التحقق من الهوية في البحرين
التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وفحص AML للشركات العاملة في البحرين — بسعر 0.30 دولار لكل تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
البحرين هي دولة ذات مشرف موحد: مصرف البحرين المركزي (CBB)، المؤسس تحت قانون CBB والمؤسسات المالية (المرسوم بقانون رقم 64 لسنة 2006)، هو المنظم المتكامل الوحيد للمصارف والتأمين وأسواق رأس المال وخدمات الاستثمار وخدمات الدفع وخدمات الأصول المشفرة وإصدار العملات المستقرة. هذا النموذج أحادي المنظم — غير شائع في المنطقة — يمنح الشركات كتاب قواعد واحد (كتاب قواعد CBB) وسلطة ترخيص واحدة. إلى جانب CBB، المؤسسات الرئيسية للتحقق من الهوية وامتثال الجرائم المالية هي:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
مشرف AML
IGA
منظم
eKey هو نظام المصادقة الوطني في البحرين. يدعم التحقق من الهوية الرقمية للحكومة والقطاع الخاص. مبني على رقم CPR (السجل السكاني المركزي).
NPRA (شؤون الجنسية وجوازات السفر والإقامة)
منظم
قاعدة البيانات السكانية المركزية. بطاقة ذكية مع رقاقة (بطاقة CPR) تصدر لجميع المقيمين. رقم CPR هو المعرف الشامل.
MOIC
مفتوح
قاعدة بيانات السجل التجاري. البحث عبر الإنترنت متاح عبر منصة سجلات.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف قانون AML/CFT
القانون الأساسي هو المرسوم التشريعي رقم 4 لسنة 2001 بشأن منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يجرم غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ويضع التزامات العناية الواجبة للعملاء، ويفرض تقارير STR، ويحدد متطلبات حفظ السجلات ويمنح صلاحيات التحقيق والإشراف.
حماية البيانات
تحت إشراف هيئة حماية البيانات الوطنية
عقوبات عدم الامتثال
- الغرامات الإدارية تحت المادة 129 من قانون CBB، مع عقوبات وصلت إلى ملايين الدنانير البحرينية ضد البنوك لإخفاقات ضوابط AML/CFT.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
في أكتوبر 2024 أصدر CBB ورقة استشارية حول وحدة إصدار وطرح العملة المستقرة المخصصة (SIO)، ودخل الإطار النهائي حيز التنفيذ في 2025 كأول نظام تنظيمي كامل للعملة المستقرة في المنطقة. تسمح وحدة SIO للمصدرين المرخصين بإصدار عملة مستقرة أحادية العملة
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
مديرية الاستخبارات المالية، الموجودة داخل وزارة الداخلية، هي وحدة الاستخبارات المالية المعينة في البحرين تحت المرسوم بقانون رقم 4/2001. تقوم FID بـ:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
دخل قانون حماية البيانات الشخصية (القانون رقم 30 لسنة 2018) حيز التنفيذ في 1 أغسطس 2019 وتنفذه هيئة حماية البيانات الشخصية (PDPA). ينطبق PDPL على أي مراقب بيانات يعالج البيانات الشخصية لأشخاص البيانات المقيمين في البحرين ويغطي الأساس القانوني وتحديد الغرض والبيانات
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
البحرين دولة إسلامية محافظة وجميع أشكال القمار محظورة. تضع المادة 2 من الدستور الشريعة كمصدر أساسي للتشريع، والمادة 308 من قانون العقوبات تجرم القمار في الأماكن العامة، مع عقوبات تصل إلى ثلاثة أشهر سجن
الحيوية البيومترية
تدير هيئة المعلومات والحكومة الإلكترونية (iGA) البنية التحتية للهوية الرقمية الوطنية في البحرين. خدمة المصادقة الرائدة، إطار المصادقة الوطني (NAF) — المعروف باسم eKey — هو البوابة الموحدة للدخول الواحد التي تصادق على المواطنين البحرينيين والمقيمين والشركات في أكثر من 300 خدمة حكومية بالإضافة إلى عدد متزايد من خدمات القطاع الخاص (بما في ذلك البنوك وشركات FinTech). مستويات وعوامل eKey:
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح البحرين بإدراج KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في البحرين، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. تقوم Didit بالفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية تشمل قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في البحرين.
معظم القطاعات المنظمة في البحرين تتطلب أو توصي بشدة بالكشف البيومتري المباشر للإعداد عن بُعد. تقدم Didit كشف مباشر معتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق والكشف المباشر وفحص AML والمراقبة المستمرة بما يتماشى مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في البحرين، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule حيثما ينطبق.
نعم. تقدم Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات الألعاب الإلكترونية التنظيمية في البحرين.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
