التحقق من الهوية
مصمم لـ موريتانيا 
بطاقة الهوية الوطنية الموريتانية وجواز السفر في جلسة واحدة، يتم فحصها مقابل قوائم المراقبة الإقليمية لـ GIABA والعقوبات العالمية, $0.33 لخدمة KYC الكاملة، 500 مجانية كل شهر.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في موريتانيا.
- مشهد الاحتيال
- ثلاثة ضغوط تشكل الاحتيال في الهوية الموريتانية: هجمات الهوية الاصطناعية والتزييف العميق التي تستهدف مشغلي المال عبر الهاتف المحمول المرخصين من BCM في سوق يتميز بانتشار عالٍ للهواتف المحمولة ولكن بنية تحتية قديمة محدودة، تزوير قوالب CNIB أثناء طرح نظام القياسات الحيوية من ANRPTS، وضغط مكافحة غسل الأموال من شبكات تمويل الإرهاب التي تتبعها GIABA والنشطة في منطقة الساحل بموجب تصنيفات FATF ومجلس الأمن التابع للأمم المتحدة. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي عبر IP.
- أطر الامتثال
- القانون رقم 2018-013 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- قانون البنوك (القانون 2007-025 لسنة 2007), البنك المركزي الموريتاني
- توصيات GIABA الأربعون (الهيئة الإقليمية على غرار FATF لغرب أفريقيا)
- قرار مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة 1373 (مكافحة تمويل الإرهاب)
- توصيات FATF الأربعون
- إطار التعاون في الجرائم المالية للمجموعة الاقتصادية لدول غرب أفريقيا (ECOWAS)
من يشرف على التحقق من الهوية في موريتانيا.
BCM
البنك المركزي الموريتاني, البنك المركزي والمشرف المالي الرئيسي على البنوك ومؤسسات التمويل الأصغر ومشغلي المال عبر الهاتف المحمول بموجب قانون البنوك (القانون 2007-025 لسنة 2007).
CENTIF
وحدة معالجة المعلومات المالية (CENTIF), وحدة الاستخبارات المالية في موريتانيا. تدير القانون رقم 2018-013 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛ وتتلقى تقارير المعاملات المشبوهة.
ARSAM
وكالة تنظيم ومراقبة أسواق التأمين والتمويل الأصغر (ARSAM), تنظم مؤسسات التأمين والتمويل الأصغر؛ وتفرض الامتثال لمكافحة غسل الأموال في قطاع التمويل الأصغر.
ANRPTS
الوكالة الوطنية لسجل السكان والوثائق المؤمنة (ANRPTS), سلطة السجل المدني الوطنية. تصدر بطاقة الهوية الوطنية البيومترية (CNIB) وجواز السفر؛ وتحتفظ بسجل السكان.
GIABA
مجموعة العمل الحكومية الدولية لمكافحة غسل الأموال في غرب أفريقيا (GIABA), الهيئة الإقليمية على غرار FATF لغرب أفريقيا. موريتانيا عضو؛ تنطبق تقييمات GIABA المتبادلة وأنواعها على المؤسسات الخاضعة لإشراف BCM.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها بأي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية الوطنية البيومترية الموريتانية (CNIB)، جواز السفر البيومتري (مع قراءة شريحة NFC)، رخصة القيادة (Permis de Conduire)، وتصريح الإقامة (Titre de Séjour).
- النتائج: الاسم الكامل، رقم التعريف الوطني، تاريخ الميلاد، مكان الميلاد، الجنسية، تاريخ الانتهاء.
- بطاقة الهوية الوطنية البيومترية (CNIB)
- جواز السفر البيومتري, قراءة شريحة NFC
- رخصة القيادة · تصريح الإقامة
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
تم تأكيد أن الصورة الذاتية (السيلفي) حية ومطابقة لصورة الهوية.
- التحقق من التكرار: بحث عن الوجه بنسبة 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط ($0.15) للتدفقات عالية المخاطر, يطلب من المستخدم أن يدير رأسه أو يرمش.
- صورة سيلفي عبر كاميرا أي هاتف أو حاسوب محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عالمية للعقوبات، والشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة الموريتانية:
- CENTIF, تصنيفات وحدة الاستخبارات المالية الموريتانية, تصنيفات وطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بموجب القانون رقم 2018-013.
- البنك المركزي الموريتاني, إجراءات الإنفاذ, عقوبات تنظيمية على البنوك ومؤسسات الدفع.
- الجمعية الوطنية الموريتانية, سجل الشخصيات السياسية الهامة (PEP), الشخصيات السياسية الهامة من الفرع التشريعي.
- GIABA, الكيانات الإقليمية المعينة في غرب إفريقيا, تصنيفات وأنماط مجموعة العمل المشتركة بين الحكومات لمكافحة غسل الأموال في غرب إفريقيا والأشخاص المحددين.
- مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة, القائمة الموحدة, تصنيفات الإرهاب المرتبطة بداعش/القاعدة (1267/1989/2253) ومنطقة الساحل.
- قائمة OFAC SDN, تصنيفات غرب إفريقيا والساحل, إجراءات تجميد الأصول من وزارة الخزانة الأمريكية التي تستهدف شبكات تمويل الإرهاب النشطة في الساحل.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, تدابير نظام عقوبات الساحل/مالي ذات الصلة بموريتانيا.
- الشبكة العالمية لمجموعة العمل المالي (FATF), التقييم المتبادل لموريتانيا, مؤشرات المخاطر العالية من عملية تقييم مجموعة العمل المالي.
يتم تسجيل درجة الخطورة. تعيد المراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) الفحص يوميًا وترسل إشعارًا عبر الويب عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEPs)، والإعلام السلبي , راجع الوثائق للاطلاع على السطح الكامل للوحدة.
التحقق من الهوية على نطاق واسع.
- لا توجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للتحقق من قواعد البيانات الحكومية لموريتانيا متاحة كخدمة Didit مستقلة, سجل السكان في ANRPTS لا يقدم حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة.
تعد حزمة OCR + القياسات الحيوية + مكافحة غسل الأموال (AML) هي المسار المعتمد والمتوافق مع BCM وCENTIF اليوم: يتم تحليل رقم الهوية الوطنية ضوئيًا من CNIB، ويتم مطابقة الوجه مع الصورة الشخصية، وتقوم مرحلة مكافحة غسل الأموال بفحص الاسم المستخرج مقابل كل قائمة مراقبة موريتانية وإقليمية تابعة لـ GIABA. يمكن لعملاء المؤسسات التحدث مع قسم المبيعات حول خيارات ربط السجلات مع انضمام شركاء البيانات المعتمدين من BCM.
التحقق من الهوية على نطاق واسع , راجع الوثائق للاطلاع على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة موريتانيا Didit يقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ موريتانيا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول موريتانيا.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثائق الهوية، التحقق الحيوي، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). $0.33 لكل حزمة كاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص AML للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بتكلفة $0.15 لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
كيف تختلف Didit عن بائع منتج واحد لـ KYC؟
معظم بائعي الهوية يبيعون جزءًا واحدًا, فحص KYC، قائمة مكافحة غسل الأموال (AML)، فحص المحفظة. Didit تقدم البنية التحتية التي تدعمها جميعًا:
- التسعير. سعر عام لكل وحدة, $0.33 لـ KYC كامل، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون حدود دنيا، بدون عقود.
- الوصول. بيئة اختبار (Sandbox) بنقرة واحدة، خدمة ذاتية من اليوم الأول، مفاتيح الإنتاج عند التسجيل.
- تجربة المطور. وثائق عامة، خادم MCP، وحزم SDK أصلية للويب، iOS، Android، React Native، و Flutter. تكامل في 5 دقائق.
- تجربة المستخدم. أعلى معدلات النجاح في السوق، استدلال أقل من ثانيتين، أكثر من 48 لغة.
- المرونة. واجهة برمجة تطبيقات واحدة تجمع أكثر من 25 وحدة عبر KYC، KYB، مراقبة المعاملات، وفحص المحفظة.
- احتيال عصر الذكاء الاصطناعي. أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقًا؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. لا توجد بطاقة ائتمان. لا توجد مكالمة مبيعات. لا يوجد تاريخ انتهاء صلاحية.
فوق المستوى المجاني، كل وحدة لها سعر عام لكل نجاح على didit.me/pricing, $0.33 لكل حزمة KYC كاملة، $0.15 لكل تحقق من وثيقة هوية، $0.20 لكل فحص AML، $0.10 لكل تحقق حيوي، $0.05 لكل مطابقة وجه.
الدفع حسب الاستخدام، بدون حدود دنيا، بدون مفاجآت في التجاوز.
أي جهة تنظيمية موريتانية تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
تحكم هيئتان كل تدفق للتحقق من الهوية في موريتانيا:
- البنك المركزي الموريتاني (BCM), المشرف المالي الرئيسي على البنوك ومؤسسات التمويل الأصغر ومشغلي المال عبر الهاتف المحمول بموجب قانون البنوك (القانون 2007-025 لسنة 2007). يجب على الكيانات المرخصة من BCM إجراء العناية الواجبة بالعملاء عند الإعداد.
- CENTIF, وحدة الاستخبارات المالية في موريتانيا. تدير القانون رقم 2018-013 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتتلقى تقارير المعاملات المشبوهة.
تخضع موريتانيا أيضًا لمعايير التقييم المتبادل لـ GIABA, الهيئة الإقليمية على غرار FATF لغرب أفريقيا. تغطي Didit جميع المتطلبات في سير عمل POST /v3/session/ واحد.
هل تقوم Didit بالفحص مقابل قوائم المراقبة الإقليمية لـ GIABA في غرب أفريقيا؟
نعم, في كل استدعاء لفحص AML.
- تقوم Didit بالفحص مقابل أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، الشخصيات السياسية الهامة (PEP)، والإعلام السلبي.
- بالإضافة إلى القوائم الخاصة بموريتانيا والقوائم الإقليمية لـ GIABA: تصنيفات CENTIF FIU بموجب القانون رقم 2018-013، الكيانات الإقليمية المعينة من قبل GIABA، وتصنيفات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة المرتبطة بالساحل.
- يكلف فحص AML مبلغ
$0.20لكل فحص؛ تكلف المراقبة المستمرة لـ AML مبلغ$0.07 لكل مستخدم / سنةوتعيد الفحص يوميًا, وهو ما تحتاجه المؤسسات الملزمة من BCM و CENTIF للمراقبة المستمرة.
كم يستغرق دمج Didit في موريتانيا؟
5 دقائق لبيئة اختبار (sandbox) عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لسير عمل إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_idالذي يربط التحقق من الهوية + التحقق الحيوي النشط + مطابقة الوجه + AML, انتهى الأمر. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، أو أي وكيل برمجة ذكاء اصطناعي. - خمس حزم SDK تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد, اختبر حزمة موريتانيا الكاملة بدون تكلفة.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.