التحقق من الهوية في موريشيوس
ملخص تنفيذي. موريشيوس عضو في مجموعة شرق وجنوب أفريقيا لمكافحة غسل الأموال (ESAAMLG) وتدير واحداً من أكثر المراكز المالية الدولية (IFCs) تطوراً في أفريقيا. يحكم إطار AML/CFT قانون الاستخبارات المالية ومكافحة غسل الأموال (FIAMLA) 2002 (كما عُدل) وقانون المصارف 2004، تحت إشراف وحدة الاستخبارات المالية (FIU Maur
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان موريشيوس حوالي 1.3 مليون نسمة وناتج محلي إجمالي يقارب 14 مليار دولار أمريكي. بورت لويس هي العاصمة التجارية. يقوم الاقتصاد على الخدمات المالية والسياحة والمنسوجات وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والعقارات. ثلاثة قطاعات رأسية تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
وحدة الاستخبارات المالية الوطنية، مسؤولة عن استقبال وتحليل ونشر التقارير المشبوهة STRs
مكتب رئيس الوزراء — قسم الأحوال المدنية
منظم
بطاقة هوية وطنية بيومترية مع رقاقة. نظام تسجيل مدني قوي مع تغطية شبه شاملة. خدمات حكومية رقمية متاحة.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف FIU Mauritius
- قانون الاستخبارات المالية ومكافحة غسل الأموال (FIAMLA) 2002 (كما عُدل حتى 2023) — يحدد متطلبات CDD والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة والملكية الفعلية وفحص PEP. متوافق مع توصيات FATF. - قانون المصارف 2004 — المتطلبات الاحترازية و AML للبنوك. - قانون الخدمات المالية 2007 (كما عُدل 2018) — ينظم FSC وترخيص GBC والخدمات المالية غير المصرفية. - قانون الشركات 2001 — متطلبات تسجيل الشركات والملكية الفعلية. - Dat
حماية البيانات
تحت إشراف هيئة حماية البيانات الوطنية
قانون حماية البيانات 2017 متوافق مع GDPR. نقل البيانات الشخصية عبر الحدود مسموح للبلدان ذات الحماية الكافية. النقل إلى الولايات القضائية الأخرى يتطلب ضمانات مناسبة (بنود تعاقدية معيارية، قواعد مؤسسية ملزمة، أو موافقة). مفوضية حماية البيانات
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثيقة. مسح أو تصوير NIC (الوجه والظهر) أو جواز السفر البيومتري. 2. الكشف عن الحيوية والمطابقة البيومترية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. رقم NIC، الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، العنوان، صحة الوثيقة. 4. فحص PEP والعقوبات
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
مقدمو خدمات VASP المرخصون تحت قانون 2021 يجب أن يمتثلوا لالتزامات CDD الكاملة:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
تنظم GRA المقامرة الأرضية والمقامرة المحدودة عبر الإنترنت. يجب على المشغلين:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
شركات إدارة GBC ومقدمو الخدمات المؤسسية يواجهون متطلبات KYC مكثفة:
الحيوية البيومترية
بطاقة NIC في موريشيوس هي بطاقة ذكية بيومترية مع صورة وجه وبصمات أصابع مخزنة في الرقاقة. قراءة الرقاقة القائمة على NFC ممكنة تقنياً. كشف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) مقترن بمطابقة صورة الوثيقة هو المعيار للتسجيل عن بُعد. جودة النظام البيومتري لـ NIC عالية وفقاً للمعايير الإقليمية. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح موريشيوس بإجراءات KYC عن بُعد في إطار نظامها الوطني لمكافحة غسل الأموال AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق والكشف البيومتري للحيوية وتحديد الهوية بالفيديو عند اقتضاء اللوائح ذلك.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في موريشيوس، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة ما يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. تقوم Didit بالفحص مقابل أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في موريشيوس.
معظم القطاعات المنظمة في موريشيوس تتطلب أو توصي بشدة بالكشف البيومتري للحيوية للتسجيل عن بُعد. تقدم Didit كشف الحيوية المعتمد ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق والكشف عن الحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة بما يتماشى مع الإطار التنظيمي للعملات المشفرة في موريشيوس، بما في ذلك الامتثال لقاعدة السفر EU عند الاقتضاء.
نعم. تقدم Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات iGaming التنظيمية في موريشيوس.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
