التحقق من الهوية في الأردن
التحقق من الوثائق والحيوية المباشرة وفحص AML للشركات العاملة في الأردن — بسعر 0.30 دولار لكل تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
نظام مكافحة الجرائم المالية في الأردن مبني على ثلاث ركائز: 1. التشريع الأساسي — قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 20 لسنة 2021، والذي ألغى واستبدل القانون رقم 46 لسنة 2007. 2. تعليمات قطاعية صادرة عن البنك المركزي الأردني وهيئة الأوراق المالية الأردنية ووزارة الصناعة والتجارة والتموين وهيئة تنظيم قطاع الاتصالات. 3. الرقابة التشغيلية من قبل وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMLU)، وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في الأردن.
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
غسل الأموال معرّف بالإشارة إلى عائدات أي جناية أو جنحة تحت القانون الأردني، بما يتماشى مع توصية FATF رقم 3
مع استثناءات ضيقة للمشاركة داخل المجموعة والإفصاحات لمسؤولي الامتثال والسلطات القانونية
تفرض واجباً على CBJ وJSC ووزارة الصناعة والتجارة والتموين وهيئة تنظيم الاتصالات للإشراف على مجموعاتها المنظمة على أساس حساس للمخاطر والإبلاغ عن الإشراف
CSPD / وزارة الداخلية
منظم
تدير الهوية الوطنية (بطاقة أحوال مدنية) والسجل المدني. رقم وطني مخصص لجميع المواطنين. بعض خدمات التحقق الإلكترونية عبر منصة سند.
وزارة الاقتصاد الرقمي وريادة الأعمال
منظم
منصة الخدمات الرقمية الحكومية. التحقق من الهوية متكامل للخدمات الحكومية وخدمات القطاع الخاص المختارة.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف جريمة أساسية واسعة النطاق
القانون الأساسي هو قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب رقم 20 لسنة 2021، والذي ألغى قانون مكافحة غسل الأموال الأصلي في الأردن رقم 46 لسنة 2007 (والذي تم تعديله عدة مرات خلال 2009-2015). تم إدخال قانون 2021 كجزء من استجابة الأردن لتقييم MENAFATF المتبادل لعام 2019 ويشكل جوهر خطة العمل التي قدمتها المملكة إلى FATF.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
هيئة الأوراق المالية الأردنية هي منظم أسواق الأوراق المالية، وتشرف على بورصة عمان ومركز إيداع الأوراق المالية وشركات الوساطة وشركات إدارة الاستثمار والمستشارين الماليين والأمناء ومتعهدي الاكتتاب. تقوم JSC بترخيص وسطاء الأوراق المالية وتنفذ AML/CFT
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
سن الأردن أول قانون شامل لحماية البيانات مع قانون حماية البيانات الشخصية رقم 24 لسنة 2023، المنشور في الجريدة الرسمية في 17 سبتمبر 2023. دخل القانون حيز التنفيذ في 17 مارس 2024، مع فترة سماح لمدة عام واحد للمتحكمين والمعالجين تنتهي في 17 مارس 202
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
كان أهم تطور في مجال مكافحة غسل الأموال في الأردن خلال السنوات الخمس الماضية هو وضعه في قائمة FATF للولايات القضائية تحت المراقبة المتزايدة في أكتوبر 2021 وإزالته في 27 أكتوبر 2023.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
يدار نظام الهوية الأردني بشكل أساسي من قبل دائرة الأحوال المدنية والجوازات (CSPD) تحت وزارة الداخلية.
الحيوية البيومترية
انتقل موقف الأردن من الأصول الافتراضية من المنع إلى الوصول المنظم في ثلاث مراحل عريضة: 1. تعميم تحذيري من البنك المركزي الأردني عام 2014 - أصدر البنك المركزي تحذيراً عاماً ضد استخدام البيتكوين والعملات الافتراضية الأخرى، مؤكداً على التقلبات ومخاطر الاحتيال وغياب وضع العملة القانونية. 2. حظر القطاع المالي 2014-2021 - منعت تعاميم البنك المركزي الأردني البنوك وشركات الصرافة والشركات المالية ومقدمي خدمات الدفع من التعامل بالعملات الافتراضية. تم تأكيد الحظر
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. يسمح الأردن بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار مكافحة غسل الأموال الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو حيثما تتطلب اللوائح ذلك.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في الأردن، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي - تغطي جميع التزامات AML في الأردن.
معظم القطاعات المنظمة في الأردن تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في الأردن، بما في ذلك امتثال قاعدة السفر الأوروبية حيثما ينطبق ذلك.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في الأردن.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
