التحقق من الهوية في أرمينيا
ملخص تنفيذي. أرمينيا هي دولة في جنوب القوقاز مُقيَّمة من قبل MONEYVAL يبلغ عدد سكانها حوالي 3 ملايين نسمة مع نظام بيئي متنامٍ للتكنولوجيا المالية وبنية تحتية رقمية حكومية متوسعة. يرتكز إطار عمل AML/CFT على قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، تحت إشراف مركز المراقبة المالية (FMC) تحت البنك المركزي الأرميني (CBA) كوحدة
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان أرمينيا حوالي 3 ملايين نسمة وناتج محلي إجمالي يبلغ حوالي 24 مليار دولار أمريكي. يريفان هي المركز التجاري والتكنولوجي. يقوم الاقتصاد على خدمات تكنولوجيا المعلومات والتعدين والزراعة والتحويلات (حصة كبيرة من الناتج المحلي الإجمالي تتدفق من الشتات الروسي والأوسع في رابطة الدول المستقلة). ثلاثة قطاعات رأسية تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
يحدد الكيانات الملزمة ومتطلبات CDD والملكية الحقيقية وفحص PEP وتقديم STR
تنفذه وكالة حماية البيانات الشخصية
الإشراف على حماية البيانات
وزارة العدل — وكالة تسجيل أعمال الأحوال المدنية
مقيد
وكالة تسجيل أعمال الأحوال المدنية تدير سجلات الولادة والزواج والوفاة وسجلات الأحوال المدنية الأخرى. بطاقات الهوية الوطنية وجوازات السفر تصدرها الشرطة. رقم الخدمة العامة (معادل SSN) يُخصص
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب — يحدد الكيانات الملزمة ومتطلبات CDD والملكية الحقيقية وفحص PEP وتقديم STR. - قانون البنوك والأعمال المصرفية (المعدل) — المتطلبات الاحترازية ومتطلبات AML للمؤسسات الائتمانية. - مشروع قانون الأصول المشفرة (2024) — ينشئ متطلبات الترخيص و AML/CFT لـ VASPs. من المتوقع أن يفرض CDD الكامل ومراقبة المعاملات والامتثال لقاعدة السفر. - قانون حماية البيانات الشخصية — تنفذه وكالة
حماية البيانات
تحت إشراف وكالة حماية البيانات الشخصية
قانون حماية البيانات في أرمينيا يقيد نقل البيانات الشخصية عبر الحدود إلى البلدان ذات مستويات الحماية الكافية. النقل إلى دول الاتحاد الأوروبي مُيسر. يجب إخطار وكالة حماية البيانات الشخصية. لا يوجد تفويض صارم لتوطين البيانات، لكن قواعد البيانات الحكومية مُعاد
عقوبات عدم الامتثال
عضوية أرمينيا في MONEYVAL وتطلعاتها للتكامل الأوروبي الأعمق تعني أن الامتثال لـ AML أولوية استراتيجية:
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط المستندات. مسح أو تصوير بطاقة الهوية الوطنية البيومترية (الوجه والظهر) أو جواز السفر. 2. الحيوية ومطابقة البيانات البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية السلبي أو النشط، مطابقة مع صورة المستند. 3. استخراج البيانات. PSN، الاسم الكامل (الأرمنية والترجمة اللاتينية)، د
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
تحت مشروع قانون الأصول المشفرة، ستكون VASPs مطلوبة:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
أرمينيا لديها قطاع مقامرة منظم. المشغلون المرخصون يجب أن:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
مشغلو المنصات ومنصات اقتصاد العمل المؤقت مع المستخدمين الأرمن يواجهون التزامات CDD بشكل أساسي من خلال تكامل خدمة الدفع. المتطلبات:
الحيوية البيومترية
بطاقات الهوية البيومترية الأرمنية وجوازات السفر تحتوي على صور وجه مخزنة في الرقاقة، مما يجعل قراءة الرقاقة المستندة إلى NFC ممكنة تقنياً. ومع ذلك، البنية التحتية PKI لقراءة الرقاقة من طرف ثالث غير منتشرة على نطاق واسع. كشف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) مقترن بمطابقة صورة المستند هو النهج المعياري للإعداد عن بُعد. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. أرمينيا تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من المستندات والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في أرمينيا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع مستند عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بلا عقود، بلا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU, UN, OFAC, OFSI) والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في أرمينيا.
معظم القطاعات المنظمة في أرمينيا تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من المستندات والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع إطار أرمينيا التنظيمي للعملات المشفرة، بما في ذلك امتثال قاعدة السفر للاتحاد الأوروبي حيث ينطبق.
نعم. Didit يوفر التحقق من العمر المستند إلى المستندات وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في أرمينيا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
