التحقق من الهوية
مصمم لـ مالي 
بطاقة الهوية الوطنية والوثيقة الرسمية المالية في جلسة واحدة، يتم فحصها مقابل قوائم المراقبة الإقليمية لغرب إفريقيا التابعة لـ GIABA وعقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة على مالي, 0.33 دولار أمريكي لخدمة KYC الكاملة، و500 عملية مجانية كل شهر.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في مالي.
- مشهد الاحتيال
- ثلاثة ضغوط تشكل الاحتيال في الهوية المالية: هجمات الهوية الاصطناعية والتزييف العميق التي تستهدف مشغلي الأموال عبر الهاتف المحمول الخاضعين لإشراف BCEAO في سوق حيث المحافظ المحمولة هي نقطة الوصول المالي الأساسية للسكان الريفيين، وتزوير قوالب بطاقات الهوية وتسجيل NINA المزدوج أثناء طرح القياسات الحيوية، وضغط مكافحة غسل الأموال من تصنيفات عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة النشطة على مالي وشبكات تمويل الإرهاب في الساحل التي تتبعها GIABA. يسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشوه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالوثائق، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- القانون رقم 2016-008 بشأن منع وقمع غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مالي
- تعليمات BCEAO رقم 01/2006/SP بشأن النقود الإلكترونية
- توجيهات WAEMU لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) المطبقة على المؤسسات الخاضعة لإشراف BCEAO
- قرار مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة 2374 (2017), نظام عقوبات مالي
- توصيات GIABA الأربعون (الهيئة الإقليمية على غرار FATF لغرب إفريقيا)
- توصيات FATF الأربعون
من يشرف على التحقق من الهوية في مالي.
BCEAO
البنك المركزي لدول غرب إفريقيا, البنك المركزي الإقليمي لمنطقة WAEMU بما في ذلك مالي. يشرف على البنوك ومؤسسات الدفع؛ يصدر تراخيص ومعايير احترازية للخدمات المالية الرقمية.
CENTIF Mali
وحدة معالجة المعلومات المالية الوطنية, وحدة الاستخبارات المالية في مالي. تدير القانون رقم 2016-008 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛ تتلقى تقارير المعاملات المشبوهة.
CREMPF
المجلس الإقليمي للادخار العام والأسواق المالية, الجهة التنظيمية الإقليمية لأسواق رأس المال في WAEMU التي تشرف على تجار الأوراق المالية وصناديق الاستثمار العاملة في مالي.
GIABA
مجموعة العمل المشتركة بين الحكومات لمكافحة غسل الأموال في غرب إفريقيا, الهيئة الإقليمية على غرار FATF لغرب إفريقيا. مالي عضو؛ تنطبق التقييمات المتبادلة والتصنيفات الخاصة بـ GIABA على المؤسسات الخاضعة لإشراف BCEAO.
UNSC 2374 Committee
لجنة عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة 2374, تدير نظام عقوبات مالي (تجميد الأصول، حظر السفر) بموجب قرار مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة 2374 لعام 2017 والتدابير اللاحقة. ينطبق مباشرة على جميع الكيانات الملزمة في مالي.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها على أي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل ضوئي (OCR)، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية الوطنية المالية (NINA)، جواز السفر البيومتري (مع قراءة شريحة NFC)، رخصة القيادة، وبطاقة الإقامة.
- النتائج: الاسم الكامل، NINA (رقم الهوية الوطنية)، تاريخ الميلاد، مكان الميلاد، الجنسية، تاريخ الانتهاء.
- بطاقة الهوية الوطنية (بطاقة NINA)
- جواز السفر البيومتري, قراءة شريحة NFC
- رخصة القيادة · بطاقة الإقامة
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة مباشرة ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق النشط من الحيوية (0.15 دولار أمريكي) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي عبر كاميرا أي هاتف أو حاسوب محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم مراقبة مالي:
- CENTIF Mali, تصنيفات وحدة الاستخبارات المالية (FIU), تصنيفات وطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بموجب القانون رقم 2016-008.
- لجنة مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة 2374, تصنيفات تجميد الأصول وحظر السفر بموجب نظام عقوبات مالي (UNSCR 2374/2017).
- مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة, القائمة الموحدة, تصنيفات تنظيم الدولة الإسلامية/القاعدة (1267/1989/2253) والتصنيفات المرتبطة بالساحل (JNIM, GSIM).
- قائمة OFAC SDN, غرب إفريقيا والساحل, إجراءات تجميد الأصول من وزارة الخزانة الأمريكية التي تستهدف شبكات تمويل الإرهاب في مالي.
- قائمة الاتحاد الأوروبي الموحدة للعقوبات المالية, تدابير نظام عقوبات مالي بموجب لوائح مجلس الاتحاد الأوروبي.
- الأمن القومي الأسترالي, المنظمات الإرهابية المدرجة والنشطة في منطقة الساحل المالي.
- GIABA, الكيانات الإقليمية المعينة في غرب إفريقيا, تصنيفات مجموعة العمل الحكومية الدولية لمكافحة غسل الأموال في غرب إفريقيا والأشخاص المحددين.
- الجمعية الوطنية لمالي, سجل الشخصيات السياسية الهامة (PEP), كبار الشخصيات السياسية الهامة في الفرع التشريعي.
يتم تسجيل درجة الخطورة. تعيد المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) الفحص يوميًا وترسل webhook عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي , راجع الوثائق للاطلاع على السطح الكامل للوحدة.
التحقق المتقاطع من الهوية على نطاق واسع.
- لا يوجد حاليًا API عام للتحقق من قواعد البيانات الحكومية في مالي متاح كخدمة Didit مستقلة, سجل السكان DGEC-RM لا يقدم حاليًا API عام للمستهلكين مفتوحًا للمدمجين من الأطراف الثالثة.
تعتبر حزمة OCR + القياسات الحيوية + AML هي المسار المعتمد والمتوافق مع BCEAO و CENTIF اليوم: يتم تحليل NINA بواسطة OCR من بطاقة الهوية الوطنية، ويتم مطابقة الوجه مع الصورة، وتقوم مرحلة AML بفحص الاسم المستخرج مقابل كل قائمة مراقبة مالية وإقليمية لـ GIABA. يمكن لعملاء الشركات التحدث مع قسم المبيعات حول خيارات ربط السجلات مع انضمام شركاء البيانات المعتمدين من BCEAO.
التحقق المتقاطع من الهوية على نطاق واسع , راجع الوثائق للاطلاع على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة مالي Didit يقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ مالي.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول مالي.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي الطبقة الأساسية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثيقة الهوية، التحقق من الحيوية، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). 0.33 دولار أمريكي للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص مكافحة غسل الأموال للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقرير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر 0.15 دولار أمريكي لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
كيف تختلف Didit عن بائع واحد لمنتجات اعرف عميلك (KYC)؟
معظم بائعي الهوية يبيعون جزءًا واحدًا, فحص KYC، قائمة مكافحة غسل الأموال (AML)، فحص المحفظة. Didit تقدم البنية التحتية التي تدعمها جميعًا:
- التسعير. سعر عام لكل وحدة, 0.33 دولار أمريكي لخدمة KYC الكاملة، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون حدود دنيا، بدون عقود.
- الوصول. بيئة اختبار بنقرة واحدة، خدمة ذاتية من اليوم الأول، مفاتيح الإنتاج عند التسجيل.
- تجربة المطور. وثائق عامة، خادم MCP، وحزم تطوير برامج (SDKs) أصلية للويب، iOS، Android، React Native، وFlutter. تكامل في 5 دقائق.
- تجربة المستخدم. أعلى معدلات النجاح في السوق، استدلال أقل من ثانيتين، أكثر من 48 لغة.
- المرونة. واجهة برمجة تطبيقات واحدة تجمع أكثر من 25 وحدة عبر KYC، KYB، مراقبة المعاملات، وفحص المحفظة.
- احتيال عصر الذكاء الاصطناعي. أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقًا؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، في كل حساب. لا توجد بطاقة ائتمان. لا توجد مكالمة مبيعات. لا يوجد تاريخ انتهاء صلاحية.
فوق الطبقة المجانية، لكل وحدة سعر عام لكل عملية ناجحة على didit.me/pricing, 0.33 دولار أمريكي لحزمة KYC الكاملة، 0.15 دولار أمريكي للتحقق من وثيقة الهوية، 0.20 دولار أمريكي لفحص مكافحة غسل الأموال، 0.10 دولار أمريكي للتحقق من الحيوية، 0.05 دولار أمريكي لمطابقة الوجه.
الدفع حسب الاستخدام، بدون حدود دنيا، بدون مفاجآت في التجاوز.
أي جهة تنظيمية مالية تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
هناك هيئتان تحكمان كل تدفق للتحقق من الهوية في مالي:
- BCEAO (البنك المركزي لدول غرب إفريقيا), البنك المركزي الإقليمي الذي يشرف على البنوك ومؤسسات الدفع في جميع أنحاء منطقة WAEMU بما في ذلك مالي. يجب على الكيانات المرخصة من BCEAO إجراء العناية الواجبة للعملاء عند الإعداد بموجب توجيهات WAEMU لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT).
- CENTIF Mali, وحدة الاستخبارات المالية في مالي. تدير القانون رقم 2016-008 بشأن منع وقمع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتتلقى تقارير المعاملات المشبوهة.
تخضع مالي أيضًا لـ قرار مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة 2374 (2017) بشأن العقوبات ومعايير GIABA. تغطي Didit كل ذلك في سير عمل واحد POST /v3/session/.
هل تقوم Didit بالفحص ضد عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة على مالي؟
نعم, في كل استدعاء لفحص مكافحة غسل الأموال (AML).
- تقوم Didit بالفحص ضد أكثر من 1300 قائمة عالمية للعقوبات، والشخصيات السياسية الهامة (PEP)، والإعلام السلبي.
- بالإضافة إلى القوائم الخاصة بمالي: تصنيفات وحدة الاستخبارات المالية CENTIF Mali بموجب القانون رقم 2016-008، عقوبات لجنة مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة 2374 على مالي، والكيانات الإقليمية المعينة من GIABA.
- تكلفة فحص مكافحة غسل الأموال (AML) هي 0.20 دولار أمريكي لكل فحص؛ تكلفة المراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال هي 0.07 دولار أمريكي لكل مستخدم/سنة ويتم إعادة الفحص يوميًا, وهو ما تحتاجه المؤسسات الملزمة من BCEAO وCENTIF للمراقبة المستمرة.
كم يستغرق دمج Didit في مالي؟
5 دقائق لبيئة اختبار عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لسير عمل إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_idالذي يربط التحقق من الهوية + التحقق النشط من الحيوية + مطابقة الوجه + مكافحة غسل الأموال, تم. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، أو أي وكيل ترميز ذكاء اصطناعي. - خمس حزم تطوير برامج (SDKs) تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد, اختبر حزمة مالي الكاملة بدون تكلفة.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.