التحقق من الهوية
مصمم لـ موريتانيا 
بطاقة الهوية الوطنية الموريتانية وجواز السفر في جلسة واحدة، يتم فحصها مقابل قوائم المراقبة الإقليمية لـ GIABA والعقوبات العالمية — 0.33 دولار أمريكي لـ KYC الكامل، 500 مجانًا كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في موريتانيا.
- مشهد الاحتيال
- ثلاثة ضغوط تشكل الاحتيال في الهوية الموريتانية: هجمات الهوية الاصطناعية والتزييف العميق التي تستهدف مشغلي المال عبر الهاتف المحمول المرخصين من BCM في سوق يتميز بانتشار عالٍ للهواتف المحمولة ولكن بنية تحتية قديمة محدودة، وتزوير قوالب CNIB أثناء طرح نظام ANRPTS البيومتري، وضغط مكافحة غسل الأموال من شبكات تمويل الإرهاب التي تتبعها GIABA والنشطة في منطقة الساحل بموجب تصنيفات FATF ومجلس الأمن التابع للأمم المتحدة. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تشوه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالوثائق، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- القانون رقم 2018-013 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- قانون البنوك (القانون 2007-025 لعام 2007) — البنك المركزي الموريتاني
- توصيات GIABA الأربعون (هيئة إقليمية على غرار FATF لغرب أفريقيا)
- قرار مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة 1373 (مكافحة تمويل الإرهاب)
- توصيات FATF الأربعون
- إطار التعاون في الجرائم المالية للمجموعة الاقتصادية لدول غرب أفريقيا (ECOWAS)
من يشرف على التحقق من الهوية في موريتانيا.
BCM
البنك المركزي الموريتاني — البنك المركزي والمشرف المالي الرئيسي على البنوك ومؤسسات التمويل الأصغر ومشغلي المال عبر الهاتف المحمول بموجب قانون البنوك (القانون 2007-025 لعام 2007).
CENTIF
وحدة معالجة المعلومات المالية — وحدة الاستخبارات المالية الموريتانية. تدير القانون رقم 2018-013 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛ وتتلقى تقارير المعاملات المشبوهة.
ARSAM
وكالة تنظيم ومراقبة أسواق التأمين والتمويل الأصغر — تنظم مؤسسات التأمين والتمويل الأصغر؛ وتفرض الامتثال لمكافحة غسل الأموال في قطاع التمويل الأصغر.
ANRPTS
الوكالة الوطنية للسجل السكاني والوثائق المؤمنة — سلطة السجل المدني الوطنية. تصدر بطاقة الهوية الوطنية البيومترية (CNIB) وجواز السفر؛ وتحتفظ بسجل السكان.
GIABA
مجموعة العمل الحكومية الدولية لمكافحة غسل الأموال في غرب أفريقيا — الهيئة الإقليمية على غرار FATF لغرب أفريقيا. موريتانيا عضو؛ تنطبق التقييمات المتبادلة والتصنيفات الخاصة بـ GIABA على المؤسسات الخاضعة لإشراف BCM.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
تم الالتقاط على أي هاتف — مصنف تلقائيًا، ومحلل بواسطة التعرف الضوئي على الحروف (OCR)، ومتحقق منه بواسطة القالب.
- بطاقة الهوية الوطنية البيومترية الموريتانية (CNIB)، جواز السفر البيومتري (مع قراءة شريحة NFC)، رخصة القيادة، وتصريح الإقامة.
- الإرجاع: الاسم الكامل، رقم التعريف الوطني، تاريخ الميلاد، مكان الميلاد، الجنسية، تاريخ الانتهاء.
- البطاقة الوطنية البيومترية (CNIB)
- جواز السفر البيومتري — قراءة شريحة NFC
- رخصة القيادة · تصريح الإقامة
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
تم تأكيد صورة السيلفي مباشرة ومطابقتها مع صورة الهوية.
- التحقق من التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق من الحيوية النشطة (0.15 دولار) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالالتفاف أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عقوبات عالمية، وقوائم PEP، وقوائم إعلام سلبي — بالإضافة إلى قوائم المراقبة الموريتانية:
- CENTIF — تصنيفات وحدة الاستخبارات المالية الموريتانية — تصنيفات وطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بموجب القانون رقم 2018-013.
- البنك المركزي الموريتاني — إجراءات الإنفاذ — عقوبات تنظيمية على البنوك ومؤسسات الدفع.
- الجمعية الوطنية الموريتانية — سجل PEP — كبار الشخصيات المعرضة سياسياً في الفرع التشريعي.
- GIABA — الكيانات الإقليمية المعينة في غرب إفريقيا — تصنيفات مجموعة العمل الحكومية الدولية لمكافحة غسل الأموال في غرب إفريقيا والأشخاص المذكورين.
- مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة — القائمة الموحدة — تصنيفات الإرهاب المرتبطة بداعش/القاعدة (1267/1989/2253) ومنطقة الساحل.
- قائمة OFAC SDN — تصنيفات غرب إفريقيا والساحل — تدابير تجميد الأصول التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية التي تستهدف شبكات تمويل الإرهاب النشطة في الساحل.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي — تدابير نظام عقوبات الساحل/مالي ذات الصلة بموريتانيا.
- الشبكة العالمية لمجموعة العمل المالي (FATF) — التقييم المتبادل لموريتانيا — مؤشرات عالية المخاطر من عملية تقييم FATF.
يتم تسجيل درجة الخطورة. تعيد المراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) الفحص يوميًا وتطلق إشعارًا عبر الويب عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق المتقاطع من الهوية على نطاق واسع.
- لا توجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للتحقق من قاعدة بيانات حكومية لموريتانيا مكشوفة كخدمة Didit مستقلة — لا يقدم سجل السكان ANRPTS حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة.
تعد حزمة OCR + القياسات الحيوية + AML هي المسار المعتمد والمتوافق مع BCM و CENTIF اليوم: يتم تحليل رقم الهوية الوطنية بواسطة OCR من CNIB، ويتم مطابقة الوجه مع الصورة، وتقوم مرحلة AML بفحص الاسم المستخرج مقابل كل قائمة مراقبة موريتانية وإقليمية لـ GIABA. يمكن لعملاء المؤسسات التحدث مع المبيعات حول خيارات ربط السجل مع انضمام شركاء البيانات المعتمدين من BCM.
التحقق المتقاطع من الهوية على نطاق واسع — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة موريتانيا Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ موريتانيا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول موريتانيا.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.