التحقق من الهوية في موريتانيا
ملخص تنفيذي. موريتانيا عضو في فرقة عمل الشرق الأوسط وشمال أفريقيا المالية (MENAFATF) مع إطار AML/CFT محكوم بالقانون رقم 2005-048 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (كما تم تعديله)، تحت إشراف وحدة المعلومات المالية (CANIF)، وحدة الاستخبارات المالية الوطنية. موريتانيا أيضاً عضو في الاتحاد الاقتصادي والنقدي لغرب أفريقيا (
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
موريتانيا لديها عدد سكان يبلغ حوالي 4.9 مليون نسمة وناتج محلي إجمالي يبلغ حوالي 10 مليارات دولار أمريكي. نواكشوط هي العاصمة التجارية. يقوم الاقتصاد على التعدين (خام الحديد، الذهب)، والمصايد، والزراعة، والنفط والغاز الناشئ. ثلاثة قطاعات رأسية تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
يصدر البنك المركزي تعليمات ملزمة حول العناية الواجبة للعملاء والضوابط الداخلية والإبلاغ للبنوك ومؤسسات الدفع
موريتانيا لا تملك تشريعات شاملة لحماية البيانات، رغم أن الدستور يضمن حقوق الخصوصية
يشرف على البنوك ومؤسسات التمويل الأصغر ومقدمي خدمات الدفع للامتثال الاحترازي و AML
وحدة الاستخبارات المالية الوطنية، مسؤولة عن استقبال وتحليل ونشر تقارير المعاملات المشبوهة
هيئة الإشراف المصرفي داخل BCM
الوكالة الوطنية لسجل السكان والوثائق الآمنة (ANRPTS)
مقيد
نظام بطاقة الهوية الوطنية البيومترية. يتم الاحتفاظ بالسجل المدني. التغطية تتوسع لكن المناطق الريفية تبقى غير مخدومة بشكل كاف.
وزارة الداخلية
مقيد
تسجيل الولادة والوفاة والزواج. جهود الرقمنة جارية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف تعليمات BCM
- القانون رقم 2005-048 (كما تم تعديله بالقانون 2015-035) — بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يحدد العناية الواجبة للعملاء والنهج القائم على المخاطر والملكية الحقيقية وفحص الأشخاص المعرضين سياسياً والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. - تعليمات BCM — يصدر البنك المركزي تعليمات ملزمة حول العناية الواجبة للعملاء والضوابط الداخلية والإبلاغ للبنوك ومؤسسات الدفع. - المرسوم 2007-012 — بشأن تنظيم التمويل الأصغر، بما في ذلك التزامات AML. - حماية البيانات — موريتانيا لا تملك تشريعات شاملة لحماية البيانات
حماية البيانات
تحت إشراف حماية البيانات
موريتانيا تفتقر إلى تشريعات شاملة لحماية البيانات. الضمانات الدستورية للخصوصية توفر إطاراً عاماً، لكن لا توجد قيود محددة على نقل البيانات عبر الحدود مماثلة لـ GDPR. مشاركة البيانات المالية محكومة بأحكام السرية المصرفية وتعليمات BCM.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط المستندات. صورة فوتوغرافية لـ CNI البيومترية (الأمام والخلف) أو جواز السفر البيومتري. 2. الكشف عن الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة المستند. 3. استخراج البيانات. NNI، الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، مكان الميلاد، العنوان. 4. فحص الأشخاص المعرضين سياسياً والعقوبات.
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
موريتانيا لم تنشئ إطار تنظيمي لـ VASP. لم يتناول BCM رسمياً الأصول الافتراضية. أي خدمة أصول افتراضية تخضع لالتزامات AML العامة:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
موريتانيا جمهورية إسلامية، والقمار محظور تحت القانون الوطني. لا يوجد إطار ترخيص iGaming. أي مشغل خارجي يخدم المقيمين الموريتانيين يواجه التزامات AML العامة إذا تم توجيه المعاملات عبر المؤسسات المالية الموريتانية.
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
منصات الأسواق ومشغلو التجارة الإلكترونية في موريتانيا يواجهون التزامات العناية الواجبة للعملاء بشكل أساسي من خلال تكامل الأموال المحمولة:
الحيوية البيومترية
بطاقة CNI البيومترية في موريتانيا (منذ 2011) وجواز السفر البيومتري (منذ 2016) تحتوي على صور وجه وبصمات أصابع مخزنة في الرقاقة. قراءة الرقاقة القائمة على NFC ممكنة تقنياً لكن الوصول التجاري لـ PKI غير متاح. كشف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) مع مطابقة صورة المستند هو المعيار للإدراج عن بُعد. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح موريتانيا بإجراءات KYC عن بُعد في إطار نظامها الوطني لمكافحة غسل الأموال AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق والكشف البيومتري للحيوية وتحديد الهوية بالفيديو عند اقتضاء اللوائح ذلك.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في موريتانيا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. تقوم Didit بالفحص مقابل أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في موريتانيا.
معظم القطاعات المنظمة في موريتانيا تتطلب أو توصي بشدة بالكشف البيومتري للحيوية للتسجيل عن بُعد. تقدم Didit كشف الحيوية المعتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق والكشف عن الحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة بما يتماشى مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في موريتانيا، بما في ذلك الامتثال لقاعدة السفر EU عند الاقتضاء.
نعم. تقدم Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في موريتانيا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
