التحقق من الهوية
مصمم لـ البوسنة والهرسك 
تفرض إدارة الاستخبارات المالية والبنك المركزي في البوسنة والهرسك قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) عبر اقتصاد مرشح للانضمام إلى الاتحاد الأوروبي, تقدم Didit خدمات الهوية، الحيوية، مكافحة غسل الأموال، وحزمة الـ $0.33 مع 500 فحص مجاني شهريًا.
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في البوسنة والهرسك.
- مشهد الاحتيال
- تواجه البوسنة والهرسك تزوير الوثائق والاحتيال المرتبط بالهوية المنظم، والذي يتفاقم بسبب الحوكمة المعقدة متعددة الولايات القضائية ونمو التسجيل الرقمي المدفوع بالانضمام إلى الاتحاد الأوروبي. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالوثائق، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- قانون منع غسل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية 2014 (بصيغته المعدلة 2022)
- قانون حماية البيانات الشخصية (متوافق مع GDPR)
- توصيات FATF الأربعون
- إطار تقييم MONEYVAL
- توافق توجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال AMLD5/6 (قبل الانضمام)
من يشرف على التحقق من الهوية في البوسنة والهرسك.
FID/SIPA
إدارة الاستخبارات المالية داخل وكالة التحقيق والحماية الحكومية, وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في البوسنة والهرسك. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من الكيانات الملزمة بموجب قانون منع غسل الأموال 2014.
CBBH
البنك المركزي للبوسنة والهرسك (Centralna banka Bosne i Hercegovine), يحافظ على الاستقرار النقدي وينسق تنظيم القطاع المالي بين كيانات اتحاد البوسنة والهرسك وجمهورية صربسكا.
FBA
وكالة البنوك الفيدرالية (Federalna agencija za bankarstvo), تشرف على البنوك في كيان اتحاد البوسنة والهرسك. تحدد متطلبات العناية الواجبة للعملاء (CDD) للمؤسسات المرخصة في اتحاد البوسنة والهرسك.
BARS
وكالة البنوك في جمهورية صربسكا (Agencija za bankarstvo Republike Srpske), تشرف على البنوك في كيان جمهورية صربسكا. تحدد متطلبات العناية الواجبة للعملاء (CDD) للمؤسسات المرخصة في جمهورية صربسكا.
AZLP
وكالة حماية البيانات الشخصية في البوسنة والهرسك (Agencija za zaštitu ličnih podataka u Bosni i Hercegovini), هيئة حماية البيانات الوطنية في البوسنة والهرسك. تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين البوسنيين بموجب قانون حماية البيانات الشخصية.
BAPO
مكتب المدعي العام للبوسنة والهرسك, مؤسسة مصنفة من قبل SIP؛ كبار المدعين العامين المعينين في طبقة فحص Didit لمكافحة غسل الأموال بموجب إطار عمل الشخصيات السياسية البارزة (PEP) في البوسنة والهرسك.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية البوسنية.
يتم التقاطها بأي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل بواسطة OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية (Lična karta) (بطاقة هوية وطنية بيومترية بشريحة)، جواز السفر (Pasoš) (جواز سفر بيومتري ICAO 9303)، رخصة القيادة (Vozačka dozvola)، وتصريح الإقامة (Boravišna dozvola) للمقيمين غير البوسنيين.
- النتائج: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة حية ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق النشط من الحيوية (
$0.15) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عالمية للعقوبات، والشخصيات السياسية البارزة (PEP)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة في البوسنة والهرسك:
- شرطة الحدود في البوسنة والهرسك, PEP المستوى 1 (كبار مسؤولي الحدود).
- وزارة الدفاع (البوسنة والهرسك), PEP المستوى 2 (كبار مسؤولي الوزارة).
- مكتب رئيس الوزراء, PEP المستوى 2 (كبار المسؤولين التنفيذيين).
- وزارة الخارجية, PEP المستوى 2.
- Digitalni arhiv, Infobiro, SIE (قاعدة بيانات الكيانات المستثمرة من الدولة).
- BAPO, مكتب المدعي العام في البوسنة والهرسك, SIP (أشخاص ذوو اهتمام خاص).
- بوابة SAFF, تحذيرات تنظيمية وإشعارات إنفاذ.
- FID/SIPA, تصنيفات مستمدة من تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) لإدارة الاستخبارات المالية.
- MONEYVAL, نتائج تقييم مكافحة غسيل الأموال لمجلس أوروبا.
- توصيات FATF الأربعين, مراقبة المناطق القضائية عالية المخاطر.
- قائمة عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الموحدة, تصنيفات عالمية.
- قائمة OFAC للمواطنين المعينين خصيصًا (SDN), تصنيفات وزارة الخزانة الأمريكية.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, إنفاذ قابل للتطبيق قبل الانضمام.
- إشعارات الإنتربول, تصنيفات إنفاذ القانون الدولية.
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07 لكل مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق إشعار ويب (webhook) عند وجود تطابقات جديدة.
التحقق من الوثائق, لا يوجد API لسجل عام في البوسنة والهرسك.
كل وثيقة البوسنة والهرسك Didit يقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ البوسنة والهرسك.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول البوسنة والهرسك.
ما هي Didit؟
Didit هي بنية تحتية للهوية والاحتيال، المنصة التي تمنينا وجودها عندما كنا نبني المنتجات بأنفسنا: مفتوحة، مرنة، وصديقة للمطورين، لتعمل كجزء حقيقي من حزمتك بدلاً من صندوق أسود تدمجه حوله.
تغطي واجهة برمجة تطبيقات واحدة التحقق من الأشخاص (KYC، اعرف عميلك)، التحقق من الشركات (KYB، اعرف عملك)، فحص محافظ العملات المشفرة (KYT، اعرف معاملتك)، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي، على حزمة مصممة لتكون:
- سريعة، أقل من ثانيتين p99 في كل جلسة
- موثوقة، قيد الإنتاج مع أكثر من 2000 شركة في أكثر من 220 دولة
- آمنة، SOC 2 Type 1 & Type 2، ISO 27001، متوافقة مع GDPR، ومصدقة رسميًا من قبل الجهة التنظيمية المالية الإسبانية بأنها أكثر أمانًا من التحقق الشخصي
البصمة الأساسية: أكثر من 14000 نوع وثيقة بـ أكثر من 48 لغة، أكثر من 1000 مصدر بيانات، وأكثر من 200 إشارة احتيال في كل جلسة. تتعلم بنية Didit التحتية ديناميكيًا من كل جلسة وتتحسن كل يوم.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات واحدة (API)، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC، اعرف عميلك)، التحقق من وثيقة الهوية، التحقق من الحيوية، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسيل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). $0.33 للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB، اعرف عملك)، السجل التجاري، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص AML للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات (Transaction Monitoring)، محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT، اعرف معاملتك)، مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر $0.15 لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، مدى الحياة.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقًا؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، مدى الحياة، على كل حساب. لا توجد بطاقة ائتمان. لا توجد مكالمة مبيعات. لا يوجد تاريخ انتهاء.
بعد تجاوز الطبقة المجانية، لكل وحدة سعر عام لكل عملية ناجحة على didit.me/pricing، $0.33 لكل حزمة KYC كاملة، $0.15 لكل تحقق من وثيقة الهوية، $0.15 لكل فحص محفظة، $0.20 لكل فحص لمكافحة غسيل الأموال (AML)، $0.10 لكل تحقق من الحيوية، $0.05 لكل مطابقة وجه، $0.03 لكل تحليل لبروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، بدون حدود دنيا، ولا مفاجآت في التكاليف الزائدة. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
أي جهة تنظيمية في البوسنة والهرسك تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
تغطي ثلاث جهات تنظيمية رئيسية كل عملية تحقق من الهوية في البوسنة والهرسك:
- FID/SIPA (إدارة الاستخبارات المالية)، وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في البوسنة. تطبق قانون منع غسيل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية لعام 2014 (بصيغته المعدلة عام 2022).
- FBA / BARS (وكالات البنوك في الاتحاد وجمهورية صربسكا)، مشرفو البنوك على مستوى الكيانات. يحدد كل منهم متطلبات العناية الواجبة للعملاء للمؤسسات المرخصة لديهم.
- AZLP (وكالة حماية البيانات الشخصية)، هيئة حماية البيانات الوطنية في البوسنة والهرسك. تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين البوسنيين بموجب قانون حماية البيانات الشخصية (المتوافق مع GDPR).
تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قوائم المراقبة لتلبية متطلبات جميع الجهات التنظيمية في آن واحد.
هل يوجد API للتحقق من قاعدة بيانات حكومية للهويات في البوسنة والهرسك؟
لا، لا توفر البوسنة والهرسك حاليًا واجهة برمجة تطبيقات حكومية عامة مفتوحة للمتكاملين الخارجيين لإجراء عمليات التحقق المتقاطع من السجل المدني عبر IDDEEA.
تعوض Didit ذلك بثلاث طبقات تحقق تكميلية تعمل بالتوازي:
- التعرف الضوئي على الحروف (OCR) للوثائق + قراءة الشريحة، يتم استخراج كل حقل في بطاقة الهوية (Lična karta) أو جواز السفر (Pasoš) والتحقق منه مقابل قوالب ISO/ICAO.
- التحقق البيومتري من الحيوية + مطابقة الوجه 1:1، يتم تأكيد حيوية الصورة الذاتية ومطابقتها مع صورة الوثيقة.
- فحص مكافحة غسيل الأموال (AML)، يتم فحص الاسم المستخرج عبر أكثر من 1300 قائمة مراقبة عالمية ومن البوسنة والهرسك (FID, SAFF Portal, BAPO, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol).
هل Didit جاهزة للامتثال لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML) بموجب قانون منع غسيل الأموال لعام 2014 في البوسنة والهرسك؟
نعم. ينطبق قانون منع غسيل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية لعام 2014 في البوسنة والهرسك (بصيغته المعدلة عام 2022) على كل بنك يخضع لإشراف FBA/BARS وكل كيان ملزم من قبل FID.
تغطي Didit الحزمة الكاملة:
- التحقق من وثيقة الهوية + التحقق السلبي من الحيوية + مطابقة الوجه 1:1 للإعداد من المستوى الأول.
- فحص مكافحة غسيل الأموال (AML) ($0.20 لكل فحص) مقابل أكثر من 1300 قائمة بما في ذلك تصنيفات FID، تحذيرات SAFF Portal، نتائج MONEYVAL، OFAC SDN، وعقوبات الأمم المتحدة.
- المراقبة المستمرة لمكافحة غسيل الأموال ($0.07 لكل مستخدم / سنة) لالتزامات مراجعة العملاء الدورية.
كم يستغرق دمج Didit للبوسنة والهرسك؟
5 دقائق لبيئة اختبار جاهزة، وعطلة نهاية أسبوع لسير عمل إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_id، وانتهيت. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل الموجود على
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code أو Cursor أو أي وكيل برمجة آخر. - خمسة حزم SDKs تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد.
ما هي تكلفة التحقق في البوسنة والهرسك من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة، ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية (ID Verification)،
$0.15لكل فحص مستند. - التحقق من الحيوية السلبية (Passive Liveness)،
$0.10. التحقق من الحيوية النشطة (Active Liveness)،$0.15. - مطابقة الوجه 1:1 (Face Match 1:1)،
$0.05. البحث عن الوجه 1:N (Face Search 1:N)، مجاني. - فحص مكافحة غسيل الأموال (AML Screening)،
$0.20لكل فحص. مراقبة مكافحة غسيل الأموال المستمرة (Ongoing AML)،$0.07 لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة هي `$0.33`، بنفس السعر عالمياً. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.