التحقق من الهوية
مصمم لـ ملاوي 
بطاقة الهوية الوطنية وجواز السفر في مالاوي في جلسة واحدة، يتم فحصها مقابل بنك الاحتياطي المالاوي، وهيئة الاستخبارات المالية، وقوائم المراقبة العالمية لمكافحة غسل الأموال — 0.33 دولار أمريكي لـ KYC الكامل، 500 مجانية كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في ملاوي.
- مشهد الاحتيال
- ثلاثة ضغوط تشكل الاحتيال في الهوية في مالاوي: هجمات التزييف العميق والهوية الاصطناعية على منصات الأموال المتنقلة ونمو الخدمات المصرفية الرقمية، وتزوير بطاقة الهوية الوطنية، ومخاطر غسل الأموال عبر الحدود على ممرات زامبيا وتنزانيا وموزمبيق. يسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- قانون الجرائم المالية لعام 2022
- قانون التسجيل الوطني لعام 2009
- قانون المعاملات الإلكترونية والأمن السيبراني لعام 2016
- قانون بنك الاحتياطي المالاوي (الفصل 44:02)
- توصيات التقييم المتبادل لـ ESAAMLG
- توصيات FATF الأربعون
من يشرف على التحقق من الهوية في ملاوي.
RBM
بنك الاحتياطي المالاوي — البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك التجارية ومؤسسات التمويل الأصغر ومقدمي خدمات الدفع. يصدر توجيهات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للكيانات الخاضعة للإشراف.
FIA
هيئة الاستخبارات المالية — وحدة الاستخبارات المالية في مالاوي. تدير قانون الجرائم المالية لعام 2022 وتتلقى تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) من الكيانات المنظمة.
MERA
هيئة تنظيم الطاقة في مالاوي — جهة تنظيمية موازية تعزز معايير الإبلاغ عن الجرائم المالية في قطاع الطاقة والمرافق الذي يتقاطع مع الخدمات المالية.
MACRA
هيئة تنظيم الاتصالات في مالاوي — تفرض التزامات الاتصالات الإلكترونية وحماية البيانات المطبقة على خدمات الهوية الرقمية العاملة في مالاوي.
ACC
مكتب مكافحة الفساد في مالاوي — يحقق ويلاحق جرائم الفساد والجرائم الاقتصادية. يدرج الأشخاص المعتقلين بموجب قوانين الجرائم المالية ذات الصلة.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها على أي هاتف — تصنيف تلقائي، تحليل بواسطة التعرف الضوئي على الحروف (OCR)، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية الوطنية، جواز السفر (تحليل MRZ)، رخصة القيادة، وتصريح الإقامة للمقيمين الأجانب.
- النتائج: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الهوية الوطنية، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء.
- بطاقة الهوية الوطنية (NID)
- جواز السفر — تحليل MRZ
- رخصة القيادة · تصريح الإقامة
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة حية ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- الكشف النشط عن الحيوية ($0.15) لتدفقات المخاطر المرتفعة — يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عالمية للعقوبات، والشخصيات السياسية البارزة (PEP)، والإعلام السلبي — بالإضافة إلى قوائم المراقبة في مالاوي:
- الجمعية الوطنية لمالاوي — أعضاء البرلمان (PEP المستوى 1) وكبار المسؤولين التنفيذيين.
- مكتب مكافحة الفساد في مالاوي — الأشخاص الذين تم اعتقالهم أو اتهامهم بموجب قوانين الجرائم المالية والفساد.
- بنك الاحتياطي المالاوي — إجراءات الإنفاذ الإشرافية وإشعارات التحذير الصادرة للكيانات الخاضعة للتنظيم.
- هيئة الاستخبارات المالية في مالاوي — إشعارات الإنفاذ بموجب قانون الجرائم المالية لعام 2022.
- عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الموحدة — التعيينات المتعددة الأطراف النشطة التي تغطي الكيانات المرتبطة بمالاوي.
- قائمة OFAC SDN — المواطنون المعينون خصيصًا من وزارة الخزانة الأمريكية ذوو الصلة بمالاوي.
- ESAAMLG — إشارات المخاطر الإقليمية لمجموعة مكافحة غسيل الأموال في شرق وجنوب إفريقيا.
- الإنتربول جنوب إفريقيا — إشعارات الأشخاص المطلوبين والهاربين ذات الصلة بجنوب إفريقيا.
- مؤشر بازل لمكافحة غسيل الأموال (AML) — درجة مخاطر الدولة وإشارات المخاطر المرتبطة بها.
يتم تسجيل الشدة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق إشعار ويب (webhook) عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق من قاعدة البيانات.
- لا توجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات (API) عامة للتحقق من قاعدة البيانات الحكومية لمالاوي متاحة كخدمة Didit مستقلة — لا يقدم مكتب التسجيل الوطني حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة.
التحقق من قاعدة البيانات — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة ملاوي Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ ملاوي.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول ملاوي.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.