التحقق من الهوية في ماليزيا
التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وفحص AML للشركات العاملة في ماليزيا — بسعر 0.30 دولار لكل عملية تحقق.
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
ثلاث ركائز قانونية تحدد محيط KYC/AML في ماليزيا. الأولى هي القانون 613 (AMLATFPUAA 2001)، القانون الجنائي والوقائي الشامل الذي يغطي غسل الأموال وتمويل الإرهاب وعائدات الأنشطة غير المشروعة والعقوبات المالية المستهدفة. عين وزير المالية BNM كسلطة مختصة تحت القانون، و BNM بدوره فوض وظائف السلطة المختصة اليومية إلى دائرة الاستخبارات المالية والإنفاذ (FIED). تتلقى FIED جميع تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) وتقارير عتبة النقد (CTRs) وتدير وظيفة الاستخبارات المالية الوطنية. الركيزة الثانية هي مجموعة وثائق السياسة لـ BNM حول AML/CFT/CPF والعقوبات المالية المستهدفة (TFS)، أعيد إصدارها في 5 فبراير 2024 ودخلت حيز التنفيذ في 6 فبراير 2024. الـ
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
مشرف AML
JPN / وزارة الشؤون الداخلية
منظم
قاعدة بيانات التسجيل المدني والهوية المركزية. تحتفظ بالسجل الوطني لجميع المواطنين والمقيمين الدائمين. مصدر الحقيقة للتحقق من الهوية. MyKad (بطاقة ذكية مع القياسات الحيوية و
حكومة ماليزيا (مدعومة من NACSA)
منظم
منصة الهوية الرقمية الوطنية. تتحقق من الهوية مباشرة مقابل قاعدة بيانات الحكومة JPN دون تخزين البيانات الشخصية. متكاملة مع جميع مشغلي الهاتف المحمول، 15 بنك/شركة تقنية مالية (مذكرات تفاهم)، والهجرة
CTOS Digital Berhad
منظم
مكتب ائتمان رئيسي ومقدم خدمات التحقق من الهوية. يوفر التحقق من الهوية وفحوصات الائتمان باستخدام NRIC. منظم من قبل BNM. خدمات eKYC متاحة.
SSM
مفتوح
لجنة الشركات. سجل الأعمال مع البحث المتاح عبر الإنترنت.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف قانون مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وعائدات الأنشطة غير المشروعة 2001
القانون 613 هو القانون التشغيلي الذي يجب على المؤسسات المبلغة الامتثال له. الجزء الرابع يفرض العناية الواجبة للعملاء وحفظ السجلات والتزامات الإبلاغ على أي مؤسسة مبلغة مدرجة في الجدول الأول - قائمة يمكن لـ BNM توسيعها بأمر. يجرم غسيل الأموال (القسم 4) وتمويل الإرهاب (القسم 4أ) والفشل في الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. تمتد العقوبات إلى حتى 15 سنة سجن وغرامات تصل إلى خمسة أضعاف المبلغ المغسول للأفراد، مع
حماية البيانات
تحت إشراف هيئة حماية البيانات الوطنية
لتدفقات الإعداد، بيانات مكتب الائتمان هي إشارة مفيدة ولكن ثانوية - المنظمون الماليزيون يتطلبون التحقق من الوثائق والقياسات الحيوية كآلية إثبات الهوية الأساسية، مع مكاتب الائتمان التي تخدم فحوصات القدرة على تحمل التكاليف والاحتيال بدلاً من ضمان الهوية.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
وثيقة سياسة e-KYC الأصلية لـ BNM لعام 2020 سمحت بالإعداد عن بُعد ولكنها كانت مركزة بشكل ضيق على العملاء الأفراد والحسابات التجزئة. المراجعة في 15 أبريل 2024 وسعت النطاق لتغطي الأشخاص الاعتباريين (إعداد الشركات) وشددت المعيار التقني. المتطلبات الرئيسية تشمل:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
تنظم لجنة الأوراق المالية الماليزية (SC) أسواق رأس المال في ماليزيا تحت قانون أسواق رأس المال والخدمات 2007 (CMSA). تصدر SC إرشاداتها الخاصة حول منع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب للمؤسسات المبلغة في قطاع أسواق رأس المال، والتي هي
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
في يناير 2019، أصدر وزير المالية أمر أسواق رأس المال والخدمات (وصف الأوراق المالية) (العملة الرقمية والرمز الرقمي) 2019، والذي وصف كلاً من العملات الرقمية والرموز الرقمية كأوراق مالية تحت CMSA حيث يتم استيفاء معايير معينة. دخل الأمر حيز
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
تنظم سلطة الخدمات المالية في لابوان (LFSA) المركز المالي البحري في ماليزيا، مركز لابوان الدولي للأعمال والمالية (Labuan IBFC)، تحت قانون الخدمات المالية والأوراق المالية في لابوان 2010 وقانون الخدمات المالية الإسلامية والأوراق المالية في لابوان 2010. لابوان
الحيوية البيومترية
الهوية في ماليزيا مرتكزة على MyKad (Kad Pengenalan Malaysia) - بطاقة الهوية الذكية الوطنية الصادرة عن JPN (Jabatan Pendaftaran Negara، دائرة التسجيل الوطنية) تحت وزارة الشؤون الداخلية. MyKad إلزامية لجميع المواطنين الماليزيين من سن 12 وما فوق. تحمل رقم NRIC (بطاقة الهوية الوطنية للتسجيل) مكون من 12 رقماً، ورقاقة اتصال مع القياسات الحيوية لبصمات الأصابع، وصورة فوتوغرافية، وبيانات وصفية تدعم تطبيقات متعددة (رخصة القيادة، الصحة، المحفظة الإلكترونية)
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح ماليزيا بإعداد KYC عن بُعد تحت إطارها الوطني لمكافحة غسيل الأموال، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو حيث يتطلبه التنظيم.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في ماليزيا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. لا عقود، لا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. تفحص Didit مقابل أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي - تغطي جميع التزامات AML في ماليزيا.
معظم القطاعات المنظمة في ماليزيا تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. توفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD المستوى 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في ماليزيا، بما في ذلك امتثال قاعدة السفر EU حيث ينطبق.
نعم. توفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في ماليزيا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
