التحقق من الهوية
مصمم لـ أذربيجان 
تفرض هيئة الرقابة على الأسواق المالية وخدمة المراقبة المالية في أذربيجان قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) عبر اقتصاد الطاقة والتكنولوجيا المالية سريع النمو, تقدم Didit خدمات التحقق من الهوية، الحيوية، مكافحة غسل الأموال، وحزمة الـ $0.33 مع 500 فحص مجاني شهريًا.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in أذربيجان.
- Fraud landscape
- تواجه أذربيجان مخاطر احتيال مرتفعة تتعلق بالتزييف العميق وتزوير المستندات، مرتبطة بتدفقات الثروة في قطاع الطاقة، تحويلات المغتربين، والنمو السريع في الخدمات المالية الرقمية. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- Compliance frameworks
- قانون مكافحة إضفاء الشرعية على الأموال المتحصل عليها من الجرائم وتمويل الإرهاب 2009 (بصيغته المعدلة 2022)
- قانون البيانات الشخصية لجمهورية أذربيجان 2010
- توصيات FATF الأربعون
- إطار تقييم MONEYVAL
- لوائح العقوبات المالية المستهدفة لـ FMS
Who supervises identity verification in أذربيجان.
FIMSA
هيئة الرقابة على الأسواق المالية في أذربيجان, تشرف على البنوك، مؤسسات الدفع، التأمين، أسواق رأس المال، ومنظمات الائتمان غير المصرفية. تفرض قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بموجب قانون مكافحة إضفاء الشرعية على الأموال المتحصل عليها من الجرائم 2009 (بصيغته المعدلة 2022).
FMS
خدمة المراقبة المالية (Maliyyə Monitorinqi Xidməti), وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في أذربيجان. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة وتصدر عقوبات مالية مستهدفة. يتم تصنيف كبار مسؤولي FMS كشخصيات سياسية هامة (PEPs) في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال في Didit.
Ministry of Finance
Maliyyə Nazirliyi, وزارة المالية في جمهورية أذربيجان. مؤسسة من المستوى الأول للشخصيات السياسية الهامة (PEP)؛ تصدر إرشادات تنظيمية بشأن الامتثال لمكافحة غسل الأموال في القطاع المالي.
Central Bank of Azerbaijan
البنك المركزي الأذربيجاني, ينسق سياسة الاقتصاد الكلي والإشراف على نظام الدفع. يعمل مع FIMSA بشأن المخاطر المالية النظامية وإنفاذ مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
Azerbaijan State News Agency (AZERTAC)
كيان مستثمر من الدولة من المستوى الثالث (PEP Level 3), مسؤولون كبار مصنفون في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال (AML) الخاصة بـ Didit ضمن إطار عمل SIE في أذربيجان.
Ministry of Internal Affairs
وزارة الشؤون الداخلية, تحتفظ بقائمة الأشخاص المطلوبين المستخدمة في طبقة فحص Didit لمكافحة غسل الأموال (AML) من خلال وسائل الإعلام السلبية وإنفاذ القانون.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة الهوية الأذربيجانية.
يتم التقاطها على أي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل بواسطة OCR، والتحقق من القالب.
- Şəxsiyyət vəsiqəsi (بطاقة هوية وطنية بيومترية بشريحة)، Pasport (جواز سفر بيومتري ICAO 9303)، Sürücülük vəsiqəsi، وYaşayış icazəsi.
- النتائج: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
- Şəxsiyyət vəsiqəsi (بطاقة هوية وطنية بيومترية)
- Pasport (جواز سفر بيومتري), قراءة شريحة NFC
- Sürücülük vəsiqəsi (رخصة قيادة)
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة حية ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق النشط من الحيوية (0.15 دولار) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
الفحص بحثًا عن العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، ووسائل الإعلام السلبية, بالإضافة إلى قوائم المراقبة الأذربيجانية:
- وزارة المالية في جمهورية أذربيجان, PEP المستوى 1 (مسؤولون ماليون كبار).
- الأكاديمية الوطنية للعلوم في أذربيجان (ANAS), PEP المستوى 3 (مؤسسة مستثمرة من الدولة).
- شركة الاستثمار الأذربيجانية (AIC), PEP المستوى 3 (هيئة استثمار مملوكة للدولة).
- وكالة أنباء أذربيجان الحكومية (AZERTAC), PEP المستوى 3 (مسؤولون إعلاميون حكوميون).
- خدمة المراقبة المالية الأذربيجانية, عقوبات مالية مستهدفة.
- وزارة الشؤون الداخلية الأذربيجانية, قائمة الأشخاص المطلوبين.
- FMS (خدمة المراقبة المالية), تصنيفات مكافحة غسل الأموال المستمدة من تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- MONEYVAL, نتائج تقييم مكافحة غسل الأموال لمجلس أوروبا.
- توصيات FATF الأربعون, مراقبة المناطق القضائية عالية المخاطر.
- قائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة, تصنيفات عالمية.
- قائمة OFAC للمواطنين المعينين خصيصًا (SDN), تصنيفات وزارة الخزانة الأمريكية.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, إنفاذ قابل للتطبيق عبر الحدود.
- إشعارات الإنتربول, تصنيفات إنفاذ القانون الدولية.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال (AML), تقييم سنوي للمخاطر لأذربيجان.
يتم تسجيل الشدة. المراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
الفحص بحثًا عن العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية , see the docs for the full module surface.
التحقق من المستندات, لا توجد واجهة برمجة تطبيقات للسجل العام في أذربيجان.
التحقق من المستندات, لا توجد واجهة برمجة تطبيقات للسجل العام في أذربيجان , see the docs for the full module surface.
Every أذربيجان document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for أذربيجان.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول أذربيجان.
ما هي Didit؟
Didit هي بنية تحتية للهوية والاحتيال, المنصة التي تمنينا وجودها عندما كنا نبني المنتجات بأنفسنا: مفتوحة، مرنة، وصديقة للمطورين، لذا فهي تعمل كجزء حقيقي من نظامك بدلاً من كونها صندوقًا أسود تدمجه حوله.
تغطي واجهة برمجة تطبيقات واحدة التحقق من الأشخاص (KYC، اعرف عميلك)، والتحقق من الشركات (KYB، اعرف عملك)، وفحص محافظ العملات المشفرة (KYT، اعرف معاملتك)، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي, على بنية مصممة لتكون:
- سريعة, أقل من ثانيتين p99 في كل جلسة
- موثوقة, قيد الإنتاج مع أكثر من 1,500 شركة عبر أكثر من 220 دولة
- آمنة, SOC 2 Type 1، ISO 27001، متوافقة مع GDPR، ومصدقة رسميًا من قبل المنظم المالي الإسباني بأنها أكثر أمانًا من التحقق من شخص ما شخصيًا
البصمة الأساسية: أكثر من 14,000 نوع مستند بأكثر من 48 لغة، أكثر من 1,000 مصدر بيانات، وأكثر من 200 إشارة احتيال في كل جلسة. تتعلم بنية Didit التحتية ديناميكيًا من كل جلسة وتتحسن كل يوم.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثيقة الهوية، التحقق من الحيوية، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). 0.33 دولار لكل حزمة كاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل التجاري، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص مكافحة غسل الأموال للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقرير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر 0.15 دولار لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، وقم بالنشر في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقًا؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. لا توجد بطاقة ائتمان. لا توجد مكالمة مبيعات. لا يوجد تاريخ انتهاء صلاحية.
فوق الطبقة المجانية، لكل وحدة سعر عام لكل عملية ناجحة على didit.me/pricing, 0.33 دولار لكل حزمة KYC كاملة، 0.15 دولار لكل تحقق من وثيقة الهوية، 0.15 دولار لكل فحص محفظة، 0.20 دولار لكل فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، 0.10 دولار لكل تحقق من الحيوية، 0.05 دولار لكل مطابقة وجه، 0.03 دولار لكل تحليل بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، بدون حدود دنيا، بدون مفاجآت في التكاليف الزائدة. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
أي جهة تنظيمية أذربيجانية تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
توجد جهتان تنظيميتان رئيسيتان تشرفان على كل تدفق للتحقق من الهوية في أذربيجان:
- FIMSA (هيئة الإشراف على السوق المالية), تشرف على البنوك ومؤسسات الدفع والمنظمات المالية غير المصرفية. تطبق قانون مكافحة إضفاء الشرعية على الأموال المتحصل عليها من الجرائم لعام 2009 (بصيغته المعدلة عام 2022).
- FMS (خدمة المراقبة المالية), وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في أذربيجان. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة وتصدر عقوبات مالية مستهدفة.
تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قوائم المراقبة لتلبية متطلبات كليهما في وقت واحد.
هل توجد واجهة برمجة تطبيقات للتحقق من قاعدة بيانات حكومية للهويات الأذربيجانية؟
لا, لا تعرض أذربيجان حاليًا واجهة برمجة تطبيقات حكومية عامة للمستهلكين مفتوحة لجهات التكامل الخارجية لإجراء عمليات التحقق المتقاطع من السجل المدني.
تعوض Didit ذلك بثلاث طبقات تحقق تكميلية:
- التعرف الضوئي على الحروف (OCR) للمستندات + قراءة الشريحة, يتم استخراج كل حقل في Şəxsiyyət vəsiqəsi أو Pasport والتحقق منه مقابل قوالب ISO/ICAO.
- التحقق من الحيوية البيومترية + مطابقة الوجه 1:1, يتم تأكيد حيوية الصورة الذاتية ومطابقتها مع صورة المستند.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML), يتم فحص الاسم المستخرج عبر أكثر من 1,300 قائمة مراقبة عالمية وأذربيجانية (عقوبات FMS المستهدفة، قائمة المطلوبين بوزارة الشؤون الداخلية، MONEYVAL، OFAC، الأمم المتحدة، الإنتربول).
هل Didit جاهزة لعملية الإعداد المتوافقة مع FIMSA بموجب قانون مكافحة غسل الأموال في أذربيجان؟
نعم. ينطبق قانون أذربيجان لمكافحة إضفاء الشرعية على الأموال المتحصل عليها من الجرائم وتمويل الإرهاب لعام 2009 (بصيغته المعدلة عام 2022) على كل بنك ومؤسسة دفع تشرف عليها FIMSA.
تغطي Didit الحزمة الكاملة:
- التحقق من وثيقة الهوية + التحقق السلبي من الحيوية + مطابقة الوجه 1:1 لعملية الإعداد من المستوى الأول.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML) (0.20 دولار لكل فحص) مقابل أكثر من 1,300 قائمة بما في ذلك العقوبات المالية المستهدفة من FMS، وقائمة المطلوبين بوزارة الشؤون الداخلية، ونتائج MONEYVAL، وقائمة OFAC SDN، وعقوبات الأمم المتحدة.
- المراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال (0.07 دولار لكل مستخدم / سنة) لالتزامات مراجعة العملاء الدورية.
كم يستغرق دمج Didit لأذربيجان؟
5 دقائق لبيئة اختبار عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_id, انتهى الأمر. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل في
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، أو أي وكيل ترميز. - خمسة حزم تطوير برمجيات (SDKs) تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد.
ما هي تكلفة التحقق في أذربيجان من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية,
0.15 دولارلكل فحص مستند. - التحقق السلبي من الحيوية,
0.10 دولار. التحقق النشط من الحيوية,0.15 دولار. - مطابقة الوجه 1:1,
0.05 دولار. البحث عن الوجه 1:N, مجاني. - فحص مكافحة غسل الأموال (AML),
0.20 دولارلكل فحص. مراقبة مكافحة غسل الأموال المستمرة,0.07 دولار لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة هي `0.33 دولار`, نفس السعر في جميع أنحاء العالم. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.