التحقق من الهوية
مصمم لـ بلغاريا 
بطاقة الهوية، جواز السفر البيومتري، ووثائق الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية في جلسة واحدة — توجيه الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال السادس (AMLD6) + اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) + قانون تدابير مكافحة غسل الأموال لعام 2018. 0.33 دولار أمريكي لعملية KYC كاملة، 500 عملية مجانية كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في بلغاريا.
- مشهد الاحتيال
- يشكل ضغطان احتيال الهوية البلغاري: هجمات التزييف العميق والهوية الاصطناعية على موجة مؤسسات الدفع المرخصة من BNB ومشغلي العملات المشفرة الخاضعين لإشراف FSC MiCA الذين ينضمون عبر القنوات الرقمية، وضغط التزوير عبر الحدود في منطقة شنغن حيث تقوم البنوك البلغارية بضم المقيمين الرومانيين والمقدونيين الشماليين. يسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- قانون تدابير مكافحة غسل الأموال لعام 2018 (MAMLA — نقل AMLD6)
- AMLD6 (توجيه الاتحاد الأوروبي 2018/843)
- GDPR (اللائحة 2016/679)
- MiCA (لائحة أسواق الأصول المشفرة)
- DORA (قانون المرونة التشغيلية الرقمية)
- لائحة الاتحاد الأوروبي 2019/1157 (بطاقات الهوية ذات الشريحة)
من يشرف على التحقق من الهوية في بلغاريا.
BNB
Българска народна банка (البنك الوطني البلغاري) — البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك ومؤسسات الدفع ومصدري النقود الإلكترونية. يحدد متطلبات العناية الواجبة للعملاء بموجب قانون تدابير مكافحة غسل الأموال لعام 2018.
FSC
Комисия за финансов надзор (لجنة الإشراف المالي) — تشرف على شركات الاستثمار وشركات التأمين وصناديق التقاعد ومقدمي خدمات الأصول المشفرة بموجب MiCA. تصدر متطلبات الترخيص والامتثال لمكافحة غسل الأموال.
DANS
Държавна агенция 'Национална сигурност' (وكالة الدولة للأمن القومي) — تعمل كوحدة استخبارات مالية في بلغاريا. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من الكيانات الملزمة بموجب قانون تدابير مكافحة غسل الأموال لعام 2018.
KZLD
Комисия за защита на личните данни (لجنة حماية البيانات الشخصية) — السلطة الإشرافية في بلغاريا للائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) (اللائحة 2016/679). تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين البلغاريين.
Audit Chamber
Сметна палата на Република България (ديوان المحاسبة في جمهورية بلغاريا) — مؤسسة PEP المستوى 1؛ المسؤولون الكبار المدرجون في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال في Didit كما هو مطلوب بموجب MAMLA و AMLD6.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
تم التقاطها على أي هاتف — مصنفة تلقائيًا، ومحللة بواسطة التعرف الضوئي على الحروف (OCR)، ومتحقق منها بواسطة القالب.
- лична карта (بطاقة الهوية المصنوعة من البولي كربونات مع شريحة متوافقة مع لائحة الاتحاد الأوروبي 2019/1157)، биометричен паспорт (مع قراءة الشريحة على جوازات السفر الإلكترونية)، шофьорска книжка، و разрешение за пребиваване للمقيمين من خارج الاتحاد الأوروبي.
- تعيد الاسم، ЕГН (единен граждански номер — رقم التعريف الشخصي)، تاريخ الميلاد، وتاريخ الانتهاء.
- Лична карта (LD) — قراءة الشريحة على بطاقة البولي كربونات
- رخصة القيادة · تصريح الإقامة
- جواز السفر البيومتري — قراءة الشريحة على جواز السفر الإلكتروني
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
تم تأكيد صورة السيلفي مباشرة ومطابقتها مع صورة الهوية.
- التحقق من التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط ($0.15) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عقوبات عالمية، وقوائم الشخصيات السياسية البارزة (PEP)، والإعلام السلبي — بالإضافة إلى قوائم المراقبة البلغارية:
- ديوان المحاسبة في جمهورية بلغاريا — الشخصيات السياسية البارزة (PEP) المستوى 1 (كبار مسؤولي التدقيق الحكومي).
- وزارة الدفاع — الشخصيات السياسية البارزة (PEP) المستوى 2 (كبار مسؤولي الوزارة).
- وزارة الخدمة العامة — الشخصيات السياسية البارزة (PEP) المستوى 2 (كبار مسؤولي الخدمة المدنية).
- لجنة حماية المنافسة (BGCPC) — الكيانات المستثمرة من الدولة (SIE) بموجب MAMLA.
- الأشخاص البلغاريون ذوو الاهتمام — الأشخاص ذوو الاهتمام الخاص (SIP) (قاعدة بيانات الأشخاص ذوي الاهتمام الخاص).
- لجنة الإشراف المالي (FSC) — تحذيرات (إشعارات التنفيذ التنظيمي).
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي — تطبق بموجب تنفيذ الاتحاد الأوروبي في بلغاريا.
- الرعايا المعينون خصيصًا من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC SDN) — تعيينات وزارة الخزانة الأمريكية.
- MONEYVAL — نتائج تقييم مكافحة غسل الأموال لمجلس أوروبا.
- قائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة — تعيينات عالمية.
- المطلوبون الأكثر من اليوروبول — تعيينات إنفاذ القانون عبر الحدود.
- توصيات FATF الأربعون — مراقبة الاختصاصات القضائية عالية المخاطر.
- يوروجست — تعيينات التعاون القضائي للاتحاد الأوروبي.
تم تسجيل الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق من المستندات — لا يوجد واجهة برمجة تطبيقات للسجل العام في بلغاريا.
لا تعرض بلغاريا حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلك الحكومي مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة للتحقق المتقاطع من سجلات الهوية الوطنية مقابل السجل المدني. لذلك، يعتمد التحقق من الهوية في بلغاريا على ثلاث طبقات متكاملة يديرها Didit بالتوازي:
- التعرف الضوئي على الحروف (OCR) للمستندات + قراءة الشريحة — يتم استخراج كل حقل في بطاقة الهوية (лична карта) أو جواز السفر (паспорт) والتحقق منه مقابل قوالب ISO/ICAO في الوقت الفعلي.
- التحقق الحيوي + مطابقة الوجه — يتم تأكيد صورة السيلفي على أنها حية ومطابقتها مع صورة المستند، مما يزيل الهجمات الاصطناعية وهجمات إعادة التشغيل.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML) — يتم فحص الاسم المستخرج عبر أكثر من 1,300 قائمة مراقبة عالمية وبلغارية، للكشف عن العقوبات، والشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، ونتائج الإعلام السلبي التي لن تظهر في البحث في السجل.
إذا أصبحت واجهة برمجة تطبيقات للتحقق من قاعدة بيانات موثوقة متاحة لبلغاريا، فسيقوم Didit بإضافتها إلى كتالوج POST /v3/database-validation/ تلقائيًا — دون الحاجة إلى تغييرات في التكامل من جانبك.
التحقق من المستندات — لا يوجد واجهة برمجة تطبيقات للسجل العام في بلغاريا — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة بلغاريا Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ بلغاريا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول بلغاريا.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.