التحقق من الهوية
مصمم لـ سلوفاكيا 
بطاقة الهوية الوطنية (Občiansky preukaz) وجواز السفر البيومتري في جلسة واحدة, يتم التحقق منها مقابل سجلات الممتلكات والسلطات العامة السلوفاكية عبر `svk_residential`، بالإضافة إلى AMLD6 + GDPR + القانون رقم 297/2008 للاتحاد الأوروبي. 0.33 دولار أمريكي لخدمة KYC الكاملة، 500 عملية مجانية كل شهر.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in سلوفاكيا.
- Fraud landscape
- يؤثر ضغطان على الاحتيال في الهوية في سلوفاكيا: هجمات التزييف العميق (deepfake) والهوية الاصطناعية التي تستهدف البنوك الرقمية ومصدري النقود الإلكترونية المرخصين من قبل NBS الذين يقومون بالانضمام عبر القنوات الرقمية، وضغط تزوير المستندات عبر منطقة شنغن حيث تقوم البنوك السلوفاكية بضم المقيمين الأوكرانيين والرومانيين. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- Compliance frameworks
- القانون رقم 297/2008 Z.z. (قانون مكافحة غسل الأموال السلوفاكي, نقل AMLD6)
- AMLD6 (توجيه الاتحاد الأوروبي 2018/843)
- GDPR / القانون رقم 18/2018 Z.z.
- لائحة الاتحاد الأوروبي 2019/1157 (بطاقات الهوية المزودة بشريحة)
- MiCA (لائحة أسواق الأصول المشفرة)
- DORA (قانون المرونة التشغيلية الرقمية)
Who supervises identity verification in سلوفاكيا.
NBS
Národná banka Slovenska, البنك الوطني السلوفاكي. البنك المركزي والمشرف المالي المتكامل على البنوك ومؤسسات النقود الإلكترونية ومقدمي خدمات الدفع وأسواق الأوراق المالية. يحدد متطلبات العناية الواجبة بالعملاء بموجب القانون رقم 297/2008 والقانون رقم 483/2001.
FIU SR
Finančná spravodajská jednotka SR, وحدة الاستخبارات المالية في سلوفاكيا، تعمل تحت إشراف وزارة الداخلية. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة بموجب القانون رقم 297/2008 Z.z. (قانون مكافحة غسل الأموال السلوفاكي، الذي ينقل AMLD6).
ÚOOÚ
Úrad na ochranu osobných údajov Slovenskej republiky, هيئة حماية البيانات السلوفاكية. تشرف على GDPR (اللائحة 2016/679) والقانون رقم 18/2018 Z.z. o ochrane osobných údajov. تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين السلوفاكيين.
Finančná správa SR
الإدارة المالية السلوفاكية, تدير سجل تحديد الهوية الضريبية (IČO, IČ DPH) وسلطة الجمارك. مصدر مرجعي لعمليات ضم KYB وعمليات البحث في سجل المالكين المستفيدين النهائيين (UBO).
ÚVO
Úrad pre verejné obstarávanie, مكتب المشتريات العامة. يحتفظ بسجل شركاء القطاع العام (RPSP) الذي يسجل بيانات UBO المستخدمة في فحوصات مكافحة غسل الأموال للشركات التي تتلقى عقودًا عامة.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها بأي هاتف, وتصنيفها تلقائيًا، وتحليلها بواسطة OCR، والتحقق منها باستخدام القوالب.
- بطاقة الهوية الوطنية (občiansky preukaz) (بطاقة OP البوليكربونية المزودة بشريحة بموجب لائحة الاتحاد الأوروبي 2019/1157)، وجواز السفر (cestovný pas) (مع قراءة الشريحة في جوازات السفر الإلكترونية)، ورخصة القيادة (vodičský preukaz)، وتصريح الإقامة (povolenie na pobyt) للمقيمين من خارج الاتحاد الأوروبي.
- تُرجع الاسم، والرقم التعريفي الشخصي (rodné číslo)، وتاريخ الميلاد، وتاريخ انتهاء الصلاحية.
- بطاقة الهوية الوطنية (Občiansky preukaz (OP)), قراءة الشريحة على البطاقة البوليكربونية
- رخصة القيادة (Vodičský preukaz) · تصريح الإقامة (Povolenie na pobyt)
- جواز السفر (Cestovný pas), قراءة الشريحة على جواز السفر الإلكتروني
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
تأكيد صورة السيلفي مباشرة ومطابقتها مع صورة الهوية.
- التحقق من التكرار: بحث عن الوجه بنسبة 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق النشط من الحيوية (0.15 دولار) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي بأي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة السلوفاكية:
- الجمعية الوطنية السلوفاكية, PEP المستوى 1 (أعضاء Národná rada SR).
- وزارة الداخلية, PEP المستوى 2 (كبار مسؤولي الوزارة).
- مكتب التحقيق في الممارسات الفاسدة, SIP (أشخاص ذوو اهتمام خاص).
- وزارة العدل السلوفاكية (Ministerstvo spravodlivosti SR), SIP (إنفاذ وزارة العدل).
- مكتب تنظيم القمار, أوامر المحكمة (تحذيرات تنظيمية).
- المحكمة الدستورية لجمهورية سلوفاكيا (Ústavný súd Slovenskej republiky), تحذيرات (أوامر المحكمة الدستورية).
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, تُطبق بموجب إنفاذ الاتحاد الأوروبي في سلوفاكيا.
- قائمة OFAC للمواطنين المعينين خصيصًا (SDN), تعيينات وزارة الخزانة الأمريكية.
- MONEYVAL, نتائج تقييم مكافحة غسل الأموال لمجلس أوروبا.
- قائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة, تعيينات عالمية.
- توصيات FATF الأربعين, مراقبة المناطق القضائية عالية المخاطر.
- المطلوبون الأكثر من قبل اليوروبول, تعيينات سلطات إنفاذ القانون.
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
التحقق المتقاطع مع سجلات الممتلكات والسلطات العامة السلوفاكية.
يتم التحقق المتقاطع مع السجل المدني الرسمي.
- يتحقق فحص `svk_residential` (
1.22 دولار لكل استعلام ناجح، تغطية ~50%، لا يتطلب موافقة) من الاسم + العنوان مقابل سجلات ملكية العقارات والسلطات العامة المجمعة,first_name،last_name،addressكمدخلات، وaddress،first_name،last_nameكدرجات مطابقة كمخرجات. حقلdate_of_birthالاختياري يضيق نطاق البحث. - قم بإقران فحص الإقامة بوحدة التحقق من وثيقة الهوية للحصول على ركيزة العناية الواجبة للعملاء (NBS Customer Due Diligence) الكاملة, نفس شكل استدعاء
POST /v3/database-validation/، ونفس مسار تدقيق الجلسة.
التحقق المتقاطع مع سجلات الممتلكات والسلطات العامة السلوفاكية , see the docs for the full module surface.
Every سلوفاكيا document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for سلوفاكيا.
Slovakia Residential
Source: Combined property ownership and public authority registers. $1.22 per successful query. Coverage ~50% coverage.
AML lists screened in سلوفاكيا
1,300+ sanctions, Politically Exposed Persons (PEP), and adverse-media lists, plus the country's regulatory watchlists and PEP registries.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول سلوفاكيا.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثائق الهوية، التحقق الحيوي، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). 0.33 دولار للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص مكافحة غسل الأموال للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر 0.15 دولار لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
كيف تختلف Didit عن بائع منتج واحد لـ KYC (اعرف عميلك)؟
معظم بائعي الهوية يبيعون جزءًا واحدًا, فحص KYC، قائمة مكافحة غسل الأموال (AML)، فحص المحفظة. Didit تقدم البنية التحتية التي تدعمها جميعًا، ويظهر الفارق على ستة محاور:
- التسعير. سعر عام لكل وحدة, 0.33 دولار لـ KYC كامل، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون حدود دنيا، بدون عقود. يخفي بائعو المنتجات الفردية حدودًا دنيا بمئات الآلاف خلف مكالمة مبيعات.
- الوصول. بيئة اختبار (Sandbox) بنقرة واحدة، خدمة ذاتية من اليوم الأول، مفاتيح الإنتاج عند التسجيل. يقيد بائعو المنتجات الفردية بيئة الاختبار خلف عقد, أشهر للتقييم.
- تجربة المطور. وثائق عامة، خادم Model Context Protocol (MCP) لـ Claude Code و Cursor، وحزم تطوير برامج (SDKs) أصلية للويب، iOS، Android، React Native، و Flutter. تكامل في 5 دقائق باستخدام وكيل ذكاء اصطناعي أو في فترة عمل بعد الظهر يدويًا.
- تجربة المستخدم. أعلى معدلات النجاح في السوق، استدلال شامل أقل من ثانيتين، تدفقات التقاط متخصصة حسب البلد، أكثر من 48 لغة جاهزة للاستخدام.
- المرونة. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة
/v3/تجمع أكثر من 25 وحدة عبر KYC، اعرف عملك (KYB)، مراقبة المعاملات، وفحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك). تنشئ جلسة KYB جلسة KYC مرتبطة لكل مالك مستفيد نهائي (UBO)؛ تنشئ معاملة معلمة معالجة KYC تصاعدية, نفس الجلسة، نفس عقد webhook، نفس مسار التدقيق. يبيع بائعو المنتجات الفردية شكلًا واحدًا من KYC ويتوقفون عند هذا الحد. - احتيال عصر الذكاء الاصطناعي. أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي يتم تسجيلها في كل جلسة, تزييف عميق، حقن، هوية اصطناعية، تزوير مستندات، تشويه الوجه، ذكاء الجهاز، إعادة تشغيل. يتعامل بائعو المنتجات الفردية مع اكتشاف التزييف العميق والحقن كعناصر في خارطة الطريق، وليس كإعدادات افتراضية.
شائع في التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة, نفس البنية تناسب الأسواق، الألعاب الإلكترونية، التنقل، وأي قطاع تحتاج فيه إلى معرفة من هو الشخص وماذا يفعل.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقًا؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. لا توجد بطاقة ائتمان. لا توجد مكالمة مبيعات. لا يوجد تاريخ انتهاء صلاحية.
فوق المستوى المجاني، لكل وحدة سعر عام لكل عملية ناجحة على didit.me/pricing, 0.33 دولار لحزمة KYC الكاملة، 0.15 دولار للتحقق من وثيقة الهوية، 0.15 دولار لفحص المحفظة، 0.20 دولار لفحص مكافحة غسل الأموال (AML)، 0.10 دولار للتحقق الحيوي، 0.05 دولار لمطابقة الوجه، 0.03 دولار لتحليل بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، بدون حدود دنيا، بدون مفاجآت في التكاليف الزائدة. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
أي جهة تنظيمية سلوفاكية تغطي التحقق من الهوية عند الانضمام الرقمي؟
تتولى أربع جهات تنظيمية الإشراف على كل تدفق للتحقق من الهوية في سلوفاكيا:
- Národná banka Slovenska (NBS), البنك الوطني السلوفاكي والمشرف المالي المتكامل. يحدد متطلبات العناية الواجبة بالعملاء بموجب القانون رقم 297/2008 Z.z. (قانون مكافحة غسل الأموال السلوفاكي، الذي ينقل AMLD6) وقانون البنوك (القانون رقم 483/2001 Zb.).
- Finančná spravodajská jednotka SR (FIU SR), وحدة الاستخبارات المالية في سلوفاكيا. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من الكيانات الملزمة (povinné osoby) بموجب القانون رقم 297/2008 Z.z.
- Úrad na ochranu osobných údajov (ÚOOÚ), هيئة حماية البيانات السلوفاكية. تشرف على GDPR (اللائحة 2016/679) والقانون رقم 18/2018 Z.z. بشأن حماية البيانات. تحكم كيفية التقاط بيانات الهوية وتخزينها والكشف عنها.
- Úrad pre verejné obstarávanie (ÚVO), يحتفظ بسجل شركاء القطاع العام (RPSP) الذي يحتوي على بيانات UBO, مصدر مرجعي لفحوصات مكافحة غسل الأموال للشركات التي لديها عقود عامة.
تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قائمة المراقبة لتلبية جميع المتطلبات الأربعة في نفس الوقت, نفس سير عمل POST /v3/session/، نفس تقرير JSON، نفس حزمة أدلة SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.
هل تتحقق Didit من الهويات السلوفاكية مقابل سجل رسمي؟
نعم, عبر خدمة التحقق من قاعدة البيانات `svk_residential` على POST /v3/database-validation/.
- المصدر: سجلات ملكية العقارات والسلطات العامة المدمجة.
- السعر:
1.22 دولار لكل استعلام ناجح. - التغطية: ~50%.
- المدخلات المطلوبة:
first_name،last_name،address. - المدخلات الاختيارية:
date_of_birth. - النتائج: درجات مطابقة
address،first_name،last_name. - الموافقة: غير مطلوبة.
الخدمة موثقة على docs.didit.me/api-reference/database-validation/slovakia/residential. يتم التقاط وقراءة شريحة بطاقة الهوية الوطنية (občiansky preukaz) في نفس الجلسة عبر وحدة التحقق من وثائق الهوية.
هل Didit جاهزة لضم مؤسسات النقود الإلكترونية المرخصة من قبل NBS في سلوفاكيا؟
نعم. يشرف البنك الوطني السلوفاكي (Národná banka Slovenska (NBS)) على كل مؤسسة نقود إلكترونية (EMI) ومؤسسة دفع بموجب القانون رقم 297/2008 Z.z. (قانون مكافحة غسل الأموال السلوفاكي الذي ينقل AMLD6), يجب على كل كيان إجراء العناية الواجبة الكاملة بالعملاء عند الانضمام.
تغطي Didit الحزمة الكاملة في سير عمل واحد:
- التحقق من وثائق الهوية + التحقق الحيوي النشط + مطابقة الوجه 1:1 لفحص الانضمام من المستوى الأول.
- `svk_residential` التحقق من قاعدة البيانات (1.22 دولار لكل استعلام) لإثبات العنوان مقابل سجلات ملكية العقارات والسلطات العامة السلوفاكية المدمجة.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML) (0.20 دولار لكل فحص) مقابل المجموعة العالمية بالإضافة إلى قوائم المراقبة التنظيمية السلوفاكية (سجل PEP للمجلس الوطني، وزارة الداخلية، FIU SR) والعقوبات الموحدة للاتحاد الأوروبي.
- المراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال (AML) (0.07 دولار لكل مستخدم / سنة) لالتزامات المراجعة الدورية بموجب القانون رقم 297/2008 Z.z.
كم يستغرق دمج Didit في سلوفاكيا؟
5 دقائق لبيئة اختبار (sandbox) عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_idيربط التحقق من الهوية + التحقق الحيوي النشط + مطابقة الوجه + مكافحة غسل الأموال (AML) + قاعدة بياناتsvk_residential, انتهى الأمر. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، Codex، Devin، Aider، أو Replit Agent. يقوم الوكيل بتوفير التطبيق، وبناء سير العمل، وربط webhook، وتشغيل اختبار سريع. - خمسة حزم تطوير برامج (SDKs) تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد, اختبر حزمة سلوفاكيا الكاملة بتكلفة صفرية قبل تحويل حركة المرور الإنتاجية.
ما هي تكلفة التحقق في سلوفاكيا من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية,
0.15 دولارلكل فحص وثيقة. - التحقق الحيوي السلبي,
0.10 دولار. التحقق الحيوي النشط,0.15 دولار. - مطابقة الوجه 1:1,
0.05 دولار. البحث عن الوجه 1:N, مجاني. - فحص مكافحة غسل الأموال (AML),
0.20 دولارلكل فحص. مراقبة مكافحة غسل الأموال المستمرة,0.07 دولار لكل مستخدم / سنة. - `svk_residential` (سجلات سلوفاكية مدمجة، تغطية ~50%),
1.22 دولارلكل استعلام ناجح.
حزمة KYC الكاملة (الهوية + التحقق الحيوي السلبي + مطابقة الوجه + تحليل IP) هي `0.33 دولار`, نفس السعر الأساسي في جميع أنحاء العالم، بدون رسوم إضافية لسلوفاكيا. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان. يتم تطبيق خصومات الحجم تلقائيًا فوق المستوى المجاني؛ تضيف Enterprise اتفاقية خدمات رئيسية (MSA) مخصصة واختيار مكان تخزين البيانات.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.