التحقق من الهوية
مصمم لـ بوتسوانا 
بطاقة الهوية الوطنية (Omang) وجواز السفر في بوتسوانا في جلسة واحدة، يتم فحصها مقابل قوائم مراقبة NBFIRA وBoB ومكافحة غسل الأموال العالمية, KYC كاملة بقيمة 0.33 دولار، 500 مجانية كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في بوتسوانا.
- مشهد الاحتيال
- تُشكل ثلاثة ضغوط احتيال الهوية في بوتسوانا: هجمات الهوية الاصطناعية والتزييف العميق التي تستهدف قطاع الخدمات المصرفية الرقمية والمالية المتنقلة المتنامي، وتزوير بطاقات Omang عند المعابر الحدودية، ومخاطر غسل الأموال عبر الحدود على ممرات جنوب إفريقيا وزيمبابوي وزامبيا. تُسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشويه الوجه، وإعادة التشغيل، والحقن، والتلاعب بالمستندات، وذكاء الجهاز، وتحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- قانون الاستخبارات المالية 2009
- قانون الفساد والجرائم الاقتصادية 1994
- قانون حماية البيانات 2018
- قانون أنظمة الدفع الوطنية 2018
- توصيات التقييم المتبادل لـ ESAAMLG
- توصيات FATF الأربعين
من يشرف على التحقق من الهوية في بوتسوانا.
BoB
بنك بوتسوانا, البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك التجارية ومقدمي خدمات الدفع وتجار العملات الأجنبية.
NBFIRA
هيئة تنظيم المؤسسات المالية غير المصرفية, تُشرف على شركات التأمين وصناديق التقاعد وشركات الأوراق المالية ومقرضي القروض الصغيرة. يجب على الكيانات الخاضعة لإشراف NBFIRA الامتثال لالتزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بموجب قانون الاستخبارات المالية لعام 2009.
FIA
وكالة الاستخبارات المالية, وحدة الاستخبارات المالية في بوتسوانا. تُدير قانون الاستخبارات المالية لعام 2009 وتتلقى تقارير المعاملات المشبوهة (STRs).
DCEC
مديرية مكافحة الفساد والجرائم الاقتصادية, تُحقق وتُلاحق جرائم الفساد والجرائم المالية بموجب قانون الفساد والجرائم الاقتصادية لعام 1994.
BOCRA
هيئة تنظيم الاتصالات في بوتسوانا, تُشرف على معايير الاتصالات الإلكترونية وحماية البيانات التي تُطبق على خدمات الهوية الرقمية العاملة في بوتسوانا.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها على أي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية الوطنية أومانج، جواز السفر (تحليل MRZ)، رخصة القيادة، وتصريح الإقامة للمقيمين الأجانب.
- النتائج: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، الجنسية.
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة حية ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط ($0.15) لتدفقات المخاطر المرتفعة, يقوم المستخدم بالالتفاف أو الرمش.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEP)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة في بوتسوانا:
- الجمعية الوطنية لبوتسوانا, أعضاء البرلمان (PEP المستوى 2) وكبار المسؤولين التنفيذيين.
- المفوضية العليا لبوتسوانا في نيودلهي, المسؤولون الدبلوماسيون (PEP المستوى 1) في شبكة الخدمة الخارجية لبوتسوانا.
- قوة دفاع بوتسوانا, كبار الضباط العسكريين (PEP المستوى 2).
- وزارة المالية, بوتسوانا, كبار مسؤولي الوزارة (PEP المستوى 2) ذوي الإشراف المالي.
- وزارة الصحة, بوتسوانا, كبار مسؤولي الوزارة (PEP المستوى 2).
- NBFIRA, تحذيرات الإنفاذ, إجراءات الإشراف من هيئة تنظيم المؤسسات المالية غير المصرفية.
- العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة, التعيينات المتعددة الأطراف النشطة التي تغطي الكيانات المرتبطة ببوتسوانا.
- قائمة OFAC SDN, المواطنون المعينون خصيصًا من وزارة الخزانة الأمريكية ذوو الصلة ببوتسوانا.
- ESAAMLG, إشارات المخاطر الإقليمية لمجموعة شرق وجنوب أفريقيا لمكافحة غسل الأموال.
- الإنتربول جنوب أفريقيا, إشعارات الأشخاص المطلوبين والهاربين ذات الصلة بجنوب أفريقيا.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال (AML), درجة مخاطر الدولة وإشارات المخاطر المرتبطة بها.
يتم تسجيل الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
التحقق من قاعدة البيانات.
- لا يوجد حاليًا API عام للتحقق من قاعدة البيانات الحكومية لبوتسوانا متاح كخدمة Didit مستقلة, لا تقدم إدارة السجل المدني والوطني حاليًا API عامًا للمستهلك مفتوحًا للمدمجين من الأطراف الثالثة.
كل وثيقة بوتسوانا Didit يقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ بوتسوانا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول بوتسوانا.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC، اعرف عميلك)، التحقق من وثيقة الهوية، الكشف عن الحياة، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). $0.33 للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB، اعرف عملك)، السجل، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص AML للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات (Transaction Monitoring)، محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقرير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT، اعرف معاملتك)، مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر $0.15 لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
بماذا تختلف Didit عن بائع منتج واحد لـ Know Your Customer (KYC)؟
معظم بائعي الهوية يبيعون جزءًا واحدًا، فحص KYC، قائمة مكافحة غسل الأموال (AML)، فحص محفظة. Didit تقدم البنية التحتية التي تدعم كل هذه الخدمات، ويظهر الفارق على ستة محاور:
- التسعير. سعر عام لكل وحدة، $0.33 لحزمة KYC كاملة، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون حدود دنيا، بدون عقود. يخفي بائعو المنتجات الفردية حدودًا دنيا بمئات الآلاف خلف مكالمة مبيعات.
- الوصول. بيئة اختبار بنقرة واحدة، خدمة ذاتية من اليوم الأول، مفاتيح الإنتاج عند التسجيل. يقيد بائعو المنتجات الفردية بيئة الاختبار خلف عقد، أشهر للتقييم.
- تجربة المطور. وثائق عامة، خادم Model Context Protocol (MCP) لـ Claude Code و Cursor، وحزم تطوير برامج (SDKs) أصلية للويب، iOS، Android، React Native، و Flutter. تكامل في 5 دقائق باستخدام وكيل ذكاء اصطناعي أو في فترة عمل بعد الظهر يدويًا.
- تجربة المستخدم. أعلى معدلات النجاح في السوق، استدلال شامل أقل من ثانيتين، تدفقات التقاط متخصصة حسب البلد، 48+ لغة جاهزة للاستخدام.
- المرونة. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة
/v3/تجمع أكثر من 25 وحدة عبر KYC، Know Your Business (KYB)، مراقبة المعاملات، وفحص المحفظة (KYT، اعرف معاملتك). تنشئ جلسة KYB جلسة KYC مرتبطة لكل مالك مستفيد نهائي (UBO)؛ تنشئ معاملة معلمة معالجة KYC تصاعدية، نفس الجلسة، نفس عقد webhook، نفس مسار التدقيق. يبيع بائعو المنتجات الفردية شكلًا واحدًا من KYC ويتوقفون عند هذا الحد. - الاحتيال في عصر الذكاء الاصطناعي. أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي يتم تسجيلها في كل جلسة، التزييف العميق، الحقن، الهوية الاصطناعية، تزوير المستندات، تحويل الوجه، ذكاء الجهاز، إعادة التشغيل. يتعامل بائعو المنتجات الفردية مع اكتشاف التزييف العميق والحقن كعناصر في خارطة الطريق، وليس كإعدادات افتراضية.
شائع في التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة، نفس البنية تناسب الأسواق، الألعاب الإلكترونية، التنقل، وأي قطاع تحتاج فيه إلى معرفة من هو الشخص وماذا يفعل.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني بالفعل؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. بدون بطاقة ائتمان. بدون مكالمة مبيعات. بدون انتهاء صلاحية.
فوق الطبقة المجانية، كل وحدة لها سعر عام لكل نجاح على didit.me/pricing، $0.33 لكل حزمة KYC كاملة، $0.15 لكل تحقق من وثيقة الهوية، $0.15 لكل فحص محفظة، $0.20 لكل فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، $0.10 لكل كشف عن الحياة، $0.05 لكل مطابقة وجه، $0.03 لكل تحليل بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، بدون حدود دنيا، بدون مفاجآت في التجاوز. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
ما هي الجهة التنظيمية في بوتسوانا التي تغطي التحقق من الهوية عند الإعداد الرقمي؟
تُشرف أربع هيئات على كل عملية تحقق من الهوية في بوتسوانا:
- بنك بوتسوانا (BoB)، وهو البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك التجارية ومقدمي خدمات الدفع.
- NBFIRA، هيئة تنظيم المؤسسات المالية غير المصرفية، تشرف على شركات التأمين وصناديق التقاعد وشركات الأوراق المالية بموجب التزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT).
- وكالة الاستخبارات المالية (FIA)، وحدة الاستخبارات المالية في بوتسوانا. تدير قانون الاستخبارات المالية لعام 2009 وتتلقى تقارير المعاملات المشبوهة.
- مفوض حماية البيانات (Data Protection Commissioner)، يفرض قانون حماية البيانات لعام 2018. يحكم كيفية التقاط بيانات التحقق وتخزينها والكشف عنها للمقيمين في بوتسوانا.
تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قوائم المراقبة لتلبية متطلبات الهيئات الأربع في نفس الوقت، بنفس سير عمل POST /v3/session/، ونفس تقرير JSON، ونفس حزمة أدلة SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001.
كم يستغرق دمج Didit في بوتسوانا؟
5 دقائق لبيئة اختبار جاهزة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_idالذي يربط التحقق من الهوية + الكشف السلبي عن الحياة + مطابقة الوجه + AML، وهكذا تكون قد انتهيت. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل الموجود على
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، Codex، Devin، Aider، أو Replit Agent. - خمسة SDKs تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد، اختبر حزمة بوتسوانا الكاملة بدون تكلفة قبل تحويل حركة المرور الإنتاجية.
ما هي تكلفة التحقق الشامل في بوتسوانا؟
تسعير عام لكل وحدة، ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية (ID Verification)،
$0.15لكل فحص مستند. - الكشف السلبي عن الحياة (Passive Liveness)،
$0.10. الكشف النشط عن الحياة (Active Liveness)،$0.15. - مطابقة الوجه 1:1 (Face Match 1:1)،
$0.05. البحث عن الوجه 1:N (Face Search 1:N)، مجاني. - فحص مكافحة غسل الأموال (AML Screening)،
$0.20لكل فحص. مكافحة غسل الأموال المستمرة (Ongoing AML)،$0.07 لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة (الهوية + الكشف السلبي عن الحياة + مطابقة الوجه + تحليل IP) هي `$0.33`، وهو نفس السعر الأساسي عالميًا، بدون رسوم إضافية لبوتسوانا. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.


