التحقق من الهوية في العراق
التحقق من الوثائق، والحيوية البيومترية وفحص AML للشركات العاملة في العراق - بسعر 0.30 دولار لكل تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
نظام مكافحة الجرائم المالية في العراق مبني على ثلاث ركائز: 1. التشريع الأساسي - قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب رقم 39 لسنة 2015، الذي ألغى واستبدل أمر CPA رقم 93 لسنة 2004. 2. تعليمات وتعاميم CBI - توجيهات AML/CFT خاصة بالقطاع للبنوك وشركات الصرافة ومقدمي خدمات الدفع الإلكتروني ومشغلي تحويل الأموال، بما في ذلك معايير إصلاح CBI Pathways المصرفية لعام 2025. 3. الإشراف التشغيلي من قبل مكتب مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AMLCTFO)، وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في العراق، التي تعمل باستقلالية وظيفية داخل CBI.
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
يُعرَّف غسل الأموال بالإشارة إلى تحويل أو نقل أو إخفاء أو تمويه أو اقتناء أو حيازة أو استخدام أموال معروفة أو مشتبه بها بشكل معقول أنها مستمدة من نشاط إجرامي
يشمل البنوك وشركات الصرافة ومشغلي تحويل الأموال ومقدمي خدمات الدفع الإلكتروني ووسطاء التأمين ووسطاء العقارات وتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة والمحامين وكتاب العدل
ينشئ مكتب مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب كدائرة عامة مستقلة ضمن البنك المركزي العراقي بشخصية قانونية واستقلالية مالية خاصة بها
يمكن لـ AMLCTFO تعليق المعاملات المشبوهة لمدة تصل إلى 7 أيام عمل وإحالة النتائج إلى المدعي العام
خمس سنوات كحد أدنى بعد انتهاء العلاقة أو تاريخ المعاملة
مع استثناءات ضيقة للمشاركة داخل المجموعة والإفصاحات للسلطات القانونية
وزارة الداخلية / هيئة البطاقة الوطنية
مقيد
بطاقة هوية وطنية بيومترية تجمع عدة وثائق مدنية. التطبيق جاري. تم تخصيص رقم مدني. قدرة التحقق الإلكتروني قيد التطوير.
وزارة الداخلية
مقيد
السجل المدني التقليدي. السجلات الورقية يتم رقمنتها.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف جريمة أساسية واسعة
القانون الأساسي هو قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب رقم 39 لسنة 2015، الذي سُن في أكتوبر 2015 ليحل محل إطار عمل عهد سلطة الائتلاف المؤقتة ويجعل العراق متماشياً مع معايير FATF.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
اتبع مسار العراق مع FATF قوساً مميزاً:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
العراق ليس لديه قانون شامل لحماية البيانات. حماية الخصوصية مستمدة من:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
يُدار نظام الهوية العراقي بشكل أساسي من قبل وزارة الداخلية من خلال مديرية شؤون الأحوال المدنية وهيئة البطاقة الوطنية.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
يحتل العراق واحدة من أكثر بيئات العقوبات تعقيداً لأي دولة غير مُعاقبة. تتقارب ثلاثة عوامل:
الحيوية البيومترية
يحتفظ العراق بواحد من أشد الحظر صرامة في العالم على العملات المشفرة: 1. بيان البنك المركزي العراقي 2017 — أصدر البنك المركزي العراقي حظراً رسمياً ضد استخدام العملات المشفرة في 3 ديسمبر 2017، محذراً من أن التجار الذين يقومون بمعاملات بالعملات الافتراضية سيواجهون عقوبات تحت قانون AML. استشهد البنك المركزي بمخاطر الاحتيال وتقلبات السوق ومخاوف AML/CFT وغياب وضع العملة القانونية.
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. يسمح العراق بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار عمل AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب التنظيم.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في العراق، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في العراق.
معظم القطاعات المنظمة في العراق تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق، والحيوية، وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في العراق، بما في ذلك الامتثال لقاعدة السفر الأوروبية حيثما ينطبق ذلك.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات الألعاب الإلكترونية التنظيمية في العراق.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
