التحقق من الهوية
مصمم لـ البوسنة والهرسك 
تفرض إدارة الاستخبارات المالية والبنك المركزي في البوسنة والهرسك قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) عبر اقتصاد مرشح للانضمام إلى الاتحاد الأوروبي, تقدم Didit خدمات الهوية، الحيوية، مكافحة غسل الأموال، وحزمة الـ $0.33 مع 500 فحص مجاني شهريًا.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in البوسنة والهرسك.
- Fraud landscape
- تواجه البوسنة والهرسك تزوير الوثائق والاحتيال المرتبط بالهوية المنظم، والذي يتفاقم بسبب الحوكمة المعقدة متعددة الولايات القضائية ونمو التسجيل الرقمي المدفوع بالانضمام إلى الاتحاد الأوروبي. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالوثائق، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- Compliance frameworks
- قانون منع غسل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية 2014 (بصيغته المعدلة 2022)
- قانون حماية البيانات الشخصية (متوافق مع GDPR)
- توصيات FATF الأربعون
- إطار تقييم MONEYVAL
- توافق توجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال AMLD5/6 (قبل الانضمام)
Who supervises identity verification in البوسنة والهرسك.
FID/SIPA
إدارة الاستخبارات المالية داخل وكالة التحقيق والحماية الحكومية, وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في البوسنة والهرسك. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من الكيانات الملزمة بموجب قانون منع غسل الأموال 2014.
CBBH
البنك المركزي للبوسنة والهرسك (Centralna banka Bosne i Hercegovine), يحافظ على الاستقرار النقدي وينسق تنظيم القطاع المالي بين كيانات اتحاد البوسنة والهرسك وجمهورية صربسكا.
FBA
وكالة البنوك الفيدرالية (Federalna agencija za bankarstvo), تشرف على البنوك في كيان اتحاد البوسنة والهرسك. تحدد متطلبات العناية الواجبة للعملاء (CDD) للمؤسسات المرخصة في اتحاد البوسنة والهرسك.
BARS
وكالة البنوك في جمهورية صربسكا (Agencija za bankarstvo Republike Srpske), تشرف على البنوك في كيان جمهورية صربسكا. تحدد متطلبات العناية الواجبة للعملاء (CDD) للمؤسسات المرخصة في جمهورية صربسكا.
AZLP
وكالة حماية البيانات الشخصية في البوسنة والهرسك (Agencija za zaštitu ličnih podataka u Bosni i Hercegovini), هيئة حماية البيانات الوطنية في البوسنة والهرسك. تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين البوسنيين بموجب قانون حماية البيانات الشخصية.
BAPO
مكتب المدعي العام للبوسنة والهرسك, مؤسسة مصنفة من قبل SIP؛ كبار المدعين العامين المعينين في طبقة فحص Didit لمكافحة غسل الأموال بموجب إطار عمل الشخصيات السياسية البارزة (PEP) في البوسنة والهرسك.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة الهوية البوسنية.
يتم التقاطها بأي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل بواسطة OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية (Lična karta) (بطاقة هوية وطنية بيومترية بشريحة)، جواز السفر (Pasoš) (جواز سفر بيومتري ICAO 9303)، رخصة القيادة (Vozačka dozvola)، وتصريح الإقامة (Boravišna dozvola) للمقيمين غير البوسنيين.
- النتائج: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
- بطاقة الهوية (Lična karta) (بطاقة هوية وطنية بيومترية)
- جواز السفر (Pasoš) (جواز سفر بيومتري), قراءة شريحة NFC
- رخصة القيادة (Vozačka dozvola)
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة حية ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق النشط من الحيوية (
$0.15) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي بأي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عالمية للعقوبات، والشخصيات السياسية البارزة (PEP)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة في البوسنة والهرسك:
- شرطة الحدود في البوسنة والهرسك, PEP المستوى 1 (كبار مسؤولي الحدود).
- وزارة الدفاع (البوسنة والهرسك), PEP المستوى 2 (كبار مسؤولي الوزارة).
- مكتب رئيس الوزراء, PEP المستوى 2 (كبار المسؤولين التنفيذيين).
- وزارة الخارجية, PEP المستوى 2.
- Digitalni arhiv, Infobiro, SIE (قاعدة بيانات الكيانات المستثمرة من الدولة).
- BAPO, مكتب المدعي العام في البوسنة والهرسك, SIP (أشخاص ذوو اهتمام خاص).
- بوابة SAFF, تحذيرات تنظيمية وإشعارات إنفاذ.
- FID/SIPA, تصنيفات مستمدة من تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) لإدارة الاستخبارات المالية.
- MONEYVAL, نتائج تقييم مكافحة غسيل الأموال لمجلس أوروبا.
- توصيات FATF الأربعين, مراقبة المناطق القضائية عالية المخاطر.
- قائمة عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الموحدة, تصنيفات عالمية.
- قائمة OFAC للمواطنين المعينين خصيصًا (SDN), تصنيفات وزارة الخزانة الأمريكية.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, إنفاذ قابل للتطبيق قبل الانضمام.
- إشعارات الإنتربول, تصنيفات إنفاذ القانون الدولية.
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07 لكل مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق إشعار ويب (webhook) عند وجود تطابقات جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
التحقق من الوثائق, لا يوجد API لسجل عام في البوسنة والهرسك.
التحقق من الوثائق, لا يوجد API لسجل عام في البوسنة والهرسك , see the docs for the full module surface.
Every البوسنة والهرسك document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for البوسنة والهرسك.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول البوسنة والهرسك.
ما هي Didit؟
Didit هي بنية تحتية للهوية والاحتيال, المنصة التي تمنينا وجودها عندما كنا نبني منتجاتنا بأنفسنا: مفتوحة، مرنة، وصديقة للمطورين، لتعمل كجزء حقيقي من نظامك بدلاً من صندوق أسود تدمجه حوله.
تغطي واجهة برمجة تطبيقات واحدة التحقق من الأشخاص (KYC، اعرف عميلك)، التحقق من الشركات (KYB، اعرف عملك)، فحص محافظ العملات المشفرة (KYT، اعرف معاملتك)، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي, على بنية مصممة لتكون:
- سريعة, أقل من ثانيتين لـ p99 في كل جلسة
- موثوقة, قيد الإنتاج مع أكثر من 1500 شركة عبر أكثر من 220 دولة
- آمنة, SOC 2 Type 1، ISO 27001، متوافقة مع GDPR، ومصدقة رسميًا من قبل المنظم المالي الإسباني بأنها أكثر أمانًا من التحقق من الشخص وجهًا لوجه
البصمة الأساسية: أكثر من 14000 نوع وثيقة بأكثر من 48 لغة، أكثر من 1000 مصدر بيانات، وأكثر من 200 إشارة احتيال في كل جلسة. تتعلم بنية Didit التحتية ديناميكيًا من كل جلسة وتتحسن كل يوم.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات واحدة (API)، أكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثيقة الهوية، الحيوية، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). $0.33 للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل التجاري، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص مكافحة غسل الأموال للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحافظ (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحافظ على السلسلة بسعر $0.15 لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ السحب والإفلات المرئي بدون كود، انشر في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقًا؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، مدى الحياة، لكل حساب. لا توجد بطاقة ائتمان. لا توجد مكالمة مبيعات. لا يوجد تاريخ انتهاء صلاحية.
بعد تجاوز الطبقة المجانية، لكل وحدة سعر عام لكل عملية ناجحة على didit.me/pricing, $0.33 لحزمة KYC الكاملة، $0.15 للتحقق من وثيقة الهوية، $0.15 لفحص المحفظة، $0.20 لفحص مكافحة غسيل الأموال (AML)، $0.10 للتحقق من الحيوية، $0.05 لمطابقة الوجه، $0.03 لتحليل عنوان بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، بدون حدود دنيا، ولا مفاجآت في التكاليف الزائدة. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
ما هي الجهة التنظيمية في البوسنة والهرسك التي تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
تغطي ثلاث جهات تنظيمية رئيسية كل تدفق للتحقق من الهوية في البوسنة والهرسك:
- FID/SIPA (إدارة الاستخبارات المالية), وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في البوسنة. تطبق قانون منع غسيل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية لعام 2014 (بصيغته المعدلة عام 2022).
- FBA / BARS (وكالات البنوك في الاتحاد وجمهورية صربسكا), هيئات الإشراف المصرفي على مستوى الكيانات. تحدد كل منها متطلبات العناية الواجبة بالعملاء للمؤسسات المرخصة لديها.
- AZLP (وكالة حماية البيانات الشخصية), هيئة حماية البيانات الوطنية في البوسنة والهرسك. تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين البوسنيين بموجب قانون حماية البيانات الشخصية (المتوافق مع اللائحة العامة لحماية البيانات GDPR).
يقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قوائم المراقبة لتلبية متطلبات جميع الجهات التنظيمية في آن واحد.
هل يوجد API للتحقق من قواعد البيانات الحكومية لهويات البوسنة والهرسك؟
لا, لا توفر البوسنة والهرسك حاليًا واجهة برمجة تطبيقات حكومية عامة للمستهلكين مفتوحة لجهات التكامل الخارجية لإجراء عمليات التحقق المتقاطع من السجل المدني عبر IDDEEA.
يعوض Didit ذلك بثلاث طبقات تحقق تكميلية تعمل بالتوازي:
- التعرف الضوئي على الحروف (OCR) للوثائق + قراءة الشريحة, يتم استخراج كل حقل في بطاقة الهوية (Lična karta) أو جواز السفر (Pasoš) والتحقق منه مقابل قوالب ISO/ICAO.
- التحقق البيومتري من الحيوية + مطابقة الوجه 1:1, يتم تأكيد أن صورة السيلفي حية ومطابقتها مع صورة الوثيقة.
- فحص مكافحة غسيل الأموال (AML), يتم فحص الاسم المستخرج عبر أكثر من 1300 قائمة مراقبة عالمية وفي البوسنة والهرسك (FID, SAFF Portal, BAPO, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol).
هل Didit جاهز لعمليات الإعداد المتوافقة مع مكافحة غسيل الأموال بموجب قانون البوسنة والهرسك لمنع غسيل الأموال لعام 2014؟
نعم. ينطبق قانون البوسنة والهرسك لمنع غسيل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية لعام 2014 (بصيغته المعدلة عام 2022) على كل بنك يخضع لإشراف FBA/BARS وكل كيان ملزم من قبل FID.
يغطي Didit الحزمة الكاملة:
- التحقق من وثيقة الهوية + التحقق السلبي من الحيوية + مطابقة الوجه 1:1 لعمليات الإعداد من المستوى الأول.
- فحص مكافحة غسيل الأموال (AML) (
$0.20لكل فحص) مقابل أكثر من 1300 قائمة بما في ذلك تصنيفات FID، وتحذيرات SAFF Portal، ونتائج MONEYVAL، وقائمة OFAC SDN، وعقوبات الأمم المتحدة. - المراقبة المستمرة لمكافحة غسيل الأموال (
$0.07لكل مستخدم / سنة) لالتزامات المراجعة الدورية للعملاء.
كم يستغرق دمج Didit للبوسنة والهرسك؟
5 دقائق لبيئة اختبار عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_id, انتهى الأمر. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، أو أي وكيل برمجة آخر. - خمسة حزم تطوير برمجيات (SDKs) تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، مدى الحياة.
ما هي تكلفة التحقق في البوسنة والهرسك من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية,
$0.15لكل فحص وثيقة. - التحقق السلبي من الحيوية,
$0.10. التحقق النشط من الحيوية,$0.15. - مطابقة الوجه 1:1,
$0.05. البحث عن الوجه 1:N, مجاني. - فحص مكافحة غسيل الأموال (AML),
$0.20لكل فحص. مراقبة مكافحة غسيل الأموال المستمرة,$0.07 لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة هي `$0.33`, نفس السعر في جميع أنحاء العالم. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.