التحقق من الهوية في لوكسمبورغ
التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وفحص AML للشركات العاملة في لوكسمبورغ — بسعر 0.30 دولار لكل تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
القانون الأساسي لمكافحة غسل الأموال هو Loi du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme ("قانون AML")، المنشور في Journal officiel du Grand-Duché de Luxembourg (Mémorial A) ويمكن الوصول إليه عبر legilux.public.lu. تم تعديل القانون بشكل متكرر — وأبرزها بموجب قانون 13 فبراير 2018 (تطبيق AMLD4)، وقانون 25 مارس 2020 (تطبيق AMLD5، وإدخال سجل المالكين المستفيدين ونظام VASP)، وقانون 20 مايو 2021 (توسيع الالتزامات لمهن إضافية وتشديد قواعد الملكية المستفيدة). يتم تفعيل التزامات AML/CFT القطاعية للقطاع المالي من خلال CSSF Regulation No 12-02 الصادر في 14 ديسمبر 2012، والذي تم تجديده بشكل كبير في 2020 وتحديثه من خلال CSSF circul
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
Commission de Surveillance du Secteur Financier
Commissariat aux Assurances
Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA
Cellule de Renseignement Financier
Commission Nationale pour la Protection des Données
Centre des technologies de l'information de l'État
Luxembourg Business Registers
CTIE (Centre des technologies de l'information de l'État)
منظم
السجل الوطني للأشخاص الطبيعيين. Numéro d'identification (رقم الهوية الوطني) المخصص لجميع المقيمين.
LuxTrust S.A.
منظم
مزود PKI والهوية الرقمية الوطني. مزود خدمة موثوق للشهادات المؤهلة والتوقيعات الإلكترونية والتعريف. يستخدم من قبل البنوك والحكومة.
CTIE
منظم
الهوية الإلكترونية الحكومية. معتمد من eIDAS. يستخدم لخدمات MyGuichet.lu الحكومية.
وزارة العدل
مفتوح
سجل التجارة والشركات. البحث عبر الإنترنت متاح عبر LBR.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف CSSF
| السلطة | الدور | |---|---| | CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) | المشرف الاحترازي و AML/CFT للبنوك، PFS، صناديق الاستثمار، مديري الصناديق (UCITS ManCos، AIFMs)، مؤسسات الدفع، مؤسسات النقد الإلكتروني، VASPs/CASPs (MiCA)، مزودي خدمات التمويل الجماعي | | CAA (Commissariat aux Assurances) | المشرف على شركات التأمين ووسطاء التأمين، بما في ذلك التزامات AML/CFT | | AED (Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA)
حماية البيانات
تحت إشراف CNPD
عقوبات عدم الامتثال
5. العقوبات + PEP + المراقبة المستمرة. وحدة AML من Didit تفحص ضد أكثر من 1000 قائمة مراقبة (EU، UN، OFAC، UK HMT) وتقدم المراقبة المستمرة — بالضبط النطاق الذي ركز عليه مفتشو CSSF خلال الزيارات الميدانية لعام 2024.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
في 27 سبتمبر 2023، نشرت FATF التقييم المتبادل للجولة الرابعة للوكسمبورغ. النتائج:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
تطبق لوكسمبورغ GDPR من خلال Loi du 1er août 2018 بشأن تنظيم CNPD. نشرت CNPD قائمة بعمليات المعالجة التي تتطلب تقييم أثر حماية البيانات (DPIA) بموجب المادة 35 من GDPR، والمعالجة البيومترية لغرض التعريف مدرجة في تلك القائ
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
يمكن لمواطني الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية استخدام بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر الخاص ببلدهم الأصلي. بالنسبة للإعداد غير المباشر، يتطلب قانون AML إما (أ) نظام تحديد هوية إلكتروني معتمد من eIDAS بمستوى ضمان كبير أو عالي، أو (ب) ضمانات مكافئة من خلال الوثيقة + الحيوية المباشرة،
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
LuxTrust S.A. — مقدم خدمات الثقة المؤهل المهيمن في لوكسمبورغ (QTSP) تحت لائحة eIDAS (EU) 910/2014. تصدر LuxTrust شهادات مؤهلة، وتوقيعات إلكترونية مؤهلة (QES)، وأختام إلكترونية مؤهلة، وطوابع زمنية مؤهلة، وتخضع لإشراف ILNAS (رقم 2016/8/001). إن
الحيوية البيومترية
استضافت لوكسمبورغ 7.4 تريليون يورو في أصول الصناديق المدارة في 2024 (حوالي 80× الناتج المحلي الإجمالي)، مع حوالي 36% في الصناديق البديلة. مع أكثر من 3000 صندوق ومئات من AIFMs وشركات إدارة UCITS، تعد البلاد موطناً لنظام بيئي كثيف من مديري الصناديق الخارجيين، ووكلاء التحويل (TAs)، والبنوك الوديعة — وجميعها تحمل التزامات AML/CFT لإعداد المستثمرين تحت قانون AML ولائحة CSSF 12-02. يتم التعامل مع KYC للمستثمرين في صندوق لوكسمبورغ عادة من قبل TA نيابة عن AIFM/ManCo، والذي
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح لوكسمبورغ بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار عمل AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو حيثما تتطلب اللوائح ذلك.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في لوكسمبورغ، بالإضافة إلى أكثر من 14000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تفرض Didit 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. لا عقود، لا حد أدنى. المنافسون عادة يفرضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. تفحص Didit ضد أكثر من 1000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP، وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في لوكسمبورغ.
معظم القطاعات المنظمة في لوكسمبورغ تتطلب أو توصي بشدة باكتشاف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. توفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق، والحيوية، وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع إطار العمل التنظيمي للعملات المشفرة في لوكسمبورغ، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule حيثما ينطبق.
نعم. توفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في لوكسمبورغ.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
