التحقق من الهوية في اليونان
اليونان هي سوق أوروبي من المستوى الثاني يضم حوالي 10.4 مليون شخص يعمل داخل المجموعة التنظيمية الكاملة للاتحاد الأوروبي — القانون 4557/2018 (AML/CFT)، بنك اليونان (الإشراف على الائتمان/الدفع/EMI)، هيئة السوق المالية اليونانية (HCMC) (شركات الاستثمار ومن عام 2025، MiCA CASPs)، السلطة اليونانية لمكافحة غسل الأموال (HAMLC) كوحدة استخبارات مالية، سلطة حماية البيانات اليونانية (HDPA) تحت GDPR + القانون 4624/2
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
تضم اليونان حوالي 10.4 مليون مقيم ولديها واحد من القطاعات العامة الأكثر رقمنة في الاتحاد الأوروبي. Taxisnet، الذي تديره AADE (Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων — السلطة المستقلة للإيرادات العامة)، يستخدمه تقريباً كل بالغ لتقديم الإقرارات الضريبية والوصول إلى الحكومة الإلكترونية، ويعمل كنظام هوية فعلي عبر خدمات gov.gr. محفظة gov.gr، التي أُطلقت في يوليو 2022 من قبل وزارة الحوكمة الرقمية، تحتوي الآن على نسخ رقمية من بطاقة الهوية الوطنية ورخصة القيادة ورقم AMKA للضمان الاجتماعي وشهادات التطعيم وأوراق اعتماد الطلاب، وسجلت ملايين المستخدمين النشطين بحلول عام 2025. الخدمات المالية. تتوقع Statista أن تبلغ قيمة معاملات البنوك الجديدة اليونانية حوالي 15.7 مليار دولار أمريكي في عام 2025، لتنمو إلى حوالي 21 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2028 بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ حوالي 10%. أربعة بنوك نظامية (Alpha B
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الشرطة اليونانية
بطاقة بوليكربونات، ICAO MRZ، شريحة لاسلكية مع صورة رقمية + بصمتان + بيانات MRZ؛ صالحة لمدة 10 سنوات؛ بدأ الإصدار في 25 سبتمبر 2023 تحت اللائحة (EU) 2019/1157
هوية المعيار الذهبي للمستقبل. تحمل رقماً شخصياً مكوناً من 12 رقماً (PIN) من عام 2025 فصاعداً، مرئي على البطاقة ومدمج في الشريحة. نواقل الاحتيال الرئيسية في التدفقات البعيدة: استبدال الصورة على
الشرطة اليونانية
بطاقة ورقية/مغلفة (زرقاء أو بيضاء، متغيرات أقدم)
لا توجد شريحة، لا MRZ، ميزات مكافحة احتيال ضعيفة. يجب على الكيانات الملزمة التعامل معها كمخاطر أعلى وتطبيق فحوصات إضافية للقالب/OCR.
الشرطة اليونانية — قسم جوازات السفر
جواز سفر بيومتري متوافق مع ICAO مع شريحة لاسلكية
مقبول عالمياً. البديل الأساسي لغير حاملي الهوية والشتات اليوناني.
وزارة البنية التحتية والنقل
بطاقة بوليكربونات بتنسيق الاتحاد الأوروبي
مقبولة كدليل تكميلي؛ نادراً ما تكون هوية أساسية لـ KYC المالي.
وزارة الهجرة واللجوء
بطاقة تصريح إقامة بوليكربونات بتنسيق الاتحاد الأوروبي تحت اللائحة (EC) 1030/2002
يُقرن مع جواز السفر للحصول على مجموعة هوية كاملة.
سلطات الدول الأعضاء
شريحة ICAO أو بطاقات هوية بتنسيق البطاقة
مقبولة لـ KYC تحت قواعد حرية الحركة.
وزارة الحوكمة الرقمية
بيانات اعتماد محمولة مع QR ديناميكي + توقيع رقمي
مكافئة قانونياً لبطاقة الهوية الفيزيائية داخل الأراضي اليونانية وفقاً للقانون 4727/2020 والقرارات الوزارية اللاحقة؛ ليست وثيقة سفر دولية. مقبولة بشكل متزايد للاستخدام البعيد
الجهات التنظيمية
Τράπεζα της Ελλάδος — BoG
Πράξεις Εκτελεστικής Επιτροπής — PEE
اللائحة (EU
والوحدة ج لإقرارات الأصول للمسؤولين العموميين — تحت رئيس واحد هو أيضاً رئيس وحدة الاستخبارات المالية اليونانية
منصة المقامرة الإلكترونية، والتي تشمل سجل الاستبعاد الذاتي الوطني
وزارة الداخلية
منظم
سجل مدني مركزي. AFM (الرقم الضريبي) و AMKA (رقم الضمان الاجتماعي) هما المعرفان الرئيسيان. التحول الرقمي قيد التنفيذ.
وزارة الحوكمة الرقمية
منظم
منصة الخدمات الحكومية الرقمية. محفظة الهوية الرقمية والهوية الإلكترونية قيد التطوير/الطرح. بيانات اعتماد TaxisNet مستخدمة على نطاق واسع للتعريف عبر الإنترنت.
اتحاد الغرف اليونانية
مفتوح
السجل التجاري العام. البحث عبر الإنترنت متاح.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف بنك اليونان
قانون AML الأساسي. القانون 4557/2018 (Νόμος 4557/2018، الجريدة الرسمية 139/A/30.07.2018) ينقل توجيه الاتحاد الأوروبي الرابع لمكافحة غسل الأموال (التوجيه (EU) 2015/849) وبصيغته المعدلة، التوجيهين الخامس والسادس لمكافحة غسل الأموال. يحل محل القانون الأقدم 3691/2008 ويضع نظام العناية الواجبة الكامل والملكية المفيدة والإبلاغ والعقوبات. الكيانات الملزمة (υπόχρεα πρόσωπα) مذكورة في المادة 5 وتشمل المؤسسات الائتمانية ومؤسسات الدفع و EMIs وشركات الاستثمار ومديري UCITS وشركات التأمين والوسطاء
حماية البيانات
تحت إشراف GDPR
اليونان تطبق قواعد GDPR الافتراضية — يمكن للبيانات أن تتدفق بحرية داخل المنطقة الاقتصادية الأوروبية، وتتطلب عمليات النقل إلى بلدان ثالثة قرار كفاية أو SCCs أو استثناء تحت المادة 49. الموردون الذين يعالجون البيانات البيومترية للمؤسسات المالية اليونانية عادة ما يستضيفون داخل المنطقة الاقتصادية الأوروبية لتبسيط DPIAs والمورد
عقوبات عدم الامتثال
BoG ينشر تقارير سنوية عن الاستقرار المالي والإشراف واتخذ إجراءات AML متعددة ضد مؤسسات الدفع الأصغر و EMIs لفشل CDD وتقديم SAR. الغرامات تحت المادة 46 من القانون 4557/2018 إدارية ومحدودة لكل مخالفة (مليون يورو أو 10% من الإيرادات / 5 مليون يورو
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
المؤسسات الائتمانية اليونانية و EMIs ومؤسسات الدفع الخاضعة لإشراف بنك اليونان تدير تدفق إعداد عن بُعد موحد معاير لـ PEE 172/1/29.05.2020 (قواعد الإعداد عن بُعد)، PEE 281/5/17.03.2019 (إطار امتثال AML/CFT)، القانون 4557/2018، وإرشادات EBA حول العملاء عن بُعد
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
اليونان هي أول دولة في جنوب أوروبا تكمل نقل MiCA: القانون 5113/2024 نُشر في الجريدة الرسمية في 30 ديسمبر 2024، والقانون 5193/2025 (الجزء ج، قانون MiCA) ملأ التفاصيل التنفيذية. HCMC هي السلطة المختصة لتراخيص CASP؛ بنك
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
نظام HGC تحت القانون 4002/2011 (كما أعيدت كتابته بالقانون 4635/2019) يتطلب من المشغلين المرخصين تشغيل تدفق إعداد لاعبين محدد بدقة. اليونان لديها واحدة من أعلى كثافات الرهان عبر الإنترنت للفرد في الاتحاد الأوروبي، و HGC كانت عدوانية في حجب المواقع غير المرخصة وإنفاذ KYC
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
الأسواق اليونانية (منصات العمل المؤقت، التوصيل، التجارة الإلكترونية، الإيجارات قصيرة المدى) تقع خارج نظام AML الأساسي ما لم تتعامل مع الأموال كخدمات دفع. عندما تفعل ذلك — الأكثر شيوعاً من خلال دمج EMI أو مؤسسة دفع — الكيان المرخص الأساسي هو كيان ملزم بالقانون 4557/2018 و
الحيوية البيومترية
PEE 172/1/29.05.2020 الخاص بـ BoG لا يحدد تقنية حيوية معينة ولكنه يتطلب أن يكتشف حل الإعداد بشكل موثوق انتحال الهوية وهجمات العرض والتزييف العميق، مع مسار قابل للتدقيق موثق. في الممارسة، الكيانات المنظمة تتماشى مع شهادة ISO/IEC 30107-3 PAD المستوى 2، وهو نفس الخط الأساسي المستخدم في باقي الاتحاد الأوروبي تحت EBA/GL/2022/15. HDPA لم تنشر إرشادات مخصصة للبيانات البيومترية على نطاق AEPD الإسبانية أو CNIL الفرنسية، ولكنها
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. اليونان تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو حيث تتطلبه اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في اليونان، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. لا عقود، لا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في اليونان.
معظم القطاعات المنظمة في اليونان تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع إطار تنظيم العملات المشفرة في اليونان، بما في ذلك امتثال قاعدة السفر للاتحاد الأوروبي حيثما ينطبق.
نعم. تقدم Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في اليونان.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
