التحقق من الهوية في غيانا
ملخص تنفيذي. غيانا هي دولة كاريبية/أمريكية جنوبية تتحول بسرعة يبلغ عدد سكانها حوالي 800,000 نسمة، تشهد أعلى معدل نمو للناتج المحلي الإجمالي في العالم (بمتوسط 47% في 2022-2024) مدفوعاً بإنتاج النفط البحري. إطار AML/CFT محكوم بقانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، تحت إشراف بنك غيانا والاستخبارات المالية
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
غيانا لديها حوالي 800,000 نسمة. اكتشاف وإنتاج النفط البحري (كتلة Stabroek بقيادة ExxonMobil، تنتج أكثر من 600,000 برميل/يوم) حول الاقتصاد. من المتوقع أن ينمو الناتج المحلي الإجمالي الحقيقي والناتج المحلي الإجمالي غير النفطي بنسبة 10.25% و13% على التوالي في 2025. القطاعات الرئيسية التي تدفع الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
ينشئ التزامات AML/CFT شاملة بما في ذلك CDD، EDD، الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، ومتطلبات الملكية المفيدة
بعض الأحكام في التشريعات القطاعية المحددة
البنك المركزي، يشرف على البنوك والمؤسسات المالية
الهيئة الإقليمية على نمط FATF
مكتب التسجيل العام
مقيد
السجل المدني المركزي للمواليد والوفيات والزواج. رقمنة محدودة. التحقق اليدوي فقط.
لجنة انتخابات غيانا
مقيد
تصدر بطاقات الهوية الوطنية أساساً لأغراض انتخابية. تُستخدم على نطاق واسع كوثيقة هوية عامة.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب
- قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب — ينشئ التزامات AML/CFT شاملة بما في ذلك CDD، EDD، الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، ومتطلبات الملكية المفيدة. - امتثال مبادرة الشفافية في الصناعات الاستخراجية (EITI) — غيانا تنفذ معايير EITI لشفافية عائدات النفط. - لا يوجد قانون شامل لحماية البيانات — بعض الأحكام في التشريعات القطاعية المحددة.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
لا يوجد قانون شامل لحماية البيانات. النقل عبر الحدود غير مقيد عموماً. يجب تطبيق ضمانات أفضل الممارسات.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. بطاقة الهوية الوطنية GECOM أو جواز السفر. 2. اكتشاف الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع اكتشاف الحيوية. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الهوية. 4. فحص PEP والعقوبات. قوائم مراقبة EU، UN، OFAC، CFATF. 5. المراقبة المستمرة. وفقاً لمتطلبات بنك غيانا.
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
لا يوجد تنظيم VASP مخصص. التزامات AML/CFT العامة تنطبق. سوق العملات المشفرة صغير لكنه ينمو جنباً إلى جنب مع الاقتصاد الأوسع.
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
قطاع مقامرة منظم محدود. التزامات AML/CFT العامة تنطبق.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
التحقق القياسي القائم على الوثائق مع جمع تحديد الهوية الضريبية.
الحيوية البيومترية
بطاقات GECOM الهوية غير مزودة بشرائح. التحقق يعتمد على الفحص البصري ومطابقة القياسات الحيوية للوجه. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. غيانا تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق، اكتشاف الحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو حيثما تتطلب اللوائح.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في Guyana، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. تقوم Didit بالفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية تشمل قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في Guyana.
معظم القطاعات المنظمة في Guyana تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. توفر Didit كشف الحيوية المعتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق وكشف الحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة بما يتماشى مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في Guyana، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule حيثما ينطبق.
نعم. توفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في Guyana.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
