التحقق من الهوية في الرأس الأخضر
ملخص تنفيذي. كابو فيردي (الرأس الأخضر) هي دولة أرخبيل صغيرة تضم حوالي 600,000 نسمة في المحيط الأطلسي قبالة غرب أفريقيا، مع اقتصاد مدفوع بالخدمات يرتكز على السياحة والتحويلات وقطاع التكنولوجيا المالية المتنامي. يعمل إطار عملها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تحت إشراف Banco de Cabo Verde (BCV) ويتماشى مع GIABA (مجموعة العمل الحكومية المشتركة لمكافحة غسل الأموال
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان كابو فيردي حوالي 600,000 نسمة موزعين على عشر جزر، مع برايا (سانتياغو) وميندلو (ساو فيسنتي) كمراكز تجارية رئيسية. نصيب الفرد من الناتج المحلي الإجمالي من بين الأعلى في غرب أفريقيا، مدفوعاً بالسياحة والتحويلات من شتات كبير (يقدر بأكثر من 500,000 في الخارج) والخدمات. ثلاثة قطاعات رأسية تدفع الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
ينظمه Banco de Cabo Verde، الذي يشرف على جميع المؤسسات التي تتلقى الودائع ومقدمي خدمات الدفع ومشغلي الصرف الأجنبي
الهيئة الإقليمية على غرار FATF لغرب أفريقيا، والتي تخضع كابو فيردي تحتها للتقييم المتبادل
Direcção Geral dos Registos e Notariado
مقيد
بطاقة الهوية الوطنية صادرة. التسجيل المدني منظم بشكل جيد للسكان الصغار في الجزيرة. مبادرات الحكومة الإلكترونية تتقدم.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Banking Law
- Lei de Prevencao e Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo — القانون الرئيسي لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب، يتطلب العناية الواجبة بالعملاء، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، وتحديد الملكية الحقيقية لجميع الكيانات الملزمة. - Law No. 133/V/2001 — حول حماية البيانات الشخصية، ينشئ حقوق أصحاب البيانات والتزامات المتحكمين. - Banking Law — منظم من قبل Banco de Cabo Verde، الذي يشرف على جميع مؤسسات قبول الودائع، ومقدمي خدمات الدفع
حماية البيانات
تحت إشراف National DPA
Law No. 133/V/2001 يقيد عمليات نقل البيانات الشخصية عبر الحدود إلى الولايات القضائية ذات مستويات الحماية الكافية أو الخاضعة للضمانات المناسبة. عمليات النقل إلى دول الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية مسموحة بشكل عام نظراً للروابط المؤسسية الوثيقة للرأس الأخضر مع البرتغال والاتحاد الأوروبي. حماية البيانات الوطنية
عقوبات عدم الامتثال
عدم الامتثال في الرأس الأخضر يحمل عواقب تتجاوز الغرامات الإدارية:
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. تصوير أو مسح Bilhete de Identidade (الوجه والظهر) أو صفحة بيانات جواز السفر. 2. الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، NIF، تاريخ انتهاء الصلاحية. 4. PEP
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
الرأس الأخضر لا يملك بعد إطار تنظيمي مخصص للأصول الافتراضية. ومع ذلك، فإن VASPs التي تعمل في أو تخدم المقيمين في الرأس الأخضر ستخضع لالتزامات AML/CFT العامة تحت إشراف BCV. تطبق CDD المعيارية: التحقق من الوثائق، المطابقة البيومترية، إعلانات مصادر الأموال
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
قطاع المقامرة في الرأس الأخضر صغير. أي مشغلين منظمين يجب أن يمتثلوا لالتزامات AML/CFT العامة، بما في ذلك التحقق من العمر، فحوصات وثائق الهوية، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
منصات الأسواق التي تخدم المستخدمين في الرأس الأخضر تواجه التزامات CDD بشكل أساسي من خلال:
الحيوية البيومترية
بطاقات الهوية الوطنية في الرأس الأخضر ليست بطاقات بيومترية مزودة بشريحة في الجيل الحالي. لذلك يعتمد التحقق على التعرف البصري على الأحرف للوثيقة مع المطابقة البيومترية للوجه عبر كشف الحيوية. فحوصات الحيوية المتوافقة مع ISO 30107-3 مقترنة بمقارنة صورة الوثيقة هي المعيار للإعداد عن بُعد. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. الرأس الأخضر يسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب التنظيم.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في الرأس الأخضر، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يقوم Didit بالفحص مقابل أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية تشمل قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — مما يغطي جميع التزامات AML في الرأس الأخضر.
معظم القطاعات المنظمة في الرأس الأخضر تتطلب أو توصي بشدة بالكشف البيومتري المباشر للتسجيل عن بُعد. يوفر Didit كشف مباشر معتمد ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والكشف المباشر وفحص AML والمراقبة المستمرة بما يتماشى مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في الرأس الأخضر، بما في ذلك امتثال قاعدة السفر EU حيثما ينطبق.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات الألعاب الإلكترونية التنظيمية في الرأس الأخضر.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
