التحقق من الهوية
مصمم لـ بليز 
تم التحقق من الهوية الوطنية وجواز السفر في بليز باستخدام القياسات الحيوية الحية, فحص مكافحة غسل الأموال (AML) بما في ذلك قائمة العقوبات الموحدة لوحدة الاستخبارات المالية في بليز, 0.33 دولار أمريكي لخدمة KYC الكاملة، 500 مجانًا كل شهر.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in بليز.
- Fraud landscape
- تواجه بليز ضغوطًا من الاحتيال في الهوية من نظامها البيئي للشركات التجارية الدولية الخارجية (IBC), هويات اصطناعية تستغل ضعف توفر الفحص المتقاطع للسجلات, والتعرض للشخصيات السياسية الهامة (PEP) من خلال شبكات الجمعية الوطنية، وإدارة شرطة بليز، وقوات دفاع بليز. تضيف قائمة تحذيرات لجنة الخدمات المالية طبقة فحص خاصة بالشركات التجارية الدولية. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تزييف عميق (deepfake)، حقن (injection)، تلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- Compliance frameworks
- قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب, الفصل 104 (بصيغته المعدلة 2019)
- قانون الشركات التجارية الدولية, الفصل 270
- قانون البنوك والمؤسسات المالية, الفصل 263
- قانون حماية البيانات 2021
- التقييم المتبادل لـ CFATF 2022
- منهجية FATF 2022
Who supervises identity verification in بليز.
CBB
البنك المركزي في بليز, المشرف الاحترازي على البنوك المحلية، والاتحادات الائتمانية، وشركات خدمات تحويل الأموال. يحدد متطلبات KYC وAML للانضمام بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (الفصل 104).
FIU
وحدة الاستخبارات المالية في بليز, تصدر قائمة العقوبات الموحدة في بليز وتتلقى تقارير المعاملات المشبوهة بموجب قانون MLTP. تنسق مع CFATF بشأن الإنفاذ.
IFSC
لجنة الخدمات المالية الدولية, تنظم الشركات التجارية الدولية الخارجية، والبنوك الدولية، ومرخصي الخدمات المالية. تحتفظ بقائمة تحذيرات لجنة الخدمات المالية.
CFATF
فرقة العمل الكاريبية للإجراءات المالية, الهيئة الإقليمية على غرار FATF. بليز عضو وتخضع للتقييم المتبادل والمتابعة بموجب منهجية FATF.
Immigration and Nationality Service
تصدر بطاقة الهوية الوطنية وجواز السفر في بليز. تحتفظ بسجلات الهوية الموثوقة المستخدمة للفحص المتقاطع للتحقق من المستندات.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة الهوية أو جواز السفر.
يتم التقاطها بأي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية الوطنية في بليز، جواز السفر (قراءة الشريحة في جوازات السفر البيومترية)، بطاقة الإقامة الدائمة، رخصة القيادة، وبطاقة الضمان الاجتماعي.
- النتائج: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، الجنسية.
- بطاقة الهوية الوطنية في بليز
- جواز السفر, قراءة الشريحة في جواز السفر الإلكتروني البيومتري
- بطاقة الإقامة الدائمة
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
تم تأكيد صورة السيلفي حية ومطابقتها مع صورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه بنسبة 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط ($0.15) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي بأي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية, بالإضافة إلى قوائم مراقبة بليز:
- FIU Belize, قائمة بليز الموحدة للعقوبات
- National Assembly of Belize, سجل PEPs التشريعي من المستوى الأول
- Belize Police Department, سجل PEPs لإنفاذ القانون من المستوى الثاني
- Belize Defence Force, سجل PEPs العسكري من المستوى الثاني
- Financial Services Commission (IFSC), تحذيرات تنظيمية
- CBB, عقوبات إدارية من البنك المركزي لبليز
- CFATF, تقييمات متبادلة من فرقة العمل الكاريبية للإجراءات المالية
- FATF, القائمة الموحدة لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية
- UN Security Council, قائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة
- OFAC SDN, المواطنون المعينون خصيصًا من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية
- Interpol, إشعارات حمراء لمنطقة الكاريبي
- Basel AML Index, مستوى مخاطر دولة بليز في مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود تطابقات جديدة.
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية , see the docs for the full module surface.
التحقق من قاعدة البيانات مقابل سجل الهجرة.
- لا توجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات (API) عامة للتحقق من قاعدة بيانات الحكومة في بليز متاحة كخدمة Didit مستقلة, لا تقدم دائرة الهجرة والجنسية حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة.
التحقق من قاعدة البيانات مقابل سجل الهجرة , see the docs for the full module surface.
Every بليز document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for بليز.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول بليز.
ما هي Didit؟
Didit هي بنية تحتية للهوية والاحتيال, المنصة التي تمنينا وجودها عندما كنا نبني المنتجات بأنفسنا: مفتوحة، مرنة، وصديقة للمطورين، لذا فهي تعمل كجزء حقيقي من مكدسك بدلاً من صندوق أسود تدمجه حوله.
تغطي واجهة برمجة تطبيقات واحدة التحقق من الأشخاص (KYC، اعرف عميلك)، والتحقق من الشركات (KYB، اعرف عملك)، وفحص محافظ العملات المشفرة (KYT، اعرف معاملتك)، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي, على مكدس مصمم ليكون:
- سريع, أقل من ثانيتين في p99 لكل جلسة
- موثوق, قيد الإنتاج مع أكثر من 1500 شركة عبر أكثر من 220 دولة
- آمن, SOC 2 Type 1، ISO 27001، متوافق مع GDPR، ومصدق عليه رسميًا من قبل المنظم المالي الإسباني بأنه أكثر أمانًا من التحقق من شخص ما شخصيًا
البصمة الأساسية: أكثر من 14000 نوع مستند بأكثر من 48 لغة، أكثر من 1000 مصدر بيانات، وأكثر من 200 إشارة احتيال في كل جلسة. تتعلم بنية Didit التحتية ديناميكيًا من كل جلسة وتتحسن يومًا بعد يوم.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي الطبقة البنيوية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثيقة الهوية، الحيوية، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). 0.33 دولار أمريكي لكل حزمة كاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص AML للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل مالك مستفيد نهائي.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقرير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر 0.15 دولار أمريكي لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ الواجهة المرئية بدون كود، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
كيف تختلف Didit عن بائع واحد لمنتجات اعرف عميلك (KYC)؟
معظم بائعي الهوية يبيعون شريحة واحدة, فحص KYC، قائمة مكافحة غسل الأموال (AML)، فحص محفظة. Didit تقدم البنية التحتية التي تدعمها جميعًا، ويظهر الفارق على ستة محاور:
- التسعير. سعر عام لكل وحدة, 0.33 دولار أمريكي لـ KYC كامل، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، لا يوجد حد أدنى، لا عقود. يخفي بائعو المنتجات الفردية حدودًا دنيا بمئات الآلاف خلف مكالمة مبيعات.
- الوصول. بيئة اختبار (Sandbox) بنقرة واحدة، خدمة ذاتية من اليوم الأول، مفاتيح الإنتاج عند التسجيل. يحجب بائعو المنتجات الفردية بيئة الاختبار خلف عقد, أشهر للتقييم.
- تجربة المطور. وثائق عامة، خادم بروتوكول سياق النموذج (MCP) لـ Claude Code و Cursor، وحزم تطوير برامج (SDKs) أصلية للويب، iOS، Android، React Native، و Flutter. دمج في 5 دقائق باستخدام وكيل AI أو في فترة عمل بعد الظهر يدويًا.
- تجربة المستخدم. أعلى معدلات نجاح في السوق، استدلال شامل أقل من ثانيتين، تدفقات التقاط متخصصة حسب البلد، أكثر من 48 لغة جاهزة للاستخدام.
- المرونة. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة
/v3/تجمع أكثر من 25 وحدة عبر KYC، اعرف عملك (KYB)، مراقبة المعاملات، وفحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك). تنشئ جلسة KYB جلسة KYC مرتبطة لكل مالك مستفيد نهائي (UBO)؛ تنشئ معاملة معلمة معالجة KYC تصاعدية, نفس الجلسة، نفس عقد webhook، نفس مسار التدقيق. يبيع بائعو المنتجات الفردية شكلاً واحدًا من KYC ويتوقفون عند هذا الحد. - احتيال عصر الذكاء الاصطناعي. أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي يتم تسجيلها في كل جلسة, تزييف عميق (deepfake)، حقن (injection)، هوية اصطناعية، تزوير مستندات، تشويه وجه، ذكاء الجهاز، إعادة تشغيل. يتعامل بائعو المنتجات الفردية مع اكتشاف التزييف العميق والحقن كعناصر في خارطة الطريق، وليس كإعدادات افتراضية.
شائع في التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة, نفس البنية تناسب الأسواق، الألعاب الإلكترونية، التنقل، وأي قطاع تحتاج فيه إلى معرفة من هو الشخص وماذا يفعل.
ما هي الجهات التنظيمية التي تحكم التحقق من الهوية للانضمام الرقمي في بليز؟
توجد خمس سلطات تشرف على كل تدفق للتحقق من الهوية في بليز:
- البنك المركزي في بليز (CBB), يحدد متطلبات KYC وAML للانضمام للبنوك المحلية، والاتحادات الائتمانية، وشركات خدمات تحويل الأموال بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (الفصل 104).
- وحدة الاستخبارات المالية (FIU) في بليز, تصدر قائمة العقوبات الموحدة في بليز وتتلقى تقارير المعاملات المشبوهة.
- لجنة الخدمات المالية الدولية (IFSC), تنظم الشركات التجارية الدولية (IBCs)، والبنوك الدولية، ومرخصي الخدمات المالية. تحتفظ بقائمة التحذيرات التنظيمية.
- فرقة العمل الكاريبية للإجراءات المالية (CFATF), الهيئة الإقليمية على غرار FATF لمنطقة الكاريبي. بليز تخضع للتقييم المتبادل.
- دائرة الهجرة والجنسية, سلطة السجل المدني التي تصدر بطاقة الهوية الوطنية وجواز السفر في بليز وتدعم التحقق من المستندات.
تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قائمة المراقبة لتلبية جميع المتطلبات الخمسة في نفس الوقت, نفس سير عمل POST /v3/session/، نفس تقرير JSON، نفس حزمة أدلة SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.
هل Didit جاهزة لـ KYC الخاضعة لإشراف CBB بموجب قانون MLTP (الفصل 104)؟
نعم. يتطلب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (الفصل 104، بصيغته المعدلة 2019) وإرشادات CBB من كل مؤسسة خاضعة للإشراف, بنك محلي، اتحاد ائتماني، شركة خدمات مالية, التحقق من هوية العميل وفحص مخاطر غسل الأموال قبل الانضمام.
تغطي Didit المكدس الكامل في سير عمل واحد:
- التحقق من وثيقة الهوية + الحيوية السلبية (Passive Liveness) + مطابقة الوجه 1:1 لفحص الانضمام من المستوى الأول.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML) (0.20 دولار أمريكي لكل فحص) مقابل المجموعة العالمية بالإضافة إلى قوائم المراقبة البليزية, بما في ذلك قائمة العقوبات الموحدة لوحدة الاستخبارات المالية في بليز، سجل الشخصيات السياسية الهامة (PEP) للجمعية الوطنية، تحذيرات IFSC.
- المراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال (AML) (0.07 دولار أمريكي لكل مستخدم / سنة) لالتزام المراجعة الدورية لقانون MLTP.
هل تقوم Didit بالفحص مقابل قائمة العقوبات الموحدة لوحدة الاستخبارات المالية في بليز؟
نعم, قائمة العقوبات الموحدة لوحدة الاستخبارات المالية في بليز مدرجة في كل فحص لمكافحة غسل الأموال. القائمة هي واحدة من أكثر من 1300 مصدر عالمي يتم فحصها في الوقت الفعلي عند استدعاء POST /v3/session/ مع تمكين وحدة AML.
يتم تسجيل درجة خطورة الفحص: كل نتيجة تعرض اسم القائمة، نوع المطابقة (دقيقة، تقريبية، اسم مستعار)، والسجل الأساسي. المراقبة المستمرة (0.07 دولار أمريكي لكل مستخدم / سنة) تعيد فحص قاعدة عملائك يوميًا وتطلق webhook لحظة ظهور نتيجة جديدة, وهو أمر بالغ الأهمية لالتزامات العناية الواجبة المستمرة بموجب قانون MLTP.
كم يستغرق دمج Didit لبليز؟
5 دقائق لبيئة اختبار (sandbox) عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_idالذي يربط التحقق من الهوية + الحيوية السلبية + مطابقة الوجه + AML, تم. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل في
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، Codex، Devin، Aider، أو Replit Agent. - تشترك خمسة حزم SDK في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد, اختبر مكدس بليز الكامل بدون تكلفة قبل تحويل حركة المرور الإنتاجية.
ما هي تكلفة التحقق في بليز من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية, 0.15 دولار أمريكي لكل فحص مستند.
- الحيوية السلبية (Passive Liveness), 0.10 دولار أمريكي. الحيوية النشطة (Active Liveness), 0.15 دولار أمريكي.
- مطابقة الوجه 1:1, 0.05 دولار أمريكي. البحث عن الوجه 1:N, مجاني.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML), 0.20 دولار أمريكي لكل فحص. مراقبة AML المستمرة, 0.07 دولار أمريكي لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة (الهوية + الحيوية السلبية + مطابقة الوجه + تحليل IP) هي 0.33 دولار أمريكي, نفس السعر الأساسي في جميع أنحاء العالم. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان. يتم تطبيق خصومات الحجم تلقائيًا فوق الطبقة المجانية.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.