التحقق من الهوية
مصمم لـ ملاوي 
بطاقة الهوية الوطنية وجواز السفر في مالاوي في جلسة واحدة، يتم فحصها مقابل بنك الاحتياطي المالاوي، هيئة الاستخبارات المالية، وقوائم مراقبة مكافحة غسل الأموال العالمية, KYC كامل بقيمة 0.33 دولار، و500 مجاناً كل شهر.




موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in ملاوي.
- Fraud landscape
- ثلاثة ضغوط تشكل احتيال الهوية في مالاوي: هجمات التزييف العميق والهوية الاصطناعية على منصات الأموال المتنقلة ونمو الخدمات المصرفية الرقمية، تزوير بطاقة الهوية الوطنية، ومخاطر غسل الأموال عبر الحدود على ممرات زامبيا وتنزانيا وموزمبيق. يسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشوه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالوثائق، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- Compliance frameworks
- قانون الجرائم المالية لعام 2022
- قانون التسجيل الوطني لعام 2009
- قانون المعاملات الإلكترونية والأمن السيبراني لعام 2016
- قانون بنك الاحتياطي المالاوي (الفصل 44:02)
- توصيات التقييم المتبادل لـ ESAAMLG
- توصيات FATF الأربعون
Who supervises identity verification in ملاوي.
RBM
بنك الاحتياطي المالاوي, البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك، مؤسسات التمويل الأصغر، ومقدمي خدمات الدفع. يصدر توجيهات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) للكيانات الخاضعة للإشراف.
FIA
هيئة الاستخبارات المالية, وحدة الاستخبارات المالية في مالاوي. تدير قانون الجرائم المالية لعام 2022 وتتلقى تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) من الكيانات المنظمة.
MERA
هيئة تنظيم الطاقة في مالاوي, جهة تنظيم موازية تعزز معايير الإبلاغ عن الجرائم المالية في قطاع الطاقة والمرافق الذي يتقاطع مع الخدمات المالية.
MACRA
هيئة تنظيم الاتصالات في مالاوي, تفرض التزامات الاتصالات الإلكترونية وحماية البيانات المطبقة على خدمات الهوية الرقمية العاملة في مالاوي.
ACC
مكتب مكافحة الفساد في مالاوي, يحقق ويلاحق جرائم الفساد والجرائم الاقتصادية. يدرج الأشخاص المعتقلين بموجب قوانين الجرائم المالية ذات الصلة.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها بأي هاتف, وتصنيفها تلقائيًا، وتحليلها بواسطة OCR، والتحقق منها باستخدام القوالب.
- بطاقة الهوية الوطنية، جواز السفر (يتم تحليل MRZ)، رخصة القيادة، وتصريح الإقامة للمقيمين الأجانب.
- تُرجع: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الهوية الوطنية، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء.
- بطاقة الهوية الوطنية (NID)
- جواز السفر, مع تحليل MRZ
- رخصة القيادة · تصريح الإقامة
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
يتم تأكيد صورة السيلفي مباشرة ومطابقتها مع صورة الهوية.
- التحقق من التكرار: بحث عن الوجه بنسبة 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط ($0.15) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالالتفاف أو الرمش.
- صورة سيلفي بأي هاتف أو كاميرا لابتوب
- تسليم الجوال عبر QR عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة في مالاوي:
- الجمعية الوطنية لمالاوي, أعضاء البرلمان (PEP المستوى 1) وكبار المسؤولين التنفيذيين.
- مكتب مكافحة الفساد في مالاوي, الأشخاص الذين تم اعتقالهم أو اتهامهم بموجب قوانين الجرائم المالية والفساد.
- البنك الاحتياطي لمالاوي, إجراءات الإنفاذ الإشرافية وإشعارات التحذير الصادرة للكيانات الخاضعة للتنظيم.
- هيئة الاستخبارات المالية في مالاوي, إشعارات الإنفاذ بموجب قانون الجرائم المالية لعام 2022.
- عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الموحدة, التعيينات النشطة متعددة الأطراف التي تغطي الكيانات المرتبطة بمالاوي.
- قائمة OFAC SDN, المواطنون المعينون خصيصًا من قبل وزارة الخزانة الأمريكية والذين لهم صلة بمالاوي.
- ESAAMLG, إشارات المخاطر الإقليمية لمجموعة مكافحة غسل الأموال في شرق وجنوب إفريقيا.
- الإنتربول جنوب إفريقيا, إشعارات الأشخاص المطلوبين والهاربين ذات الصلة بجنوب إفريقيا.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال (AML), درجة مخاطر الدولة وإشارات المخاطر المرتبطة بها.
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
التحقق من قاعدة البيانات.
- لا توجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات (API) عامة للتحقق من قواعد البيانات الحكومية في مالاوي متاحة كخدمة Didit مستقلة, لا يقدم مكتب التسجيل الوطني حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة.
التحقق من قاعدة البيانات , see the docs for the full module surface.
Every ملاوي document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for ملاوي.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول ملاوي.
ماذا يقدم Didit؟
Didit هو طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، أكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثيقة الهوية، التحقق الحيوي، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). 0.33 دولار للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص AML للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقرير النشاط المشبوه (SAR).
- فحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بتكلفة 0.15 دولار لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئنا المرئي بدون كود، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
كيف يختلف Didit عن بائع Know Your Customer (KYC) ذي المنتج الواحد؟
معظم بائعي الهوية يبيعون شريحة واحدة, فحص KYC، قائمة مكافحة غسل الأموال (AML)، فحص المحفظة. يقدم Didit البنية التحتية التي تدعمها جميعاً، ويظهر الفارق على ستة محاور:
- التسعير. سعر عام لكل وحدة, 0.33 دولار لـ KYC كامل، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون حدود دنيا، بدون عقود. يخفي بائعو المنتج الواحد حدوداً دنيا بستة أرقام خلف مكالمة مبيعات.
- الوصول. بيئة تجريبية بنقرة واحدة، خدمة ذاتية من اليوم الأول، مفاتيح الإنتاج عند التسجيل. يحجب بائعو المنتج الواحد البيئة التجريبية خلف عقد, أشهر للتقييم.
- تجربة المطور. وثائق عامة، خادم Model Context Protocol (MCP) لـ Claude Code و Cursor، وحزم تطوير برامج (SDKs) أصلية للويب، iOS، Android، React Native، و Flutter. تكامل في 5 دقائق باستخدام وكيل AI أو في فترة عمل بعد الظهر يدوياً.
- تجربة المستخدم. أعلى معدلات النجاح في السوق، استدلال شامل أقل من ثانيتين، تدفقات التقاط متخصصة حسب البلد، أكثر من 48 لغة جاهزة للاستخدام.
- المرونة. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة
/v3/تجمع أكثر من 25 وحدة عبر KYC، Know Your Business (KYB)، مراقبة المعاملات، وفحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك). تنشئ جلسة KYB جلسة KYC مرتبطة لكل مالك مستفيد نهائي (UBO)؛ تنشئ معاملة معلمة معالجة KYC تصاعدية, نفس الجلسة، نفس عقد webhook، نفس مسار التدقيق. يبيع بائعو المنتج الواحد شكلاً واحداً من KYC ويتوقفون عند هذا الحد. - احتيال عصر الذكاء الاصطناعي. أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي يتم تسجيلها في كل جلسة, التزييف العميق، الحقن، الهوية الاصطناعية، تزوير المستندات، تشوه الوجه، ذكاء الجهاز، إعادة التشغيل. يتعامل بائعو المنتج الواحد مع اكتشاف التزييف العميق والحقن كعناصر في خارطة الطريق، وليس كإعدادات افتراضية.
شائع في التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة, نفس البنية تناسب الأسواق، الألعاب الإلكترونية، التنقل، وأي قطاع تحتاج فيه إلى معرفة من هو الشخص وماذا يفعل.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني بالفعل؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، في كل حساب. لا توجد بطاقة ائتمان. لا توجد مكالمة مبيعات. لا يوجد تاريخ انتهاء صلاحية.
فوق المستوى المجاني، كل وحدة لديها سعر عام لكل نجاح على didit.me/pricing, 0.33 دولار لحزمة KYC الكاملة، 0.15 دولار للتحقق من وثيقة الهوية، 0.15 دولار لفحص المحفظة، 0.20 دولار لفحص مكافحة غسل الأموال (AML)، 0.10 دولار للتحقق الحيوي، 0.05 دولار لمطابقة الوجه، 0.03 دولار لتحليل بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، بدون حدود دنيا، بدون مفاجآت تجاوز. تبدأ خصومات الحجم تلقائياً مع نموك.
أي جهة تنظيمية مالاوية تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
تحكم أربع هيئات كل تدفق للتحقق من الهوية في مالاوي:
- بنك الاحتياطي المالاوي (RBM), البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك، مؤسسات التمويل الأصغر، ومقدمي خدمات الدفع.
- هيئة الاستخبارات المالية (FIA), وحدة الاستخبارات المالية في مالاوي. تدير قانون الجرائم المالية لعام 2022 وتتلقى تقارير المعاملات المشبوهة.
- مكتب مكافحة الفساد في مالاوي, يحقق في جرائم الفساد والجرائم الاقتصادية التي تتقاطع مع الهوية والامتثال للجرائم المالية.
- MACRA, هيئة تنظيم الاتصالات في مالاوي، تفرض التزامات الاتصالات الإلكترونية وحماية البيانات المطبقة على خدمات الهوية الرقمية.
يقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قائمة المراقبة لتلبية جميع المتطلبات الأربعة في نفس الوقت, نفس سير عمل POST /v3/session/، نفس تقرير JSON، نفس حزمة أدلة SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.
كم يستغرق دمج Didit في مالاوي؟
5 دقائق لبيئة تجريبية عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_idالذي يربط التحقق من الهوية + التحقق الحيوي السلبي + مطابقة الوجه + AML, تم. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، Codex، Devin، Aider، أو Replit Agent. - خمسة SDKs تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد, اختبر حزمة مالاوي الكاملة بتكلفة صفرية قبل تحويل حركة المرور الإنتاجية.
ما هي تكلفة التحقق في مالاوي من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية, 0.15 دولار لكل فحص مستند.
- التحقق الحيوي السلبي, 0.10 دولار. التحقق الحيوي النشط, 0.15 دولار.
- مطابقة الوجه 1:1, 0.05 دولار. بحث الوجه 1:N, مجاني.
- فحص AML, 0.20 دولار لكل فحص. مراقبة AML المستمرة, 0.07 دولار لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة (الهوية + التحقق الحيوي السلبي + مطابقة الوجه + تحليل IP) هي 0.33 دولار, نفس السعر الأساسي في جميع أنحاء العالم، بدون رسوم إضافية لمالاوي. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.