التحقق من الهوية
مصمم لـ الإكوادور 
بطاقة الهوية (Cédula de Identidad) وجواز السفر في جلسة واحدة، يتم التحقق منها مقابل السجل المدني (Registro Civil) — 0.33 دولار أمريكي لعملية اعرف عميلك (KYC) كاملة، 500 عملية مجانية كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في الإكوادور.
- مشهد الاحتيال
- ثلاثة ضغوط تشكل الاحتيال على الهوية في الإكوادور: هجمات التزييف العميق (deepfake) وبطاقات الهوية الاصطناعية (synthetic-Cédula) على المحافظ الرقمية والتعاونيات المرخصة من SB التي دفعت الشمول المالي السريع من خلال DeUna! وسكك مماثلة، وتزوير مستندات بطاقة الهوية (Cédula) عبر تنسيقات الشريحة والتنسيقات القديمة، وضغط مكافحة غسل الأموال (AML) على ممرات تحويل الأموال النقدية المقومة بالدولار. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تغيير الوجه (face morph)، وإعادة التشغيل (replay)، والحقن (injection)، والتلاعب بالمستندات، وذكاء الجهاز، وتحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- القانون العضوي لمنع وكشف واستئصال جريمة غسل الأصول
- LOPDP (القانون العضوي لحماية البيانات الشخصية، 2021)
- قرار JPRF رقم 011-2014-F (العناية الواجبة بالعملاء)
- القانون النقدي والمالي العضوي
- توصيات FATF الأربعون
من يشرف على التحقق من الهوية في الإكوادور.
SB
هيئة الإشراف على البنوك (Superintendencia de Bancos) — المشرف الاحترازي على البنوك والتعاونيات المالية والكيانات المالية الخاصة. تحدد قواعد الإعداد عن بعد والعناية الواجبة بالعملاء بموجب قرارات JPRF.
SCVS
هيئة الإشراف على الشركات والأوراق المالية والتأمين (Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros) — المشرف على الأوراق المالية وأسواق رأس المال والتأمين. تسجل شركات الوساطة المالية وصناديق الاستثمار.
UAFE
وحدة التحليل المالي والاقتصادي (Unidad de Análisis Financiero y Económico) — وحدة الاستخبارات المالية في الإكوادور. تتلقى تقارير العمليات غير العادية وغير المبررة (Reportes de Operaciones Inusuales e Injustificadas (ROII)) بموجب القانون العضوي.
SPDP
هيئة الإشراف على حماية البيانات الشخصية (Superintendencia de Protección de Datos Personales) — المشرف على LOPDP (القانون العضوي لحماية البيانات الشخصية، 2021). تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين الإكوادوريين.
Registro Civil
المديرية العامة للسجل المدني وتحديد الهوية والترقيم (Dirección General de Registro Civil, Identificación y Cedulación) — سلطة السجل المدني. تصدر كل بطاقة هوية (Cédula de Identidad) وتعمل كقاعدة بيانات المصدر الموثوق للتحقق من الهوية.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
تم التقاطها على أي هاتف — مصنفة تلقائيًا، ومحللة بواسطة OCR، ومتحقق منها بواسطة القالب.
- Cédula de Identidad (شريحة وتقليدية)، Cédula de Identidad para Extranjeros، Pasaporte (مع قراءة الشريحة على جوازات السفر الإلكترونية)، ورخصة القيادة.
- يعيد الاسم، Cédula، تاريخ الميلاد، الجنس، وتاريخ الانتهاء.
- Cédula de Identidad
- Cédula de Identidad para Extranjeros
- Pasaporte — قراءة الشريحة على جواز السفر الإلكتروني
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
تم تأكيد الصورة الذاتية حية ومطابقتها مع صورة الهوية.
- التحقق من التكرار: بحث عن الوجه بنسبة 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق النشط من الحيوية (0.15 دولار) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، ووسائل الإعلام السلبية — بالإضافة إلى قوائم المراقبة الإكوادورية:
- ECSRI — دائرة الإيرادات الداخلية في الإكوادور (SIE) — إجراءات إنفاذ خدمة الإيرادات الداخلية وعلامات الكيانات الحكومية.
- ECPN-MW — الشرطة الوطنية في الإكوادور، المطلوبون (SIP) — سجل المطلوبين والأشخاص ذوي الاهتمام لدى الشرطة الوطنية.
- الجمعية الوطنية في الإكوادور — سجل الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) — أعضاء الجمعية وكبار المسؤولين في السلطة التشريعية.
- المجلس الانتخابي الوطني (CNE) — سجل الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) — كبار المسؤولين في السلطة الانتخابية.
- وزارة الخارجية — سجل الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) — كبار المسؤولين في وزارة الخارجية والدبلوماسيين.
- وزارة المالية — سجل الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) — كبار المسؤولين في وزارة المالية والخزانة.
- وزارة الداخلية — سجل الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) — كبار المسؤولين في وزارة الداخلية.
- وزارة النقل والأشغال العامة — تحذيرات — تحذيرات إنفاذ من منظم النقل.
تم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يومياً وتطلق إشعار ويب عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق المتقاطع مع السجل المدني (Registro Civil).
تم التحقق المتقاطع مع السجل المدني الرسمي.
- يقوم فحص Cédula (
ecu_cedula, 0.20 دولار) بالبحث في المصدر الموثوق — يستعلم السجل المدني عن رقم الهوية، الاسم الكامل، الحالة الاجتماعية، المهنة، التعليم، العنوان المنسق، أسماء الوالدين والزوج/الزوجة. لا يتطلب موافقة. - من بين أرخص عمليات التحقق من المصادر الموثوقة في أمريكا اللاتينية، مع واحدة من أغنى الحمولات.
التحقق المتقاطع مع السجل المدني (Registro Civil) — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة الإكوادور Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ الإكوادور.
Ecuador — Cédula verification
المصدر: Dirección General de Registro Civil, Identificación y Cedulación. $0.20 per successful query.
قوائم مكافحة غسل الأموال (AML) التي تم فحصها في الإكوادور
أكثر من 1,300 قائمة عقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، وقوائم وسائل الإعلام السلبية، بالإضافة إلى قوائم المراقبة التنظيمية وسجلات الأشخاص المعرضين سياسياً في البلاد.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول الإكوادور.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.