التحقق من الهوية
مصمم لـ تشاد 
بطاقة الهوية الوطنية التشادية وجواز السفر في جلسة واحدة، يتم فحصها مقابل قوائم المراقبة الإقليمية لغرب إفريقيا التابعة لـ GIABA والعقوبات العالمية — 0.33 دولار أمريكي لمعرفة عميلك (KYC) بالكامل، 500 مجانًا كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في تشاد.
- مشهد الاحتيال
- ثلاثة ضغوط تشكل الاحتيال في الهوية التشادية: هجمات الهوية الاصطناعية والتزييف العميق التي تستهدف مشغلي الأموال المتنقلة ومؤسسات التمويل الأصغر التي تشرف عليها BEAC والتي تخدم سكانًا ريفيين غير متعاملين مع البنوك بشكل أساسي، وتزوير قوالب CNI أثناء طرح المستندات البيومترية المستمر في جميع المقاطعات الـ 23، وضغط مكافحة غسل الأموال من تمويل الإرهاب المرتبط ببوكو حرام في حوض بحيرة تشاد بموجب تصنيفات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة و OFAC. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تحويل الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- القانون رقم 06/PR/2014 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في تشاد
- لائحة CEMAC رقم 01/03/CEMAC/UMAC/CM بشأن منع غسل الأموال
- معايير BEAC و COBAC الاحترازية للبنوك المرخصة من CEMAC
- توصيات GABAC الأربعون (الهيئة الإقليمية على غرار FATF لوسط إفريقيا)
- قرار مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة 2349 (2017) — إطار أمن حوض بحيرة تشاد
- توصيات FATF الأربعون
من يشرف على التحقق من الهوية في تشاد.
BEAC
Banque des États de l'Afrique Centrale — البنك المركزي الإقليمي لمنطقة CEMAC بما في ذلك تشاد. يشرف على البنوك ومؤسسات الدفع؛ يصدر تراخيص ومعايير احترازية للخدمات المالية الرقمية.
COBAC
Commission Bancaire de l'Afrique Centrale — المشرف المصرفي الاحترازي لـ CEMAC. يفرض متطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على البنوك المرخصة العاملة في تشاد ويصدر عقوبات إدارية.
ANLUFT
Agence Nationale de Lutte contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme — وحدة الاستخبارات المالية في تشاد. تدير القانون رقم 06/PR/2014 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛ وتتلقى تقارير المعاملات المشبوهة.
GABAC
Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale — الهيئة الإقليمية على غرار FATF لوسط إفريقيا. تشاد عضو؛ تنطبق تقييمات GABAC المتبادلة وتصنيفاتها على المؤسسات التي تشرف عليها BEAC.
High Judicial Council
Conseil Supérieur de la Magistrature — هيئة الإشراف القضائي في تشاد. تفرض التزامات مكافحة الفساد ومتطلبات العناية الواجبة للأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) المطبقة على المؤسسات المالية التي تشرف عليها COBAC.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
تم التقاطها على أي هاتف — مصنفة تلقائيًا، محللة بواسطة OCR، ومتحقق منها بالقالب.
- بطاقة الهوية الوطنية التشادية (CNI)، جواز السفر البيومتري (مع قراءة شريحة NFC)، رخصة القيادة، وتصريح الإقامة.
- النتائج: الاسم الكامل، رقم الهوية الوطنية، تاريخ الميلاد، مكان الميلاد، الجنسية، تاريخ الانتهاء.
- بطاقة الهوية الوطنية (CNI)
- جواز السفر البيومتري — قراءة شريحة NFC
- رخصة القيادة · تصريح الإقامة
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
تم تأكيد صورة السيلفي حية ومطابقتها مع صورة الهوية.
- التحقق من التكرار: بحث عن الوجه بنسبة 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط (0.15 دولار) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عقوبات عالمية، وقوائم الشخصيات السياسية الهامة (PEP)، وقوائم إعلام سلبي — بالإضافة إلى قوائم مراقبة Didit:
- ANLUFT — تعيينات وحدة الاستخبارات المالية التشادية — تعيينات وطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بموجب القانون رقم 06/PR/2014.
- وزارة التربية الوطنية والترقية المدنية — سجل الشخصيات السياسية الهامة (PEP) في تشاد — كبار المسؤولين الحكوميين المعرضين سياسياً.
- GABAC — الكيانات الإقليمية المعينة في وسط إفريقيا — تصنيفات وأسماء الأشخاص في مجموعة العمل ضد غسل الأموال في وسط إفريقيا.
- GIABA — تصنيفات عابرة للحدود في حوض بحيرة تشاد — توجيهات الهيئة الإقليمية لمكافحة غسل الأموال في غرب إفريقيا بشأن طرق تمويل الإرهاب عبر الحدود.
- مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة — لجنة 2349 والقائمة الموحدة — إطار أمن حوض بحيرة تشاد وتعيينات بوكو حرام/ISWAP (1267/1989/2253).
- قائمة OFAC SDN — غرب إفريقيا/حوض بحيرة تشاد — إجراءات وزارة الخزانة الأمريكية التي تستهدف بوكو حرام وشبكات تمويل الإرهاب في حوض بحيرة تشاد.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي — إجراءات تؤثر على تشاد وحوض بحيرة تشاد.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال — درجة مخاطر تشاد ومؤشرات المخاطر العالية.
يتم تسجيل الشدة. المراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق إشعار ويب عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق المتقاطع من الهوية على نطاق واسع.
- لا يوجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات (API) عامة للتحقق من قاعدة بيانات حكومية لتشاد مكشوفة كخدمة Didit مستقلة — لا يقدم السجل المدني DGDSN حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة.
مكدس التعرف الضوئي على الحروف (OCR) + القياسات الحيوية + مكافحة غسل الأموال (AML) هو المسار المعتمد المتوافق مع BEAC/COBAC و ANLUFT اليوم: يتم تحليل رقم الهوية الوطنية ضوئيًا من CNI، ويتم مطابقة الوجه مع الصورة، وتقوم مرحلة مكافحة غسل الأموال بفحص الاسم المستخرج مقابل كل قائمة مراقبة تشادية وإقليمية لـ GABAC/GIABA. يمكن لعملاء المؤسسات التحدث مع المبيعات حول خيارات ربط السجل مع انضمام شركاء البيانات المعتمدين من BEAC.
التحقق المتقاطع من الهوية على نطاق واسع — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة تشاد Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ تشاد.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول تشاد.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.