التحقق من الهوية في النمسا
التحقق من الوثائق والكشف البيومتري المباشر وفحص AML للشركات العاملة في النمسا — بسعر 0.30 دولار لكل تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
النمسا هي ثالث عشر أكبر اقتصاد في الاتحاد الأوروبي وبلد المقر الرئيسي لعدة مجموعات مالية في منطقة وسط وشرق أوروبا (Raiffeisen Bank International، Erste Group، UNIQA، Vienna Insurance Group). فيينا هي واحدة من مراكز التكنولوجيا المالية الأكثر هدوءاً في أوروبا — أصغر من برلين أو أمستردام، لكنها موطن لعمليات N26 النمساوية، Bitpanda (العملات المشفرة، واحدة من أكبر VASPs المرخصة في الاتحاد الأوروبي)، Wikifolio، Finabro، و Fintec-Anbieter تحت Regulatory Sandbox لـ FMA (افتتح 2020 تحت §23a FMABG). محركات الطلب الرئيسية للتحقق من الهوية في النمسا:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Personalausweis
BMI / السلطات المحلية
تنسيق ID-1، وثيقة الإعداد الأساسية
Reisepass
BMI
قابل للقراءة آلياً، قابل للقراءة بـ NFC
Führerschein
السلطات المحلية
بطاقة بلاستيكية ID-1 (منذ 2006)؛ غير مقبولة من قبل العديد من المؤسسات المالية لـ KYC
Aufenthaltstitel
BFA / BMI
إلزامي لغير مواطني الاتحاد الأوروبي؛ قابل للقراءة آلياً
الجهات التنظيمية
BGBl
مكتب الشرطة الجنائية الفيدرالية، BKA
DSGVO بالألمانية
Regulation (EU
Bundesministerium für Finanzen
Bundesministerium für Inneres
Oesterreichische Nationalbank
Bundeswettbewerbsbehörde
BMI (Bundesministerium für Inneres)
منظم
سجل السكان المركزي. وصول إلكتروني للكيانات المخولة. يحتوي على بيانات الإقامة والهوية.
BMF (Bundesministerium für Finanzen) / A-Trust
منظم
خليفة Bürgerkarte/Handy-Signatur. حل الهوية الرقمية الوطني. معتمد من eIDAS. يدعم التعريف الإلكتروني والتوقيعات الإلكترونية المؤهلة.
وزارة العدل
مفتوح
سجل الأعمال. البحث عبر الإنترنت متاح عبر USP (Unternehmensserviceportal).
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف FM-GwG
إن FM-GwG (BGBl. I Nr. 118/2016) هو القانون الأساسي لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب للقطاع المالي النمساوي. دخل حيز التنفيذ في 1 يناير 2017، ليحل محل مجموعة أحكام مكافحة غسل الأموال المتناثرة سابقاً عبر Bankwesengesetz (BWG) و Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG) و Zahlungsdienstegesetz (ZaDiG) و Wertpapieraufsichtsgesetz (WAG). نقل القانون التوجيه الأوروبي الرابع لمكافحة غسل الأموال؛ التعديلات اللاحقة نقلت AMLD5 (2020) و AMLD6 (2021).
حماية البيانات
تحت إشراف اللائحة العامة لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
- الإطار القانوني: DSGVO (GDPR) + القانون النمساوي Datenschutzgesetz (DSG). - سلطة حماية البيانات: Datenschutzbehörde (DSB)، فيينا. - الاحتفاظ بسجلات KYC: 10 سنوات بعد انتهاء العلاقة التجارية أو المعاملة العرضية (§21 FM-GwG). الاحتفاظ لفترة أقصر ينتهك مكافحة غسل الأموال؛ الاحتفاظ لفترة أطول
عقوبات عدم الامتثال
- Raiffeisen Bank International AG — غرامة 2,070,000 يورو، يونيو 2024. وجدت FMA أن RBI لم تستطع إثبات كفاية فحوصات CDD التي أجرتها بنكان مراسلان من دول ثالثة في علاقات المراسلة المصرفية. الأمر الجزائي قيد الاستئناف في Bundesverwaltungsgericht.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
البنوك النمساوية ومؤسسات الدفع وجهات إصدار النقد الإلكتروني تدخل مباشرة في نطاق FM-GwG §§5–11. لائحة FMA للتعريف عبر الإنترنت (Online-Identifikationsverordnung، في الأصل يناير 2017، معدلة نوفمبر 2021 ومرة أخرى في 2023) تحدد كيف يجب تنفيذ الإعداد عن بُعد. ثلاثة امتثال
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
مقدمو خدمات الأصول الافتراضية VASPs المسجلون تحت §32a FM-GwG يطبقون التزامات CDD الكاملة لـ FM-GwG من اليورو الأول (لا يوجد حد 15 ألف يورو؛ AMLD5 يحدد حد CDD للعملات المشفرة عند 1,000 يورو للمعاملات العرضية). هذا عملياً يعني أن VASPs لا يمكنها تقديم محافظ مجهولة أو مداخل نقدية مجهولة للمقيمين النمساويين.
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
سوق المقامرة عبر الإنترنت في النمسا حالياً احتكار قانوني تحت Glücksspielgesetz (GSpG): ترخيص واحد عبر الإنترنت تحتفظ به Win2day، علامة تجارية لـ Österreichische Lotterien GmbH، شركة تابعة لـ Casinos Austria AG (جمهورية النمسا تحتفظ بـ ~33% من Casinos Austria عبر ÖBAG). كازينوهات أرضية
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
الأسواق C2C الخالصة ومنصات العمل المؤقت ومواقع اقتصاد المبدعين ليست مباشرة في نطاق FM-GwG. تصبح كيانات ملزمة فقط إذا احتفظت بأموال العملاء أو أصدرت نقوداً إلكترونية أو قدمت خدمات دفع — وعندها تقع تحت ZaDiG أو E-Geld-Gesetz وترث نظام FM-GwG الكامل
الحيوية البيومترية
تعديل نوفمبر 2021 لـ Online-Identifikationsverordnung فتح الباب أمام التعريف البيومتري الخوارزمي بالكامل. كانت FMA صريحة أن مثل هذه التدفقات يجب أن تضاهي أو تتجاوز أمان KYC الفيديو القائم على الوكيل. الممارسة الصناعية تقاربت على: - اكتشاف الحيوية السلبي معتمد لـ ISO/IEC 30107-3 (اكتشاف هجمات العرض)، مثالياً شهادة مختبر iBeta المستوى 1 / المستوى 2. - قراءة شريحة الوثيقة NFC مع المصادقة السلبية ضد C البلد المُصدر
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. النمسا تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار مكافحة غسل الأموال الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق واكتشاف الحيوية البيومتري والتعريف بالفيديو حيث تتطلبه اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في النمسا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. لا عقود، لا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في النمسا.
معظم القطاعات المنظمة في النمسا تتطلب أو توصي بشدة باكتشاف الحيوية البيومتري للإعداد عن بُعد. Didit يوفر اكتشاف الحيوية معتمد ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق واكتشاف الحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة متماشياً مع إطار تنظيم العملات المشفرة في النمسا، بما في ذلك امتثال قاعدة السفر في الاتحاد الأوروبي حيث ينطبق.
نعم. Didit يوفر التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم ألعاب القمار في النمسا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
