التحقق من الهوية في رومانيا
رومانيا هي سوق أوروبي من المستوى الثاني يضم حوالي 19 مليون نسمة، وهي عضو في الاتحاد الأوروبي منذ عام 2007 مع إطار تنظيمي تقوده ONPCSB (Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor — وحدة الاستخبارات المالية)، BNR (Banca Națională a României — البنوك ومؤسسات الدفع وEMIs والمؤسسات المالية غير المصرفية / IFNs)، ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară — أسواق رأس المال والتأمين والمعاشات التقاعدية الخاصة،
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
رومانيا هي سادس أكبر دولة عضو في الاتحاد الأوروبي من حيث عدد السكان وواحدة من أسرع الاقتصادات الرقمية نمواً في أوروبا الوسطى/الشرقية. يبلغ عدد السكان حوالي 19 مليون نسمة، مع انتشار الهواتف الذكية بنسبة تزيد عن 85% وانتشار الإنترنت بحوالي 88%. أكثر من 70% من البالغين يحملون حساباً مصرفياً، وقد تسارع اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية بشكل حاد منذ عام 2020 — Revolut وحدها لديها أكثر من 4 ملايين مستخدم روماني، مما يجعل رومانيا واحدة من أهم ثلاثة أسواق لها في الاتحاد الأوروبي، والبنوك المحلية الراسخة مثل Banca Transilvania وBCR وBRD وRaiffeisen Bank Romania قد طرحت خدمات التسجيل عن بُعد بالكامل بالإضافة إلى شبكات فروعها. النظام البيئي للتكنولوجيا المالية الروماني الذي تتابعه الجمعية الرومانية للتكنولوجيا المالية وLegal 500 يضم عشرات من مؤسسات الدفع المرخصة وEMIs والمؤسسات المالية غير المصرفية (IFNs)
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
DEPABD / المديرية العامة لجوازات السفر، وزارة الشؤون الداخلية (MAI)
بطاقة بوليكربونات، بدون شريحة (تنسيق قديم)
بطاقة الهوية الأساسية. تحمل CNP (الرمز الرقمي الشخصي). أنماط الاحتيال الرئيسية: استبدال الصورة، العبث بالتغليف، MRZ مزيفة على النماذج البلاستيكية القديمة. يتم إلغاؤها تدريجياً لصالح eCI من
MAI / DEPABD
بطاقة بوليكربونات متوافقة مع لائحة الاتحاد الأوروبي 2019/1157 مع شريحة تلامس + لاسلكية، ICAO 9303 MRZ، وجه وبصمات أصابع بيومترية
المعيار الجديد. الشريحة تدعم المصادقة المتوافقة مع eIDAS وهي الأساس المادي وراء ROeID. أول 5 ملايين بطاقة صدرت مجاناً. يجب إلغاء بطاقات الهوية القديمة غير المتوافقة تدريجياً بحلول **3 أغسطس
المديرية العامة لجوازات السفر
جواز سفر بيومتري متوافق مع ICAO مع شريحة لاسلكية
بديل إلزامي لغير حاملي CI وللسفر خارج شنغن. الشريحة تحتوي على صورة وجه LDS و(حيثما ينطبق) بصمات الأصابع.
مديرية نظام رخص القيادة وتسجيل المركبات (DRPCIV)
رخصة قيادة بوليكربونات بتنسيق الاتحاد الأوروبي
*ليست* وثيقة تعريف AML أساسية تحت لائحة BNR 2/2019 ولكن مقبولة من قبل العديد من الأسواق ومنصات العمل المؤقت وتدفقات التحقق من العمر.
المفتشية العامة للهجرة
بطاقة تصريح إقامة بتنسيق لائحة الاتحاد الأوروبي 1030/2002 مع شريحة
مطلوبة جنباً إلى جنب مع CNP المخصص للمقيمين. احتيال شائع: تصاريح منتهية الصلاحية، حقول فئة معدلة.
سلطات الدول الأعضاء
بطاقات شريحة ICAO أو جوازات سفر
مقبولة تحت مبادئ حرية الحركة؛ الكيانات الملزمة يجب أن تطبق نفس الصرامة كما هو الحال مع الوثائق الرومانية.
الجهات التنظيمية
المكتب الوطني لمنع ومكافحة غسل الأموال
البنك الوطني الروماني
هيئة الإشراف المالي
المكتب الوطني للمقامرة
السلطة الوطنية لإشراف معالجة البيانات الشخصية
DEPABD (المديرية لإحصاء الأشخاص وإدارة قواعد البيانات)
منظم
سجل السكان الوطني. CNP (الرمز الرقمي الشخصي) مخصص لجميع المواطنين. وصول إلكتروني للكيانات المرخصة.
DEPABD
منظم
بطاقة هوية إلكترونية مع رقاقة. الطرح قيد التنفيذ. ستدعم التعريف الإلكتروني eIDAS.
وزارة العدل
مفتوح
السجل التجاري الوطني. البحث المجاني عبر الإنترنت متاح.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف ONPCSB
قانون AML الأساسي. Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative، المنشور في Monitorul Oficial في 18 يوليو 2019، ينقل التوجيه الأوروبي 2015/849 (4AMLD) والتعديلات اللاحقة حتى 5AMLD. تم تعديل القانون عدة مرات، والأهم من ذلك بواسطة Legea 86/2025 (ساري المفعول 26 مايو 2025) - والذي أعاد توازن الوصول إلى سجل UBO حول interes legitim، وعزز مهنة المحامين
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
- الفصل الخامس من GDPR يحكم التحويلات خارج المنطقة الاقتصادية الأوروبية: قرارات الكفاءة، البنود التعاقدية المعيارية + تقييم تأثير التحويل، أو الاستثناءات. - ANSPDCP تنشر إرشادات حول التحويلات الدولية وقد غرمت المتحكمين الرومانيين الخاصين والعامين لضمانات التحويل غير الكافية. - Biome
عقوبات عدم الامتثال
- نظام العقوبات Legea 129/2019. الغرامات للأشخاص الاعتباريين تصل إلى RON 5,000,000 (حوالي €1,000,000) أو حتى 10% من حجم الأعمال السنوي، أيهما أعلى، مع حدود أعلى لمؤسسات الائتمان والمؤسسات المالية. يمكن تغريم المديرين شخصياً ومنعهم، وقد يقوم المشرف بـ
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
شركات التكنولوجيا المالية والبنوك الرومانية تدير تدفق إعداد عن بُعد موحد مرتكز على BNR Regulament 2/2019 حول AML/CFT (كما تم تعديله)، Legea 129/2019، ومعايير التعريف بالفيديو الأفقية المعتمدة بواسطة Decizia ADR 564/2021 (Normele privind reglementarea, recunoașterea, aprobarea sau acceptarea proc
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
حتى 30 ديسمبر 2024، عملت VASPs الرومانية تحت نظام تسجيل تم تقديمه بواسطة Legea 129/2019 (المادة 5) وإدارته بدعم من وزارة المالية. التقييم القطاعي لـ ONPCSB لعام 2024 لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية في رومانيا وثق حجم القطاع وملف المخاطر
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
المقامرة الرومانية عبر الإنترنت مرخصة ومشرف عليها من قبل ONJN تحت OUG 77/2009 (كما تم تعديله، مؤخراً بواسطة Legea 107/2024) ومعاييره الثانوية. رومانيا هي واحدة من أكثر أسواق المقامرة عبر الإنترنت نشاطاً في الاتحاد الأوروبي، مع ~50+ من حاملي رخص الفئة الأولى ومعدل توجيه يزيد عن 90%.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
الأسواق الاستهلاكية البحتة ليست عموماً كيانات ملزمة تحت Legea 129/2019، لذا فإن التزامات KYC الخاصة بها تأتي من ثلاثة اتجاهات أخرى:
الحيوية البيومترية
الحيوية البيومترية عن بُعد إلزامية فعلياً للإعداد الروماني بدرجة AML. الإطار: - BNR Regulament 2/2019 (كما تم تعديله) يتطلب من البنوك وIFNs ومؤسسات الدفع وEMIs التي تتبنى الإعداد عن بُعد أن تمتلك تقنية تصادق على الوثيقة وتكتشف هجمات العرض، لتسجيل أدلة الفيديو، لتخزينها بأمان، وإخطار BNR قبل 30 يوماً من البدء. - Decizia ADR 564/2021 (رئيس السلطة الرقمية الرومانية) وافق على المعايير الأفقية حول
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. رومانيا تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية والتعريف بالفيديو حيث يتطلبه التنظيم.
Didit تتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في رومانيا، بالإضافة إلى 14,000+ نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit تتقاضى $0.30 لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. لا عقود، لا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون $1.00–$2.50+ لكل تحقق.
نعم. Didit تفحص ضد 1,000+ قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي - تغطي جميع التزامات AML في رومانيا.
معظم القطاعات المنظمة في رومانيا تتطلب أو توصي بقوة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. Didit توفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. Didit تدعم التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع إطار تنظيم العملات المشفرة في رومانيا، بما في ذلك امتثال قاعدة السفر الأوروبية حيث ينطبق.
نعم. Didit توفر التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم المقامرة عبر الإنترنت في رومانيا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
