التحقق من الهوية
مصمم لـ العراق 
بطاقة الهوية الوطنية العراقية وجواز السفر في جلسة واحدة، يتم فحصها مقابل قائمة تجميد الأموال المحلية التابعة لصندوق مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMCT Fund) بالإضافة إلى العقوبات العالمية, 0.33 دولار أمريكي لعملية KYC كاملة، و500 عملية مجانية كل شهر.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in العراق.
- Fraud landscape
- ثلاثة ضغوط تشكل الاحتيال في الهوية العراقية: هجمات التزييف العميق والهوية الاصطناعية التي تستهدف مشغلي الأموال المتنقلة ومقدمي خدمات الدفع المرخصين من قبل البنك المركزي العراقي، وتزوير قوالب بطاقة الهوية الوطنية خلال عملية طرح INSAF البيومترية المستمرة في جميع المحافظات الـ 18، وضغط مكافحة غسل الأموال من الكيانات المعينة من قبل AMCT وبرامج عقوبات العراق التابعة لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC). يسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالوثائق، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي عبر IP.
- Compliance frameworks
- قانون مكافحة غسل الأموال رقم 39 لسنة 2015
- قانون البنك المركزي العراقي رقم 56 لسنة 2004
- قانون المصارف رقم 94 لسنة 2004
- قانون مكافحة الإرهاب رقم 13 لسنة 2005
- قرار مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة رقم 1373 (تمويل مكافحة الإرهاب)
- توصيات مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (MENAFATF) الأربعون (هيئة إقليمية على غرار FATF)
Who supervises identity verification in العراق.
CBI
البنك المركزي العراقي, المشرف المالي الرئيسي على البنوك ومقدمي خدمات الدفع ومؤسسات النقود الإلكترونية بموجب قانون البنك المركزي العراقي رقم 56 لسنة 2004 وقانون المصارف رقم 94 لسنة 2004.
AMCT Office
مكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب, وحدة الاستخبارات المالية في العراق. يدير قانون مكافحة غسل الأموال رقم 39 لسنة 2015 ويحتفظ بقائمة تجميد الأموال والقائمة المحلية للأشخاص والكيانات المعينين.
ISC
هيئة الأوراق المالية العراقية, منظم أسواق رأس المال الذي يشرف على تجار الأوراق المالية وصناديق الاستثمار والكيانات المدرجة. يحتفظ بسجل إنفاذ وحظر.
ISED
مديرية معلومات وشؤون الموظفين الإشرافيين · وزارة الداخلية, سلطة السجل المدني المسؤولة عن برنامج الهوية الوطنية INSAF وقاعدة بيانات الأحوال المدنية.
KRG MoI
وزارة داخلية حكومة إقليم كردستان, تصدر وثائق الأحوال المدنية والإقامة في إقليم كردستان العراق. يتم تحليل وثائق الهوية من إقليم كردستان بواسطة OCR في التدفق المستضاف.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها بأي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية الوطنية العراقية (INSAF)، جواز السفر، بطاقة الأحوال المدنية، رخصة القيادة، وتصريح الإقامة (الإقامة).
- النتائج: الاسم الكامل، رقم السجل المدني، تاريخ الميلاد، محافظة الإصدار، الجنسية، تاريخ الانتهاء.
- بطاقة الهوية الوطنية (INSAF البيومترية)
- جواز السفر, قراءة شريحة NFC في السلسلة البيومترية
- بطاقة الأحوال المدنية · رخصة القيادة · تصريح الإقامة (الإقامة)
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
تم تأكيد صورة السيلفي حية ومطابقتها مع صورة الهوية.
- التحقق من التكرار: بحث عن الوجه بنسبة 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق من الحيوية النشط ($0.15) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالالتفاف أو الرمش.
- صورة سيلفي بأي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة العراقية:
- مكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMCT Office), قائمة تجميد الأموال, التعيينات الرئيسية لتجميد الأصول في العراق بموجب قانون مكافحة غسل الأموال رقم 39 لسنة 2015.
- مكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMCT Office), القائمة المحلية, تعيينات الإرهاب المحلي وتمويل الإرهاب التي تحتفظ بها وحدة الاستخبارات المالية التابعة لمكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة, القائمة الموحدة, تعيينات ISIL/القاعدة (1267/1989/2253) وطالبان (1988) المطبقة في العراق.
- قائمة OFAC SDN, برامج العقوبات العراقية, تعيينات وزارة الخزانة الأمريكية التي تستهدف أصول النظام العراقي، وتمويل الإرهاب، والتهرب من العقوبات.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, تدابير خاصة بالعراق بموجب لوائح مجلس الاتحاد الأوروبي.
- قائمة عقوبات المملكة المتحدة, النظام العراقي, تعيينات تديرها وزارة الخارجية والكومنولث والتنمية (FCDO) تتضمن مكونات تجميد الأصول وحظر السفر.
- تصنيفات المخاطر الإقليمية لمجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (MENAFATF), إرشادات هيئة مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا بشأن الكيانات المعينة والأشخاص ذوي المخاطر العالية.
- مجلس النواب العراقي, سجل الشخصيات السياسية الهامة (PEP), كبار الشخصيات السياسية الهامة في السلطة التشريعية.
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود تطابقات جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
التحقق المتقاطع من الهوية على نطاق واسع.
- لا توجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات (API) عامة للتحقق من قواعد البيانات الحكومية في العراق متاحة كخدمة Didit مستقلة, لا يقدم مكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMCT Office) ووزارة الداخلية حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة.
تعد حزمة OCR + القياسات الحيوية + AML هي المسار المعتمد والمتوافق مع البنك المركزي العراقي (CBI) اليوم: يتم تحليل رقم السجل المدني ضوئيًا من بطاقة INSAF، ويتم مطابقة الوجه مع الصورة الشخصية، وتقوم مرحلة AML بفحص الاسم المستخرج مقابل كل قائمة مراقبة تنظيمية عراقية. يمكن لعملاء المؤسسات التحدث مع قسم المبيعات حول خيارات ربط السجل الناشئة مع انضمام شركاء البيانات المعتمدين من البنك المركزي العراقي.
التحقق المتقاطع من الهوية على نطاق واسع , see the docs for the full module surface.
Every العراق document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for العراق.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول العراق.
ماذا يقدم Didit؟
Didit هو طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثيقة الهوية، التحقق الحيوي، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). 0.33 دولار للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل التجاري، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص مكافحة غسل الأموال للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقرير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بتكلفة 0.15 دولار لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
كيف يختلف Didit عن بائع "اعرف عميلك" (KYC) ذي المنتج الواحد؟
معظم بائعي الهوية يبيعون شريحة واحدة, فحص KYC، قائمة مكافحة غسل الأموال (AML)، فحص محفظة. Didit يقدم البنية التحتية التي تدعمها جميعًا، ويظهر الفارق على ستة محاور:
- التسعير. سعر عام لكل وحدة, 0.33 دولار لـ KYC كامل، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون حدود دنيا، بدون عقود.
- الوصول. بيئة اختبار (Sandbox) بنقرة واحدة، خدمة ذاتية من اليوم الأول، مفاتيح الإنتاج عند التسجيل.
- تجربة المطور. وثائق عامة، خادم Model Context Protocol (MCP)، وحزم تطوير برامج (SDKs) أصلية للويب، iOS، Android، React Native، و Flutter. تكامل في 5 دقائق.
- تجربة المستخدم. أعلى معدلات النجاح في السوق، استنتاج أقل من ثانيتين، تدفقات التقاط متخصصة حسب البلد، أكثر من 48 لغة.
- المرونة. واجهة برمجة تطبيقات واحدة تجمع أكثر من 25 وحدة عبر KYC، KYB، مراقبة المعاملات، وفحص المحفظة. نفس عقد webhook، نفس سجل التدقيق.
- احتيال عصر الذكاء الاصطناعي. أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تزييف عميق، حقن، هوية اصطناعية، تزوير وثائق، تشويه الوجه، ذكاء الجهاز، إعادة تشغيل.
شائع في التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة, نفس البنية تناسب الأسواق وأي قطاع تحتاج فيه إلى معرفة هوية الشخص.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني بالفعل؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، في كل حساب. لا توجد بطاقة ائتمان. لا توجد مكالمة مبيعات. لا يوجد تاريخ انتهاء صلاحية.
فوق المستوى المجاني، كل وحدة لها سعر عام لكل عملية ناجحة على didit.me/pricing, 0.33 دولار لكل حزمة KYC كاملة، 0.15 دولار لكل تحقق من وثيقة الهوية، 0.20 دولار لكل فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، 0.10 دولار لكل تحقق حيوي، 0.05 دولار لكل مطابقة وجه.
الدفع حسب الاستخدام، بدون حدود دنيا، بدون مفاجآت في التكاليف الزائدة. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
أي جهة تنظيمية عراقية تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
تحكم هيئتان كل تدفق للتحقق من الهوية العراقية:
- البنك المركزي العراقي (CBI), المشرف الاحترازي على البنوك ومقدمي خدمات الدفع ومؤسسات النقود الإلكترونية بموجب قانون البنك المركزي العراقي رقم 56 لسنة 2004 وقانون المصارف رقم 94 لسنة 2004. يجب على الكيانات المرخصة من قبل البنك المركزي العراقي إجراء العناية الواجبة للعملاء عند الإعداد.
- مكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMCT Office), وحدة الاستخبارات المالية في العراق. يدير قانون مكافحة غسل الأموال رقم 39 لسنة 2015 ويحتفظ بقائمة تجميد الأموال والقائمة المحلية.
يقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قائمة المراقبة لتلبية كلا المتطلبين في نفس الوقت, نفس سير عمل POST /v3/session/، نفس تقرير JSON، نفس حزمة أدلة SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.
هل يقوم Didit بفحص قوائم العقوبات العراقية؟
نعم, في كل مكالمة فحص مكافحة غسل الأموال (AML).
- يقوم Didit بالفحص مقابل المجمع العالمي لأكثر من 1300 قائمة عقوبات، PEP، وإعلام سلبي.
- بالإضافة إلى القوائم الخاصة بالعراق: قائمة تجميد الأموال التابعة لمكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMCT Fund Freezing List)، القائمة المحلية لمكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMCT Local List)، القائمة الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة (ISIL/القاعدة 1267 + طالبان 1988)، وبرامج عقوبات العراق التابعة لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC SDN Iraq sanctions programmes).
- تكلفة فحص مكافحة غسل الأموال 0.20 دولار لكل فحص؛ تكلفة المراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال 0.07 دولار لكل مستخدم/سنة وتعيد فحص كل عميل يوميًا, وهو ما تحتاجه المؤسسات الملزمة من قبل AMCT لالتزام المراقبة المستمرة بموجب القانون رقم 39 لسنة 2015.
كم يستغرق دمج Didit في العراق؟
5 دقائق لبيئة اختبار (sandbox) عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_idالذي يربط التحقق من الهوية + التحقق الحيوي النشط + مطابقة الوجه + مكافحة غسل الأموال, انتهى الأمر. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، Codex، أو أي وكيل ترميز بالذكاء الاصطناعي. يقوم الوكيل بتوفير التطبيق، وبناء سير العمل، وربط webhook، وتشغيل اختبار سريع. - خمسة حزم تطوير برامج (SDKs) تشترك في نفس نموذج الجلسة: الويب، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد, اختبر حزمة العراق الكاملة بتكلفة صفرية قبل تحويل حركة المرور الإنتاجية.
ما هي اللغة التي يستخدمها تدفق التحقق المستضاف للمستخدمين العراقيين؟
العربية, يتم اكتشافها تلقائيًا من إعدادات المتصفح أو الجهاز الخاص بالمستخدم. تتوفر واجهة المستخدم المستضافة بأكثر من 48 لغة مع دعم كامل من اليمين إلى اليسار؛ ينتقل المستخدمون العراقيون إلى التدفق العربي افتراضيًا. كما يتم دعم اللغة الكردية للمستخدمين في إقليم كردستان.
طبقة التعرف على المستندات منفصلة عن طبقة واجهة المستخدم, يعمل الالتقاط بأي لغة، ويمكن تعيين لوحة تحكم المسؤول إلى أي لغة يفضلها فريق الامتثال الخاص بك.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.