التحقق من الهوية
مصمم لـ أندورا 
بطاقة الهوية الوطنية وجواز السفر الأندوري في جلسة واحدة — تحت إشراف AFA، تم تقييمها من قبل MONEYVAL، وتم فحصها مقابل قائمة مراقبة UIFAND والعقوبات العالمية. 0.33 دولار أمريكي لـ KYC الكامل، 500 مجانًا كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في أندورا.
- مشهد الاحتيال
- يواجه قطاع الخدمات المصرفية الخاصة وقطاعات التجزئة عبر الحدود في أندورا هجمات التزييف العميق على تدفقات الإعداد الرقمي، وإخفاء الملكية المستفيدة في قطاع إدارة الثروات، ومخاطر PEP مرتفعة من عملائها الإسبان والفرنسيين والبرتغاليين الكبار. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تغيير الوجه، وإعادة التشغيل، والحقن، والتلاعب بالمستندات، وذكاء الجهاز، وتحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- Llei 14/2017 del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme (قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب)
- Llei 35/2010 del 3 de juny, de la Autoritat Financera Andorrana
- Llei qualificada de protecció de dades personals — متوافق مع GDPR
- إطار التقييم المتبادل لـ MONEYVAL
- توصيات FATF الأربعون
- قرارات عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة — امتثال إلزامي لجميع الكيانات الأندورية الملزمة
من يشرف على التحقق من الهوية في أندورا.
AFA
السلطة المالية الأندورية (Autoritat Financera Andorrana) — الجهة التنظيمية المالية المتكاملة للبنوك وشركات الاستثمار وشركات التأمين ومؤسسات الدفع. تحدد متطلبات العناية الواجبة للعملاء بموجب قانون منع ومكافحة غسل الأموال (Llei 14/2017 del 22 de juny).
UIFAND
وحدة الاستخبارات المالية الأندورية (Unitat d'Intel·ligència Financera Andorrana) — وحدة الاستخبارات المالية في أندورا. تعمل بموجب Llei 14/2017 وتتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من جميع الكيانات الملزمة. عضو في مجموعة إيغمونت لوحدات الاستخبارات المالية.
MONEYVAL
لجنة الخبراء المعنية بتقييم تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب — هيئة على غرار FATF تابعة لمجلس أوروبا. أندورا عضو تخضع لتقييم متبادل دوري مقابل توصيات FATF الأربعين.
APDA
وكالة حماية البيانات الأندورية (Agència Andorrana de Protecció de Dades) — هيئة حماية البيانات الوطنية في أندورا. تحكم معالجة البيانات الشخصية للمقيمين الأندوريين، وتتوافق مع معايير GDPR، بموجب Llei qualificada de protecció de dades personals.
Govern d'Andorra
حكومة أندورا — تحتفظ بالسجل المدني من خلال الأرشيف الوطني (Arxiu Nacional)، وتصدر جوازات السفر ووثيقة الهوية الوطنية (DNI)، وتنسق مع AFA بشأن الإشراف على الكيانات الملزمة وسجلات الملكية المستفيدة.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها على أي هاتف — يتم تصنيفها تلقائيًا، وتحليلها بواسطة OCR، والتحقق من القالب.
- وثيقة الهوية الوطنية الأندورية (DNI)، جواز السفر (Passaport) (قراءة شريحة NFC)، تصريح الإقامة (Permís de residència) للمواطنين الأجانب، وبطاقات الهوية الوطنية للاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
- الإرجاع: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
- وثيقة الهوية الوطنية (DNI) — للمواطنين الأندوريين
- جواز السفر (Passaport) — جواز سفر بيومتري ICAO، قراءة شريحة NFC
- تصريح الإقامة (Permís de residència) · بطاقات الهوية الوطنية للاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة مباشرة ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق من الحيوية النشطة (0.15 دولار أمريكي) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم على سطح المكتب
فحص العقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية — بالإضافة إلى قوائم المراقبة في أندورا:
- UIFAND — سجل تقارير الأنشطة المشبوهة لوحدة الاستخبارات المالية الأندورية بموجب القانون 14/2017.
- AFA — إشعارات وتحذيرات التنفيذ التنظيمي من السلطة المالية الأندورية (Autoritat Financera Andorrana).
- Consell General d'Andorra — سجل الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) من المستوى الأول (أعضاء البرلمان الأندوري).
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي — تنطبق على المعاملات المقومة باليورو والمعاملات عبر الحدود.
- الأشخاص المعينون خصيصًا من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC SDN) — تصنيفات تجميد الأصول من وزارة الخزانة الأمريكية.
- قائمة العقوبات البريطانية (FCDO) — عقوبات مالية ذات صلة بالمعاملات عبر الحدود مع أندورا.
- MONEYVAL — نتائج التقييم المتبادل ومؤشرات المخاطر من مجلس أوروبا.
- قائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة — تصنيفات عالمية.
- مجموعة إيغمونت (Egmont Group) — شبكة استخبارات وحدات الاستخبارات المالية عبر الحدود من خلال عضوية UIFAND.
- نشرات الإنتربول الحمراء — تنبيهات إنفاذ القانون الدولية.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال (Basel AML Index) — معيار مخاطر الدولة لأندورا.
- توصيات FATF الأربعون — مراقبة الولايات القضائية عالية المخاطر.
يتم تسجيل درجة الخطورة. تعيد المراقبة المستمرة (0.07 دولار أمريكي/مستخدم/سنة) الفحص يوميًا وتطلق إشعارًا عبر الويب عند وجود تطابقات جديدة.
فحص العقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق من قاعدة البيانات للهويات الأندورية.
- لا توجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للتحقق من قاعدة البيانات الحكومية لأندورا مكشوفة كخدمة Didit مستقلة — لا يقدم السجل المدني Arxiu Nacional حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة.
التحقق من قاعدة البيانات للهويات الأندورية — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة أندورا Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ أندورا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول أندورا.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.