التحقق من الهوية في بروناي
ملخص تنفيذي. بروناي دار السلام هي سلطنة ثرية غنية بالنفط في جنوب شرق آسيا يبلغ عدد سكانها حوالي 450,000 نسمة مع قطاع مصرفي متطور وقدرة مؤسسية قوية نسبة إلى حجمها. يخضع إطار AML/CFT لإشراف Autoriti Monetari Brunei Darussalam (AMBD) ووحدة الاستخبارات المالية (FIU Brunei)، مع أمر استرداد الأصول الجنائية كالأساسي
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان بروناي حوالي 450,000 نسمة وناتج محلي إجمالي يبلغ حوالي 16 مليار دولار أمريكي، مدفوع بصادرات النفط والغاز. بندر سري بكاوان هي العاصمة. ثلاثة قطاعات رأسية تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
التشريع الأساسي لـ AML/CFT
متطلبات AML/CFT شاملة لجميع الكيانات الخاضعة للإشراف
توجد بعض أحكام البيانات ضمن النظام القانوني القائم على الشريعة واللوائح الخاصة بالقطاع
تحت AMBD، تستقبل STRs وتنسق إنفاذ AML
دائرة الهجرة والتسجيل الوطني (INRD)
منظم
بطاقة هوية ذكية (Kad Pintar) مع رقاقة. تسجيل وطني شامل. تغطية عالية — إلزامية لجميع المواطنين والمقيمين الدائمين. تشمل البيانات البيومترية. خدمات الحكومة الإلكترونية جيدة
دائرة الهجرة والتسجيل الوطني (INRD)
منظم
تسجيل الولادة والوفاة والزواج. متكامل بالكامل مع نظام التسجيل الوطني. معدلات تسجيل عالية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Criminal Asset Recovery Order
- Criminal Asset Recovery Order — التشريع الأساسي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. - لوائح وإرشادات AMBD — متطلبات شاملة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لجميع الكيانات الخاضعة للإشراف. - لا يوجد قانون شامل لحماية البيانات — توجد بعض أحكام البيانات ضمن النظام القانوني القائم على الشريعة واللوائح القطاعية المحددة.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
لا يوجد قانون شامل لحماية البيانات. بعض أحكام البيانات مدمجة في اللوائح القطاعية المحددة والنظام القانوني القائم على الشريعة. قاعدة بيانات التسجيل الوطني INRD مستضافة محلياً. عمليات نقل البيانات عبر الحدود غير منظمة رسمياً تحت إطار عمل شامل.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. مسح ضوئي أو تصوير لبطاقة الهوية الذكية (الوجه والظهر) أو جواز السفر. 2. الكشف عن الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. رقم بطاقة الهوية، الاسم الكامل (الملايو والإنجليزية)، تاريخ الميلاد، انتهاء صلاحية الوثيقة. 4. PEP و
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
بروناي لا تملك بعد تشريعاً مخصصاً لـ VASP. قامت AMBD بإجراء ورش عمل ومشاورات طوال 2024-2025 حول تنظيم الأصول الافتراضية:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
القمار محظور في بروناي تحت الشريعة الإسلامية. لا يوجد سوق محلي للألعاب عبر الإنترنت.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
مشغلو المنصات يواجهون التزامات CDD من خلال تكامل خدمات الدفع:
الحيوية البيومترية
بطاقة الهوية الذكية (Kad Pintar) تحتوي على بيانات بيومترية مخزنة في الرقاقة تشمل الصور الوجهية. جوازات سفر بروناي متوافقة مع ICAO 9303 مع ميزات بيومترية. قراءة الرقاقة القائمة على NFC ممكنة تقنياً. كشف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) مقترن بمطابقة صورة الوثيقة هو المعيار للتسجيل عن بُعد. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. بروناي تسمح بتسجيل KYC عن بُعد تحت إطار عملها الوطني لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والكشف البيومتري عن الحيوية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في بروناي، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يقوم Didit بالفحص مقابل أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية تشمل قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — مما يغطي جميع التزامات AML في بروناي.
معظم القطاعات المنظمة في بروناي تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit كشف حيوية معتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق وكشف الحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في بروناي، بما في ذلك الامتثال لقاعدة السفر EU حيثما ينطبق.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات الألعاب الإلكترونية التنظيمية في بروناي.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
