التحقق من الهوية في تشاد
ملخص تنفيذي. تشاد عضو في الجماعة الاقتصادية والنقدية لوسط أفريقيا (CEMAC) وفرقة العمل لمكافحة غسل الأموال في وسط أفريقيا (GABAC — مجموعة العمل ضد غسل الأموال في وسط أفريقيا). إطار AML/CFT محكوم بلائحة CEMAC رقم 01/CEMAC/UMAC/CM (2016) حول منع وقمع غسل الأموال وتمويل الإرهاب
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان تشاد حوالي 18 مليون نسمة وناتج محلي إجمالي يقارب 12 مليار دولار أمريكي. نجامينا هي العاصمة. يعتمد الاقتصاد على النفط (حوالي 80% من عائدات التصدير) والزراعة والثروة الحيوانية. ثلاثة قطاعات رأسية تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
تعليمات ملزمة حول CDD والضوابط الداخلية والإبلاغ لجميع المؤسسات المالية في منطقة CEMAC
البنك المركزي الإقليمي الذي يشرف على جميع المؤسسات المالية في CEMAC للامتثال الاحترازي وAML
وحدة الاستخبارات المالية الوطنية، تستقبل وتحلل وتنشر التقارير المشبوهة
هيئة الإشراف المصرفي الإقليمية مع سلطة الإنفاذ
وزارة الأمن
مقيد
تصدر بطاقات الهوية الوطنية. تغطية السجل المدني محدودة جداً، خاصة في المناطق الريفية ومناطق النزاع.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف BEAC Instructions
- CEMAC Regulation No. 01/CEMAC/UMAC/CM (2016) — لائحة إقليمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، تطبق بشكل موحد عبر الدول الست الأعضاء في CEMAC. تحدد العناية الواجبة تجاه العملاء، النهج القائم على المخاطر، الملكية المفيدة، فحص الأشخاص المعرضين سياسياً، وتقارير المعاملات المشبوهة. - BEAC Instructions — تعليمات ملزمة حول العناية الواجبة تجاه العملاء، الضوابط الداخلية، والإبلاغ لجميع المؤسسات المالية في منطقة CEMAC. - COBAC (Commission Bancaire de l'Afrique Centrale) — هيئة إشراف مصرفية إقليمية مع سلطة إنفاذ مكافحة غسل الأموال عبر جميع دول CEMAC. -
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
لا توجد تشريعات لحماية البيانات. مشاركة البيانات المالية في منطقة CEMAC تعمل تحت الإطار الإقليمي. لا توجد قيود رسمية على نقل البيانات عبر الحدود.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر. 2. اكتشاف الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع اكتشاف الحيوية. 3. استخراج البيانات. الاسم، تاريخ الميلاد، مكان الميلاد، رقم الوثيقة. 4. فحص الأشخاص المعرضين سياسياً والعقوبات. مقابل قوائم الاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة و OFAC. 5. المراقبة المستمرة. وفقاً لتعليمات BEAC/COBAC
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
لا يوجد إطار عمل لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية. أصدر BEAC تحذيرات حول الأصول الافتراضية. تطبق التزامات مكافحة غسل الأموال العامة لـ CEMAC.
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
تنظيم محدود للمقامرة. تطبق العناية الواجبة الأساسية حيث يوجد ترخيص.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
1. التحقق من هوية البائع — الهوية الوطنية أو جواز السفر. 2. التحقق من حساب الأموال المحمولة — مرتبط بشريحة SIM مسجلة. 3. التعريف الضريبي — NIF للبائعين التجاريين. 4. المراقبة المستمرة.
الحيوية البيومترية
وثائق الهوية في تشاد غير بيومترية. صور جوازات السفر واكتشاف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) توفر الأساس لـ KYC عن بُعد. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح تشاد بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار مكافحة غسل الأموال الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق، الحيوية البيومترية والتعريف بالفيديو حيث تتطلب اللوائح ذلك.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في تشاد، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. تفحص Didit مقابل أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات الأشخاص المعرضين سياسياً، قوائم العقوبات (الاتحاد الأوروبي، الأمم المتحدة، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات مكافحة غسل الأموال في تشاد.
معظم القطاعات المنظمة في تشاد تتطلب أو توصي بشدة باكتشاف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. توفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق، الحيوية، فحص مكافحة غسل الأموال والمراقبة المستمرة متماشية مع إطار تنظيم العملات المشفرة في تشاد، بما في ذلك امتثال قاعدة السفر للاتحاد الأوروبي حيث ينطبق.
نعم. توفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم الألعاب عبر الإنترنت في تشاد.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
