التحقق من الهوية
مصمم لـ أذربيجان 
تفرض هيئة الرقابة على الأسواق المالية وخدمة المراقبة المالية في أذربيجان قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) عبر اقتصاد الطاقة والتكنولوجيا المالية سريع النمو, تقدم Didit خدمات التحقق من الهوية، الحيوية، مكافحة غسل الأموال، وحزمة الـ $0.33 مع 500 فحص مجاني شهريًا.
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في أذربيجان.
- مشهد الاحتيال
- تواجه أذربيجان مخاطر احتيال مرتفعة تتعلق بالتزييف العميق وتزوير المستندات، مرتبطة بتدفقات الثروة في قطاع الطاقة، تحويلات المغتربين، والنمو السريع في الخدمات المالية الرقمية. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- قانون مكافحة إضفاء الشرعية على الأموال المتحصل عليها من الجرائم وتمويل الإرهاب 2009 (بصيغته المعدلة 2022)
- قانون البيانات الشخصية لجمهورية أذربيجان 2010
- توصيات FATF الأربعون
- إطار تقييم MONEYVAL
- لوائح العقوبات المالية المستهدفة لـ FMS
من يشرف على التحقق من الهوية في أذربيجان.
FIMSA
هيئة الرقابة على الأسواق المالية في أذربيجان, تشرف على البنوك، مؤسسات الدفع، التأمين، أسواق رأس المال، ومنظمات الائتمان غير المصرفية. تفرض قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بموجب قانون مكافحة إضفاء الشرعية على الأموال المتحصل عليها من الجرائم 2009 (بصيغته المعدلة 2022).
FMS
خدمة المراقبة المالية (Maliyyə Monitorinqi Xidməti), وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في أذربيجان. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة وتصدر عقوبات مالية مستهدفة. يتم تصنيف كبار مسؤولي FMS كشخصيات سياسية هامة (PEPs) في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال في Didit.
Ministry of Finance
Maliyyə Nazirliyi, وزارة المالية في جمهورية أذربيجان. مؤسسة من المستوى الأول للشخصيات السياسية الهامة (PEP)؛ تصدر إرشادات تنظيمية بشأن الامتثال لمكافحة غسل الأموال في القطاع المالي.
Central Bank of Azerbaijan
البنك المركزي الأذربيجاني, ينسق سياسة الاقتصاد الكلي والإشراف على نظام الدفع. يعمل مع FIMSA بشأن المخاطر المالية النظامية وإنفاذ مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
Azerbaijan State News Agency (AZERTAC)
كيان مستثمر من الدولة من المستوى الثالث (PEP Level 3), مسؤولون كبار مصنفون في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال (AML) الخاصة بـ Didit ضمن إطار عمل SIE في أذربيجان.
Ministry of Internal Affairs
وزارة الشؤون الداخلية, تحتفظ بقائمة الأشخاص المطلوبين المستخدمة في طبقة فحص Didit لمكافحة غسل الأموال (AML) من خلال وسائل الإعلام السلبية وإنفاذ القانون.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية الأذربيجانية.
يتم التقاطها على أي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل بواسطة OCR، والتحقق من القالب.
- Şəxsiyyət vəsiqəsi (بطاقة هوية وطنية بيومترية بشريحة)، Pasport (جواز سفر بيومتري ICAO 9303)، Sürücülük vəsiqəsi، وYaşayış icazəsi.
- النتائج: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة حية ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق النشط من الحيوية (0.15 دولار) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
الفحص بحثًا عن العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، ووسائل الإعلام السلبية, بالإضافة إلى قوائم المراقبة الأذربيجانية:
- وزارة المالية في جمهورية أذربيجان, PEP المستوى 1 (مسؤولون ماليون كبار).
- الأكاديمية الوطنية للعلوم في أذربيجان (ANAS), PEP المستوى 3 (مؤسسة مستثمرة من الدولة).
- شركة الاستثمار الأذربيجانية (AIC), PEP المستوى 3 (هيئة استثمار مملوكة للدولة).
- وكالة أنباء أذربيجان الحكومية (AZERTAC), PEP المستوى 3 (مسؤولون إعلاميون حكوميون).
- خدمة المراقبة المالية الأذربيجانية, عقوبات مالية مستهدفة.
- وزارة الشؤون الداخلية الأذربيجانية, قائمة الأشخاص المطلوبين.
- FMS (خدمة المراقبة المالية), تصنيفات مكافحة غسل الأموال المستمدة من تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- MONEYVAL, نتائج تقييم مكافحة غسل الأموال لمجلس أوروبا.
- توصيات FATF الأربعون, مراقبة المناطق القضائية عالية المخاطر.
- قائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة, تصنيفات عالمية.
- قائمة OFAC للمواطنين المعينين خصيصًا (SDN), تصنيفات وزارة الخزانة الأمريكية.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, إنفاذ قابل للتطبيق عبر الحدود.
- إشعارات الإنتربول, تصنيفات إنفاذ القانون الدولية.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال (AML), تقييم سنوي للمخاطر لأذربيجان.
يتم تسجيل الشدة. المراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
التحقق من المستندات, لا توجد واجهة برمجة تطبيقات للسجل العام في أذربيجان.
كل وثيقة أذربيجان Didit يقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ أذربيجان.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول أذربيجان.
ما هو Didit؟
Didit هو بنية تحتية للهوية والاحتيال، المنصة التي تمنينا وجودها عندما كنا نبني المنتجات بأنفسنا: مفتوحة، مرنة، وصديقة للمطورين، لذا فهي تعمل كجزء حقيقي من حزمتك بدلاً من صندوق أسود تدمجه حوله.
تغطي واجهة برمجة تطبيقات واحدة التحقق من الأشخاص (KYC، اعرف عميلك)، والتحقق من الشركات (KYB، اعرف عملك)، وفحص محافظ العملات المشفرة (KYT، اعرف معاملتك)، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي، على بنية مصممة لتكون:
- سريعة، أقل من ثانيتين p99 في كل جلسة
- موثوقة، قيد الإنتاج مع أكثر من 2000 شركة في أكثر من 220 دولة
- آمنة، SOC 2 Type 1 & Type 2، ISO 27001، متوافقة مع GDPR، ومصدقة رسمياً من قبل المنظم المالي الإسباني بأنها أكثر أماناً من التحقق من شخص ما شخصياً
البصمة الأساسية: أكثر من 14000 نوع مستند بأكثر من 48 لغة، أكثر من 1000 مصدر بيانات، وأكثر من 200 إشارة احتيال في كل جلسة. تتعلم بنية Didit التحتية ديناميكياً من كل جلسة وتتحسن كل يوم.
ماذا يقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات واحدة (API)، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC، اعرف عميلك)، التحقق من وثيقة الهوية، التحقق من الحيوية، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسيل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). $0.33 للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB، اعرف عملك)، السجل التجاري، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص AML للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات (Transaction Monitoring)، محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقرير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT، اعرف معاملتك)، مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر $0.15 لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني بالفعل؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. لا بطاقة ائتمان. لا مكالمة مبيعات. لا انتهاء صلاحية.
فوق المستوى المجاني، كل وحدة لديها سعر عام لكل نجاح على didit.me/pricing، $0.33 لحزمة KYC الكاملة، $0.15 للتحقق من وثيقة الهوية، $0.15 لفحص المحفظة، $0.20 لفحص مكافحة غسيل الأموال (AML)، $0.10 للتحقق من الحيوية، $0.05 لمطابقة الوجه، $0.03 لتحليل بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، لا يوجد حد أدنى، لا مفاجآت في التجاوز. تبدأ خصومات الحجم تلقائياً مع نموك.
أي جهة تنظيمية أذربيجانية تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
يوجد جهتان تنظيميتان رئيسيتان تشرفان على كل تدفق للتحقق من الهوية في أذربيجان:
- هيئة الرقابة على الأسواق المالية (FIMSA)، تشرف على البنوك ومؤسسات الدفع والمنظمات المالية غير المصرفية. تطبق قانون مكافحة إضفاء الشرعية على الأموال المتحصل عليها من الجرائم لعام 2009 (بصيغته المعدلة عام 2022).
- خدمة المراقبة المالية (FMS)، وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في أذربيجان. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة وتصدر عقوبات مالية مستهدفة.
يقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قوائم المراقبة لتلبية كلا المتطلبين في وقت واحد.
هل يوجد API للتحقق من قاعدة بيانات حكومية للهويات الأذربيجانية؟
لا، أذربيجان لا توفر حالياً واجهة برمجة تطبيقات حكومية عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة لإجراء عمليات التحقق المتقاطع من السجل المدني.
يعوض Didit ذلك بثلاث طبقات تحقق تكميلية:
- التعرف الضوئي على الحروف (OCR) للمستند + قراءة الشريحة، يتم استخراج كل حقل في Şəxsiyyət vəsiqəsi أو Pasport والتحقق منه مقابل قوالب ISO/ICAO.
- التحقق من الحيوية البيومترية + مطابقة الوجه 1:1، يتم تأكيد أن صورة السيلفي حية ومطابقتها مع صورة الوثيقة.
- فحص مكافحة غسيل الأموال (AML)، يتم فحص الاسم المستخرج عبر أكثر من 1300 قائمة مراقبة عالمية وأذربيجانية (عقوبات FMS المستهدفة، قائمة المطلوبين لوزارة الداخلية، MONEYVAL، OFAC، الأمم المتحدة، الإنتربول).
هل Didit جاهز لعملية الإعداد المتوافقة مع FIMSA بموجب قانون مكافحة غسيل الأموال في أذربيجان؟
نعم. ينطبق قانون مكافحة إضفاء الشرعية على الأموال المتحصل عليها من الجرائم وتمويل الإرهاب لعام 2009 (بصيغته المعدلة عام 2022) في أذربيجان على كل بنك ومؤسسة دفع تخضع لإشراف FIMSA.
يغطي Didit الحزمة الكاملة:
- التحقق من وثيقة الهوية (Identity Document Verification) + التحقق من الحيوية السلبية (Passive Liveness) + مطابقة الوجه 1:1 (Face Match 1:1) لعملية الإعداد من المستوى الأول.
- فحص مكافحة غسيل الأموال (AML Screening) ($0.20 لكل فحص) مقابل أكثر من 1300 قائمة بما في ذلك عقوبات FMS المالية المستهدفة، قائمة المطلوبين لوزارة الداخلية، نتائج MONEYVAL، OFAC SDN، وعقوبات الأمم المتحدة.
- المراقبة المستمرة لمكافحة غسيل الأموال (Ongoing AML monitoring) ($0.07 لكل مستخدم / سنة) لالتزامات مراجعة العملاء الدورية.
كم يستغرق دمج Didit لأذربيجان؟
5 دقائق لبيئة اختبار جاهزة، وعطلة نهاية أسبوع لسير عمل إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_id، وانتهيت. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل الموجود على
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code أو Cursor أو أي وكيل برمجة آخر. - خمسة حزم SDKs تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد.
ما هي تكلفة التحقق في أذربيجان من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة، ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية (ID Verification)،
$0.15لكل فحص مستند. - التحقق من الحيوية السلبية (Passive Liveness)،
$0.10. التحقق من الحيوية النشطة (Active Liveness)،$0.15. - مطابقة الوجه 1:1 (Face Match 1:1)،
$0.05. البحث عن الوجه 1:N (Face Search 1:N)، مجاني. - فحص مكافحة غسيل الأموال (AML Screening)،
$0.20لكل فحص. مراقبة مكافحة غسيل الأموال المستمرة (Ongoing AML)،$0.07 لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة هي `$0.33`، بنفس السعر عالمياً. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.