التحقق من الهوية في جبل طارق
ملخص تنفيذي. Gibraltar هي إقليم بريطاني فيما وراء البحار يضم حوالي 34,000 شخص ويتفوق بشكل كبير على وزنه كمركز مالي دولي ومحور iGaming عالمي ورائد في تنظيم تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT). تشرف Gibraltar Financial Services Commission (GFSC) على إطار AML/CFT متوافق مع المملكة المتحدة ومنسجم مع EU AMLD5 و AMLD6. لوائح DLT (2
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يضم Gibraltar حوالي 34,000 مقيم يشغلون 6.7 كيلومتر مربع في الطرف الجنوبي لشبه الجزيرة الأيبيرية. يهيمن على اقتصادها الخدمات المالية والمقامرة عبر الإنترنت والسياحة. القطاعات الرئيسية التي تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
يرخص ويشرف على مشغلي المقامرة عن بُعد
حكومة جبل طارق الملكية — مكتب الحالة المدنية والتسجيل
مقيد
يدير مكتب الحالة المدنية والتسجيل سجلات الولادة والزواج والوفاة. تُصدر بطاقات هوية جبل طارق للمقيمين. إقليم بريطاني فيما وراء البحار — يحمل المقيمون جنسية الأقاليم البريطانية فيما وراء البحار
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف مفوض القمار
- قانون عائدات الجريمة 2015 (POCA) — القانون الأساسي لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب، الذي يحدد جرائم غسل الأموال والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة وسلطات المصادرة. - لوائح DLT (لوائح الخدمات المالية (مقدمو تقنية دفتر الأستاذ الموزع) 2020) — 10 مبادئ تنظيمية للشركات القائمة على DLT، بما في ذلك متطلبات AML/KYC. يُتوقع تحديث في أواخر 2025/أوائل 2026 لدمج تسجيلات VASP. - Gibraltar GDPR (قانون حماية البيانات 2004، كما تم تحديثه) — متوافق مع EU GDPR. Gi
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
تتماشى Gibraltar GDPR مع معايير الاتحاد الأوروبي. عمليات النقل عبر الحدود إلى EU/EEA والمملكة المتحدة مسموحة بشكل عام. تتطلب عمليات النقل إلى الولايات القضائية الأخرى ضمانات مناسبة (SCCs، BCRs، أو قرارات الكفاية). تفرض GRA الامتثال.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. مسح جواز السفر أو بطاقة هوية جبل طارق أو بطاقة هوية وطنية أوروبية. 2. اكتشاف الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع اكتشاف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، الجنسية، رقم الوثيقة، تاريخ انتهاء الصلاحية. 4. فحص PEP والعقوبات
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
يجب على الشركات المرخصة بـ DLT الامتثال لمبادئ GFSC التنظيمية العشرة، بما في ذلك:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
يجب على مشغلي القمار عن بُعد الامتثال لمتطلبات AML الخاصة بمفوض القمار:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
CDD المتوافق مع GFSC القياسي للمنصات المنظمة: التحقق من الوثائق، فحص PEP/العقوبات، والمراقبة المستمرة القائمة على المخاطر.
الحيوية البيومترية
تحتوي جوازات السفر البريطانية التي يحملها مقيمو جبل طارق على رقائق بيومترية (ICAO 9303) مع بيانات الصورة الوجهية وبصمات الأصابع، مما يدعم التحقق القائم على NFC. بالنسبة لعملاء iGaming الدوليين، يعتمد النهج على تقنية الوثائق الخاصة بالبلد المُصدر. اكتشاف الحيوية المتوافق مع ISO 30107-3 هو المعيار للإعداد عن بُعد عبر جميع القطاعات. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح جبل طارق بإعداد KYC عن بُعد في إطار إطار عملها الوطني لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة وفقاً للتنظيم.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في جبل طارق، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. تقوم Didit بالفحص مقابل أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في جبل طارق.
معظم القطاعات المنظمة في جبل طارق تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. توفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في جبل طارق، بما في ذلك الامتثال لقاعدة السفر EU عند الاقتضاء.
نعم. توفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات الألعاب الإلكترونية التنظيمية في جبل طارق.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
