التحقق من الهوية في الإكوادور
التحقق من الوثائق وكشف الحيوية البيومتري وفحص AML للشركات العاملة في الإكوادور — بسعر 0.30 دولار لكل عملية تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
الإكوادور هي اقتصاد أنديني بناتج محلي إجمالي يبلغ حوالي 120 مليار دولار أمريكي مع حوالي 18 مليون نسمة، مُدولرة منذ يناير 2000 عندما أدت أزمة مالية إلى تخلي البلاد عن السوكري واعتماد الدولار الأمريكي كعملة قانونية وحيدة. لا يوجد بنك مركزي يصدر عملة ورقية — يعمل Banco Central del Ecuador كمنظم نقدي ومدير احتياطي ومشغل نظام دفع، وليس مُصدر عملة — مما يعطي الإكوادور ملفاً اقتصادياً كلياً غير عادي: لا مخاطر عملة، سيولة USD عميقة، ولكن أيضاً لا أدوات سياسة نقدية واعتماد كبير على النفط والتحويلات واحتياطيات البنوك التجارية. النظام المالي مُركز حول أربعة بنوك خاصة (Banco Pichincha، Banco Guayaquil، Banco del Pacífico، Produbanco) بالإضافة إلى قطاع تعاوني كبير تحت إشراف SEPS. التكنولوجيا المالية ناشئة ولكنها لا تزال صغيرة: الصناعة
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
البنوك ومؤسسات الدفع ومُصدري النقد الإلكتروني ومستودعات الودائع العامة ودور صرف العملات (casas de cambio
الموثقون والمحامون عند التعامل مع العمليات المالية نيابة عن العملاء والأحزاب السياسية وبعض المسؤولين العموميين (القضاة والمدعون العامون والشرطة وموظفو الجمارك
لجنة Comité Nacional de Coordinación para el Combate al Lavado de Activos، التي أُنشئت بالمرسوم التنفيذي 371 في 23 مارس 2022، تنسق استراتيجية AML/CFT بين الوكالات استجابة لتوصيات GAFILAT
DINARDAP
منظم
سجل بيانات مركزي يجمع السجلات العامة بما في ذلك بيانات الهوية. يوفر خدمات التشغيل البيني للحكومة والكيانات الخاصة المخولة.
Dirección General de Registro Civil
منظم
السجل المدني الذي يدير شهادات الميلاد والوفاة والزواج وcédula de identidad (الهوية الوطنية). الاستشارة الإلكترونية متاحة لبعض الخدمات.
Servicio de Rentas Internas
منظم
سلطة الضرائب التي تدير RUC (Registro Único de Contribuyentes). التحقق الإلكتروني من RUC متاح.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف القطاع المالي
قانون AML/CFT في الإكوادور هو Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos ("LOPDEDLA")، الذي سُن أصلاً في 2016 وعُدل في 2023 من خلال Ley Orgánica Reformatoria التي غطتها شركات المحاماة بما في ذلك BDO Ecuador وAndersen Ecuador. يُطبق القانون من خلال Reglamento General المتاح على بوابة UAFE ومن خلال قرارات قطاعية صادرة عن JPRF وSB وSCVS وSEPS وUAFE نفسها.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
- الأساس القانوني للمعالجة. Ley Orgánica de Protección de Datos Personales (LOPDP)، المنشور في الملحق 459 للسجل الرسمي بتاريخ 26 مايو 2021، مع Reglamento General الصادر في 2023. القانون مستوحى من GDPR — الأسس القانونية، حقوق صاحب البيانات، التزامات DPO، إشعار الانتهاك خلال 72 ساعة، D
عقوبات عدم الامتثال
إنفاذ AML الإكوادوري يجمع بين الإجراءات الإدارية من قبل SB وSCVS وSEPS والملاحقة الجنائية من قبل Fiscalía General del Estado بناءً على المعلومات المالية من UAFE. صنف تقرير التقييم المتبادل لـ GAFILAT في يناير 2023 الإكوادور كمتوافقة في 10 ومتوافقة إلى حد كبير في 18 من توصيات FATF الـ40
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
تحت LOPDEDLA، وSB Norma de Control ARLAFDT وResolución SB-2020-0550، يجمع تدفق الإعداد عن بُعد المتوافق لمقيم إكوادوري يفتح حساب بنك رقمي أو تعاوني عادة بين:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
الإكوادور ليس لديها نظام ترخيص VASP مخصص. نقطة البداية هي أن الدولار الأمريكي هو العملة القانونية الوحيدة — الإكوادور ليس لديها عملة ورقية سيادية خاصة بها — وقد نشر Banco Central del Ecuador مرارًا تحذيرات بأن "las criptomonedas no son moneda de curso legal, ni medio de pago autoriza
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
الحقيقة الأساسية هي الاستشارة الشعبية لعام 2011 (consulta popular في 7 مايو 2011)، حيث وافق حوالي 52% من الناخبين الإكوادوريين على اقتراح الرئيس آنذاك رافائيل كوريا لحظر ألعاب الحظ — الكازينوهات وقاعات القمار (salas de juego) والبنغو والمؤسسات المماثلة. الحظر
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
المنصات التجارية غير مشمولة مباشرة بـ LOPDEDLA إلا إذا قدمت خدمات مالية منظمة، لكن LOPDP (حماية البيانات) وLey Fintech (لميزات الدفع) تخلق التزامات KYC قوية بحكم الأمر الواقع لإعداد البائع والسائق والمضيف والمنشئ. النمط السائد هو: التقاط cédula +
الحيوية البيومترية
إن SB Norma de Control ARLAFDT وقرارات AML لـ JPRF للفترة 2022-2023 تتوقع صراحة أن تستخدم تدفقات الإعداد عن بُعد المصادقة البيومترية مع الحيوية متناسبة مع مخاطر المنتج. بعد التقييم المتبادل لـ GAFILAT، تولي المراجعات الإشرافية الميدانية اهتمامًا متزايدًا لدفاعات هجمات العرض وهجمات الإعادة والحقن ومقاومة التزييف العميق. امتثال ISO/IEC 30107-3 PAD هو المعيار العملي الذي يبحث عنه الفاحصون عند مراجعة اختيارات موردي IDV. هل
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. الإكوادور تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو حيث يتطلب ذلك التنظيم.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في الإكوادور، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالميًا للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهريًا. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. يفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في الإكوادور.
معظم القطاعات المنظمة في الإكوادور تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع إطار تنظيم العملات المشفرة في الإكوادور، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule حيث ينطبق.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم iGaming في الإكوادور.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
