التحقق من الهوية
مصمم لـ باكستان 
بطاقة الهوية الوطنية (CNIC)، جواز السفر الباكستاني ورخصة القيادة في جلسة واحدة، مع فحص AML متوافق مع SBP مقابل قوائم مراقبة FMU + NACTA — $0.33 KYC كامل، 500 مجانًا كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في باكستان.
- مشهد الاحتيال
- ثلاثة ضغوط تشكل الاحتيال في الهوية الباكستانية: هجمات التزييف العميق وبطاقات الهوية الوطنية الاصطناعية على موجة محافظ الخدمات المصرفية بدون فروع (JazzCash، Easypaisa، NayaPay، SadaPay) والمؤسسات المالية الإلكترونية المرخصة من SBP، وعمليات الاحتيال المتعلقة بسرقة بيانات اعتماد NADRA التي تستهدف تدفقات الإعداد، وضغط فحص المنظمات المحظورة بعد قائمة NACTA الموسعة للأشخاص المحظورين بموجب قانون مكافحة الإرهاب. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2010
- لوائح SBP لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)
- لوائح SBP للخدمات المصرفية بدون فروع
- قانون مكافحة الإرهاب لعام 1997 (نظام NACTA للأشخاص المحظورين)
- مشروع قانون حماية البيانات الشخصية لعام 2023 (MoITT)
- قانون منع الجرائم الإلكترونية لعام 2016 (PECA)
- توصيات FATF الأربعون
من يشرف على التحقق من الهوية في باكستان.
SBP
بنك الدولة الباكستاني — البنك المركزي والمشرف الاحترازي لكل بنك، وبنك التمويل الأصغر، ومؤسسة النقود الإلكترونية (EMI). يحدد قواعد الإعداد عن بعد بموجب لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) ولوائح الخدمات المصرفية بدون فروع.
SECP
هيئة الأوراق المالية والبورصات الباكستانية — المشرف على الأوراق المالية لوسطاء أسواق رأس المال، وشركات التأمين، والمضاربات، والمشهد الناشئ لمقدمي خدمات الأصول الرقمية.
NADRA
الهيئة الوطنية لقاعدة البيانات والتسجيل — تصدر كل CNIC، SNIC، POC و NICOP. السلطة الرسمية للسجل المدني ومشغل خدمة التحقق من CNIC التي يجب على كل مؤسسة ملزمة بالعناية الواجبة للعملاء استخدامها.
FMU
وحدة المراقبة المالية — وحدة الاستخبارات المالية في باكستان. تتلقى تقارير المعاملات المشبوهة وتقارير المعاملات النقدية بموجب قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2010.
NACTA
الهيئة الوطنية لمكافحة الإرهاب — تحتفظ بقوائم المنظمات المحظورة والأشخاص المحظورين بموجب قانون مكافحة الإرهاب لعام 1997. يجب على كل كيان خاضع لإشراف SBP الفحص مقابل سجلات NACTA في كل عملية إعداد.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها على أي هاتف — تصنيف تلقائي، تحليل بواسطة OCR، والتحقق من القالب.
- يعمل مع كل وثيقة هوية باكستانية أساسية — CNIC (والنسخة SNIC المزودة بشريحة)، جواز السفر الباكستاني مع قراءة الشريحة في جوازات السفر الإلكترونية، POC للمواطنين الأجانب من أصل باكستاني، NICOP للباكستانيين المقيمين في الخارج، ورخصة القيادة.
- يعيد الاسم (باللاتينية + الأردية)، رقم CNIC، تاريخ الميلاد، الجنس، والعنوان.
- CNIC · SNIC (بطاقة هوية ذكية)
- جواز السفر الباكستاني — قراءة الشريحة في جواز السفر الإلكتروني
- POC · NICOP · رخصة القيادة
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة حية ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- النشاط الحيوي النشط ($0.15) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالالتفاف أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
الفحص بحثًا عن العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عقوبات عالمية، وشخصيات سياسية بارزة (PEP)، وإعلام سلبي — بالإضافة إلى قوائم المراقبة الباكستانية:
- الهيئة الوطنية لمكافحة الإرهاب (NACTA) — المنظمات المحظورة — المنظمات المحظورة بموجب قانون مكافحة الإرهاب لعام 1997.
- الهيئة الوطنية لمكافحة الإرهاب (NACTA) باكستان — الأشخاص المحظورون — الأفراد المحظورون بموجب قانون مكافحة الإرهاب لعام 1997.
- الهيئة الوطنية لمكافحة الإرهاب باكستان — القائمة الملغاة — الأشخاص والمنظمات المحظورة سابقًا الذين تغيرت حالتهم.
- هيئة المنافسة الباكستانية — قرارات الإنفاذ — إجراءات الإنفاذ التنظيمية من هيئة المنافسة.
- الجمعية الوطنية الباكستانية — سجل الشخصيات السياسية البارزة — أعضاء الجمعية الوطنية وكبار المسؤولين البرلمانيين.
- FMU — مراجع الأنشطة المشبوهة لوحدة المراقبة المالية — الكيانات التي تم وضع علامة عليها من قبل FMU ومراجع المعاملات المشبوهة.
يتم تسجيل درجة الخطورة. تعيد المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) الفحص يوميًا وتطلق إشعارًا عبر الويب (webhook) عند ظهور نتائج جديدة.
الفحص بحثًا عن العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة، والإعلام السلبي — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق المتقاطع من NADRA يتم عبر تكامل الشركاء.
لا توفر باكستان حاليًا واجهة برمجة تطبيقات (API) عامة للتحقق من CNIC للمستهلكين لبائعي KYC عبر الحدود — خدمة Verisys التابعة لـ NADRA مرخصة فقط للكيانات الخاضعة لتنظيم بنك الدولة الباكستاني (SBP) والشركاء المحليين المعتمدين بموجب اتفاقيات ثنائية لتبادل البيانات.
- يغطي التدفق المستضاف بالفعل التقاط CNIC / SNIC / POC / NICOP + OCR + مطابقة الوجه البيومترية مع صورة المستند — وهو الأساس التشغيلي الذي تتوقعه لوائح SBP AML/CFT.
- يمكن للكيانات الخاضعة لتنظيم SBP والتي تمتلك تكامل NADRA Verisys مباشرًا أن تقوم بالإعداد عبر فئة Enterprise باستخدام موصل BYO-source
pak_nadra_verisys، بحيث يتم تشغيل بحث NADRA بالتوازي مع بقية تدفق التحقق — نفس الجلسة، نفس عقد الـ webhook، نفس مسار التدقيق. - يقدم Didit التحقق من قاعدة البيانات لأكثر من 40 دولة؛ يربط موصل
pak_nadra_verisysEnterprise الفجوة للمؤسسات المحلية التي تمتلك بالفعل اتفاقيات تبادل بيانات NADRA.
التحقق المتقاطع من NADRA يتم عبر تكامل الشركاء — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة باكستان Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ باكستان.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول باكستان.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.