التحقق من الهوية في أيرلندا
التحقق من الوثائق وكشف الحيوية البيومترية وفحص AML للشركات العاملة في أيرلندا — بسعر 0.30 دولار لكل عملية تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
تتفوق أيرلندا بشكل هائل على وزنها في المدفوعات والخدمات المصرفية والعملات المشفرة. يستضيف المركز المالي الدولي للخدمات (IFSC) في دبلن أكثر من 500 مؤسسة مالية منظمة، وأيرلندا هي الموطن القانوني في الاتحاد الأوروبي لـ Stripe (Stripe Payments Europe Limited، مرخصة كمؤسسة نقود إلكترونية من قبل CBI)، وCoinbase Europe، وGemini Europe، وCircle Internet Financial Europe، وMoonPay وكيان Kraken في الاتحاد الأوروبي. بدأ فرع Revolut Bank UAB الأيرلندي العمل في 2023 و، مع الكيان المرخص في الاتحاد الأوروبي، يخدم الآن أكثر من 3 مليون عميل أيرلندي — أكثر من أي بنك تجزئة مؤسس في أيرلندا. تشمل الشركات المالية التقنية المحلية Fire.com (EMI)، وPrepay Technologies، وWayflyer، وCurrencyFair، وFuture Finance وTransferMate. ينقسم عدد الكيانات المنظمة التي تحتاج KYC على نطاق واسع كما يلي: - Cred
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
لائحة (EU
DEASP (وزارة شؤون التوظيف والحماية الاجتماعية)
منظم
الهوية الرقمية الحكومية للخدمات العامة. مبنية على PSC (بطاقة الخدمات العامة) و PPSN. أساساً لوصول الخدمات الحكومية؛ استخدام تجاري محدود.
DSP (وزارة الحماية الاجتماعية)
منظم
معرف فريد للخدمات العامة. التحقق متاح للكيانات المخولة. ليس هوية عالمية ولكن يُستخدم على نطاق واسع.
CRO
مفتوح
سجل الأعمال. بحث مجاني متاح عبر الإنترنت.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف MiCAR
يقوم الإطار الأيرلندي لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب على قانون العدالة الجنائية (غسل الأموال وتمويل الإرهاب) 2010 (CJA 2010)، كما عُدل بقانون العدالة الجنائية (غسل الأموال وتمويل الإرهاب) (التعديل) 2018 (نقل 4AMLD) وقانون العدالة الجنائية (غسل الأموال وتمويل الإرهاب) (التعديل) 2021 (نقل 5AMLD، وُقع ليصبح قانوناً في مارس 2021). أدخل قانون 2021 مقدمي خدمات الأصول الافتراضية بالكامل داخل المحيط، وخفض عتبة CDD للنقود الإلكترونية من €
حماية البيانات
تحت إشراف DPA الوطنية
أيرلندا داخل الاتحاد الأوروبي وتستفيد من تدفق البيانات الحر عبر EEA. التحويلات خارج EEA تتطلب قرار كفاية، أو بنود تعاقدية معيارية مع تقييم أثر التحويل، أو آلية أخرى من المادة 46 GDPR. بعد Schrems II، كانت الشركات الأيرلندية و DPC صارمة بشكل خاص
عقوبات عدم الامتثال
- Ulster Bank Ireland DAC — €37.8M، مارس 2021 — إخفاقات الرهن العقاري المتتبع. (ليس AML، ولكنها الغرامة المميزة من CBI المستخدمة لتحديد وتيرة الإنفاذ الحالية.)
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
تحت الفصل 3 من CJA 2010 (الأقسام 33-39) وإرشادات CBI لعام 2021، يجب على مؤسسة ائتمانية أو EMI أو مؤسسة دفع أو شركة استثمار أن:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
كانت أيرلندا من أولى الولايات القضائية في الاتحاد الأوروبي التي أدخلت VASPs ضمن محيط AML. القسم 106A من CJA 2010، المدرج بموجب قانون 2021، أنشأ نظام تسجيل VASP الذي يديره CBI والفعال من 23 أبريل 2021. كان التسجيل بطيئاً وانتقائياً تاريخياً: CBI لديه
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
يتم إعادة بناء القمار في أيرلندا من الصفر. قانون تنظيم القمار 2024 (القانون رقم 35 لعام 2024) ألغى قانون الرهان 1931، وقانون الألعاب واليانصيب 1956 ومعظم كتاب القوانين الأيرلندي القديم للقمار، وأسس سلطة تنظيم القمار في أيرلندا (GRAI)، التي أصبحت
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
تقع الأسواق تحت قانون الخدمات الرقمية للاتحاد الأوروبي (DSA) (اللائحة (EU) 2022/2065)، المطبق مباشرة في أيرلندا منذ فبراير 2024. منسق DSA في أيرلندا هو Coimisiún na Meán. المادة 30 DSA تتطلب من الأسواق الإلكترونية جمع والتحقق من الهوية وتفاصيل الاتصال وحساب البنك و
الحيوية البيومترية
البيانات البيومترية هي بيانات فئة خاصة من المادة 9 GDPR. المعالجة تتطلب أساساً قانونياً من المادة 6 (عادة المصالح المشروعة تحت المادة 6(1)(f) لمنع الاحتيال أو الالتزام القانوني تحت المادة 6(1)(c) لـ AML) واستثناء من المادة 9 (عادة المادة 9(2)(g) لأسباب المصلحة العامة الجوهرية، مدعومة بالقانون الأيرلندي). إرشادات CBI لعام 2021 تعترف بالحيوية البيومترية كضابط مشروع للإدخال عن بُعد. DPC، مع ذلك، قوية بشكل غير عادي
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. أيرلندا تسمح بإدخال KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في أيرلندا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI)، والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في أيرلندا.
معظم القطاعات المنظمة في أيرلندا تتطلب أو توصي بقوة بكشف الحيوية البيومترية للإدخال عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع إطار تنظيم العملات المشفرة في أيرلندا، بما في ذلك امتثال قاعدة السفر للاتحاد الأوروبي عند الاقتضاء.
نعم. Didit يوفر التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم iGaming في أيرلندا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
