التحقق من الهوية
مصمم لـ أرمينيا 
يفرض البنك المركزي الأرميني ومركز المراقبة المالية مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) عبر اقتصاد يعتمد على التكنولوجيا وينمو بسرعة, يقدم Didit التحقق من الهوية، والحيوية، ومكافحة غسيل الأموال، وحزمة الـ `$0.33` مع 500 فحص مجاني شهريًا.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in أرمينيا.
- Fraud landscape
- يواجه الاقتصاد الأرميني القائم على التكنولوجيا وقطاع العملات المشفرة المتنامي مخاطر متزايدة من الاحتيال بالصور المزيفة العميقة والهويات الاصطناعية، مع تعرض عابر للحدود عبر الممرات المالية للشتات الروسي وتكاملات التقنية المالية الناشئة في الاتحاد الأوروبي. يسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالوثائق، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- Compliance frameworks
- قانون مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2008 (بصيغته المعدلة عام 2022)
- توصيات FATF الأربعين
- إطار تقييم MONEYVAL
- قانون حماية البيانات الشخصية لجمهورية أرمينيا
- لوائح البنك المركزي الأرميني بشأن الامتثال لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب
Who supervises identity verification in أرمينيا.
CBA
Հայաստանի Կենտրոնական բանկ (البنك المركزي الأرميني), الجهة التنظيمية الرئيسية للبنوك، ومؤسسات الدفع، وشركات التأمين، وشركات الاستثمار. يفرض مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب بموجب قانون مكافحة غسيل الأموال لعام 2008 (بصيغته المعدلة عام 2022). يحتفظ بسجل عقوبات البنك المركزي الأرميني وقوائم العقوبات المحلية.
FMC
مركز المراقبة المالية في أرمينيا, وحدة الاستخبارات المالية الوطنية العاملة تحت إشراف البنك المركزي الأرميني. يتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة وينسق مع MONEYVAL بشأن تقييمات فعالية مكافحة غسيل الأموال.
Armenia Nuclear Regulatory Authority
هيئة تنظيمية من المستوى الثاني للشخصيات السياسية البارزة (PEP), كبار المسؤولين المعينين في طبقة فحص مكافحة غسيل الأموال في Didit بموجب إطار عمل الشخصيات السياسية البارزة في أرمينيا لمنظمي القطاع النووي.
Office of the Representative on International Legal Matters
هيئة تحذيرات تنظيمية, تصدر تحذيرات متعلقة بمكافحة غسيل الأموال تظهر في طبقة فحص قوائم المراقبة في Didit لأرمينيا.
Armenian National Congress
مؤسسة سياسية من المستوى الأول للشخصيات السياسية البارزة (PEP), كبار المسؤولين المعينين بموجب إطار عمل مكافحة غسيل الأموال للشخصيات السياسية البارزة في أرمينيا والمدرجين في طبقة فحص Didit.
Ministry of High-Tech Industry
وزارة من المستوى الثاني للشخصيات السياسية البارزة (PEP), تشرف على قطاعي التكنولوجيا والعملات المشفرة في أرمينيا. كبار المسؤولين المعينين في طبقة فحص مكافحة غسيل الأموال في Didit كما هو مطلوب بموجب قانون مكافحة غسيل الأموال لعام 2008.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة الهوية الأرمينية.
يتم التقاطها بأي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل OCR، والتحقق من القالب.
- Անձնագիր (جواز سفر بيومتري ICAO 9303 بشريحة)، Նույնականացման քարտ (بطاقة هوية وطنية)، Վարորդական Իրավունք، و Կացության Թույլտվություն.
- النتائج: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
- Անձնագիր (جواز سفر بيومتري), قراءة شريحة NFC
- Նույնականացման քարտ (بطاقة هوية وطنية)
- Վարորդական Իրավունք (رخصة قيادة)
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
تأكيد حيوية الصورة الذاتية ومطابقتها مع صورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق النشط من الحيوية ($0.15) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة ذاتية بأي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
الفحص بحثًا عن العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة الأرمينية:
- المؤتمر الوطني الأرميني, PEP المستوى 1 (كبار المسؤولين السياسيين).
- هيئة التنظيم النووي الأرمينية, PEP المستوى 2 (منظمو القطاع النووي).
- وزارة الدفاع (أرمينيا), PEP المستوى 2 (كبار مسؤولي الدفاع).
- وزارة الصناعة عالية التقنية (أرمينيا), PEP المستوى 2 (منظمو قطاع التكنولوجيا/العملات المشفرة).
- حملة ضد العقوبات والتدخل العسكري في إيران, SIE (كيان مستثمر من الدولة).
- البنك المركزي الأرميني, سجل العقوبات, عقوبات مالية محلية مستهدفة.
- البنك المركزي الأرميني, القوائم المحلية, عقوبات مالية مستهدفة.
- مكتب الممثل للشؤون القانونية الدولية, تحذيرات خاصة بأرمينيا.
- مركز المراقبة المالية (FMC), تصنيفات AML المستمدة من تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- MONEYVAL, نتائج تقييم مكافحة غسل الأموال لمجلس أوروبا.
- توصيات FATF الأربعون, مراقبة المناطق القضائية عالية المخاطر.
- قائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة, تصنيفات عالمية.
- قائمة OFAC للمواطنين المعينين خصيصًا (SDN), تصنيفات وزارة الخزانة الأمريكية.
- إشعارات الإنتربول, تصنيفات إنفاذ القانون الدولية.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال (AML), تقييم سنوي للمخاطر لأرمينيا.
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق إشعار ويب عند وجود تطابقات جديدة.
الفحص بحثًا عن العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
التحقق من المستندات, لا يوجد API لسجل عام في أرمينيا.
التحقق من المستندات, لا يوجد API لسجل عام في أرمينيا , see the docs for the full module surface.
Every أرمينيا document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for أرمينيا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول أرمينيا.
ما هو Didit؟
Didit هي البنية التحتية للهوية والاحتيال, المنصة التي تمنينا وجودها عندما كنا نبني المنتجات بأنفسنا: مفتوحة، مرنة، وصديقة للمطورين، لتعمل كجزء حقيقي من نظامك بدلاً من صندوق أسود تدمج حوله.
واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة تغطي التحقق من الأشخاص (KYC، اعرف عميلك)، والتحقق من الشركات (KYB، اعرف عملك)، وفحص محافظ العملات المشفرة (KYT، اعرف معاملتك)، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي, على بنية مصممة لتكون:
- سريعة, أقل من ثانيتين لـ p99 في كل جلسة
- موثوقة, قيد الإنتاج مع أكثر من 1,500 شركة عبر أكثر من 220 دولة
- آمنة, SOC 2 Type 1، ISO 27001، متوافقة مع GDPR، ومعتمدة رسميًا من قبل الجهة التنظيمية المالية الإسبانية بأنها أكثر أمانًا من التحقق من شخص وجهًا لوجه
البصمة الأساسية: أكثر من 14,000 نوع مستند بـ أكثر من 48 لغة، أكثر من 1,000 مصدر بيانات، وأكثر من 200 إشارة احتيال في كل جلسة. تتعلم بنية Didit التحتية ديناميكيًا من كل جلسة وتتحسن كل يوم.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثائق الهوية، التحقق من الحيوية، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). $0.33 للحزمة الكاملة.
- التحقق من الشركات (KYB, اعرف عملك), السجل التجاري، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص AML للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحافظ (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر $0.15 لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، وانطلق في 5 دقائق، مع 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
ما هي التكلفة؟ وهل هناك أي شيء مجاني حقًا؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. لا بطاقة ائتمان. لا مكالمة مبيعات. لا انتهاء صلاحية.
فوق المستوى المجاني، لكل وحدة سعر عام لكل عملية ناجحة على didit.me/pricing, $0.33 لحزمة KYC الكاملة، $0.15 لكل تحقق من وثيقة هوية، $0.15 لكل فحص محفظة، $0.20 لكل فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، $0.10 لكل تحقق من الحيوية، $0.05 لكل مطابقة وجه، $0.03 لكل تحليل بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، لا يوجد حد أدنى، لا مفاجآت في الرسوم الزائدة. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
ما هي الجهة التنظيمية الأرمينية التي تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
توجد جهتان تنظيميتان رئيسيتان تشرفان على كل تدفق للتحقق من الهوية في أرمينيا:
- البنك المركزي الأرميني (CBA), المشرف الرئيسي على البنوك ومؤسسات الدفع ومشغلي العملات المشفرة. يطبق قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2008 (بصيغته المعدلة عام 2022). يحتفظ بسجل عقوبات البنك المركزي الأرميني وقوائم العقوبات المحلية.
- مركز المراقبة المالية (FMC), وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في أرمينيا. يتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من جميع الكيانات الملزمة.
تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قوائم المراقبة لتلبية متطلبات كليهما في وقت واحد, نفس سير عمل POST /v3/session/، نفس تقرير JSON، نفس حزمة أدلة SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.
هل يوجد API للتحقق من قاعدة بيانات حكومية للهويات الأرمينية؟
لا, لا توفر أرمينيا حاليًا واجهة برمجة تطبيقات حكومية عامة للمستهلكين مفتوحة لجهات التكامل الخارجية لسجل الأحوال المدنية أو عمليات التحقق المتقاطع من جوازات السفر.
تعوض Didit ذلك بثلاث طبقات تحقق تكميلية تعمل بالتوازي:
- التعرف الضوئي على الحروف (OCR) للمستند + قراءة الشريحة, يتم استخراج كل حقل في Անձնագիր أو Նույնականացման քարտ والتحقق منه مقابل قوالب ISO/ICAO.
- التحقق البيومتري من الحيوية + مطابقة الوجه 1:1, يتم تأكيد حيوية الصورة الذاتية ومطابقتها مع صورة المستند.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML), يتم فحص الاسم المستخرج عبر أكثر من 1,300 قائمة مراقبة عالمية وأرمينية (عقوبات البنك المركزي الأرميني المحلية، FMC، MONEYVAL، OFAC SDN، الأمم المتحدة، الإنتربول).
هل Didit جاهزة للإعداد المتوافق مع البنك المركزي الأرميني بموجب قانون مكافحة غسل الأموال في أرمينيا؟
نعم. ينطبق قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2008 في أرمينيا (بصيغته المعدلة عام 2022) على كل بنك ومؤسسة دفع وشركة استثمار يشرف عليها البنك المركزي الأرميني.
تغطي Didit المجموعة الكاملة:
- التحقق من وثائق الهوية + التحقق السلبي من الحيوية + مطابقة الوجه 1:1 للإعداد من المستوى الأول.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML) ($0.20 لكل فحص) مقابل أكثر من 1,300 قائمة بما في ذلك سجل عقوبات البنك المركزي الأرميني، القوائم المحلية للبنك المركزي الأرميني، تصنيفات SAR لـ FMC، نتائج MONEYVAL، OFAC SDN، وعقوبات الأمم المتحدة.
- المراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال ($0.07 لكل مستخدم / سنة) لالتزامات المراجعة الدورية للعملاء.
كم يستغرق دمج Didit لأرمينيا؟
5 دقائق لبيئة اختبار عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/معworkflow_id, انتهى الأمر. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، أو أي وكيل برمجة. - خمسة حزم تطوير برمجيات (SDKs) تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد.
ما هي تكلفة التحقق في أرمينيا من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية,
$0.15لكل فحص مستند. - التحقق السلبي من الحيوية,
$0.10. التحقق النشط من الحيوية,$0.15. - مطابقة الوجه 1:1,
$0.05. البحث عن الوجه 1:N, مجاني. - فحص مكافحة غسل الأموال (AML),
$0.20لكل فحص. مراقبة AML المستمرة,$0.07 لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة هي `$0.33`, نفس السعر في جميع أنحاء العالم. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، لا بطاقة ائتمان.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.