التحقق من الهوية في بيلاروس
ملخص تنفيذي. بيلاروسيا دولة أوروبية شرقية خاضعة للعقوبات يبلغ عدد سكانها حوالي 9.2 مليون نسمة تحت عقوبات دولية واسعة من EU وUS وUK. أي مزود KYC يفكر في بيلاروسيا يجب أن يتعامل معها كولاية قضائية عالية المخاطر مع عواقب قانونية وسمعة خطيرة لعدم الامتثال لأنظمة العقوبات. بيلاروسيا ليست عضواً في FATF أو MONEYVAL. إطار AML
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان بيلاروسيا حوالي 9.2 مليون نسمة والناتج المحلي الإجمالي حوالي 73 مليار دولار أمريكي. مينسك هي العاصمة والمركز الاقتصادي. الاقتصاد مهيمن عليه من قبل الدولة مع روابط كبيرة مع روسيا. العقوبات تقيد السوق بشدة. السياق التالي ينطبق:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
يشرف على البنوك
وزارة الداخلية — إدارة الجنسية والهجرة
مقيد
نظام جوازات السفر الداخلية يعمل كهوية أساسية. وزارة الداخلية تدير تسجيل السكان وتصدر جوازات السفر وبطاقات الهوية الوطنية. رقم الهوية الشخصية المخصص لـ
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف البنك الوطني لجمهورية بيلاروس
- قانون تدابير منع إضفاء الشرعية على عائدات الجريمة وتمويل الأنشطة الإرهابية وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل — القانون الأساسي لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. - قانون حماية البيانات الشخصية (2021) — تشريع حماية البيانات. لا توجد سلطة مستقلة لحماية البيانات متوافقة مع المعايير الدولية.
حماية البيانات
تحت إشراف السلطة الوطنية لحماية البيانات
قانون حماية البيانات الشخصية (2021) ينظم التعامل مع البيانات. لا توجد سلطة مستقلة لحماية البيانات متوافقة مع المعايير الدولية. مشاركة البيانات عبر الحدود مقيدة بشدة من قبل البيئة القانونية المحلية والعقوبات الدولية. قواعد البيانات الحكومية محلية
عقوبات عدم الامتثال
بيلاروس تمثل واحدة من أعلى مخاطر الامتثال للعقوبات عالمياً:
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
تحذير العقوبات: شركات التكنولوجيا المالية الغربية يجب ألا تقبل العملاء البيلاروسيين دون فحص شامل للعقوبات ومراجعة قانونية.
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
مرسوم 2017 "حول تطوير الاقتصاد الرقمي" أنشأ بيئة تنظيمية مؤاتية للعملات المشفرة، لكن العقوبات الدولية جعلت هذا غير ذي صلة إلى حد كبير. بورصات العملات المشفرة الغربية وVASPs عموماً لا يمكنها خدمة العملاء البيلاروسيين.
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
بيلاروسيا لديها قطاع مقامرة منظم، لكن مشغلي iGaming الدوليين عموماً لا يمكنهم قبول اللاعبين البيلاروسيين بسبب العقوبات.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
يجب على مشغلي المنصات التجارية الدولية فحص البائعين والمشترين البيلاروسيين مقابل قوائم العقوبات. العناية الواجبة المعززة مطلوبة. معالجة المدفوعات مقيدة بشدة بسبب العقوبات على البنوك البيلاروسية واستبعاد بعض البنوك من SWIFT.
الحيوية البيومترية
بطاقات الهوية البيومترية البيلاروسية (حيث تم طرحها) تحتوي على بيانات مخزنة في الرقاقة، لكن البنية التحتية PKI للتحقق من طرف ثالث غير متاحة. ميزات جواز السفر البيومترية تتبع المواصفات القياسية. كشف الحيوية مقترن بالتحقق من الوثائق ممكن تقنياً لكنه مقيد عملياً بسبب العقوبات. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. بيلاروسيا تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب التنظيم.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في بيلاروسيا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30$ لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00$–2.50$+ لكل تحقق.
نعم. Didit يفحص مقابل أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP، وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في بيلاروسيا.
معظم القطاعات المنظمة في بيلاروسيا تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق، والحيوية، وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع إطار تنظيم العملات المشفرة في بيلاروسيا، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الانطباق.
نعم. تقدم Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم الألعاب عبر الإنترنت في بيلاروسيا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
