التحقق من الهوية
مصمم لـ بيلاروس 
يفرض البنك الوطني وإدارة المراقبة المالية في بيلاروسيا قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) عبر اقتصاد ذي قدرات تقنية عالية مع ممرات مالية كبيرة للمغتربين, تقدم Didit خدمات الهوية، والتحقق من الحيوية، ومكافحة غسل الأموال، وحزمة 0.33 دولار مع 500 فحص مجاني شهريًا.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in بيلاروس.
- Fraud landscape
- تواجه بيلاروسيا مخاطر الاحتيال في الهوية عبر الحدود ومخاطر التهرب من العقوبات المرتبطة بالممرات المالية للمغتربين، وتدفقات قطاع التكنولوجيا، والتفاعل المعقد بين أنظمة العقوبات الأوروبية والأمريكية. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشوه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- Compliance frameworks
- قانون تدابير منع إضفاء الشرعية على عائدات الجريمة رقم 165-Z لعام 2003 (بصيغته المعدلة 2021)
- توصيات FATF الأربعون
- إطار تقييم MONEYVAL
- قانون حماية البيانات الشخصية لجمهورية بيلاروسيا 2008
- عقوبات الاتحاد الأوروبي (قرارات ولوائح المجلس بشأن بيلاروسيا, 2020–2024)
Who supervises identity verification in بيلاروس.
NBRB
Нацыянальны банк Рэспублікі Беларусь (البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا), يشرف على البنوك ومؤسسات الدفع والمنظمات المالية غير المصرفية. يحدد متطلبات العناية الواجبة للعملاء بموجب قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2003 (بصيغته المعدلة عام 2021).
DFM
إدارة الرقابة المالية داخل لجنة مراقبة الدولة, وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في بيلاروسيا. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من الكيانات الملزمة وتدير التعيينات المحلية لمكافحة غسل الأموال.
Council of the Republic
الهيئة التشريعية من المستوى الأول للأشخاص المعرضين سياسياً (PEP), كبار أعضاء مجلس الشيوخ والمسؤولين المعينين في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال من Didit بموجب الإطار الوطني للأشخاص المعرضين سياسياً في بيلاروسيا.
Council of Ministers
الهيئة التنفيذية من المستوى الثاني للأشخاص المعرضين سياسياً (PEP), كبار الوزراء المعينين بموجب إطار مكافحة غسل الأموال في بيلاروسيا. يخضعون لتعيينات العقوبات من الاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة والأمم المتحدة.
Ministry of Antimonopoly Regulation and Trade
تصدر تحذيرات وإشعارات تنظيمية متعلقة بمكافحة غسل الأموال. تظهر التحذيرات من هذه الوزارة في طبقة فحص قائمة مراقبة بيلاروسيا في Didit.
Brest City Executive Committee
سلطة إقليمية من المستوى الرابع للأشخاص المعرضين سياسياً (PEP), كبار المسؤولين المعينين في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال من Didit بموجب الإطار الوطني للأشخاص المعرضين سياسياً.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة الهوية البيلاروسية.
يتم التقاطها على أي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل بواسطة التعرف الضوئي على الحروف (OCR)، والتحقق من القالب.
- Пашпарт (جواز سفر بيومتري ICAO 9303 بشريحة)، ID-карта (بطاقة هوية وطنية بيومترية تم تقديمها عام 2021)، Пасведчанне кіроўцы، و Від на жыхарства.
- الإرجاع: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
- Пашпарт (جواز سفر بيومتري), قراءة شريحة NFC
- ID-карта (بطاقة هوية بيومترية)
- Пасведчанне кіроўцы (رخصة قيادة)
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة حية ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق النشط من الحيوية (0.15 دولار أمريكي) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالالتفاف أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم على سطح المكتب
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عقوبات عالمية، وأشخاص معرضين سياسياً (PEP)، وإعلام سلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة البيلاروسية:
- مجلس الجمهورية (بيلاروسيا), المستوى الأول للأشخاص المعرضين سياسياً (كبار المسؤولين التشريعيين).
- وزارة الدفاع الوطني (بيلاروسيا), المستوى الثاني للأشخاص المعرضين سياسياً (كبار مسؤولي الدفاع).
- مجلس الوزراء (بيلاروسيا), المستوى الثاني للأشخاص المعرضين سياسياً (كبار المسؤولين التنفيذيين).
- البنك الوطني لبيلاروسيا (NBRB), المستوى الثاني للأشخاص المعرضين سياسياً (كبار مسؤولي البنك المركزي).
- وزارة الداخلية (بيلاروسيا), المستوى الثاني للأشخاص المعرضين سياسياً (كبار مسؤولي إنفاذ القانون).
- اللجنة التنفيذية لمدينة بريست, المستوى الرابع للأشخاص المعرضين سياسياً (مسؤولي السلطة الإقليمية).
- Министерство информации Республики Беларусь, كيان مستثمر من الدولة (SIE).
- Rights in Russia / Анархический черный крест Беларусь, أشخاص ذوو اهتمام خاص (SIP).
- وزارة تنظيم التجارة ومكافحة الاحتكار (بيلاروسيا), تحذيرات تنظيمية.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, تعيينات خاصة ببيلاروسيا (بعد 2020).
- قائمة OFAC للمواطنين المعينين خصيصاً (SDN), تعيينات وزارة الخزانة الأمريكية على بيلاروسيا.
- قائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة, تعيينات عالمية.
- MONEYVAL, نتائج تقييم مكافحة غسل الأموال لمجلس أوروبا.
- DFM (إدارة الرقابة المالية), تعيينات مكافحة غسل الأموال المستمدة من تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- إشعارات الإنتربول, تعيينات إنفاذ القانون الدولية.
يتم تسجيل درجة الخطورة. تقوم المراقبة المستمرة (0.07 دولار أمريكي/مستخدم/سنة) بإعادة الفحص يومياً وتطلق webhook عند وجود تطابقات جديدة.
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
التحقق من المستندات, لا يوجد API للسجل العام في بيلاروسيا.
التحقق من المستندات, لا يوجد API للسجل العام في بيلاروسيا , see the docs for the full module surface.
Every بيلاروس document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for بيلاروس.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول بيلاروس.
ما هو Didit؟
Didit هي بنية تحتية للهوية والاحتيال, المنصة التي تمنينا وجودها عندما كنا نبني منتجاتنا بأنفسنا: مفتوحة، مرنة، وصديقة للمطورين، لذا فهي تعمل كجزء حقيقي من نظامك بدلاً من صندوق أسود تدمجه حوله.
واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة تغطي التحقق من الأشخاص (KYC، اعرف عميلك)، التحقق من الشركات (KYB، اعرف عملك)، فحص محافظ العملات المشفرة (KYT، اعرف معاملتك)، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي, على بنية مصممة لتكون:
- سريعة, أقل من ثانيتين p99 في كل جلسة
- موثوقة, قيد الإنتاج مع أكثر من 1500 شركة عبر أكثر من 220 دولة
- آمنة, SOC 2 Type 1، ISO 27001، متوافقة مع GDPR، ومصدقة رسمياً من قبل الجهة التنظيمية المالية في إسبانيا بأنها أكثر أماناً من التحقق من شخص ما شخصياً
البصمة الأساسية: أكثر من 14000 نوع مستند بأكثر من 48 لغة، أكثر من 1000 مصدر بيانات، وأكثر من 200 إشارة احتيال في كل جلسة. تتعلم بنية Didit التحتية ديناميكياً من كل جلسة وتتحسن كل يوم.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـالهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، أكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثائق الهوية، التحقق من الحيوية، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). 0.33 دولار أمريكي للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل التجاري، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص الكيان لمكافحة غسل الأموال، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل مالك مستفيد نهائي.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحافظ (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر 0.15 دولار أمريكي لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون تعليمات برمجية مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقاً؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. لا بطاقة ائتمان. لا مكالمة مبيعات. لا انتهاء صلاحية.
فوق المستوى المجاني، كل وحدة لها سعر عام لكل عملية ناجحة على didit.me/pricing, 0.33 دولار أمريكي لحزمة KYC الكاملة، 0.15 دولار أمريكي للتحقق من وثيقة الهوية، 0.15 دولار أمريكي لفحص المحفظة، 0.20 دولار أمريكي لفحص مكافحة غسل الأموال (AML)، 0.10 دولار أمريكي للتحقق من الحيوية، 0.05 دولار أمريكي لمطابقة الوجه، 0.03 دولار أمريكي لتحليل بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، لا يوجد حد أدنى، لا مفاجآت في التكاليف الزائدة. تبدأ خصومات الحجم تلقائياً مع نموك.
أي جهة تنظيمية بيلاروسية تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
توجد جهتان تنظيميتان رئيسيتان على كل تدفق للتحقق من الهوية في بيلاروسيا:
- NBRB (البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا), يشرف على البنوك ومؤسسات الدفع. يحدد متطلبات العناية الواجبة للعملاء بموجب قانون تدابير منع إضفاء الشرعية على عائدات الجريمة رقم 165-Z لعام 2003 (بصيغته المعدلة عام 2021).
- DFM (إدارة الرقابة المالية), وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في بيلاروسيا ضمن لجنة مراقبة الدولة. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من جميع الكيانات الملزمة.
ملاحظة: للامتثال عبر الحدود، تنطبق عقوبات الاتحاد الأوروبي (قرارات المجلس بشأن بيلاروسيا) وتعيينات OFAC SDN, تقوم Didit بفحص كل هذه في نفس طبقة مكافحة غسل الأموال.
هل يوجد API للتحقق من قاعدة بيانات حكومية للهويات البيلاروسية؟
لا, لا توفر بيلاروسيا حالياً واجهة برمجة تطبيقات حكومية عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة لإجراء فحوصات السجل المدني أو جوازات السفر.
تعوض Didit ذلك بثلاث طبقات تحقق تكميلية:
- التعرف الضوئي على الحروف (OCR) للمستندات + قراءة الشريحة, يتم استخراج كل حقل في Пашпарт أو ID-карта والتحقق منه مقابل قوالب ISO/ICAO.
- التحقق من الحيوية البيومترية + مطابقة الوجه 1:1, يتم تأكيد أن صورة السيلفي حية ومطابقتها مع صورة الوثيقة.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML), يتم فحص الاسم المستخرج عبر أكثر من 1300 قائمة مراقبة عالمية وبيلاروسية بما في ذلك عقوبات الاتحاد الأوروبي، OFAC SDN، الأمم المتحدة، MONEYVAL، وتعيينات DFM.
كيف تتعامل Didit مع تعرض المستخدمين المرتبطين ببيلاروسيا لعقوبات الاتحاد الأوروبي ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)؟
تخضع بيلاروسيا لأنظمة عقوبات كبيرة من الاتحاد الأوروبي ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC). تغطي طبقة فحص مكافحة غسل الأموال من Didit كل هذا في مكالمة API واحدة:
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, تعيينات خاصة ببيلاروسيا بموجب قرارات المجلس (2020–2024)، تغطي كبار المسؤولين، الكيانات الحكومية، والأفراد المعينين.
- قائمة OFAC للمواطنين المعينين خصيصاً (SDN), تعيينات وزارة الخزانة الأمريكية على الأشخاص والكيانات البيلاروسية.
- قائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة, عقوبات متعددة الأطراف عالمية.
- تعيينات DFM المحلية, قائمة مكافحة غسل الأموال الخاصة ببيلاروسيا المستمدة من تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
يتم تسجيل درجة خطورة كل تطابق وعرضها في لوحة تحكم الامتثال مع القائمة الأصلية ورمز السبب, نفس الـ webhook، نفس تقرير JSON، لا يوجد عمل تكامل إضافي.
كم يستغرق دمج Didit لبيلاروسيا؟
5 دقائق لبيئة اختبار عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_id, انتهى الأمر. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، أو أي وكيل برمجة. - خمسة حزم تطوير برمجيات (SDKs) تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد.
ما هي تكلفة التحقق في بيلاروسيا من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية,
0.15 دولار أمريكيلكل فحص مستند. - التحقق السلبي من الحيوية,
0.10 دولار أمريكي. التحقق النشط من الحيوية,0.15 دولار أمريكي. - مطابقة الوجه 1:1,
0.05 دولار أمريكي. البحث عن الوجه 1:N, مجاني. - فحص مكافحة غسل الأموال (AML),
0.20 دولار أمريكيلكل فحص. مراقبة مكافحة غسل الأموال المستمرة,0.07 دولار أمريكي لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة هي `0.33 دولار أمريكي`, نفس السعر في جميع أنحاء العالم. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.