التحقق من الهوية
مصمم لـ هايتي 
بطاقة الهوية الوطنية (Carte d'Identification Nationale) تم التحقق منها بالتحقق البيومتري من الحيوية وفحص مكافحة غسل الأموال (AML) عبر أكثر من 1300 قائمة عالمية, 0.33 دولار أمريكي لخدمة KYC الكاملة، 500 عملية مجانية كل شهر، مصممة لممر التحويلات المالية في منطقة الكاريبي.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in هايتي.
- Fraud landscape
- تواجه هايتي تزوير بطاقات الهوية الوطنية (CIN) مدفوعًا بالوصول إلى حسابات التحويلات المالية للمغتربين، والاحتيال في الهوية الاصطناعية عند تسجيل الأموال المتنقلة، ومخاطر PEP (الأشخاص المعرضون سياسياً) المرتفعة من شبكة مجلس النواب والسلطات الحكومية المحلية. تضيف قائمة المطلوبين للشرطة الوطنية الهايتية بعدًا إضافيًا لفحص الإنفاذ فريدًا لهذه الولاية القضائية. يسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, التزييف العميق (deepfake)، الحقن (injection)، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي عبر IP.
- Compliance frameworks
- قانون مكافحة غسل الأموال, قانون غسل الأموال (2001)
- توجيه BRH رقم 14, متطلبات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) للمؤسسات المرخصة
- قانون 21 يونيو 2020, قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- مرسوم 8 نوفمبر 2013, بشأن حماية البيانات الشخصية
- التقييم المتبادل لـ CFATF لعام 2022
- منهجية FATF لعام 2022
Who supervises identity verification in هايتي.
BRH
بنك جمهورية هايتي (Banque de la République d'Haïti), البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك ومؤسسات الأموال الإلكترونية. يحدد متطلبات KYC و AML للتسجيل بموجب قانون مكافحة غسل الأموال (2001) وتوجيه BRH رقم 14.
UCREF
الوحدة المركزية للمعلومات المالية (Unité Centrale de Renseignements Financiers), وحدة الاستخبارات المالية في هايتي. تتلقى تقارير المعاملات المشبوهة وتنسق مع جهات إنفاذ القانون في تحقيقات مكافحة غسل الأموال.
ONI
المكتب الوطني لتحديد الهوية (Office National d'Identification), سلطة السجل المدني. يصدر بطاقة الهوية الوطنية (CIN) ويحتفظ بقاعدة بيانات الهوية الموثوقة للمواطنين الهايتيين.
CFATF
فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية في منطقة الكاريبي (Caribbean Financial Action Task Force), الهيئة الإقليمية على غرار FATF لمنطقة الكاريبي. هايتي عضو وتخضع للتقييم المتبادل والمتابعة المعززة بموجب منهجية FATF.
HNP
الشرطة الوطنية الهايتية (Haitian National Police - Police Nationale d'Haïti), تحتفظ بسجل المطلوبين الوطني وقائمة مراقبة إنفاذ القانون. ذات صلة بفحص مكافحة غسل الأموال ومنع الاحتيال.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة بطاقة الهوية الوطنية (CIN).
يتم التقاطها على أي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية الوطنية (Carte d'Identification Nationale - CIN)، جواز السفر (قراءة الشريحة في جوازات السفر البيومترية)، بطاقة الإقامة (Carte de Séjour)، ورخصة القيادة (Permis de Conduire).
- الإرجاع: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، الجنسية.
- بطاقة الهوية الوطنية (Carte d'Identification Nationale - CIN), بطاقة ONI البيومترية
- جواز السفر (Passeport), قراءة الشريحة في جواز السفر الإلكتروني البيومتري
- بطاقة الإقامة (Carte de Séjour)
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة السيلفي مؤكدة حية ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق النشط من الحيوية (Active liveness) (0.15 دولار أمريكي) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عالمية للعقوبات، والشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة في هايتي:
- غرفة نواب هايتي, سجل تشريعي للشخصيات السياسية الهامة (PEP) من المستوى الأول
- محكمة الاستئناف (هايتي), سجل قضائي للشخصيات السياسية الهامة (PEP) من المستوى الثالث
- الشرطة الوطنية الهايتية (HNP), تحذيرات الأشخاص المطلوبين
- UCREF, قائمة إنفاذ وحدة الاستخبارات المالية المركزية
- BRH, عقوبات إدارية من بنك جمهورية هايتي
- CFATF, تقييمات متبادلة من فرقة العمل الكاريبية للإجراءات المالية
- FATF, القائمة الموحدة لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية
- مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة, قائمة العقوبات الموحدة
- OFAC SDN, المواطنون المعينون خصيصًا
- الإنتربول, إشعارات حمراء لمنطقة الكاريبي
- FinCEN, استشارات شبكة مكافحة الجرائم المالية
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال, مستوى مخاطر دولة هايتي
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة (0.07 دولار أمريكي/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند ظهور نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
التحقق من قاعدة البيانات مقابل سجل ONI.
- لا توجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للتحقق من قاعدة البيانات الحكومية لهايتي متاحة كخدمة Didit مستقلة, لا يقدم المكتب الوطني لتحديد الهوية (ONI) حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين مفتوحة للمدمجين من الأطراف الثالثة.
التحقق من قاعدة البيانات مقابل سجل ONI , see the docs for the full module surface.
Every هايتي document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for هايتي.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول هايتي.
ما هو Didit؟
Didit هو بنية تحتية للهوية والاحتيال, المنصة التي تمنينا وجودها عندما كنا نبني المنتجات بأنفسنا: مفتوحة، مرنة، وصديقة للمطورين، لذا فهي تعمل كجزء حقيقي من مكدسك بدلاً من صندوق أسود تدمجه حوله.
تغطي واجهة برمجة تطبيقات واحدة التحقق من الأشخاص (KYC، اعرف عميلك)، والتحقق من الشركات (KYB، اعرف عملك)، وفحص محافظ العملات المشفرة (KYT، اعرف معاملتك)، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي, على مكدس مصمم ليكون:
- سريع, أقل من ثانيتين p99 في كل جلسة
- موثوق, قيد الإنتاج مع أكثر من 1500 شركة عبر أكثر من 220 دولة
- آمن, SOC 2 Type 1، ISO 27001، متوافق مع GDPR، ومصدق عليه رسميًا من قبل المنظم المالي الإسباني بأنه أكثر أمانًا من التحقق من شخص ما شخصيًا
البصمة الأساسية: أكثر من 14000 نوع مستند بـ أكثر من 48 لغة، أكثر من 1000 مصدر بيانات، وأكثر من 200 إشارة احتيال في كل جلسة. تتعلم بنية Didit التحتية ديناميكيًا من كل جلسة وتتحسن كل يوم.
ماذا يقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثيقة الهوية، التحقق من الحيوية، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). 0.33 دولار أمريكي للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص AML للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقرير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحافظ (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر 0.15 دولار أمريكي لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
كيف يختلف Didit عن بائع خدمة اعرف عميلك (KYC) ذي المنتج الواحد؟
معظم بائعي الهوية يبيعون شريحة واحدة, فحص KYC، قائمة مكافحة غسل الأموال (AML)، فحص محفظة. يقدم Didit البنية التحتية التي تدعمها جميعًا، ويظهر الفارق على ستة محاور:
- التسعير. سعر عام لكل وحدة, 0.33 دولار أمريكي لخدمة KYC كاملة، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون حدود دنيا، بدون عقود. يخفي بائعو المنتج الواحد حدودًا دنيا بمئات الآلاف خلف مكالمة مبيعات.
- الوصول. بيئة اختبار (Sandbox) بنقرة واحدة، خدمة ذاتية من اليوم الأول، مفاتيح الإنتاج عند التسجيل. يحجب بائعو المنتج الواحد بيئة الاختبار خلف عقد, أشهر للتقييم.
- تجربة المطور. وثائق عامة، خادم بروتوكول سياق النموذج (MCP) لـ Claude Code و Cursor، وحزم تطوير برامج (SDKs) أصلية للويب، iOS، Android، React Native، و Flutter. الدمج في 5 دقائق باستخدام وكيل ذكاء اصطناعي أو في فترة ما بعد الظهر يدويًا.
- تجربة المستخدم. أعلى معدلات النجاح في السوق، استدلال شامل أقل من ثانيتين، تدفقات التقاط متخصصة حسب البلد، أكثر من 48 لغة جاهزة للاستخدام.
- المرونة. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة
/v3/تجمع أكثر من 25 وحدة عبر KYC، اعرف عملك (KYB)، مراقبة المعاملات، وفحص المحافظ (KYT, اعرف معاملتك). تنشئ جلسة KYB جلسة KYC مرتبطة لكل مالك مستفيد نهائي (UBO)؛ تنشئ معاملة معلمة إصلاح KYC تصاعدي, نفس الجلسة، نفس عقد الويب هوك، نفس مسار التدقيق. يبيع بائعو المنتج الواحد شكلًا واحدًا من KYC ويتوقفون عند هذا الحد. - الاحتيال في عصر الذكاء الاصطناعي. أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي يتم تسجيلها في كل جلسة, التزييف العميق (deepfake)، الحقن (injection)، الهوية الاصطناعية، تزوير المستندات، تحويل الوجه (face-morph)، ذكاء الجهاز، إعادة التشغيل. يتعامل بائعو المنتج الواحد مع اكتشاف التزييف العميق والحقن كعناصر في خارطة الطريق، وليس كإعدادات افتراضية.
شائع في التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة, نفس البنية تناسب الأسواق، الألعاب الإلكترونية، التنقل، وأي قطاع تحتاج فيه إلى معرفة من هو الشخص وماذا يفعل.
ما هي الجهات التنظيمية التي تحكم التحقق من الهوية للتسجيل الرقمي في هايتي؟
تتولى خمس سلطات الإشراف على كل تدفق للتحقق من الهوية في هايتي:
- بنك جمهورية هايتي (BRH), البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك ومؤسسات الأموال الإلكترونية. يحدد متطلبات KYC و AML للتسجيل بموجب قانون مكافحة غسل الأموال (2001) وتوجيه BRH رقم 14.
- الوحدة المركزية للمعلومات المالية (UCREF), وحدة الاستخبارات المالية في هايتي. تتلقى تقارير المعاملات المشبوهة.
- المكتب الوطني لتحديد الهوية (ONI), سلطة السجل المدني التي تصدر بطاقة الهوية الوطنية (CIN) وتحتفظ بقاعدة بيانات الهوية الموثوقة.
- فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية في منطقة الكاريبي (CFATF), الهيئة الإقليمية على غرار FATF. هايتي تخضع للتقييم المتبادل والمتابعة المعززة.
- الشرطة الوطنية الهايتية (HNP), تحتفظ بسجل المطلوبين ذي الصلة بتدفقات مكافحة غسل الأموال وفحص الاحتيال.
يقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قوائم المراقبة لتلبية متطلبات جميع الخمسة في نفس الوقت, نفس سير عمل POST /v3/session/، نفس تقرير JSON، نفس حزمة أدلة SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.
هل Didit جاهز لـ KYC تحت إشراف BRH بموجب قانون 21 يونيو 2020؟
نعم. يتطلب قانون 21 يونيو 2020 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتوجيه BRH رقم 14 من كل مؤسسة خاضعة للإشراف, بنك، مشغل تحويل أموال، مؤسسة أموال إلكترونية, التحقق من هوية العميل وفحص مخاطر مكافحة غسل الأموال قبل التسجيل.
يغطي Didit المكدس الكامل في سير عمل واحد:
- التحقق من وثيقة الهوية + التحقق السلبي من الحيوية (Passive Liveness) + مطابقة الوجه 1:1 لفحص التسجيل من المستوى الأول.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML Screening) (0.20 دولار أمريكي لكل فحص) ضد المجموعة العالمية بالإضافة إلى قوائم المراقبة الهايتية (عقوبات BRH، قوائم إنفاذ UCREF، سجل PEP لمجلس النواب، تحذيرات HNP).
- المراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال (Ongoing AML monitoring) (0.07 دولار أمريكي لكل مستخدم / سنة) لالتزام المراجعة الدورية بموجب قانون 2020.
ما هي اللغات التي يدعمها Didit للمستخدمين الهايتيين؟
الفرنسية والكريولية الهايتية, يتم اكتشافها تلقائيًا من متصفح المستخدم أو إعدادات الجهاز المحلية. واجهة المستخدم المستضافة متاحة بأكثر من 48 لغة؛ يصل المستخدمون الهايتيون إلى الفرنسية أو الكريولية افتراضيًا. الإنجليزية متاحة أيضًا في نفس التدفق للمستخدمين من الشتات الذين يصلون إلى الخدمات من الولايات المتحدة أو كندا أو أوروبا.
طبقة التعرف على المستندات مفصولة عن طبقة واجهة المستخدم, يعمل الالتقاط بأي لغة، ويمكن تعيين لوحة تحكم المسؤول بشكل مستقل إلى أي لغة يفضلها فريق الامتثال لديك.
كم يستغرق دمج Didit لهايتي؟
5 دقائق لبيئة اختبار عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_idالذي يربط التحقق من الهوية + التحقق السلبي من الحيوية + مطابقة الوجه + مكافحة غسل الأموال, انتهى. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، Codex، Devin، Aider، أو Replit Agent. يقوم الوكيل بتوفير التطبيق، بناء سير العمل، ربط الويب هوك، وتشغيل اختبار سريع. - تشترك خمسة حزم SDK في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد, اختبر مكدس هايتي الكامل بدون تكلفة قبل تحويل حركة المرور الإنتاجية.
ما هي تكلفة التحقق في هايتي من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية,
0.15 دولار أمريكيلكل فحص مستند. - التحقق السلبي من الحيوية (Passive Liveness),
0.10 دولار أمريكي. التحقق النشط من الحيوية (Active Liveness),0.15 دولار أمريكي. - مطابقة الوجه 1:1,
0.05 دولار أمريكي. البحث عن الوجه 1:N, مجاني. - فحص مكافحة غسل الأموال (AML Screening),
0.20 دولار أمريكيلكل فحص. مراقبة مكافحة غسل الأموال المستمرة (Ongoing AML),0.07 دولار أمريكي لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة (الهوية + التحقق السلبي من الحيوية + مطابقة الوجه + تحليل IP) هي `0.33 دولار أمريكي`, نفس السعر الأساسي في جميع أنحاء العالم. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان. يتم تطبيق خصومات الحجم تلقائيًا فوق الطبقة المجانية.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.