التحقق من الهوية في أوكرانيا
التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وفحص AML للشركات العاملة في أوكرانيا — بسعر 0.30 دولار لكل تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
لقد أعادت الحرب تشكيل اقتصاد أوكرانيا، لكن الطبقة المالية الرقمية تعززت بشكل ملحوظ. عبر monobank، الذراع المحمول فقط لـ Universal Bank، 10 مليون عميل في أوائل 2025 وتم تقييمه بأكثر من مليار دولار أمريكي بعد الاستثمار الاستراتيجي لصندوق Ukraine-Moldova American Enterprise، مما جعله أول يونيكورن فينتك في أوكرانيا. يبقى PrivatBank، المملوك للدولة منذ 2016، أكبر بنك من حيث عدد العملاء ويدير Privat24، منصة الخدمات المصرفية الرقمية الأوكرانية الأصلية. يكمل Oschadbank و Raiffeisen Bank Ukraine و Ukrsibbank (BNP Paribas) و ProCredit Bank الطبقة العليا. نمت جميع خدمات إصدار البطاقات والمدفوعات الفورية واستحواذ التجار عبر الإنترنت خلال سنوات الحرب، واعتماد الدفع اللاتلامسي يضاهي أوروبا الغربية. العملات المشفرة مهمة هيكلياً.
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
*الخدمة الحكومية للمراقبة المالية في أوكرانيا (الرقابة المالية الحكومية
البنك الوطني الأوكراني، البنك المركزي، وهو المشرف على AML/CFT للبنوك ومؤسسات الدفع ومصدري النقود الإلكترونية ومكاتب صرف العملات والاتحادات الائتمانية والتأمين (الأخير
اللجنة الوطنية للأوراق المالية وسوق الأسهم، منظم أسواق رأس المال، التي تشرف على AML للمشاركين المهنيين في أسواق رأس المال الأوكرانية (باستثناء البنوك
مفوض الرادا العليا لحقوق الإنسان، سلطة حماية البيانات الحالية تحت قانون حماية البيانات الشخصية لعام 2010
السجل الديموغرافي الحكومي الموحد، EDDR
تدير السجل الحكومي الموحد للأشخاص الاعتباريين والأشخاص الطبيعيين-رجال الأعمال والتشكيلات العامة (Unified State Register of Legal Entities, Individual Entrepreneurs and Public Formations, EDR
منظم القمار منذ 1 أبريل 2025، الخلف القانوني لـ KRAIL المنحلة
اعتمدت MONEYVAL التقييم المتبادل للجولة الخامسة لأوكرانيا في ديسمبر 2017؛ كانت أوكرانيا في متابعة معززة منذ ذلك الحين، مع تقارير متابعة متتالية تشير إلى التقدم في الامتثال التقني (ن
Ministry of Digital Transformation
منظم
تطبيق وبوابة الخدمات الرقمية الحكومية. بطاقة الهوية الرقمية والجواز الرقمي والوثائق الأخرى متاحة في التطبيق. Diia.Signature للتوقيع الإلكتروني. استُخدم بكثرة أثناء الحرب للتحقق من الهوية
State Migration Service
منظم
قاعدة البيانات السكانية المركزية لبطاقات الهوية والجوازات. INN (الرقم الضريبي الفردي) يعمل كرقم ضريبي/هوية.
Ministry of Justice
مفتوح
السجل الحكومي الموحد للأشخاص الاعتباريين. البحث المجاني عبر الإنترنت متاح.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف SFMS
تقوم هيكلية AML/CFT والإشراف المالي وحماية البيانات في أوكرانيا على خمس ركائز:
حماية البيانات
تحت إشراف مفوض الفيرخوفنا رادا لحقوق الإنسان
يرتكز نظام حماية البيانات الحالي في أوكرانيا على قانون أوكرانيا "حول حماية البيانات الشخصية" رقم 2297-VI بتاريخ 1 يونيو 2010، والذي يسبق GDPR وتم ترقيعه تدريجياً ولكنه يُعتبر على نطاق واسع عفا عليه الزمن. القيود الرئيسية لمزود KYC اليوم:
عقوبات عدم الامتثال
- ينشر NBU سجل العقوبات الإدارية الخاص به (Реєстр санкцій НБУ) عبر الإنترنت وقد فرض غرامات بملايين الهريفنيا على البنوك لإخفاقات المراقبة المالية وثغرات فحص العقوبات وإخلالات CDD. تزايدت وتيرة الإنفاذ لدى NBU سنوياً منذ 2022، مع التركيز بشكل خاص على روس
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
بالنسبة للبنوك ومؤسسات الدفع ومصدري النقود الإلكترونية والمؤسسات المالية غير المصرفية، الإطار التشغيلي هو:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
أوكرانيا في حالة انتقالية معلقة للعملات المشفرة. الحقائق:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
تم إعادة تقنين سوق القمار الأوكراني بموجب قانون أوكرانيا "حول التنظيم الحكومي لأنشطة القمار" رقم 768-IX بتاريخ 14 يوليو 2020، منهياً حظراً دام عقداً من الزمن أعقب حريق أركيد مميت في 2009. الخصائص الرئيسية:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
يهيمن على قطاع المتاجر الإلكترونية في أوكرانيا Rozetka (معادل Amazon في أوكرانيا) و Prom.ua و OLX Ukraine و EVA.ua. كان التحقق من البائعين تاريخياً أخف من الاتحاد الأوروبي، لكن قوتين تتقاربان على السوق:
الحيوية البيومترية
لا تفرض أوكرانيا مستوى اعتماد PAD محدد بموجب القانون، لكن قرار NBU 65 يتطلب أن تشمل طرق التحديد عن بُعد "وسائل لكشف محاولات انتحال الهوية أو هجمات العرض" ويشير إلى معايير ISO/IEC ضمنياً عبر إشارته المرجعية إلى إرشادات FATF حول الهوية الرقمية. عملياً، يتوقع فاحصو NBU الذين يراجعون تدفقات إعداد البنوك كحد أدنى الكشف السلبي عن الحياة، ويستهدف المشغلون الجديون حلولاً معتمدة ISO/IEC 30107-3 PAD المستوى 2 لـ
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح أوكرانيا بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والكشف البيومتري عن الحياة وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب التنظيم.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في أوكرانيا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. يفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في أوكرانيا.
معظم القطاعات المنظمة في أوكرانيا تتطلب أو توصي بشدة بالكشف البيومتري عن الحياة للإعداد عن بُعد. يوفر Didit كشف حياة معتمد ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والكشف عن الحياة وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في أوكرانيا، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الاقتضاء.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في أوكرانيا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
