التحقق من الهوية في إسرائيل
إسرائيل هي واحدة من أكثر الولايات القضائية نضجاً تقنياً في العالم في مجال KYC/AML، وفي الوقت نفسه، واحدة من أكثرها غرابة. إدخال عميل إسرائيلي يحكمه قانون منع غسل الأموال، 5760-2000 (PMLL)، ومجموعة من الأوامر الوزارية الخاصة بالقطاع، وأربعة مشرفين متوازيين — قسم الإشراف المصرفي في بنك إسرائيل (BoI)، وسلطة الأوراق المالية الإسرائيلية (I
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
إسرائيل لديها عدد سكان يبلغ حوالي 9.8 مليون نسمة، ونصيب الفرد من الناتج المحلي الإجمالي أعلى من 55,000 دولار أمريكي، وقطاع مالي تطوره غير متناسب بشكل جامح مع عدد سكانها: - الخدمات المصرفية مركزة. خمس مجموعات مصرفية — بنك هبوعليم، بنك لئومي، مزراحي طفاحوت، ديسكونت، وفيرست إنترناشيونال — تسيطر على الغالبية العظمى من الودائع التجزئة. جميعها تحت إشراف قسم الإشراف المصرفي في بنك إسرائيل. - عمق التكنولوجيا المالية، غير متناسب عالمياً. تل أبيب هي واحدة من أكثف مجموعات التكنولوجيا المالية على الكوكب. Payoneer، eToro، Rapyd، Pagaya، Lemonade، Melio، Tipalti، و Riskified جميعها نشأت هنا، وإسرائيل هي البلد الأم لـ AU10TIX (تأسست من قبل موظفين سابقين في الشين بيت) — واحدة من الشركات الرائدة العالمية في KYC. - كثيفة العملات المشفرة على الورق، معادية للبنوك في الممارسة.
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
رأس المال، الصلاحية والملاءمة، المرونة التشغيلية، فصل أصول العملاء
اليانصيب الوطني، يعمل منذ 1951 تحت تصريح من وزير المالية
سلطة السكان والهجرة (وزارة الداخلية)
منظم
السجل المدني لجميع المقيمين والمواطنين. الاسم، رقم الهوية (تعودات زيهوت)، تاريخ الميلاد، البحث عن العنوان. وصول حكومة إلى حكومة؛ API مقيد للكيانات المخولة.
سلطة السكان والهجرة
منظم
رقم تعريف وطني فريد من 9 أرقام يُعطى عند الولادة أو الهجرة. التحقق من صحة رقم الفحص الخوارزمي. إلزامي لجميع المقيمين 16+. يُستخدم عبر جميع التفاعلات الحكومية والمالية
National Biometric Database Authority (Biometric Database Law 2009)
مقيد
مستودع بيومتري مركزي يحتوي على صور الوجه وبصمات الأصابع. يتم مطابقة المسح البيومتري المباشر مع القوالب المخزنة. الوصول مقيد على المسؤولين المخولين (الشرطة، Shin Bet، Mossad، i
Population and Immigration Authority
منظم
بطاقة هوية مدمجة بشريحة تحتوي على بيانات بيومترية، إلزامية للإصدارات الجديدة منذ يونيو 2017. قابلة للقراءة بتقنية NFC للخدمات الحكومية الإلكترونية. التكامل الرقمي مع خدمات Gov.il عبر تأكيد SMS.
Ministry of Justice
مفتوح
سجل الأعمال. البحث عبر الإنترنت متاح.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف شروط ترخيص CMISA
إن PMLL هو القانون الأساسي لمكافحة غسل الأموال في إسرائيل. تم إقراره من قبل الكنيست في عام 2000 (النص الإنجليزي الكامل غير الرسمي مستضاف من قبل Israel Legal Advocacy Project وقاعدة بيانات VERTIC التابعة للأمم المتحدة)، وهو يقوم بثلاثة أشياء مهمة لأي تدفق إعداد:
حماية البيانات
تحت إشراف هيئة حماية البيانات الوطنية
- المعرفات البيومترية المستخدمة لتحديد هوية الشخص أو مصادقته مصنفة بعد التعديل-13 كـ "معلومات ذات حساسية خاصة" (ISS)، مما يجذب أعلى الواجبات تحت القانون. - النقل عبر الحدود مسموح تحت Privacy Protection Regulations (Transfer of Information to Dat
عقوبات عدم الامتثال
إسرائيل جهة إنفاذ نشطة لمكافحة غسل الأموال، حتى لو كان - بالنسبة للاتحاد الأوروبي - سجل الغرامات العام أصغر وأقل تحديثاً.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
إعداد Fintech في إسرائيل محكوم قطاع بقطاع بأوامر PMLL وتوجيهات المشرف. بالنسبة للبنك أو شركة بطاقات الائتمان:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
مقدمو خدمات الأصول المشفرة في إسرائيل يعملون كمقدمي خدمات في أصل مالي مرخصين من CMISA تحت قانون الخدمات المالية لعام 2016، وككيانات ملزمة تحت أمر PMLL FSP:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
لا يوجد فعلياً سوق KYC تجاري للألعاب عبر الإنترنت في إسرائيل. المشغلون القانونيون الوحيدون هم Mifal HaPais (يانصيب الدولة، غير متصل فقط) و Israel Sports Betting Board (احتكار قانوني، مع رهان رياضي محدود عبر الإنترنت). كلاهما يشغل تدفقات KYC مخصصة ومغلقة تحت الإشراف المباشر لـ
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
الأسواق الإسرائيلية غير محكومة بمعادل محلي لنظام تتبع التجار في قانون الخدمات الرقمية للاتحاد الأوروبي. في الممارسة، KYC للأسواق في إسرائيل يعتمد على:
الحيوية البيومترية
أي تدفق تحديد هوية عن بُعد في إسرائيل يجب أن يلبي كتابي قواعد متداخلين: - توجيه ISA 2025 لشركات الدفع بشأن تنفيذ التزامات AML باستخدام تقنية التحديد عبر الإنترنت - يحدد التوقع الإشرافي لمصادقة الوثائق، ومطابقة الوجه، وكشف الحيوية، والاحتفاظ بسجل المراجعة لشركات الدفع، ويتم التعامل معه بشكل متزايد من قبل باقي السوق الإسرائيلي كمعيار فعلي للـ KYC عن بُعد. - التوجيه 411 لمشرف Ba
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. إسرائيل تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطارها الوطني لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو حيثما تتطلب اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في إسرائيل، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP، وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام المعاكس - تغطي جميع التزامات AML في إسرائيل.
معظم القطاعات المنظمة في إسرائيل تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق، والحيوية، وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع إطار إسرائيل التنظيمي للعملات المشفرة، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule حيثما ينطبق.
نعم. Didit يوفر التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات إسرائيل التنظيمية للألعاب عبر الإنترنت.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
