التحقق من الهوية في جمهورية الدومينيكان
ملخص تنفيذي. تدير جمهورية الدومينيكان واحداً من أكثر أنظمة AML/CFT تنظيماً في منطقة البحر الكاريبي، مبني على Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1 يونيو 2017) ولائحته التنفيذية Reglamento 408-17. يخضع الإطار للإشراف على أساس قطاعي: Superintendencia de Bancos (SB) مع
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان جمهورية الدومينيكان حوالي 11 مليون نسمة وهي أكبر اقتصاد في منطقة البحر الكاريبي من حيث الناتج المحلي الإجمالي. يهيمن على نظامها المالي قطاع مصرفي مركز بقيادة Banco Popular Dominicano و Banreservas (مملوك للدولة) و BHD و Scotiabank و Santa Cruz و Banco BDI، بالإضافة إلى قائمة طويلة من asociaciones de ahorros y préstamos و bancos de ahorro y crédito و corporaciones de crédito التي تعتبر جميعها جهات ملزمة تحت Ley 155-17. القطاعات ذات الصلة بـ KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
مشرف AML
Junta Central Electoral
منظم
يدير cédula de identidad والسجل المدني. يقدم خدمات التحقق الإلكتروني (consulta de cédula) للجهات المخولة. وصول API متاح للمؤسسات المنظمة.
DGII
منظم
سلطة الضرائب التي تدير RNC (Registro Nacional de Contribuyentes). التحقق من صحة RNC متاح عبر الإنترنت.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Ley 155-17 contra Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; UAF
- Ley núm. 155-17 contra el Lavado de Activos, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (1 يونيو 2017). العمود الفقري لـ KYC الدومينيكي. يصنف غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ويسرد الجرائم السابقة، وينشئ UAF كوحدة استخبارات مالية مستقلة، ويحدد الجهات الملزمة المالية وغير المالية، ويضع نظام CDD و EDD و PEP و UBO وحفظ السجلات والإبلاغ. - Reglamento 408-17 de Aplicación de la Ley núm. 155-17. اللائحة التنفيذية التي
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
عقوبات عدم الامتثال
يتشكل سوق موردي KYC الدومينيكي بثلاث قوى: (أ) البنوك المنظمة ذات العلاقات طويلة الأمد مع الشركات العالمية الراسخة؛ (ب) طبقة متنامية من التكنولوجيا المالية والمحافظ الرقمية التي تشتري KYC أرخص وقائم على API؛ و (ج) الكازينوهات ومشغلي المقامرة عبر الإنترنت الذين يحتاجون إلى تقييد العمر وفحص العقوبات
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
تحت Ley 155-17 و Reglamento 408-17، يجب على الجهات الملزمة تطبيق نهج قائم على المخاطر، وكحد أدنى:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
يجب على الكيانات الملزمة فحص العملاء ضد:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
Ley 126-02 حول التجارة الإلكترونية والوثائق والتوقيعات الرقمية تعترف بالصحة القانونية للوثائق الإلكترونية والتوقيعات الإلكترونية المتقدمة المرتكزة على شهادات صادرة عن مقدمي شهادات معتمدين. بالتوازي، Reglamento 408-17 لا يحظر التسجيل غير المباشر
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
Ley núm. 172-13 (13 ديسمبر 2013) تنظم الحماية الشاملة للبيانات الشخصية الموجودة في الأرشيف والسجلات العامة وقواعد البيانات أو الوسائل التقنية الأخرى للمعالجة، العامة أو الخاصة. مبادئها الرئيسية:
الحيوية البيومترية
- Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) — تُقدم إلى UAF خلال خمسة أيام عمل بعد تنفيذ العملية أو محاولتها (المادة 55 Ley 155-17). المحتوى والتنسيق موحدان عبر إرشادات UAF، بما في ذلك Guía de Calidad para ROS و Guía de Confidencialidad del ROS. تقديم ROS سري؛ التحذير محظور. - Reportes de Transacciones en Efectivo (RTE) — تقارير المعاملات النقدية فوق الحد المحدد بواسطة Reglamento 408-17، تُقدم إلى UAF. - Declar
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. جمهورية الدومينيكان تسمح بتسجيل KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو حيثما تتطلب اللوائح ذلك.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في جمهورية الدومينيكان، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. تقوم Didit بالفحص مقابل أكثر من 1000 قائمة مراقبة عالمية تشمل قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في جمهورية الدومينيكان.
معظم القطاعات المنظمة في جمهورية الدومينيكان تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. توفر Didit كشف الحيوية المعتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق والكشف عن الحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في جمهورية الدومينيكان، بما في ذلك الامتثال لـ EU Travel Rule حيثما ينطبق.
نعم. توفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في جمهورية الدومينيكان.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
