التحقق من الهوية
مصمم لـ الهند 
Aadhaar، PAN، بطاقة هوية الناخب وجواز السفر الهندي في جلسة واحدة، يتم التحقق منها مقابل UIDAI، دائرة ضريبة الدخل، لجنة الانتخابات، مكتب النقل البري وPassport Seva — $00.33 لـ KYC كامل، 500 مجاناً كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في الهند.
- مشهد الاحتيال
- ثلاثة ضغوط تشكل الاحتيال في الهوية الهندية: هجمات التزييف العميق (deepfake) وAadhaar الاصطناعية على عمليات إعداد العملاء في البنوك الرقمية ومقدمي خدمات الدفع عبر UPI، وتزوير PAN وبطاقات هوية الناخب بكميات كبيرة، والنمو الهائل لعمليات إدخال العملات المشفرة عبر الحدود بموجب نظام مزودي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية (VDA) المفروض بموجب قانون PMLA. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تشويه الوجه، وإعادة التشغيل، والحقن، والتلاعب بالمستندات، وذكاء الجهاز، وتحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- توجيهات بنك الاحتياطي الهندي (RBI) الرئيسية للعناية الواجبة للعملاء
- قانون منع غسل الأموال (PMLA)
- إطار عمل وكالة تسجيل KYC التابعة لـ SEBI
- قانون Aadhaar لعام 2016
- قانون حماية البيانات الشخصية الرقمية لعام 2023
- نظام مزودي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية (VDA) بموجب قانون PMLA (العملات المشفرة)
من يشرف على التحقق من الهوية في الهند.
RBI
بنك الاحتياطي الهندي — البنك المركزي. يصدر توجيهات العناية الواجبة للعملاء الملزمة للبنوك، ومجمعي المدفوعات، وبنوك المدفوعات، والشركات المالية غير المصرفية (NBFCs).
SEBI
هيئة الأوراق المالية والبورصات الهندية — المشرف على أسواق رأس المال. تحدد إطار عمل وكالة تسجيل KYC (KRA) لصناديق الاستثمار المشتركة، والوسطاء، والمشاركين في الإيداع.
UIDAI
هيئة تحديد الهوية الفريدة في الهند — تصدر Aadhaar وتحكم قنوات XML غير المتصلة بالإنترنت، وeKYC غير الورقية، وeKYC عبر الإنترنت بموجب قانون Aadhaar لعام 2016.
FIU-IND
وحدة الاستخبارات المالية في الهند — تتلقى تقارير المعاملات المشبوهة بموجب قانون منع غسل الأموال (PMLA). تنظم مزودي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية (VDA) (العملات المشفرة).
MeitY
وزارة الإلكترونيات وتكنولوجيا المعلومات — السلطة المنفذة لقانون حماية البيانات الشخصية الرقمية لعام 2023. تحكم كيفية التقاط بيانات التحقق وتخزينها والكشف عنها.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
تم التقاطها على أي هاتف — مصنفة تلقائيًا، ومحللة بواسطة OCR، ومتحقق منها بواسطة القالب.
- Aadhaar، PAN، بطاقة هوية الناخب، جواز السفر الإلكتروني الهندي (مع قراءة الشريحة)، رخصة القيادة (جميع قوالب الولايات الـ 29)، وبيانات الاعتماد الموقعة من جهة إصدار DigiLocker.
- تُرجع الاسم، رقم المستند، تاريخ الميلاد، العنوان، والجنس. يتم الاحتفاظ بنصوص Devanagari، Bengali، Tamil، والنصوص الإقليمية الأخرى حرفيًا من خلال OCR.
- Aadhaar (ملف XML غير متصل أو UIDAI eKYC مباشر للكيانات المرخصة من AUA)
- رقم الحساب الدائم (PAN)
- بطاقة هوية الناخب (EPIC) — بطاقة هوية الناخب المصورة
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة مباشرة ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق من الحيوية النشطة ($0.15) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي.
تقوم Didit بفحص اسم المستخدم مقابل المجموعة العالمية التي تضم أكثر من 1300 قائمة عقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، وقوائم الإعلام السلبي، بالإضافة إلى كل قائمة مراقبة تنظيمية هندية (المنظمات المحظورة من وزارة الشؤون الداخلية + الجمعيات غير القانونية، برلمان الهند + مجلس الولايات، كل سجل PEP لوزارة حكومة الهند، مجلس الإفلاس والإعسار في الهند).
يتم تسجيل الشدة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق المتقاطع مقابل UIDAI، ITD، ECI، RTO و Passport Seva.
تم التحقق المتقاطع مقابل السجل المدني الرسمي.
- فحص Aadhaar (
ind_aadhaar، تغطية ~100%) يصل مباشرة إلى UIDAI بالاسم + تاريخ الميلاد + رقم Aadhaar + PAN. - فحص PAN (
ind_pan_permanent_account_number، تغطية ~100%) يصل إلى قاعدة بيانات دائرة ضريبة الدخل. - EPIC (
ind_epic_voter_s_registration)، رخصة القيادة (ind_drivers_licence)، وجواز السفر (ind_passport) تكمل التغطية في لجنة الانتخابات، ومكاتب النقل البري، و Passport Seva Kendra على التوالي. - قم بتشغيلها بالتوازي وتختار Didit الأرخص أولاً، ولا تدفع إلا مقابل الفحص الأعمق عندما يكون الأول غير حاسم.
التحقق المتقاطع مقابل UIDAI، ITD، ECI، RTO و Passport Seva — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة الهند Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ الهند.
India — Aadhaar (UIDAI)
المصدر: Unique Identification Authority of India (UIDAI). $0.11 per successful query. موافقة المستخدم النهائي مطلوبة. التغطية ~ 100% of adult population.
India — PAN (Income Tax Department)
المصدر: Income Tax Department of India (ITD). $0.84 per successful query. موافقة المستخدم النهائي مطلوبة. التغطية ~ 100% of adult population.
India — EPIC Voter Registration (Election Commission)
المصدر: Election Commission of India (ECI). $0.84 per successful query. موافقة المستخدم النهائي مطلوبة. التغطية > 75% of adult population.
India — Drivers Licence (RTO)
المصدر: Road Transport Offices of the States of India (Sarathi). $0.84 per successful query. موافقة المستخدم النهائي مطلوبة. التغطية > 75% of adult population.
India — Passport (Passport Seva Kendra)
المصدر: Passport Seva Kendra — Ministry of External Affairs. $0.19 per successful query. موافقة المستخدم النهائي مطلوبة. التغطية ~ 25% of adult population.
قوائم مكافحة غسل الأموال (AML) التي تم فحصها في الهند
أكثر من 1,300 قائمة عقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، وقوائم وسائل الإعلام السلبية، بالإضافة إلى قوائم المراقبة التنظيمية وسجلات الأشخاص المعرضين سياسياً في البلاد.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول الهند.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.