التحقق من الهوية في هايتي
ملخص تنفيذي. Haiti هي دولة كاريبية يبلغ عدد سكانها حوالي 12 مليون نسمة في أزمة شديدة ومطولة — عنف العصابات يسيطر على ما يقدر بـ 80% من Port-au-Prince، المؤسسات الحكومية انهارت فعلياً في العديد من المناطق، والاقتصاد في انكماش. Haiti كانت في القائمة الرمادية لـ FATF (الولايات القضائية تحت المراقبة المتزايدة) بشكل مستمر، مع انتهاء جميع مواعيد خطة العمل
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان Haiti حوالي 12 مليون نسمة. نصيب الفرد من الناتج المحلي الإجمالي هو الأدنى في الأمريكتين. الاقتصاد الرسمي ضئيل؛ القطاع غير الرسمي مهيمن. التحويلات من الشتات (الولايات المتحدة، جمهورية الدومينيكان، كندا، فرنسا) تمثل حوالي 20% من الناتج المحلي الإجمالي. القطاعات الرئيسية:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
يضع التزامات CDD والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة والإطار المؤسسي
الهيئة الإقليمية على نمط FATF
Office National d'Identification
مقيد
مُصدر بطاقة الهوية الوطنية. البنية التحتية للسجل المدني ضعيفة وقائمة على الورق إلى حد كبير. قدرة التحقق الإلكتروني محدودة.
وزارة العدل
مقيد
سجلات الأحوال المدنية للمواليد والوفيات والزواج. تأثرت بشدة بالكوارث الطبيعية وعدم الاستقرار السياسي. فُقدت أو تضررت العديد من السجلات.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف AML/CFT Law
- AML/CFT Law — يضع التزامات CDD والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة والإطار المؤسسي. الإنفاذ مقيد بشدة بسبب الأزمة الأمنية. - لا توجد تشريعات شاملة لحماية البيانات.
حماية البيانات
تحت إشراف هيئة حماية البيانات الوطنية
لا توجد تشريعات لحماية البيانات. لا توجد قيود عملية على نقل البيانات.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. CIN أو جواز السفر حيثما متوفر. 2. كشف الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل (فرنسي/كريولي)، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة. 4. فحص PEP والعقوبات. قوائم مراقبة EU، UN، OFAC، CFATF. 5. المراقبة المستمرة. محدودة بسبب العمل
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
غير قابل للتطبيق كقطاع محلي ذي معنى.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
نشاط أسواق رسمي محدود للغاية. التحقق القياسي القائم على الوثائق حيث تتوفر الوثائق.
الحيوية البيومترية
CIN غير مزود بشريحة. جودة الوثائق والتوحيد القياسي يختلفان بشكل كبير حسب فترة الإصدار والحالة. يعتمد التحقق على الفحص البصري والمطابقة البيومترية للوجه، رغم أن تدهور الوثائق قد يؤثر على دقة OCR. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح Haiti بإعداد KYC عن بُعد تحت إطارها الوطني لـ AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق وكشف الحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو حيثما تتطلب اللوائح.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في Haiti، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. تقوم Didit بالفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية تشمل قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في Haiti.
معظم القطاعات المنظمة في Haiti تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. توفر Didit كشف الحيوية المعتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق وكشف الحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة بما يتماشى مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في Haiti، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule حيثما ينطبق.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
