التحقق من الهوية
مصمم لـ آيسلندا 
تفرض هيئة الرقابة المالية في أيسلندا (FME) إجراءات العناية الواجبة للعملاء (CDD) على كل كيان منظم — تقدم Didit الهوية، والتحقق من الحيوية، ومكافحة غسل الأموال (AML)، وحزمة بقيمة 0.33 دولار مع 500 فحص مجاني شهريًا.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في آيسلندا.
- مشهد الاحتيال
- تواجه أيسلندا ضغوطًا من الاحتيال بالصور المزيفة والهويات الاصطناعية على قطاعاتها المتنامية في التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة، والتي تتضخم بسبب التعرض عبر الحدود من منطقة شنغن. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تشويه الوجه، وإعادة التشغيل، والحقن، والتلاعب بالوثائق، وذكاء الجهاز، وتحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- قانون تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 140/2018
- اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) (عبر اتفاقية المنطقة الاقتصادية الأوروبية، القانون رقم 90/2018)
- توصيات FATF الأربعون
- إطار تقييم MONEYVAL
- eIDAS 2.0 (عبر مواءمة اتفاقية المنطقة الاقتصادية الأوروبية)
من يشرف على التحقق من الهوية في آيسلندا.
FME
Fjármálaeftirlitið (هيئة الرقابة المالية) — الجهة التنظيمية الرئيسية للبنوك ومؤسسات الدفع وشركات التأمين وتجار الأوراق المالية. تطبق مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) بموجب القانون رقم 140/2018 (نقل توجيهات مكافحة غسل الأموال).
Persónuvernd
هيئة حماية البيانات الأيسلندية — تطبق اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) كما تم اعتمادها بموجب اتفاقية المنطقة الاقتصادية الأوروبية. تحكم كل عملية تحقق من الهوية تتم على المقيمين الأيسلنديين.
Þjóðskrá Íslands
إحصاءات أيسلندا / السجل الوطني — تصدر بطاقات الهوية الوطنية، وتحتفظ بسجل رقم التعريف الشخصي Kennitala، وهي المصدر الموثوق لسجلات الهوية المدنية.
Seðlabanki Íslands
البنك المركزي الأيسلندي — يشرف على أنظمة الدفع، والصرف الأجنبي، والاستقرار الاحترازي الكلي. ينسق مع FME بشأن المخاطر المالية النظامية.
Ríkisskattstjóri
مديرية الإيرادات الداخلية — تجمع معلومات الملكية المستفيدة والمالك المستفيد النهائي (UBO) بموجب قانون تسجيل الشركات وإطار مكافحة غسل الأموال للتحقق المتقاطع من الامتثال الضريبي.
Samkeppniseftirlitið
هيئة المنافسة الأيسلندية — هيئة تنظيمية من المستوى 3 للشخصيات السياسية الهامة (PEP) يظهر كبار مسؤوليها في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال (AML) من Didit بتوجيه من FME.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية الأيسلندية.
تم التقاطها على أي هاتف — مصنفة تلقائيًا، ومحللة بواسطة OCR، ومتحقق منها بالقالب.
- Vegabréf (جواز السفر البيومتري)، Nafnskírteini (بطاقة الهوية الوطنية)، Ökuskírteini، وتصاريح الإقامة في المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
- الإرجاع: الاسم الكامل، Kennitala (رقم الهوية الشخصية)، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
- Vegabréf (جواز السفر البيومتري) — قراءة شريحة NFC
- Nafnskírteini (بطاقة الهوية الوطنية)
- Ökuskírteini (رخصة القيادة)
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
تم تأكيد صورة السيلفي حية ومطابقتها مع صورة الهوية.
- التحقق من التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط ($0.15) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي — بالإضافة إلى قوائم المراقبة في أيسلندا:
- برلمان أيسلندا (Alþingi) — الأشخاص المعرضون سياسياً (PEP) المستوى 1 (المشرعون وكبار مسؤولي الدولة).
- المحكمة العليا في أيسلندا — الأحكام وتعيينات التنفيذ.
- Fjármálaeftirlitið (FME) — التحذيرات التنظيمية وإشعارات التنفيذ.
- وحدة الاستخبارات المالية في أيسلندا (FIU-IS) — التعيينات المستمدة من تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- MONEYVAL — نتائج تقييم مكافحة غسل الأموال لمجلس أوروبا.
- توصيات FATF الأربعون — مراقبة الولايات القضائية عالية المخاطر.
- قائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة — التعيينات العالمية (S/RES/1267 وما يليها).
- الرعايا المعينون خصيصًا من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC SDN) — تعيينات وزارة الخزانة الأمريكية.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي — التنفيذ المطبق في المنطقة الاقتصادية الأوروبية.
- إشعارات الإنتربول — تعيينات إنفاذ القانون الدولية.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال — تقييم المخاطر السنوي لأيسلندا.
- أكثر المطلوبين من اليوروبول — إنفاذ القانون الأوروبي عبر الحدود.
يتم تسجيل الشدة. تعيد المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) الفحص يوميًا وتطلق إشعار ويب عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق من المستندات — لا يوجد واجهة برمجة تطبيقات للسجل العام في أيسلندا.
التحقق من المستندات — لا يوجد واجهة برمجة تطبيقات للسجل العام في أيسلندا — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة آيسلندا Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ آيسلندا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول آيسلندا.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.