التحقق من الهوية
مصمم لـ مالطا 
بطاقة الهوية المالطية، جواز السفر، رخصة القيادة في جلسة واحدة — متوافقة مع MGA iGaming + MFSA + EU 2019/1157 + ICAO 9303. 0.33 دولار أمريكي لـ KYC الكامل، 500 مجاناً كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في مالطا.
- مشهد الاحتيال
- يشكل ضغطان احتيال الهوية المالطي: هجمات التزييف العميق والهوية الاصطناعية على نظام ترخيص الألعاب عبر الإنترنت الأكثر كثافة في العالم (هيئة الألعاب المالطية — MGA)، وضغط التزوير عبر الحدود عبر نافذة ترخيص العملات المشفرة MiCA في الاتحاد الأوروبي مع مزودي الأصول المالية الافتراضية الخاضعين لإشراف MFSA. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تغيير الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- الفصل 373 (قانون منع غسل الأموال)
- AMLD6
- قانون الألعاب MGA 2018
- قانون MFSA VFA
- MiCA
- DORA
- GDPR
- لائحة الاتحاد الأوروبي 2019/1157 (الهوية المالطية)
من يشرف على التحقق من الهوية في مالطا.
MGA
هيئة الألعاب المالطية — تشرف على مشغلي الألعاب عن بعد من B2C و B2B في جميع أنحاء العالم بموجب قانون الألعاب لعام 2018. متطلبات تسجيل اللاعبين، ومصدر الأموال، ومعرفة عميلك (KYC) من بين الأكثر صرامة في الاتحاد الأوروبي.
MFSA
هيئة الخدمات المالية المالطية — المشرف الاحترازي الموحد للبنوك، ومؤسسات الدفع، ومصدري النقود الإلكترونية، وشركات الأوراق المالية، وشركات التأمين، ومقدمي خدمات الأصول المالية الافتراضية (VFA) بموجب قانون VFA + MiCA.
FIAU
وحدة تحليل المعلومات المالية — وحدة الاستخبارات المالية في مالطا. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة بموجب الفصل 373 (قانون منع غسل الأموال).
IDPC
مفوض المعلومات وحماية البيانات — المشرف على اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) في مالطا. يحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين المالطيين.
ARC
مكتب استرداد الأصول — سلطة مالطا لمكافحة الأصول الإجرامية. يحتفظ بقوائم مراقبة وسائل الإعلام السلبية والأشخاص ذوي الاهتمام الخاص (SIP) المستخدمة في فحص مكافحة غسل الأموال للمواطنين والكيانات المالطية.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
تم التقاطها على أي هاتف — مصنفة تلقائيًا، ومحللة بواسطة OCR، ومتحقق منها بواسطة القالب.
- بطاقة الهوية المالطية (البطاقة المزودة بشريحة والمفروضة بموجب لائحة الاتحاد الأوروبي 2019/1157)، جواز السفر المالطي (مع قراءة الشريحة على جوازات السفر الإلكترونية)، رخصة القيادة، تصريح الإقامة، وبطاقة الإقامة الإلكترونية للمقيمين لفترات طويلة.
- يعيد الاسم، رقم الهوية، تاريخ الميلاد، مكان الإصدار، وتاريخ الانتهاء. يتعامل نفس التدفق مع كل بطاقة هوية وطنية في الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية بموجب الاعتراف المتبادل لـ AMLD6 للاعبين والعملاء الذين يعبرون الحدود.
- بطاقة الهوية المالطية · تصريح الإقامة
- بطاقة الإقامة الإلكترونية · رخصة القيادة
- جواز السفر المالطي — قراءة الشريحة على جواز السفر الإلكتروني
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
تم تأكيد صورة السيلفي مباشرة ومطابقتها مع صورة الهوية.
- يتم البحث عن نفس صورة السيلفي مقابل المستخدمين السابقين للعميل — يكشف أي شخص يحاول التسجيل مرتين أو باسم مختلف. أمر بالغ الأهمية للمشغلين المرخصين من MGA الذين يلاحقون اللاعبين المستبعدين ذاتيًا أو حلقات الاحتيال متعددة الحسابات. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط (0.15 دولار) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم على سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية — بالإضافة إلى قوائم المراقبة المالطية:
- مجلس النواب (مالطا) — سجل الشخصيات السياسية البارزة (PEP) — مسؤولون منتخبون من المستوى الأول من الشخصيات السياسية البارزة وشخصيات عامة رفيعة المستوى.
- مكتب استرداد الأصول — وسائل الإعلام السلبية (SIP) — إشارات وسائل الإعلام السلبية للأشخاص ذوي الاهتمام الخاص.
- مالطا للنقل البحري — تحذيرات — سجل التحذيرات التنظيمية البحرية.
- MFSA — قائمة مراقبة الإنفاذ التنظيمي — إجراءات إنفاذ هيئة الخدمات المالية المالطية.
- MGA — سجل حماية اللاعبين والإنفاذ — إنفاذ المشغلين المرخصين من هيئة الألعاب المالطية.
- وحدة الجرائم الاقتصادية بالشرطة — سجل التحقيق في الجرائم المالية.
- هيئة الإيرادات المالطية — إنفاذ الضرائب والكيانات المعلمة.
- العقوبات الموحدة للاتحاد الأوروبي — تنطبق بموجب قانون الاتحاد الأوروبي في مالطا.
- OFAC SDN — المواطنون المعينون خصيصًا (Specially Designated Nationals) تنطبق على التعرض عبر الحدود.
- العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة — ملزمة لجميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي.
يتم تسجيل الشدة. إعادة الفحص اليومي للمراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
أضف مصادر بيانات خاصة بالبلد مع انضمام شركاء مالطا.
لا تقدم مالطا حاليًا خدمة التحقق من قاعدة البيانات الخاصة بالبلد في الكتالوج المفتوح لـ Didit — لا يوجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات (API) حكومية عامة لسجل مالطا مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة. يتم التقاط بطاقة الهوية المالطية + التعرف الضوئي على الحروف (OCR) + قراءة الشريحة في نفس الجلسة عبر وحدة التحقق من وثائق الهوية، ويتم شحن فحوصات الإقامة من المصادر الموثوقة مع انضمام شركاء بيانات مالطا عبر الإنترنت.
- خدمة فحص مكافحة غسل الأموال (AML) الكاملة (0.20 دولار لكل فحص) متاحة اليوم — عقوبات عالمية، وشخصيات سياسية بارزة (PEPs)، ووسائل إعلام سلبية، وعقوبات الاتحاد الأوروبي الموحدة، وOFAC SDN، وعقوبات الأمم المتحدة، بالإضافة إلى قوائم المراقبة المالطية المذكورة أعلاه.
- لتدفقات الضمان المرتفعة، قم بإقران التحقق من وثائق الهوية مع التحقق الحيوي النشط + مطابقة الوجه 1:1 + فحص مكافحة غسل الأموال (AML) — وهي حزمة التسجيل القياسية من المستوى الأول للمشغلين المرخصين من MGA والكيانات الخاضعة لإشراف MFSA.
أضف مصادر بيانات خاصة بالبلد مع انضمام شركاء مالطا — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة مالطا Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ مالطا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول مالطا.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.