التحقق من الهوية في السلفادور
ملف الدولة للتحقق من الهوية وKYC والامتثال لـ AML في جمهورية السلفادور. مرافق لـ `sv.yaml`. التركيز: البنوك والتعاونيات الخاضعة لإشراف SSF، مقدمو خدمات البيتكوين (BSPs)، مقدمو خدمات الأصول الرقمية (DASPs) المسجلون لدى CNAD، مشغلو التحويلات والمدفوعات، الألعاب الإلكترونية المنظمة، والتكنولوجيا المالية العاملة في اقتصاد مدولر بالكامل والبيتكوين كعملة قانونية
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
السلفادور هي ولاية قضائية للقانون المدني تتميز بهيكل تنظيمي مالي أضيق من معظم نظرائها الإقليميين لأن البلاد مدولرة بالكامل ولديها مشرف مالي متكامل واحد. السياسة النقدية مقيدة باستخدام الدولار الأمريكي (منذ Ley de Integración Monetaria لعام 2001)، وبعد 2021 نظام عملة قانونية موازي للبيتكوين. الخريطة التنظيمية المهمة لـ KYC/AML والتحقق من الهوية تبدو كالتالي: هذه مجموعة منظمين كثيفة لكن صغيرة. نفس فريق الامتثال في بنك سلفادوري نموذجي يتعامل بانتظام مع SSF وUIF وBCR ووزارة الخزانة في نفس الأسبوع. بالنسبة للشركات الأصلية للعملات المشفرة، الأمر نفسه صحيح مع CNAD وBCR بدلاً من SSF.
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
مكتوبة ومعتمدة من مجلس الإدارة وقائمة على المخاطر وكافية لضمان معرفة الكيان لعملائه
مسؤول الامتثال
ROS
يتطلب LCLDA من الكيانات الملزمة الاحتفاظ بسجلات العناية الواجبة للعملاء والمعاملات لمدة خمسة عشر عاماً كحد أدنى، وهي واحدة من أطول فترات الاحتفاظ في المنطقة
RNPN
مقيد
يدير DUI (Documento Único de Identidad) والسجل المدني. خدمات عبر الإنترنت لبعض الاستشارات لكن لا يوجد API تجاري للتحقق من الهوية.
Ministerio de Hacienda
منظم
سلطة الضرائب التي تدير NIT. استشارة NIT عبر الإنترنت متاحة.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف اعتماد سياسة KYC
إن Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos (LCLDA)، المسن أصلاً كـ Decreto Legislativo N° 498 في 2 ديسمبر 1998، لا يزال القانون الأهم الوحيد لمكافحة غسل الأموال في السلفادور رغم التعديلات المتعددة. تم تنقيحه مراراً منذ الإصدار — وأبرزها في 2014 عندما تم توسيع نطاق الأشخاص الملزمين وتمديد فترة الاحتفاظ بالسجلات الدنيا — والنص الرسمي الموحد محفوظ على موقع SSF. القانون يجرم غسل الأموال، د
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
1. السعر — 0.30 دولار لكل تحقق، مع 500 فحص مجاني شهرياً وبدون حد أدنى، أرخص بحوالي 3-5 مرات من الشركات الراسخة، مما يهم في سوق حساس للأسعار حيث العديد من BSPs وDASPs في مراحل مبكرة. 2. واجهة المستخدم الأصلية بالإسبانية — تدفق التحقق بالكامل متاح بالإسبانية، بما في ذلك
عقوبات عدم الامتثال
5. فحص PEP والعقوبات — فحص OFAC وUN وEU والتعيينات الوطنية؛ فحص مقابل قوائم PEP
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
تم سن Ley Bitcoin كـ Decreto Legislativo N° 57 في 8 يونيو 2021 ودخل حيز التنفيذ في 7 سبتمبر 2021، تسعين يوماً بعد النشر في Diario Oficial. إنه أقصر قانون اقتصادي رئيسي في البلاد — ستة عشر مادة — وتأثيره مع ذلك جذري: المادة 1 تعلن
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
في 11 يناير 2023 وافقت الجمعية التشريعية على Ley de Emisión de Activos Digitales (LEAD)، قانون مخصص ينظم كلاً من إصدار الأصول الرقمية (بما في ذلك أدوات الدين العام المرمزة مثل "Volcano Bond" المخطط له) والأنشطة التجارية لمقدمي خدمات الأصول الرقمية
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
لمعظم تاريخها لم يكن لدى السلفادور قانون شامل لحماية البيانات؛ كانت حماية البيانات الشخصية مرتكزة على حقوق الخصوصية الدستورية، فقه habeas data، القوانين القطاعية (قواعد بيانات LCLDA، نظام السرية المصرفية، Ley de Acceso a la Información Pública
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
نظمت السلفادور القمار منذ Ley de Juegos de Azar لعام 2001، لكن السوق تم تحديثه في ديسمبر 2021، عندما قامت وزارة المالية و Lotería Nacional de Beneficencia (LNB) بإعادة تنظيم الرقابة على الألعاب. منذ ذلك الإصلاح أصبحت LNB السلطة المركزية لليانصيب
الحيوية البيومترية
وثيقة الهوية الوطنية هي Documento Único de Identidad (DUI)، وهي هوية بيومترية بتنسيق بطاقة ائتمان تُصدر لكل سلفادوري يبلغ من العمر 18 عامًا أو أكثر. تم تقديم DUI في عام 2001 (لتحل محل Cédula de Identidad Personal)، وهي إلزامية في جميع أنحاء الإقليم الوطني، وصالحة لمدة ثماني سنوات من شهر الإصدار. تصدرها Registro Nacional de las Personas Naturales (RNPN)، وهي مؤسسة عامة مستقلة أنشئت بموجب Ley Orgánica del RNPN ومرتبطة تشغيليًا بـ
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح السلفادور بإعداد KYC عن بُعد في إطار إطارها الوطني لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في السلفادور، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالميًا للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهريًا. بدون عقود، بدون حد أدنى. عادة ما يتقاضى المنافسون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يفحص Didit مقابل أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في السلفادور.
معظم القطاعات المنظمة في السلفادور تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع إطار السلفادور التنظيمي للعملات المشفرة، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الاقتضاء.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات السلفادور التنظيمية لـ iGaming.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
