التحقق من الهوية في قبرص
ملف البلد للتحقق من الهوية وKYC وامتثال AML في جمهورية قبرص. مرافق لـ `cy.yaml`. التركيز: شركات الاستثمار القبرصية (CIFs)، وسطاء CFD/الفوركس، البنوك، مقدمي خدمات الأصول المشفرة، ومشغلي الألعاب الإلكترونية.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
قبرص، كدولة عضو في الاتحاد الأوروبي منذ 2004 وعضو في منطقة اليورو منذ 2008، ترث كامل المكتسبات المجتمعية حول مكافحة غسيل الأموال والمدفوعات والأوراق المالية وحماية البيانات والأصول المشفرة. التشريع الوطني ينقل التوجيهات الأوروبية مباشرة، لكن قبرص بنت أيضاً طبقة كثيفة من التوجيهات القطاعية الصادرة عن CySEC وCBC تحت السلطة المفوضة من قانون AML. خريطة الإشراف أكثر كثافة من معظم الولايات القضائية الأوروبية ذات الحجم المماثل لأن قبرص وضعت نفسها عمداً كمركز للخدمات المالية:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
التوافق مع التوجيه السادس لـ AML (مواءمة المسؤولية الجنائية
وزارة الداخلية
مقيد
تدير بطاقات الهوية والسجل المدني. رقم ARC (شهادة تسجيل الأجانب) ورقم الهوية الوطني مستخدمان. التحقق الإلكتروني محدود.
وزارة الطاقة والتجارة والصناعة
مفتوح
سجل الأعمال. البحث الإلكتروني متاح.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف التعديلات اللاحقة
قانون منع وقمع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب 188(I)/2007 هو أهم قانون واحد لأي كيان ملزم يعمل في قبرص. تم تعديله أكثر من اثنتي عشرة مرة منذ سنه:
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
عقوبات عدم الامتثال
قبرص هيكلياً سوق Didit مثالي. البلد يستضيف أكثف تركيز للخدمات المالية المنظمة للفرد في الاتحاد الأوروبي، معيار الامتثال عالي، المنظم يفرض غرامات بنشاط على الشركات، وقرار الشراء عادة مقايضة بين Sumsub/Veriff (ريادة الجودة
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
MOKAS (Μονάδα Καταπολέμησης Αδικημάτων Συγκάλυψης) هي وحدة الاستخبارات المالية الوطنية، موجودة داخل مكتب القانون للجمهورية ويرأسها مدع عام كبير. هي السلطة المركزية لاستقبال وتحليل ونشر تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) وتقارير النشاط المشبوه
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
قبرص أسست سجل CASP (مقدم خدمات الأصول المشفرة) الوطني في CySEC في يونيو 2021، مما جعلها واحدة من أول الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي لتنفيذ نظام تسجيل إلزامي لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية تحت التوجيه الخامس لـ AML. النظام المحلي يتطلب من CASPs التسجيل مع
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
قبرص تطبق GDPR مباشرة، مدعومة بالقانون 125(I)/2018 (قانون التنفيذ الوطني). السلطة الإشرافية هي مكتب مفوض حماية البيانات الشخصية. لحالات استخدام IDV وKYC، القيود الرئيسية هي:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
سوق المقامرة الإلكترونية في قبرص محدد بإحكام: فقط الرهان الرياضي مسموح إلكترونياً تحت ترخيص الفئة B من سلطة الرهان الوطنية (NBA)، المؤسسة تحت قانون الرهان 106(I)/2012. الكازينو الإلكتروني والسلوتس والبوكر واليانصيب كلها محظورة. تراخيص الفئة A تغطي الأساس الأرضي
الحيوية البيومترية
قبرص ليس لديها API هوية حكومي مفتوح للتحقق من AML/KYC. هذا اختلاف هيكلي مقابل السويد (BankID)، إستونيا (e-ID)، إسبانيا (DGP)، أو البرتغال (Cartão de Cidadão). قواعد البيانات الرئيسية ذات الصلة هي: - دائرة السجل المدني والهجرة (وزارة الداخلية) — تصدر بطاقات الهوية وتدير ARC. الوصول مقيد لإنفاذ القانون والحكومة وبعض الأطراف المقابلة المنظمة. لا يوجد API عام أو تجاري. - دائرة مسجل الشركات (وزارة
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. قبرص تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والكشف البيومتري المباشر وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في قبرص، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. تقوم Didit بالفحص مقابل أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية تشمل قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في قبرص.
معظم القطاعات المنظمة في قبرص تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. توفر Didit كشف الحيوية المعتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق وكشف الحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في قبرص، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule حيثما ينطبق.
نعم. توفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في قبرص.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
