التحقق من الهوية في الكويت
ملف البلد للتحقق من الهوية وKYC وامتثال AML في دولة الكويت. مرافق لـ `kw.yaml`. التركيز: البنوك التقليدية والإسلامية وشركات الصرافة وشركات الاستثمار والتأمين والشركات والمهن غير المالية المحددة (DNFBPs). iGaming والأصول الافتراضية محظورة.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
الهندسة التنظيمية للكويت للهوية وKYC وAML مركزة نسبياً مقارنة بنظرائها الأكبر في مجلس التعاون الخليجي مثل الإمارات. أربعة مشرفين مهمون يومياً لأي كيان ملزم: الكويت عضو في فرقة عمل الشرق الأوسط وشمال أفريقيا المالية (MENAFATF) ووضع قواعد AML/CFT متماشٍ بإحكام مع توصيات FATF. يشير CBK وCMA وKwFIU مباشرة إلى توصيات FATF الأربعين في تعليماتهم.
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
تقديم STRs إلى KwFIU دون تأخير (خلال خمسة أيام عمل من الاكتشاف تحت إرشادات KwFIU
PACI
منظم
تدير البطاقة المدنية (بطاقة مدنية) وقاعدة بيانات المعلومات المدنية. رقم الهوية المدنية هو المعرف الشامل. توفر PACI خدمات التحقق الإلكتروني للكيانات المخولة.
PACI
منظم
تطبيق الهوية الرقمية. يوفر قدرات التحقق من الهوية الإلكترونية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
حل القانون رقم 106 لسنة 2013 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب محل القانون السابق رقم 35 لسنة 2002 في الكويت وجعل الإطار متماشياً مع معايير FATF السارية آنذاك. القانون قصير بمعايير مجلس التعاون الخليجي (حوالي 30 مادة) لكنه يُفعل بالقرار الوزاري رقم 37 لسنة 2013، الذي يحتوي على لوائح تنفيذية مفصلة حول CDD وحفظ السجلات وتقديم STR والضوابط الداخلية. معاً، هذان الصكان هما النص المرجعي الذي تستخدمه فرق الامتثال
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
- التحقق من الهوية باستخدام مصادر موثوقة ومستقلة - فحص صحة الوثائق - كشف الحضور الحيوي والحيوية (عملياً، متوافق مع ISO 30107-3 PAD) - ضوابط الاحتيال بما في ذلك إشارات الجهاز والسلوك - الاحتفاظ بسجل التدقيق لمدة خمس سنوات على الأقل
عقوبات عدم الامتثال
تتراوح الأسعار في السوق الكويتي عادة من 1.00 إلى 3.00 دولار لكل عملية تحقق للتدفقات الكاملة للوثائق والقياسات الحيوية من الموردين العالميين، مع اتفاقيات مؤسسية مخصصة للبنوك وشركات الصرافة.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
وحدة المعلومات المالية الكويتية هي كيان قانوني مستقل تأسس بموجب القانون رقم 106 لسنة 2013 ومقرها الرئيسي ضمن النظام الإداري الكويتي مع الاستقلالية التشغيلية. مهمتها هي استقبال وتحليل ونشر تقارير المعاملات المشبوهة المتعلقة بالعائدات المشتبه في كونها من الجريمة أو غسل الأموال أو تمويل الإرهاب
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
أجرت MENAFATF و FATF زيارة ميدانية إلى الكويت من 5-22 نوفمبر 2023 واعتمدت الكويت تقرير التقييم المتبادل في يونيو 2024. خلص التقرير إلى أن الكويت لديها إطار قانوني وإشرافي مناسب على الورق ولكن أوجه قصور خطيرة في النتائج الفعالة - خاصة
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
لا تملك الكويت بعد قانون برلماني مستقل لحماية البيانات الشخصية مكافئ لـ GDPR. الإطار الأفقي الفعلي هو لائحة حماية خصوصية البيانات الصادرة عن هيئة تنظيم الاتصالات وتقنية المعلومات (CITRA) تحت سلطتها في القانون رقم 37
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
في 17 يوليو 2023، أعلنت الكويت حظراً مطلقاً منسقاً على مستوى القطاع على الأصول الافتراضية للكيانات المرخصة محلياً. تم اتخاذ الإجراء بشكل مشترك من قبل أربع سلطات:
الحيوية البيومترية
الهوية الكويتية مرتكزة على البطاقة المدنية الصادرة عن الهيئة العامة للمعلومات المدنية بموجب القانون رقم 32 لسنة 1982. البطاقة المدنية إلزامية لكل مواطن كويتي وكل مقيم أجنبي من سن 18 (وتصدر أيضاً للقاصرين). رقم البطاقة المدنية هو المعرف العالمي المستخدم عبر الخدمات المصرفية والاتصالات والرعاية الصحية والخدمات الحكومية و KYC التجاري. وثائق الهوية الأساسية المقبولة في تدفقات KYC:
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح الكويت بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية الحيوية وتحديد الهوية بالفيديو حيثما تتطلب اللوائح ذلك.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في الكويت، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي - تغطي جميع التزامات AML في الكويت.
معظم القطاعات المنظمة في الكويت تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية الحيوية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في الكويت، بما في ذلك امتثال قاعدة السفر الأوروبية حيثما ينطبق.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في الكويت.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
