التحقق من الهوية
مصمم لـ ماليزيا 
بطاقة MyKad وجواز السفر الإلكتروني الماليزي في جلسة واحدة، يتم التحقق منهما مقابل السجل الوطني JPN وبيانات رأس مكتب الائتمان — 0.33 دولار أمريكي لـ KYC الكامل، 500 مجاناً كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في ماليزيا.
- مشهد الاحتيال
- ثلاثة ضغوط تشكل الاحتيال على الهوية الماليزية: حقن التزييف العميق ضد تدفقات e-KYC المفروضة من قبل BNM على الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وإعداد DAX، والتزوير المنظم لبطاقات MyKad و MyPR القديمة في ممرات تحويلات العمال المهاجرين، وزراعة هويات اصطناعية لأغراض الاحتيال ضد المحافظ المتصلة بـ DuitNow. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تشويه الوجه، وإعادة التشغيل، والحقن، والتلاعب بالمستندات، وذكاء الجهاز، وتحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وعائدات الأنشطة غير المشروعة لعام 2001 (AMLA 2001)
- قانون حماية البيانات الشخصية لعام 2010 (PDPA 2010)
- وثيقة سياسة e-KYC الصادرة عن BNM (2020)
- إرشادات SC بشأن الأسواق المعترف بها (بورصات الأصول الرقمية)
- قانون أسواق رأس المال والخدمات لعام 2007
- توصيات FATF الأربعون
من يشرف على التحقق من الهوية في ماليزيا.
BNM
بنك نيجارا ماليزيا — البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك ومؤسسات النقد الإلكتروني ومشغلي أنظمة الدفع المعتمدة. يصدر وثيقة سياسة e-KYC (2020) الملزمة لكل مؤسسة إبلاغ.
SC
لجنة الأوراق المالية الماليزية — المشرف على الأوراق المالية والأصول الرقمية. تسجل بورصات الأصول الرقمية (DAX) ومشغلي عروض التبادل الأولية بموجب قانون أسواق رأس المال والخدمات لعام 2007.
FIED
إدارة الاستخبارات المالية والإنفاذ داخل بنك نيجارا ماليزيا — وحدة الاستخبارات المالية في ماليزيا. تتلقى تقارير المعاملات المشبوهة بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وعائدات الأنشطة غير المشروعة لعام 2001 (AMLA 2001).
JPDP
إدارة حماية البيانات الشخصية (Jabatan Perlindungan Data Peribadi) — تفرض قانون حماية البيانات الشخصية لعام 2010 (PDPA 2010) وتعديلاته لعام 2024. تحكم كيفية جمع بيانات التحقق من الهوية ومعالجتها وتخزينها.
JPN
إدارة التسجيل الوطني (Jabatan Pendaftaran Negara) — سلطة السجل المدني داخل وزارة الداخلية. تصدر كل من MyKad وMyKid وMyPR وتدير قاعدة بيانات المصدر الموثوقة للتحقق من الهوية.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها على أي هاتف — يتم تصنيفها تلقائيًا، وتحليلها بواسطة OCR، والتحقق من صحة القالب.
- MyKad (البطاقة الذكية الحالية)، MyKid (القصر)، MyPR (المقيمون الدائمون)، جواز السفر الماليزي مع قراءة الشريحة عبر قناة NFC، ورخصة القيادة JPJ.
- تُرجع الاسم الكامل، ورقم بطاقة الهوية المكون من 12 رقمًا، وتاريخ الميلاد، والجنس، والعرق، والدين، والعنوان.
- MyKad — رقم بطاقة الهوية المكون من 12 رقمًا
- MyKid · MyPR
- جواز السفر الماليزي — قراءة شريحة NFC
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
تم تأكيد الصورة الذاتية (سيلفي) مباشرة ومطابقتها مع صورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه بنسبة 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط ($0.15) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالالتفاف أو الرمش.
- صورة ذاتية (سيلفي) على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي.
تقوم Didit بفحص اسم المستخدم مقابل المجموعة العالمية التي تضم أكثر من 1300 قائمة عقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، وقوائم الإعلام السلبي، بالإضافة إلى كل قائمة مراقبة تنظيمية ماليزية (قائمة عقوبات وزارة الداخلية، عقوبات SC AOB، تحذيرات BNM، سجل PEP في Dewan Rakyat، LFSA-ALERT، MACC).
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يومياً وتطلق إشعار ويب (webhook) عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق المتقاطع مقابل السجل الوطني JPN.
تم التحقق المتقاطع مقابل السجل المدني الموثوق.
- التحقق من الهوية الوطنية الماليزية (
mys_national_id،$0.16، تغطية >75%) هو البحث الموثوق به من مصدر حكومة JPN — يتم التحقق من الاسم، تاريخ الميلاد، رقم الهوية المكون من 12 رقماً، والعنوان الاختياري + الهاتف مقابل مصدر سجلات المواطنين. - التحقق من مكتب الائتمان الماليزي (
mys_credit_bureau،$0.71، تغطية >55%) يتحقق متقاطعاً مقابل بيانات رأس الائتمان — مفيد للاكتتاب الائتماني في التكنولوجيا المالية وإعداد البنوك الرقمية المرخصة من BNM.
التحقق المتقاطع مقابل السجل الوطني JPN — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة ماليزيا Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ ماليزيا.
Malaysia — National ID (JPN registry)
المصدر: Jabatan Pendaftaran Negara (JPN) — Malaysian citizen records. $0.16 per successful query. موافقة المستخدم النهائي مطلوبة. التغطية >75% of adult population.
Malaysia — Credit Bureau
المصدر: Malaysian consumer credit-bureau header data. $0.71 per successful query. التغطية >55% of adult population.
قوائم مكافحة غسل الأموال (AML) التي تم فحصها في ماليزيا
أكثر من 1,300 قائمة عقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، وقوائم وسائل الإعلام السلبية، بالإضافة إلى قوائم المراقبة التنظيمية وسجلات الأشخاص المعرضين سياسياً في البلاد.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول ماليزيا.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.