التحقق من الهوية
مصمم لـ أندورا 
بطاقة الهوية الوطنية وجواز السفر الأندوري في جلسة واحدة, تحت إشراف AFA، تم تقييمها من قبل MONEYVAL، وتم فحصها مقابل قائمة مراقبة UIFAND والعقوبات العالمية. 0.33 دولار أمريكي لـ KYC الكامل، 500 مجانية كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في أندورا.
- مشهد الاحتيال
- تواجه قطاعات الخدمات المصرفية الخاصة والتجزئة العابرة للحدود في أندورا هجمات التزييف العميق (deepfake) على عمليات الإعداد الرقمي، وإخفاء الملكية المستفيدة في قطاع إدارة الثروات، ومخاطر عالية من الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) من عملائها الكبار من الجنسيات الإسبانية والفرنسية والبرتغالية. يسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشمل تغيير الوجه، وإعادة التشغيل، والحقن، والتلاعب بالوثائق، وذكاء الجهاز، وتحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- القانون 14/2017 المؤرخ 22 يونيو، بشأن منع ومكافحة غسل الأموال أو القيم وتمويل الإرهاب (قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب)
- القانون 35/2010 المؤرخ 3 يونيو، بشأن هيئة أندورا المالية
- القانون المؤهل لحماية البيانات الشخصية, متوافق مع اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR)
- إطار التقييم المتبادل MONEYVAL
- توصيات FATF الأربعون
- قرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة بشأن العقوبات, امتثال إلزامي لجميع الكيانات الملزمة في أندورا
من يشرف على التحقق من الهوية في أندورا.
AFA
هيئة أندورا المالية (Autoritat Financera Andorrana), المنظم المالي المتكامل للبنوك وشركات الاستثمار وشركات التأمين ومؤسسات الدفع. تحدد متطلبات العناية الواجبة بالعملاء بموجب قانون منع ومكافحة غسل الأموال (القانون 14/2017 المؤرخ 22 يونيو).
UIFAND
وحدة الاستخبارات المالية في أندورا (Unitat d'Intel·ligència Financera Andorrana), وحدة الاستخبارات المالية في أندورا. تعمل بموجب القانون 14/2017 وتتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من جميع الكيانات الملزمة. عضو في مجموعة إيغمونت لوحدات الاستخبارات المالية.
MONEYVAL
لجنة الخبراء المعنية بتقييم تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب, هيئة على غرار FATF تابعة لمجلس أوروبا. أندورا عضو تخضع لتقييم متبادل دوري مقابل توصيات FATF الأربعين.
APDA
وكالة أندورا لحماية البيانات (Agència Andorrana de Protecció de Dades), السلطة الوطنية لحماية البيانات في أندورا. تحكم معالجة البيانات الشخصية للمقيمين في أندورا، وتتوافق مع معايير GDPR، بموجب القانون المؤهل لحماية البيانات الشخصية.
Govern d'Andorra
حكومة أندورا, تحتفظ بالسجل المدني من خلال الأرشيف الوطني، وتصدر جوازات السفر وبطاقات الهوية الوطنية (DNI)، وتنسق مع AFA بشأن الإشراف على الكيانات الملزمة وسجلات الملكية المستفيدة.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها على أي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية الوطنية الأندورية (DNI)، جواز السفر (قراءة شريحة NFC)، تصريح الإقامة (Permís de residència) للمواطنين الأجانب، وبطاقات الهوية الوطنية للاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
- النتائج: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة مباشرة ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق النشط من الحيوية (0.15 دولار) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
الفحص بحثًا عن العقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عالمية للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة في أندورا:
- UIFAND, سجل تقارير الأنشطة المشبوهة لوحدة الاستخبارات المالية في أندورا بموجب القانون 14/2017.
- AFA, إشعارات وتحذيرات التنفيذ التنظيمية لهيئة أندورا المالية.
- Consell General d'Andorra, سجل الأشخاص المعرضين سياسياً من المستوى الأول (أعضاء برلمان أندورا).
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, تنطبق على المعاملات المقومة باليورو والمعاملات العابرة للحدود.
- قائمة OFAC Specially Designated Nationals (SDN), تصنيفات تجميد الأصول من وزارة الخزانة الأمريكية.
- قائمة عقوبات المملكة المتحدة (FCDO), عقوبات مالية ذات صلة عابرة للحدود مع أندورا.
- MONEYVAL, نتائج التقييم المتبادل لمجلس أوروبا وعلامات المخاطر.
- قائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة, تصنيفات عالمية.
- مجموعة إيغمونت, شبكة استخبارات وحدات الاستخبارات المالية العابرة للحدود من خلال عضوية UIFAND.
- إشعارات الإنتربول الحمراء, تنبيهات إنفاذ القانون الدولية.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال, معيار مخاطر الدول في أندورا.
- توصيات FATF الأربعون, مراقبة المناطق عالية المخاطر.
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
التحقق من قاعدة البيانات للهويات الأندورية.
- لا توجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للتحقق من قاعدة البيانات الحكومية لأندورا متاحة كخدمة Didit مستقلة, لا يقدم السجل المدني الوطني (Arxiu Nacional) حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة.
كل وثيقة أندورا Didit يقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ أندورا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول أندورا.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، أكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC، اعرف عميلك)، التحقق من وثيقة الهوية، التحقق من الحيوية، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسيل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). $0.33 للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB، اعرف عملك)، السجل التجاري، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص AML للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات (Transaction Monitoring)، محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT، اعرف معاملتك)، مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر $0.15 لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، مدى الحياة.
كيف تختلف Didit عن بائع منتج واحد لـ Know Your Customer (KYC)؟
معظم بائعي الهوية يبيعون جزءًا واحدًا، فحص KYC، قائمة مكافحة غسيل الأموال (AML)، فحص محفظة. Didit تقدم البنية التحتية التي تدعمها جميعًا:
- التسعير. سعر عام لكل وحدة، $0.33 لحزمة KYC كاملة، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، لا توجد حدود دنيا، لا توجد عقود.
- الوصول. بيئة اختبار بنقرة واحدة، خدمة ذاتية من اليوم الأول، مفاتيح الإنتاج عند التسجيل.
- تجربة المطور. وثائق عامة، خادم MCP، وحزم SDK أصلية للويب، iOS، Android، React Native، و Flutter. تكامل في 5 دقائق.
- تجربة المستخدم. أعلى معدلات النجاح في السوق، استدلال أقل من ثانيتين، 48+ لغة.
- المرونة. واجهة برمجة تطبيقات واحدة تجمع أكثر من 25 وحدة عبر KYC، KYB، مراقبة المعاملات، وفحص المحفظة.
- الاحتيال في عصر الذكاء الاصطناعي. أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقًا؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، مدى الحياة، على كل حساب. لا توجد بطاقة ائتمان. لا توجد مكالمة مبيعات. لا يوجد تاريخ انتهاء.
فوق الطبقة المجانية، كل وحدة لديها سعر عام لكل عملية ناجحة على didit.me/pricing، $0.33 لحزمة KYC الكاملة، $0.15 للتحقق من وثيقة الهوية، $0.20 لفحص مكافحة غسيل الأموال (AML)، $0.10 للتحقق من الحيوية، $0.05 لمطابقة الوجه.
الدفع حسب الاستخدام، لا توجد حدود دنيا، ولا مفاجآت في الرسوم الزائدة.
ما هو المنظم في أندورا الذي يغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
تحكم ثلاث سلطات كل تدفق للتحقق من الهوية في أندورا:
- هيئة أندورا المالية (AFA)، المنظم المالي المتكامل للبنوك، شركات الاستثمار، ومؤسسات الدفع. تحدد متطلبات العناية الواجبة للعملاء بموجب القانون 14/2017 المؤرخ 22 يونيو بشأن منع ومكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
- وحدة الاستخبارات المالية في أندورا (UIFAND)، وحدة الاستخبارات المالية في أندورا. تعمل بموجب القانون 14/2017 وهي عضو في مجموعة إيغمونت لوحدات الاستخبارات المالية.
- MONEYVAL، هيئة على غرار FATF تابعة لمجلس أوروبا. أندورا عضو تخضع لتقييم متبادل دوري مقابل التوصيات الأربعين لمجموعة العمل المالي (FATF).
تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قوائم المراقبة لتلبية المتطلبات الثلاثة في نفس الوقت، نفس سير عمل POST /v3/session/، نفس تقرير JSON، نفس حزمة أدلة SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001.
هل تقوم Didit بالفحص مقابل قائمة مراقبة UIFAND لـ KYC في أندورا؟
نعم، في كل مكالمة فحص مكافحة غسيل الأموال (AML Screening). سجل تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) لـ UIFAND بموجب القانون 14/2017 هو أحد أكثر من 1300 مصدر عالمي يتم فحصها في الوقت الفعلي عند استدعاء POST /v3/session/ مع تمكين وحدة AML.
بالإضافة إلى ذلك، تقوم Didit بفحص إشعارات الإنفاذ التنظيمية لـ AFA، قائمة الاتحاد الأوروبي الموحدة للعقوبات المالية (ذات الصلة بالمعاملات المقومة باليورو)، OFAC SDN، نتائج MONEYVAL، وقائمة الأمم المتحدة الموحدة للعقوبات.
تكلفة فحص مكافحة غسيل الأموال (AML Screening) هي $0.20 لكل فحص؛ تكلفة مراقبة مكافحة غسيل الأموال المستمرة (Ongoing AML monitoring) هي $0.07 لكل مستخدم / سنة ويتم إعادة الفحص يوميًا.
كم يستغرق دمج Didit في أندورا؟
5 دقائق لبيئة اختبار عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_idالذي يربط التحقق من الهوية + التحقق من الحيوية النشطة + مطابقة الوجه + مكافحة غسيل الأموال، انتهى الأمر. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل الموجود على
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، أو أي وكيل برمجة ذكاء اصطناعي آخر. - خمسة SDKs تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، مدى الحياة، اختبر حزمة أندورا الكاملة بدون تكلفة.
ما هي تكلفة التحقق في أندورا من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة، ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية (ID Verification)،
$0.15لكل فحص وثيقة. - التحقق من الحيوية السلبية (Passive Liveness)،
$0.10. التحقق من الحيوية النشطة (Active Liveness)،$0.15. - مطابقة الوجه 1:1 (Face Match 1:1)،
$0.05. البحث عن الوجه 1:N (Face Search 1:N)، مجاني. - فحص مكافحة غسيل الأموال (AML Screening)،
$0.20لكل فحص. مراقبة مكافحة غسيل الأموال المستمرة (Ongoing AML)،$0.07 لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة (الهوية + التحقق من الحيوية السلبية + مطابقة الوجه + تحليل IP) هي `$0.33`، نفس السعر الأساسي في جميع أنحاء العالم. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، لا توجد بطاقة ائتمان. يتم تطبيق خصومات الحجم تلقائيًا فوق الطبقة المجانية.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.