تجاوز إلى المحتوى الرئيسي
Didit تجمع 7.5 مليون دولار لبناء البنية التحتية للهوية والاحتيال
Didit
الشرق الأوسط وأفريقيا

التحقق من الهوية
مصمم لـ ملاوي علم ملاوي

بطاقة الهوية الوطنية وجواز السفر في مالاوي في جلسة واحدة، يتم فحصها مقابل بنك الاحتياطي المالاوي، هيئة الاستخبارات المالية، وقوائم مراقبة مكافحة غسل الأموال العالمية, KYC كامل بقيمة 0.33 دولار، و500 مجاناً كل شهر.

مدعوم من
Y CombinatorRobinhood Ventures
Firecrawl
Slash
Crnogorski Telekom
UCSF Neuroscape
Bit2Me
Shiply

موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.

ملخص البلد

كيف يعمل التحقق من الهوية في ملاوي.

مشهد الاحتيال والأطر التي يحتاجها قائد الهندسة أو الامتثال قبل تحديد نطاق التكامل.
مشهد الاحتيال
ثلاثة ضغوط تشكل احتيال الهوية في مالاوي: هجمات التزييف العميق والهوية الاصطناعية على منصات الأموال المتنقلة ونمو الخدمات المصرفية الرقمية، تزوير بطاقة الهوية الوطنية، ومخاطر غسل الأموال عبر الحدود على ممرات زامبيا وتنزانيا وموزمبيق. يسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشوه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالوثائق، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
أطر الامتثال
  • قانون الجرائم المالية لعام 2022
  • قانون التسجيل الوطني لعام 2009
  • قانون المعاملات الإلكترونية والأمن السيبراني لعام 2016
  • قانون بنك الاحتياطي المالاوي (الفصل 44:02)
  • توصيات التقييم المتبادل لـ ESAAMLG
  • توصيات FATF الأربعون
الجهات التنظيمية

من يشرف على التحقق من الهوية في ملاوي.

هؤلاء هم المشرفون الذين ملاوي يجب أن يستجيب لهم تدفق التحقق. تدفق واحد مستضاف من Didit + سجل تدقيق واحد يغطي كل واحد منهم, لا يوجد تكامل منفصل لكل وكالة.
  • RBM

    بنك الاحتياطي المالاوي, البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك، مؤسسات التمويل الأصغر، ومقدمي خدمات الدفع. يصدر توجيهات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) للكيانات الخاضعة للإشراف.

  • FIA

    هيئة الاستخبارات المالية, وحدة الاستخبارات المالية في مالاوي. تدير قانون الجرائم المالية لعام 2022 وتتلقى تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) من الكيانات المنظمة.

  • MERA

    هيئة تنظيم الطاقة في مالاوي, جهة تنظيم موازية تعزز معايير الإبلاغ عن الجرائم المالية في قطاع الطاقة والمرافق الذي يتقاطع مع الخدمات المالية.

  • MACRA

    هيئة تنظيم الاتصالات في مالاوي, تفرض التزامات الاتصالات الإلكترونية وحماية البيانات المطبقة على خدمات الهوية الرقمية العاملة في مالاوي.

  • ACC

    مكتب مكافحة الفساد في مالاوي, يحقق ويلاحق جرائم الفساد والجرائم الاقتصادية. يدرج الأشخاص المعتقلين بموجب قوانين الجرائم المالية ذات الصلة.

سير عمل التحقق · واجهة برمجة تطبيقات واحدة

أربع وحدات. تحقق واحد.

تحقق من الهوية، والقياسات الحيوية، ومكافحة غسل الأموال (AML)، ومطابقة قاعدة بيانات ملاوي, يتم دمجها في سير عمل واحد، وتُحاسب على كل عملية ناجحة، وتُرجع في تقرير واحد.
01 · الهوية

التقاط وقراءة الهوية.

يتم التقاطها بأي هاتف, وتصنيفها تلقائيًا، وتحليلها بواسطة OCR، والتحقق منها باستخدام القوالب.

  • بطاقة الهوية الوطنية، جواز السفر (يتم تحليل MRZ)، رخصة القيادة، وتصريح الإقامة للمقيمين الأجانب.
  • تُرجع: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الهوية الوطنية، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء.
اقرأ الوثائق
02 · القياسات الحيوية

طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..

يتم تأكيد صورة السيلفي مباشرة ومطابقتها مع صورة الهوية.

  • التحقق من التكرار: بحث عن الوجه بنسبة 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
  • التحقق الحيوي النشط ($0.15) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالالتفاف أو الرمش.
اقرأ الوثائق
03 · مكافحة غسل الأموال (AML)

فحص العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي.

أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة في مالاوي:

  • الجمعية الوطنية لمالاوي, أعضاء البرلمان (PEP المستوى 1) وكبار المسؤولين التنفيذيين.
  • مكتب مكافحة الفساد في مالاوي, الأشخاص الذين تم اعتقالهم أو اتهامهم بموجب قوانين الجرائم المالية والفساد.
  • البنك الاحتياطي لمالاوي, إجراءات الإنفاذ الإشرافية وإشعارات التحذير الصادرة للكيانات الخاضعة للتنظيم.
  • هيئة الاستخبارات المالية في مالاوي, إشعارات الإنفاذ بموجب قانون الجرائم المالية لعام 2022.
  • عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الموحدة, التعيينات النشطة متعددة الأطراف التي تغطي الكيانات المرتبطة بمالاوي.
  • قائمة OFAC SDN, المواطنون المعينون خصيصًا من قبل وزارة الخزانة الأمريكية والذين لهم صلة بمالاوي.
  • ESAAMLG, إشارات المخاطر الإقليمية لمجموعة مكافحة غسل الأموال في شرق وجنوب إفريقيا.
  • الإنتربول جنوب إفريقيا, إشعارات الأشخاص المطلوبين والهاربين ذات الصلة بجنوب إفريقيا.
  • مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال (AML), درجة مخاطر الدولة وإشارات المخاطر المرتبطة بها.

يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.

اقرأ الوثائق
04 · السجل

التحقق من قاعدة البيانات.

  • لا توجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات (API) عامة للتحقق من قواعد البيانات الحكومية في مالاوي متاحة كخدمة Didit مستقلة, لا يقدم مكتب التسجيل الوطني حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة.
اقرأ الوثائق
المستندات المشمولة

كل وثيقة ملاوي Didit يقبل.

صف واحد لكل بيانات اعتماد مقبولة, العلم، اسم المستند، نوع المستند. مباشرة من وحدة تحكم Didit Business.
مجموعات البيانات الموثوقة

تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ ملاوي.

بطاقة واحدة لكل مجموعة بيانات يقوم Didit بالتحقق منها, السجلات المدنية على واجهة برمجة تطبيقات التحقق من قاعدة البيانات بالإضافة إلى مجموعة قوائم المراقبة العالمية لمكافحة غسل الأموال. ترتبط كل بطاقة بالوثائق التقنية.
متوافق حسب التصميم

افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.

نحن نفتح الشركات التابعة المحلية، ونؤمن التراخيص، ونجري اختبارات الاختراق، ونحصل على الشهادات، ونتوافق مع كل لائحة جديدة. لنشر عمليات التحقق في بلد جديد، ما عليك سوى تفعيل مفتاح. أكثر من 220 دولة تعمل، يتم تدقيقها واختبار اختراقها كل ربع سنة, المزود الوحيد للهوية الذي وصفته حكومة دولة عضو في الاتحاد الأوروبي رسميًا بأنه أكثر أمانًا من التحقق الشخصي.
اقرأ ملف الأمن والامتثال
بيئة اختبار مالية للاتحاد الأوروبي
Tesoro · SEPBLAC · BdE
Jugendschutz geprüft
FSM · JMStV §4(2) · 2026
ISO/IEC 27001
أمن المعلومات · 2026
SOC 2 · Type II
AICPA · 2026
SOC 2 · Type I
AICPA · 2026
iBeta Level 1 PAD
NIST / NIAP · 2026
GDPR
EU 2016/679
DORA
EU 2022/2554
MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
متوافق مع الاتحاد الأوروبي حسب التصميم
FAQ

أسئلة شائعة حول ملاوي.

ماذا تقدم Didit؟

Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:

  • التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك)، التحقق من وثائق الهوية، التحقق من الحيوية، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). $0.33 للحزمة الكاملة.
  • التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك)، السجل التجاري، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص AML للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
  • مراقبة المعاملات (Transaction Monitoring)، محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
  • فحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك)، مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر $0.15 لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.

قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام أداة البناء المرئية بدون كود، وانشرها في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.

بماذا تختلف Didit عن بائع منتج واحد لـ Know Your Customer (KYC)؟

معظم بائعي الهوية يبيعون جزءًا واحدًا، فحص KYC، قائمة مكافحة غسل الأموال (AML)، فحص محفظة. Didit تقدم البنية التحتية التي تدعمها جميعًا، ويظهر الفارق على ستة محاور:

  • التسعير. سعر عام لكل وحدة، $0.33 لحزمة KYC كاملة، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون حدود دنيا، بدون عقود. بائعو المنتجات الفردية يخفون حدودًا دنيا بمئات الآلاف خلف مكالمة مبيعات.
  • الوصول. بيئة اختبار (Sandbox) بنقرة واحدة، خدمة ذاتية من اليوم الأول، مفاتيح الإنتاج عند التسجيل. بائعو المنتجات الفردية يقيدون بيئة الاختبار خلف عقد، أشهر للتقييم.
  • تجربة المطور. وثائق عامة، خادم Model Context Protocol (MCP) لـ Claude Code و Cursor، وحزم تطوير برامج (SDKs) أصلية للويب، iOS، Android، React Native، و Flutter. تكامل في 5 دقائق باستخدام وكيل AI أو في فترة عمل بعد الظهر يدويًا.
  • تجربة المستخدم. أعلى معدلات النجاح في السوق، استدلال شامل أقل من ثانيتين، تدفقات التقاط متخصصة حسب البلد، 48+ لغة جاهزة للاستخدام.
  • المرونة. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة /v3/ تجمع أكثر من 25 وحدة عبر KYC، Know Your Business (KYB)، مراقبة المعاملات (Transaction Monitoring)، وفحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك). تنشئ جلسة KYB جلسة KYC مرتبطة لكل مالك مستفيد نهائي (UBO)؛ تنشئ معاملة معلمة معالجة KYC تصاعدية، نفس الجلسة، نفس عقد webhook، نفس سجل التدقيق. بائعو المنتجات الفردية يبيعون شكلًا واحدًا من KYC ويتوقفون عند هذا الحد.
  • الاحتيال في عصر الذكاء الاصطناعي. أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي يتم تسجيلها في كل جلسة، التزييف العميق (deepfake)، الحقن (injection)، الهوية الاصطناعية (synthetic-ID)، تزوير الوثائق، تحويل الوجه (face-morph)، ذكاء الجهاز (device intelligence)، إعادة التشغيل (replay). بائعو المنتجات الفردية يتعاملون مع اكتشاف التزييف العميق والحقن كعناصر في خارطة الطريق، وليس كإعدادات افتراضية.

شائعة في التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة، نفس البنية تناسب الأسواق، الألعاب الإلكترونية، التنقل، وأي قطاع تحتاج فيه إلى معرفة من هو الشخص وماذا يفعل.

ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقًا؟

500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. بدون بطاقة ائتمان. بدون مكالمة مبيعات. بدون انتهاء صلاحية.

فوق المستوى المجاني، كل وحدة لها سعر عام لكل عملية ناجحة على didit.me/pricing، $0.33 لحزمة KYC الكاملة، $0.15 لكل تحقق من وثيقة هوية، $0.15 لكل فحص محفظة، $0.20 لكل فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، $0.10 لكل تحقق من الحيوية، $0.05 لكل مطابقة وجه، $0.03 لكل تحليل بروتوكول الإنترنت (IP).

الدفع حسب الاستخدام، بدون حدود دنيا، بدون مفاجآت في التكاليف الزائدة. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.

أي جهة تنظيمية مالاوية تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟

أربع هيئات تحكم كل تدفق للتحقق من الهوية في مالاوي:

  • بنك الاحتياطي المالاوي (RBM)، البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك ومؤسسات التمويل الأصغر ومقدمي خدمات الدفع.
  • هيئة الاستخبارات المالية (FIA)، وحدة الاستخبارات المالية في مالاوي. تدير قانون الجرائم المالية لعام 2022 وتتلقى تقارير المعاملات المشبوهة.
  • مكتب مكافحة الفساد في مالاوي (Anti-Corruption Bureau Malawi)، يحقق في جرائم الفساد والجرائم الاقتصادية التي تتقاطع مع الامتثال للهوية والجرائم المالية.
  • MACRA، هيئة تنظيم الاتصالات في مالاوي، تطبق التزامات الاتصالات الإلكترونية وحماية البيانات المطبقة على خدمات الهوية الرقمية.

تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قائمة المراقبة لتلبية جميع المتطلبات الأربعة في نفس الوقت، نفس سير عمل POST /v3/session/، نفس تقرير JSON، نفس حزمة أدلة SOC 2 Type 1 & Type 2 + ISO/IEC 27001.

كم يستغرق دمج Didit في مالاوي؟

5 دقائق لبيئة اختبار (sandbox) عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.

  • سجل في business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِ POST /v3/session/ باستخدام workflow_id الذي يربط التحقق من الهوية + التحقق من الحيوية السلبية + مطابقة الوجه + AML، انتهى الأمر.
  • مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل في docs.didit.me/integration/integration-prompt في Claude Code، Cursor، Codex، Devin، Aider، أو Replit Agent.
  • خمس حزم تطوير برامج (SDKs) تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.

أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد، اختبر حزمة مالاوي الكاملة بتكلفة صفرية قبل تحويل حركة المرور إلى الإنتاج.

ما هي التكلفة الإجمالية للتحقق في مالاوي؟

تسعير عام لكل وحدة، ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:

  • التحقق من الهوية (ID Verification)، $0.15 لكل فحص وثيقة.
  • التحقق من الحيوية السلبية (Passive Liveness)، $0.10. التحقق من الحيوية النشطة (Active Liveness)، $0.15.
  • مطابقة الوجه 1:1 (Face Match 1:1)، $0.05. البحث عن الوجه 1:N (Face Search 1:N)، مجاني.
  • فحص مكافحة غسل الأموال (AML Screening)، $0.20 لكل فحص. مكافحة غسل الأموال المستمرة (Ongoing AML)، $0.07 لكل مستخدم / سنة.

الحزمة الكاملة لـ KYC (الهوية + الحيوية السلبية + مطابقة الوجه + تحليل IP) هي `$0.33`، وهو نفس السعر الأساسي في جميع أنحاء العالم، بدون رسوم إضافية لمالاوي. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان.

بنية تحتية للهوية والاحتيال.

واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.

اطلب من الذكاء الاصطناعي تلخيص هذه الصفحة