التحقق من الهوية
مصمم لـ موريشيوس 
بطاقة الهوية الوطنية وجواز السفر في جلسة واحدة، يتم فحصها مقابل قوائم المراقبة التابعة لهيئة الخدمات المالية (FSC) وبنك موريشيوس (BOM), KYC كامل بقيمة $0.33، و500 عملية تحقق مجانية كل شهر.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in موريشيوس.
- Fraud landscape
- ثلاثة ضغوط تشكل احتيال الهوية في موريشيوس: شركات وهمية متطورة وإخفاء الملكية المستفيدة التي تستهدف قطاع IFC، وهجمات التزييف العميق (deepfake) على منصات التكنولوجيا المالية وتداول الأصول المشفرة المتنامية، ومخططات الاحتيال الاستثماري عبر الحدود التي تستغل شبكة معاهدة الازدواج الضريبي بين موريشيوس والهند وموريشيوس وإفريقيا. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- Compliance frameworks
- قانون الاستخبارات المالية ومكافحة غسل الأموال لعام 2002 (FIAMLA), بصيغته المعدلة عام 2020
- قانون حماية البيانات لعام 2017 (موريشيوس)
- إرشادات FSC موريشيوس بشأن KYC / AML لشركات الأعمال العالمية
- مذكرات إرشادية لبنك موريشيوس لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) للبنوك والمؤسسات غير المصرفية التي تقبل الودائع
- توصيات FATF الأربعين (موريشيوس, عضو كامل في FATF، لا يوجد تعرض للقائمة الرمادية)
Who supervises identity verification in موريشيوس.
FSC
لجنة الخدمات المالية في موريشيوس, المنظم الشامل للخدمات المالية غير المصرفية: شركات الأعمال العالمية، صناديق الاستثمار، حاملي تراخيص التكنولوجيا المالية، مقدمي خدمات الأصول الافتراضية، التأمين، وأسواق رأس المال.
BoM
بنك موريشيوس, البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك، ومقدمي خدمات الدفع، ومصدري النقود الإلكترونية. يصدر إرشادات BoM KYC/AML الملزمة لجميع البنوك المرخصة.
FIU Mauritius
وحدة الاستخبارات المالية في موريشيوس, تعمل بموجب FIAMLA 2002 (قانون الاستخبارات المالية ومكافحة غسل الأموال). تتلقى تقارير المعاملات المشبوهة وتتعاون مع شركاء مجموعة إيغمونت في جميع أنحاء العالم.
DPA Office
مكتب حماية البيانات في موريشيوس, يطبق قانون حماية البيانات لعام 2017. يحكم جمع ومعالجة ونقل البيانات الشخصية عبر الحدود بما في ذلك سجلات التحقق من الهوية.
ESAAMLG
مجموعة مكافحة غسل الأموال في شرق وجنوب إفريقيا, موريشيوس عضو مؤسس في وضع جيد. تحدد التقييمات المتبادلة لـ ESAAMLG الأساس الإقليمي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الذي تُقاس به موريشيوس.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها على أي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل بواسطة التعرف الضوئي على الحروف (OCR)، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية الوطنية (الصادرة عن NICO، مع رقم الهوية الوطنية)، جواز السفر (مع قراءة الشريحة في جوازات السفر الإلكترونية)، رخصة القيادة، وتصاريح الإقامة الدائمة / تصاريح الإقامة للمستثمرين والمقيمين الأجانب.
- النتائج: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
- بطاقة الهوية الوطنية
- جواز السفر, قراءة الشريحة في جواز السفر الإلكتروني
- رخصة القيادة · تصريح الإقامة الدائمة
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة مباشرة ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط ($0.15) لتدفقات المخاطر العالية, يقوم المستخدم بالالتفاف أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عالمية للعقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة في موريشيوس:
- الجمعية الوطنية لموريشيوس, مسؤولون تشريعيون منتخبون من المستوى الأول للشخصيات السياسية البارزة (PEP).
- لجنة الخدمات المالية في موريشيوس (MUFSC), سجل إنفاذ وتنظيم SIP وقائمة المراقبة.
- إدارة تسجيل الشركات والأعمال (CBRD), تحذيرات للكيانات المحظورة أو المعلمة في سجل الشركات الموريشيوسي.
- وحدة الاستخبارات المالية في موريشيوس (FIU Mauritius), سجل إنفاذ تقارير المعاملات المشبوهة (STR) للكيانات التي تحمل علم موريشيوس.
- مجموعة شرق وجنوب أفريقيا لمكافحة غسل الأموال (ESAAMLG), قائمة المراقبة الإقليمية.
- فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF), قائمة مراقبة المعايير العالمية (موريشيوس عضو كامل).
- الإنتربول شرق أفريقيا, سجل التعاون الدولي في إنفاذ القانون.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال (Basel AML Index), تقييم مخاطر الدول لموريشيوس.
- قائمة OFAC SDN, التعيينات العالمية بما في ذلك الارتباطات بالمراكز المالية الخارجية.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, التعيينات الأوروبية المطبقة على الكيانات الموجودة في موريشيوس.
يتم تسجيل الخطورة. تعيد المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) الفحص يوميًا وترسل إشعار ويب هوك عند وجود تطابقات جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
ربط كل فحص بجلسة واحدة مدققة.
- لا توجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات (API) عامة للتحقق من قواعد البيانات الحكومية في موريشيوس متاحة كخدمة Didit مستقلة, لا يقدم سجل الهوية الوطنية (NICO) حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة.
ربط كل فحص بجلسة واحدة مدققة , see the docs for the full module surface.
Every موريشيوس document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for موريشيوس.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول موريشيوس.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثيقة الهوية، التحقق من الحيوية، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). $0.33 للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص AML للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقرير النشاط المشبوه (SAR).
- فحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر $0.15 لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
كيف تختلف Didit عن بائع منتج واحد لـ Know Your Customer (KYC)؟
معظم بائعي الهوية يبيعون شريحة واحدة, فحص KYC، قائمة مكافحة غسل الأموال (AML)، فحص محفظة. Didit تقدم البنية التحتية التي تدعمها جميعًا، ويظهر الفارق على ستة محاور:
- التسعير. سعر عام على كل وحدة, $0.33 لـ KYC كامل، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون حدود دنيا، بدون عقود. بائعو المنتجات الفردية يخفون حدودًا دنيا بمئات الآلاف خلف مكالمة مبيعات.
- الوصول. بيئة اختبار (Sandbox) بنقرة واحدة، خدمة ذاتية من اليوم الأول، مفاتيح الإنتاج عند التسجيل. بائعو المنتجات الفردية يقيدون الوصول إلى بيئة الاختبار خلف عقد, أشهر للتقييم.
- تجربة المطور. وثائق عامة، خادم Model Context Protocol (MCP) لـ Claude Code و Cursor، وحزم تطوير برامج (SDKs) أصلية للويب، iOS، Android، React Native، و Flutter. تكامل في 5 دقائق باستخدام وكيل AI أو في فترة عمل بعد الظهر يدويًا.
- تجربة المستخدم. أعلى معدلات النجاح في السوق، استدلال شامل أقل من ثانيتين، تدفقات التقاط متخصصة حسب البلد، أكثر من 48 لغة جاهزة للاستخدام.
- المرونة. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة
/v3/تجمع أكثر من 25 وحدة عبر KYC، KYB، مراقبة المعاملات، وفحص المحفظة. - احتيال عصر الذكاء الاصطناعي. أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي يتم تسجيلها في كل جلسة, التزييف العميق، الحقن، الهوية الاصطناعية، تزوير المستندات، تشويه الوجه، ذكاء الجهاز، إعادة التشغيل.
شائع في التكنولوجيا المالية، IFC، والعملات المشفرة, نفس البنية تناسب شركات الأعمال العالمية، مديري الصناديق، iGaming، وأي قطاع تحتاج فيه إلى معرفة من هو الشخص وماذا يفعل.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقًا؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. بدون بطاقة ائتمان. بدون مكالمة مبيعات. بدون تاريخ انتهاء.
فوق الطبقة المجانية، كل وحدة لها سعر عام لكل نجاح على didit.me/pricing, $0.33 لحزمة KYC الكاملة، $0.15 لكل تحقق من وثيقة هوية، $0.15 لكل فحص محفظة، $0.20 لكل فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، $0.10 لكل تحقق من الحيوية، $0.05 لكل مطابقة وجه، $0.03 لكل تحليل بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، بدون حدود دنيا، بدون مفاجآت في التكاليف الزائدة. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
أي منظم موريشيوسي يغطي التحقق من الهوية في الإعداد الرقمي؟
ثلاثة جهات تشرف على كل تدفق للتحقق من الهوية في موريشيوس:
- لجنة الخدمات المالية (FSC), المنظم الشامل لشركات الأعمال العالمية، صناديق الاستثمار، تراخيص التكنولوجيا المالية، ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). تحدد متطلبات KYC بموجب قانون الاستخبارات المالية ومكافحة غسل الأموال لعام 2002 (FIAMLA) بصيغته المعدلة.
- بنك موريشيوس (BoM), يحدد متطلبات KYC/AML للبنوك ومقدمي خدمات الدفع بموجب مذكرات إرشادية BoM AML/CFT.
- وحدة الاستخبارات المالية في موريشيوس (FIU Mauritius), تدير FIAMLA، تتلقى تقارير المعاملات المشبوهة، وتنسق مع مجموعة إيغمونت.
تخضع معالجة البيانات الشخصية لـ قانون حماية البيانات لعام 2017، الذي يطبقه مكتب حماية البيانات.
تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قائمة المراقبة لتلبية متطلبات الجهات الثلاث في نفس الوقت, نفس سير عمل POST /v3/session/، نفس تقرير JSON، نفس حزمة أدلة SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001.
هل موريشيوس على القائمة الرمادية لـ FATF؟
لا, موريشيوس عضو كامل في FATF في وضع جيد ولا يوجد لديها تعرض للقائمة الرمادية.
تمت إزالة موريشيوس من القائمة الرمادية لـ FATF في أكتوبر 2021 بعد تنفيذ برنامج شامل لمعالجة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT). تحتفظ الولاية القضائية الآن بما يلي:
- إطار FIAMLA 2002 معدل في عام 2020 مع متطلبات عناية واجبة معززة.
- وحدة استخبارات مالية (FIU) نشطة متكاملة مع شبكة تبادل المعلومات العالمية لمجموعة إيغمونت.
- وضع عضو كامل في ESAAMLG مع سجل قوي للتقييمات المتبادلة.
بالنسبة لشركات الأعمال العالمية المرخصة من FSC وكيانات IFC الأخرى، تعد موريشيوس واحدة من أكثر الولايات القضائية الأفريقية توافقًا, معايير صارمة ولكن إرشادات واضحة، لا وصمة عار للقائمة الرمادية، ومنظم ذو موارد جيدة يصدر إرشادات عامة بشأن الإعداد الرقمي.
كيف تتعامل Didit مع التحقق من UBO لشركات الأعمال العالمية في موريشيوس؟
يتعامل التحقق من الأعمال (KYB) مع طبقة UBO, المرتبطة بجلسة KYC لكل مالك مستفيد.
لشركات GBCs الموريشيوسية والكيانات الأخرى المرخصة من FSC:
1. جلسة KYB, بحث في السجل + استخراج UBO + بيانات المسؤولين + فحص AML للكيان. 2. جلسات KYC مرتبطة, واحدة لكل UBO، كل منها تشغل تدفق الهوية الكامل + القياسات الحيوية + AML وتُرجع تقرير JSON مقاوم للتلاعب. 3. مراقبة AML المستمرة ($0.07 لكل مستخدم / سنة), تعيد فحص كل UBO وكل كيان يوميًا، وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
تتطلب إرشادات FSC KYC عناية واجبة معززة (CDD) على كل مالك مستفيد يمتلك ≥25% أو لديه سيطرة فعلية. تلبي جلسة KYB → KYC المرتبطة من Didit هذا المتطلب من البداية إلى النهاية من سير عمل POST /v3/session/ واحد.
كم يستغرق دمج Didit في موريشيوس؟
5 دقائق لبيئة اختبار جاهزة، وعطلة نهاية أسبوع لسير عمل إنتاجي.
- اشترك في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، واستدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_idيربط التحقق من الهوية + التحقق الحيوي النشط + مطابقة الوجه + مكافحة غسل الأموال (AML), تم الأمر. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code أو Cursor أو Codex أو Devin أو Aider أو Replit Agent. يقوم الوكيل بتوفير التطبيق، وبناء سير العمل، وربط الويب هوك، وتشغيل اختبار مبدئي. - خمسة حزم تطوير برمجيات (SDKs) تشترك في نفس نموذج الجلسة: الويب، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد, اختبر حزمة موريشيوس الكاملة بدون تكلفة قبل تحويل حركة المرور الإنتاجية.
كم تكلفة التحقق في موريشيوس من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية,
$0.15لكل فحص وثيقة. - التحقق الحيوي السلبي,
$0.10. التحقق الحيوي النشط,$0.15. - مطابقة الوجه 1:1,
$0.05. البحث عن الوجه 1:N, مجاني. - فحص مكافحة غسل الأموال (AML),
$0.20لكل فحص. مكافحة غسل الأموال المستمرة,$0.07 لكل مستخدم / سنة. - التحقق من الشركات (KYB) (السجل + المالك المستفيد النهائي + المسؤولون), سيتم نشر الأسعار في الربع الثاني من عام 2026؛ اتصل بالمبيعات للحصول على شروط المؤسسات الحالية.
حزمة KYC الكاملة (الهوية + التحقق الحيوي السلبي + مطابقة الوجه + تحليل IP) هي `$0.33`, نفس السعر الأساسي في جميع أنحاء العالم، بدون رسوم إضافية لموريشيوس. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان. يتم تطبيق خصومات الحجم تلقائيًا فوق الطبقة المجانية؛ وتضيف المؤسسات اتفاقية خدمات رئيسية (MSA) مخصصة واختيارًا لموقع البيانات.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.