التحقق من الهوية
مصمم لـ لبنان 
بطاقة الهوية الوطنية اللبنانية وجواز السفر في جلسة واحدة، يتم فحصها مقابل قائمة العقوبات الوطنية لقوى الأمن الداخلي وقوائم المراقبة العالمية — 0.33 دولار أمريكي لخدمة KYC الكاملة، 500 مجانية كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في لبنان.
- مشهد الاحتيال
- ثلاثة ضغوط تشكل الاحتيال على الهوية اللبنانية: هجمات التزييف العميق والهوية الاصطناعية التي تستهدف مؤسسات الدفع وشركات تحويل الأموال المرخصة من مصرف لبنان وسط أزمة السيولة المستمرة، وتزوير قوالب بطاقة الهوية الوطنية والهوية عبر أجيال متعددة من المستندات، وضغط مكافحة غسل الأموال على الخدمات المصرفية المراسلة وممرات التحويلات بموجب تعيينات SIC، وبرامج عقوبات OFAC لبنان، وتدابير وزارة الخزانة الأمريكية لمكافحة حزب الله. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- القانون رقم 318 لسنة 2001 بشأن مكافحة تبييض الأموال (المعدل بالقانون رقم 44 لسنة 2015)
- قانون النقد والتسليف — المرسوم التشريعي رقم 13513 لسنة 1963 (المعدل)
- القانون رقم 81 لسنة 2018 بشأن حماية البيانات الشخصية
- تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم 83 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب — متطلبات العناية الواجبة بالعملاء
- القانون رقم 547 لسنة 1996 بشأن مكافحة تمويل الإرهاب
- توصيات MENAFATF الأربعون (هيئة إقليمية على غرار FATF)
من يشرف على التحقق من الهوية في لبنان.
BdL
مصرف لبنان — البنك المركزي اللبناني. المشرف الاحترازي الرئيسي على البنوك والمؤسسات المالية وشركات تحويل الأموال بموجب قانون النقد والتسليف (المرسوم التشريعي رقم 13513 لسنة 1963 وتعديلاته).
SIC
لجنة التحقيق الخاصة — وحدة الاستخبارات المالية اللبنانية. تدير القانون رقم 318 لسنة 2001 بشأن مكافحة غسل الأموال وتحتفظ بقائمة العقوبات الوطنية اللبنانية؛ تتلقى تقارير المعاملات المشبوهة.
HBC
الهيئة المصرفية العليا — تفرض تعاميم مصرف لبنان بشأن العناية الواجبة بالعملاء، ومكافحة غسل الأموال، ومخاطر الخدمات المصرفية المراسلة. تصدر إجراءات إنفاذ ضد الكيانات المرخصة غير الممتثلة.
ISF
قوى الأمن الداخلي — الشرطة الوطنية اللبنانية. تدير قائمة العقوبات الوطنية وتعيينات إنفاذ القانون المطبقة على المؤسسات المالية.
DPA
هيئة حماية البيانات — تفرض القانون رقم 81 لسنة 2018 بشأن حماية البيانات الشخصية. تحكم كيفية التقاط بيانات التحقق من الهوية وتخزينها والكشف عنها للمقيمين اللبنانيين.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
تم التقاطها على أي هاتف — مصنفة تلقائيًا، ومحللة بواسطة التعرف الضوئي على الحروف (OCR)، ومتحقق منها بواسطة القالب.
- بطاقة الهوية الوطنية اللبنانية (الهوية)، جواز السفر، رخصة القيادة، وتصريح الإقامة.
- الإرجاعات: الاسم الكامل، رقم السجل المدني، تاريخ الميلاد، مكان المنشأ، الجنسية، تاريخ الانتهاء.
- بطاقة الهوية الوطنية (الهوية)
- جواز السفر — قراءة شريحة NFC على السلسلة البيومترية
- رخصة القيادة · تصريح الإقامة
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
تم تأكيد الصورة الذاتية مباشرة ومطابقتها مع صورة الهوية.
- التحقق من التكرار: بحث عن الوجه بنسبة 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط (0.15 دولار) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة ذاتية على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي — بالإضافة إلى قوائم المراقبة اللبنانية:
- قوى الأمن الداخلي — قائمة العقوبات الوطنية — التعيينات الأساسية لإنفاذ القانون في لبنان المطبقة على المؤسسات المالية.
- هيئة التحقيق الخاصة (SIC) — الأشخاص المعينون — الكيانات المعينة لمكافحة غسل الأموال بموجب القانون رقم 318 لعام 2001 بشأن مكافحة غسل الأموال.
- مصرف لبنان — إجراءات إنفاذ لجنة الرقابة المصرفية العليا — عقوبات تنظيمية ضد البنوك المرخصة ومؤسسات الدفع.
- قائمة OFAC SDN — برامج عقوبات حزب الله وإيران في لبنان — تعيينات وزارة الخزانة الأمريكية التي تستهدف تمويل الإرهاب والتهرب من العقوبات في لبنان.
- مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة — القائمة الموحدة — تعيينات ISIL/القاعدة والتعيينات ذات الصلة المنقولة في لبنان.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي — تدابير خاصة بلبنان بموجب لوائح مجلس الاتحاد الأوروبي.
- الكيانات الإقليمية المعينة من قبل مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (MENAFATF) — توجيهات مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا والكيانات المذكورة.
تم تسجيل درجة الخطورة. إعادة الفحص اليومي للمراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) وتطلق إشعارًا عبر الويب عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق المتقاطع من الهوية على نطاق واسع.
- لا يوجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للتحقق من قواعد البيانات الحكومية للبنان متاحة كخدمة Didit مستقلة — لا تقدم المديرية العامة للأحوال الشخصية حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة.
تعتبر حزمة OCR + القياسات الحيوية + AML هي المسار المعتمد والمتوافق مع مصرف لبنان وهيئة التحقيق الخاصة اليوم: يتم تحليل رقم السجل المدني بواسطة OCR من الهوية، ويتم مطابقة الوجه مع الصورة، وتقوم مرحلة AML بفحص الاسم المستخرج مقابل كل قائمة مراقبة تنظيمية لبنانية. يمكن لعملاء المؤسسات التحدث مع قسم المبيعات حول خيارات ربط السجل مع شركاء البيانات المعتمدين من مصرف لبنان.
التحقق المتقاطع من الهوية على نطاق واسع — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة لبنان Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ لبنان.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول لبنان.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.