التحقق من الهوية في ليبيا
ملف البلد للتحقق من الهوية و KYC وامتثال AML في دولة ليبيا. مرافق لـ `ly.yaml`. التركيز: البنوك ومقدمو المدفوعات وصرافو الأموال ومشغلو التحويلات وأي علامة تجارية أجنبية للتكنولوجيا المالية أو العملات المشفرة أو iGaming تتعامل مع المستخدمين الليبيين. السياق مهيمن عليه تفكك الدولة بعد 2011، وانقسام الحكومات المتوازية بين GNU (طرابلس) والسلطات المتحالفة مع LNA (بن
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
كل جانب من مشهد KYC/AML في ليبيا يجب قراءته على خلفية دولة مفككة. منذ 2014، ليبيا منقسمة بين مراكز قوة غربية وشرقية. لا يستطيع أي طرف التغلب على الآخر عسكرياً أو سياسياً، لكن كل منهما يحتفظ بما يكفي من الموارد والقوة المسلحة والرعاية الخارجية لمنع أي اتفاق وطني يهدد مصالحه. القطب الغربي هو حكومة الوحدة الوطنية (GNU)، بقيادة رئيس الوزراء عبد الحميد الدبيبة ومقرها طرابلس. GNU تسيطر على CBL (منذ تغيير القيادة 2024) والمؤسسة الوطنية للنفط (NOC) ومعظم الاعتراف الدبلوماسي الدولي. القطب الشرقي هو حكومة الاستقرار الوطني (GNS)، بقيادة رئيس الوزراء أسامة حماد، مدعومة من مجلس النواب (HoR) في طبرق و H
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
مشرف AML
Civil Registry Authority
غير متاح
السجل المدني. تم إصدار رقم وطني. البنية التحتية متضررة بشدة من النزاع. لا يتوفر تحقق إلكتروني تجاري.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف AML Law
المصرف المركزي الليبي هو أهم مؤسسة مالية في ليبيا، مسؤول عن السياسة النقدية وترخيص البنوك وتخصيص النقد الأجنبي و-- من خلال وحدة المعلومات المالية -- إشراف AML. تاريخه الحديث هو صورة مصغرة لخلل البلاد.
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
- Sumsub -- يغطي الوثائق الليبية في مكتبته العالمية؛ له حضور في MENA. - Shufti Pro -- مورد يركز على MENA بأسعار تنافسية؛ يغطي الوثائق الليبية. - IDMERIT -- يدرج حلول KYC الفورية الخاصة بليبيا. - Plaid -- يستثني ليبيا صراحة من تغطية التحقق من الهوية، إلى جانب
عقوبات عدم الامتثال
3. التسعير. 0.30 دولار لكل تحقق بدون حد أدنى و500 فحص مجاني شهرياً. بالنسبة لبورصة خارجية تتحقق من حجم متواضع من المستخدمين الليبيين إلى جانب مجموعات MENA أخرى، هذا يزيل أي حاجز تكلفة.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
ليبيا عضو مؤسس في MENAFATF، الهيئة الإقليمية على غرار FATF للشرق الأوسط وشمال أفريقيا. يعود تقييمها المتبادل للجولة الأولى إلى حوالي 2009. لم يتم إكمال تقييم الجولة الثانية.
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
ليبيا تقع تحت ثلاثة أنظمة عقوبات متداخلة يجب على أي مجموعة امتثال معالجتها:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
ليبيا ليس لديها قانون مخصص وشامل لحماية البيانات. الإطار مجمع من أدوات متعددة:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
القطاع المصرفي الليبي صغير وهش ويعتمد بشدة على النقد. هناك حوالي 17 بنك تجاري، معظمها مملوك للدولة أو متأثر بها، بالإضافة إلى حفنة من فروع البنوك الأجنبية. بعد 2011، فقدت العديد من البنوك الموظفين والأنظمة والعلاقات المراسلة. انقسام المصرف المركزي الليبي 2014-2023 يعني
الحيوية البيومترية
جميع أشكال القمار محظورة في ليبيا تحت مبادئ الشريعة الإسلامية المدونة في قانون العقوبات الليبي: - المواد 492-495 من قانون العقوبات تجرم القمار. العقوبات: غرامات 10-50 دينار ليبي والسجن من شهر إلى ستة أشهر. - المادة 31 من القانون رقم 5 لسنة 2022 (الجرائم الإلكترونية) تستهدف تحديداً القمار عبر الإنترنت: مالكو أو مديرو عمليات القمار عبر الإنترنت يواجهون حد أدنى سنتين سجن وغرامات 10,000-20,000 دينار ليبي.
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. ليبيا تسمح بإعداد KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في ليبيا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في ليبيا.
معظم القطاعات المنظمة في ليبيا تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في ليبيا، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الانطباق.
نعم. Didit يوفر التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في ليبيا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
