التحقق من الهوية
مصمم لـ بلغاريا 
بطاقة الهوية (лична карта)، جواز السفر البيومتري، ووثائق الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية في جلسة واحدة, متوافق مع AMLD6 + GDPR + قانون تدابير مكافحة غسل الأموال لعام 2018. 0.33 دولارًا أمريكيًا لعملية KYC كاملة، و500 عملية مجانية كل شهر.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in بلغاريا.
- Fraud landscape
- يشكل ضغطان احتيال الهوية في بلغاريا: هجمات التزييف العميق والهوية الاصطناعية على خلفية مؤسسات الدفع المرخصة من BNB ومشغلي العملات المشفرة الخاضعين لإشراف FSC بموجب MiCA الذين ينضمون عبر القنوات الرقمية، وضغط التزوير عبر الحدود في منطقة شنغن مع قيام البنوك البلغارية بضم المقيمين الرومانيين والمقدونيين الشماليين. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- Compliance frameworks
- قانون تدابير مكافحة غسل الأموال لعام 2018 (MAMLA, نقل توجيه AMLD6)
- AMLD6 (توجيه الاتحاد الأوروبي 2018/843)
- GDPR (لائحة 2016/679)
- MiCA (لائحة أسواق الأصول المشفرة)
- DORA (قانون المرونة التشغيلية الرقمية)
- لائحة الاتحاد الأوروبي 2019/1157 (بطاقات الهوية المزودة بشريحة)
Who supervises identity verification in بلغاريا.
BNB
Българска народна банка (البنك الوطني البلغاري), البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك ومؤسسات الدفع ومصدري النقود الإلكترونية. يحدد متطلبات العناية الواجبة بالعملاء بموجب قانون تدابير مكافحة غسل الأموال لعام 2018.
FSC
Комисия за финансов надзор (لجنة الإشراف المالي), تشرف على شركات الاستثمار وشركات التأمين وصناديق التقاعد ومقدمي خدمات الأصول المشفرة بموجب MiCA. تصدر متطلبات الترخيص والامتثال لمكافحة غسل الأموال.
DANS
Държавна агенция 'Национална сигурност' (وكالة الدولة للأمن القومي), تعمل كوحدة الاستخبارات المالية في بلغاريا. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من الكيانات الملزمة بموجب قانون تدابير مكافحة غسل الأموال لعام 2018.
KZLD
Комисия за защита на личните данни (لجنة حماية البيانات الشخصية), السلطة الإشرافية في بلغاريا فيما يتعلق باللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) (لائحة 2016/679). تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين البلغار.
Audit Chamber
Сметна палата на Република България (ديوان المحاسبة في جمهورية بلغاريا), مؤسسة PEP من المستوى الأول؛ كبار المسؤولين مدرجون في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال من Didit كما هو مطلوب بموجب MAMLA وAMLD6.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها على أي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية (лична карта), بطاقة الهوية المصنوعة من البولي كربونات المزودة بشريحة والمتوافقة مع لائحة الاتحاد الأوروبي 2019/1157)، جواز السفر البيومتري (биометричен паспорт) (مع قراءة الشريحة في جوازات السفر الإلكترونية)، رخصة القيادة (шофьорска книжка)، وتصريح الإقامة (разрешение за пребиваване) للمقيمين من خارج الاتحاد الأوروبي.
- يعيد الاسم، ЕГН (единен граждански номер, رقم التعريف الشخصي)، تاريخ الميلاد، وتاريخ الانتهاء.
- بطاقة الهوية (лична карта), قراءة الشريحة على بطاقة البولي كربونات
- رخصة القيادة (Шофьорска книжка) · تصريح الإقامة (Разрешение за пребиваване)
- جواز السفر البيومتري (Биометричен паспорт), قراءة الشريحة على جواز السفر الإلكتروني
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة ذاتية مؤكدة حية ومطابقة لصورة الوجه في الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط (0.15 دولارًا) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة ذاتية على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- تحويل الجوال عبر رمز QR عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة البلغارية:
- ديوان المحاسبة في جمهورية بلغاريا, أشخاص معرضون سياسياً (PEP) المستوى الأول (كبار مسؤولي التدقيق الحكومي).
- وزارة الدفاع, أشخاص معرضون سياسياً (PEP) المستوى الثاني (كبار مسؤولي الوزارة).
- وزارة الخدمة العامة, أشخاص معرضون سياسياً (PEP) المستوى الثاني (كبار مسؤولي الخدمة المدنية).
- لجنة حماية المنافسة (BGCPC), كيانات مستثمرة من الدولة (SIE) بموجب قانون مكافحة غسل الأموال (MAMLA).
- الأشخاص البلغاريون ذوو الاهتمام, أشخاص ذوو اهتمام خاص (SIP) (قاعدة بيانات الأشخاص ذوي الاهتمام الخاص).
- لجنة الإشراف المالي (FSC), تحذيرات (إشعارات الإنفاذ التنظيمي).
- قائمة الاتحاد الأوروبي الموحدة للعقوبات المالية, تُطبق بموجب إنفاذ الاتحاد الأوروبي في بلغاريا.
- قائمة OFAC للمواطنين المعينين خصيصاً (SDN), تعيينات وزارة الخزانة الأمريكية.
- MONEYVAL, نتائج تقييم مكافحة غسل الأموال لمجلس أوروبا.
- قائمة مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الموحدة للعقوبات, تعيينات عالمية.
- المطلوبون الأكثر من اليوروبول, تعيينات إنفاذ القانون عبر الحدود.
- توصيات FATF الأربعون, مراقبة المناطق عالية المخاطر.
- Eurojust, تعيينات التعاون القضائي للاتحاد الأوروبي.
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يومياً وترسل إشعار ويب (webhook) عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
التحقق من المستندات, لا يوجد API للسجل العام في بلغاريا.
لا توفر بلغاريا حالياً واجهة برمجة تطبيقات (API) حكومية عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة للتحقق من سجلات الهوية الوطنية مقابل السجل المدني. لذلك، يعتمد التحقق من الهوية في بلغاريا على ثلاث طبقات متكاملة يديرها Didit بالتوازي:
- التعرف الضوئي على الحروف (OCR) للمستندات + قراءة الشريحة, يتم استخراج كل حقل في بطاقة الهوية (лична карта) أو جواز السفر (паспорт) والتحقق منه مقابل قوالب ISO/ICAO في الوقت الفعلي.
- التحقق البيومتري من الحيوية + مطابقة الوجه, يتم تأكيد أن الصورة الذاتية حية ومطابقتها مع صورة الوثيقة، مما يزيل الهجمات الاصطناعية وهجمات إعادة التشغيل.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML), يتم فحص الاسم المستخرج عبر أكثر من 1,300 قائمة مراقبة عالمية وبلغارية، مما يكشف عن العقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ونتائج الإعلام السلبي التي لن تظهرها عملية البحث في السجل.
إذا توفرت واجهة برمجة تطبيقات (API) موثوقة للتحقق من قاعدة البيانات لبلغاريا، فسيضيفها Didit إلى كتالوج POST /v3/database-validation/ تلقائياً, دون الحاجة إلى تغييرات في التكامل من جانبك.
التحقق من المستندات, لا يوجد API للسجل العام في بلغاريا , see the docs for the full module surface.
Every بلغاريا document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for بلغاريا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول بلغاريا.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثيقة الهوية، التحقق الحيوي، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). 0.33 دولارًا للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل التجاري، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص مكافحة غسل الأموال للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقرير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بتكلفة 0.15 دولارًا لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام أداة الإنشاء المرئية بدون كود، وانشرها في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
كيف تختلف Didit عن بائع منتج واحد لـ اعرف عميلك (KYC)؟
معظم بائعي الهوية يبيعون جزءًا واحدًا, فحص KYC، قائمة مكافحة غسل الأموال (AML)، فحص المحفظة. Didit تقدم البنية التحتية التي تدعمها جميعًا، ويظهر الفارق على ستة محاور:
- التسعير. سعر عام لكل وحدة, 0.33 دولارًا لعملية KYC كاملة، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون حدود دنيا، بدون عقود. يخفي بائعو المنتجات الفردية حدودًا دنيا بمئات الآلاف خلف مكالمة مبيعات.
- الوصول. بيئة اختبار (Sandbox) بنقرة واحدة، خدمة ذاتية من اليوم الأول، مفاتيح الإنتاج عند التسجيل. يحجب بائعو المنتجات الفردية بيئة الاختبار خلف عقد, أشهر للتقييم.
- تجربة المطور. وثائق عامة، خادم بروتوكول سياق النموذج (MCP) لـ Claude Code وCursor، وحزم تطوير برامج (SDKs) أصلية للويب، iOS، Android، React Native، وFlutter. دمج في 5 دقائق باستخدام وكيل ذكاء اصطناعي أو في فترة عمل بعد الظهر يدويًا.
- تجربة المستخدم. أعلى معدلات النجاح في السوق، استدلال شامل أقل من ثانيتين، تدفقات التقاط متخصصة حسب البلد، أكثر من 48 لغة جاهزة للاستخدام.
- المرونة. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة
/v3/تجمع أكثر من 25 وحدة عبر KYC، اعرف عملك (KYB)، مراقبة المعاملات، وفحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك). تنشئ جلسة KYB عملية KYC مرتبطة لكل مالك مستفيد نهائي (UBO)؛ تنشئ معاملة معلمة عملية KYC تصعيدية, نفس الجلسة، نفس عقد الويب هوك، نفس مسار التدقيق. يبيع بائعو المنتجات الفردية نوعًا واحدًا من KYC ويتوقفون عند هذا الحد. - احتيال عصر الذكاء الاصطناعي. أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي يتم تسجيلها في كل جلسة, التزييف العميق، الحقن، الهوية الاصطناعية، تزوير المستندات، تشويه الوجه، ذكاء الجهاز، إعادة التشغيل. يتعامل بائعو المنتجات الفردية مع اكتشاف التزييف العميق والحقن كبنود في خارطة الطريق، وليس كإعدادات افتراضية.
شائع في التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة, نفس البنية تناسب الأسواق، الألعاب الإلكترونية، التنقل، وأي قطاع تحتاج فيه إلى معرفة من هو الشخص وماذا يفعل.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقًا؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. لا توجد بطاقة ائتمان. لا توجد مكالمة مبيعات. لا يوجد تاريخ انتهاء صلاحية.
فوق المستوى المجاني، كل وحدة لها سعر عام لكل عملية ناجحة على didit.me/pricing, $0.33 لحزمة KYC الكاملة، $0.15 للتحقق من وثيقة الهوية، $0.15 لفحص المحفظة، $0.20 لفحص مكافحة غسل الأموال (AML)، $0.10 للتحقق الحيوي، $0.05 لمطابقة الوجه، $0.03 لتحليل بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، بدون حدود دنيا، بدون مفاجآت في التجاوز. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
أي جهة تنظيمية بلغارية تغطي التحقق من الهوية في عملية الانضمام الرقمي؟
تتولى أربع جهات تنظيمية الإشراف على كل تدفق للتحقق من الهوية في بلغاريا:
- Българска народна банка (BNB), البنك الوطني البلغاري والمشرف الاحترازي على البنوك ومؤسسات الدفع. يحدد متطلبات العناية الواجبة بالعملاء بموجب قانون تدابير مكافحة غسل الأموال لعام 2018 (MAMLA, نقل AMLD6).
- Комисия за финансов надзор (FSC), لجنة الإشراف المالي. تشرف على شركات الاستثمار وشركات التأمين ومقدمي خدمات الأصول المشفرة بموجب MiCA.
- Държавна агенция 'Национална сигурност' (DANS), تعمل كوحدة الاستخبارات المالية في بلغاريا. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة بموجب MAMLA.
- Комисия за защита на личните данни (KZLD), لجنة حماية البيانات الشخصية. السلطة الإشرافية في بلغاريا فيما يتعلق بـ GDPR (لائحة 2016/679).
تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قوائم المراقبة لتلبية متطلبات الجهات الأربع في نفس الوقت, نفس سير عمل POST /v3/session/، نفس تقرير JSON، نفس حزمة أدلة SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.
هل توجد واجهة برمجة تطبيقات حكومية للتحقق من قاعدة البيانات للهويات البلغارية؟
لا, لا توفر بلغاريا حاليًا واجهة برمجة تطبيقات حكومية عامة للمستهلكين مفتوحة لجهات التكامل الخارجية للتحقق المتقاطع من سجلات الهوية الوطنية مقابل السجل المدني.
تعوض Didit ذلك بثلاث طبقات تحقق تكميلية تعمل بالتوازي في كل جلسة:
- OCR للمستندات + قراءة الشريحة, يتم استخراج كل حقل في بطاقة الهوية (лична карта) أو جواز السفر (паспорт) والتحقق منه مقابل قوالب ISO/ICAO.
- التحقق الحيوي البيومتري + مطابقة الوجه 1:1, يتم تأكيد أن الصورة الذاتية حية ومطابقتها مع صورة الوجه في المستند.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML), يتم فحص الاسم المستخرج عبر أكثر من 1300 قائمة مراقبة عالمية وبلغارية (BNB، FSC، DANS، عقوبات الاتحاد الأوروبي، OFAC، MONEYVAL).
إذا أصبحت واجهة برمجة تطبيقات لقاعدة بيانات حكومية بلغارية متاحة، تضيفها Didit إلى POST /v3/database-validation/ تلقائيًا, لا يلزم إجراء تغييرات على تكاملك.
هل Didit جاهزة لعملية الانضمام المتوافقة مع MAMLA للكيانات الخاضعة لإشراف BNB في بلغاريا؟
نعم. ينقل قانون تدابير مكافحة غسل الأموال لعام 2018 (MAMLA) في بلغاريا توجيه AMLD6 إلى القانون الوطني وينطبق على كل بنك ومؤسسة دفع خاضعة لإشراف BNB، وشركة استثمار أو مقدم خدمات أصول مشفرة خاضع لتنظيم FSC.
تغطي Didit الحزمة الكاملة في سير عمل واحد:
- التحقق من وثيقة الهوية + التحقق الحيوي النشط + مطابقة الوجه 1:1 لفحص الانضمام من المستوى الأول, OCR للمستندات + قراءة شريحة بطاقة الهوية (лична карта) بموجب لائحة الاتحاد الأوروبي 2019/1157.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML) (0.20 دولارًا لكل فحص) مقابل المجموعة العالمية بالإضافة إلى قوائم المراقبة التنظيمية البلغارية (ديوان المحاسبة، تحذيرات FSC، BGCPC، DANS) وعقوبات الاتحاد الأوروبي الموحدة، OFAC SDN، MONEYVAL، الأمم المتحدة.
- المراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال (0.07 دولارًا لكل مستخدم / سنويًا) لالتزام المراجعة الدورية للعملاء بموجب المادة 11-12 من MAMLA.
كم يستغرق دمج Didit في بلغاريا؟
5 دقائق لبيئة اختبار عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_idالذي يربط التحقق من الهوية + التحقق الحيوي النشط + مطابقة الوجه + مكافحة غسل الأموال, انتهى الأمر. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، Codex، Devin، Aider، أو Replit Agent. يقوم الوكيل بتوفير التطبيق، وبناء سير العمل، وربط الويب هوك، وتشغيل اختبار بسيط. - خمس حزم تطوير برامج (SDKs) تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد, اختبر حزمة بلغاريا الكاملة بتكلفة صفرية قبل تحويل حركة المرور الإنتاجية.
ما هي تكلفة التحقق في بلغاريا من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية,
$0.15لكل فحص مستند. - التحقق الحيوي السلبي,
$0.10. التحقق الحيوي النشط,$0.15. - مطابقة الوجه 1:1,
$0.05. البحث عن الوجه 1:N, مجاني. - فحص مكافحة غسل الأموال (AML),
$0.20لكل فحص. مراقبة مكافحة غسل الأموال المستمرة,$0.07 لكل مستخدم / سنويًا.
حزمة KYC الكاملة (الهوية + التحقق الحيوي السلبي + مطابقة الوجه + تحليل IP) تبلغ `$0.33`, نفس السعر الأساسي في جميع أنحاء العالم، بدون رسوم إضافية لبلغاريا. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان. يتم تطبيق خصومات الحجم تلقائيًا فوق المستوى المجاني؛ تضيف Enterprise اتفاقية خدمات رئيسية (MSA) مخصصة واختيار مكان تخزين البيانات.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.