاني.
- فحص AML, 0.20 دولار لكل فحص. مراقبة AML المستمرة, 0.07 دولار لكل مستخدم/سنة.
حزمة KYC الكاملة (الهوية + التحقق السلبي من الحيوية + مطابقة الوجه + تحليل IP) هي 0.33 دولار, نفس السعر الأساسي في جميع أنحاء العالم. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان. يتم تطبيق خصومات الحجم تلقائيًا فوق الطبقة المجانية.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.