التحقق من الهوية
مصمم لـ إستونيا 
بطاقة الهوية الإستونية (ID-kaart)، بطاقة الإقامة الإلكترونية (e-Residency)، و Mobiil-ID في جلسة واحدة — متوافقة مع Finantsinspektsioon، KYC كاملة بقيمة $0.33، 500 مجانية كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في إستونيا.
- مشهد الاحتيال
- ثلاثة ضغوط تشكل الاحتيال على الهوية الإستونية: هجمات التزييف العميق والحقن على عدد كبير من مشغلي العملات المشفرة والتكنولوجيا المالية الذين حصلوا على تراخيص من خلال إستونيا في الفترة 2018-2022، ومحاولات الهوية الاصطناعية التي تستغل هياكل شركات الإقامة الإلكترونية عبر الحدود، وضغط مكافحة غسيل الأموال على ممر المدفوعات السريع بين دول الشمال والبلطيق بعد الكشف عن فرع Danske Bank Estonia. يسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تحويل الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- قانون منع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب
- AMLD6
- MiCA
- DORA
- GDPR / قانون حماية البيانات الشخصية الإستوني
- PSD2
- eIDAS 2.0
من يشرف على التحقق من الهوية في إستونيا.
Finantsinspektsioon
هيئة الرقابة المالية والتسوية الإستونية. تشرف على البنوك ومؤسسات الدفع ومؤسسات النقود الإلكترونية ومقدمي خدمات الأصول المشفرة بموجب قانون منع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
Rahapesu Andmebüroo
وحدة الاستخبارات المالية الإستونية، تقع داخل مجلس الشرطة وحرس الحدود (PPA). تتلقى كل تقرير عن نشاط مشبوه.
Andmekaitse Inspektsioon
مفتشية حماية البيانات الإستونية. مشرف GDPR + قانون حماية البيانات الشخصية لكل تحقق من الهوية للمقيمين الإستونيين.
Politsei- ja Piirivalveamet
مجلس الشرطة وحرس الحدود. يصدر كل بطاقة ID-kaart، وبطاقة الإقامة الإلكترونية، وجواز السفر — المصدر الرسمي وراء التحقق من الهوية الإستونية.
KAPO
Kaitsepolitseiamet (جهاز الأمن الداخلي الإستوني). يحتفظ بقائمة المراقبة الأمنية الداخلية ويقيّم الأشخاص ذوي الأهمية فيما يتعلق بالتزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
تم التقاطها على أي هاتف — مصنفة تلقائيًا، ومحللة بواسطة OCR، ومتحقق منها بواسطة القالب.
- يعمل مع كل وثيقة اعتماد إستونية أساسية — ID-kaart، بطاقة الإقامة الإلكترونية (e-Residency)، جواز سفر المواطن الإستوني (مع قراءة الشريحة في جوازات السفر الإلكترونية)، Juhiluba، وتصريح الإقامة Elamisloakaart.
- يعيد الاسم، isikukood (رمز التعريف الشخصي)، تاريخ الميلاد، الجنس، وتاريخ الانتهاء.
- بطاقة الهوية (ID-kaart) · بطاقة الإقامة الإلكترونية (e-Residency)
- جواز سفر المواطن الإستوني — قراءة الشريحة في جواز السفر الإلكتروني
- Juhiluba · Elamisloakaart
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة حية ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- حيوية نشطة ($0.15) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم على سطح المكتب
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عقوبات عالمية، وأشخاص معرضين سياسياً (PEP)، وإعلام سلبي — بالإضافة إلى قوائم المراقبة الإستونية:
- حزب الوسط الإستوني — سجل PEP المستوى 1 — أعضاء البرلمان (Riigikogu) وكبار مسؤولي الحزب.
- حكومة مقاطعة هاريو — سجل PEP المستوى 4 — مسؤولون حكوميون على مستوى المقاطعة.
- شرطة إستونيا — تحذيرات الأشخاص المطلوبين — إشعارات جنائية ومطلوبين محلية نشطة.
- مجلس الشرطة وحرس الحدود الإستوني (EEPPA) — سجل الأشخاص المستثمرين من الدولة — الأشخاص ذوو الملكية المستفيدة في الكيانات المستثمرة من الدولة.
- Finantsinspektsioon (هيئة الرقابة المالية الإستونية) — إنفاذ اللوائح وتحذيرات السوق — إجراءات الإنفاذ وإشعارات الأشخاص المحظورين.
- KAPO (جهاز الأمن الداخلي الإستوني) — أشخاص ذوو أهمية — قائمة المراقبة الأمنية الداخلية.
- قائمة الاتحاد الأوروبي الموحدة للعقوبات المالية للاتحاد الأوروبي — تغطية كاملة للعقوبات المتوافقة مع AMLD6.
- قائمة الاتحاد الأوروبي الموحدة لحظر السفر — سجل قيود السفر للاتحاد الأوروبي.
- قائمة عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الموحدة — عقوبات متعددة الأطراف عالمية.
تم تسجيل الشدة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق ويب هوك عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق من المستند من البداية إلى النهاية.
لا تعرض إستونيا حاليًا واجهة برمجة تطبيقات حكومية عامة للمستهلكين للبحث في السجل المدني — لا توجد خدمة للتحقق من قاعدة البيانات لسجل السكان الوطني.
- تقوم قراءة شريحة بطاقة الهوية (ID-kaart) + الإقامة الإلكترونية (e-Residency) بالتحقق من شهادة المصادقة وتسحب بيانات حامل البطاقة مباشرة عبر وحدة التحقق من وثيقة الهوية القياسية.
- تعيد قراءة شريحة NFC لجواز السفر مجموعات البيانات الموقعة وتتحقق من سلسلة دليل المفتاح العام.
- بالنسبة للفحص المتقاطع من جانب السجل، فإن بحث Didit عن KYB مقابل السجل التجاري الإستوني (Äriregister) يحل كل شركة إستونية ويكشف عن المالكين المستفيدين النهائيين — وهو أمر ذو صلة بشكل خاص بالشركات الصادرة عن الإقامة الإلكترونية.
- يتم شحن بحث مصدر موثوق لسجل السكان التابع لـ Politsei- ja Piirivalveamet كشركاء بيانات متوافقين مع GDPR — يمكن لعملاء Enterprise التحدث إلى المبيعات لربطه بسير عملهم.
التحقق من المستند من البداية إلى النهاية — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة إستونيا Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ إستونيا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول إستونيا.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.