التحقق من الهوية
مصمم لـ مولدوفا 
يفرض البنك الوطني المولدوفي ودائرة منع ومكافحة غسل الأموال قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) عبر اقتصاد مرتبط بالاتحاد الأوروبي, تقدم Didit خدمات التحقق من الهوية، والحيوية، ومكافحة غسل الأموال، وحزمة الـ $0.33 مع 500 فحص مجاني شهريًا.
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في مولدوفا.
- مشهد الاحتيال
- تواجه مولدوفا مخاطر عالية لتزوير الوثائق والاحتيال في الهوية مدفوعة بممرات الهجرة عبر الحدود، وتدفقات التحويلات من الشتات الأوروبي، ومنصات التجارة الإلكترونية عبر الحدود. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالوثائق، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- قانون منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 308/2017
- قانون حماية البيانات الشخصية رقم 133/2011 (متوافق مع GDPR)
- اتفاقية الشراكة مع الاتحاد الأوروبي 2016
- توصيات FATF الأربعون
- إطار تقييم MONEYVAL
من يشرف على التحقق من الهوية في مولدوفا.
NBM
Banca Națională a Moldovei (البنك الوطني المولدوفي), البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك ومؤسسات الدفع. يحدد متطلبات العناية الواجبة بالعملاء (CDD) بموجب القانون رقم 308/2017 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare (اللجنة الوطنية للأسواق المالية), تشرف على المؤسسات المالية غير المصرفية، والتأمين، والأوراق المالية، والتأجير. تصدر متطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال للكيانات الخاضعة للتنظيم.
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (دائرة منع ومكافحة غسل الأموال), وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في مولدوفا. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة وتدير قائمة الحظر المولدوفية للمشغلين الاقتصاديين.
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal (المركز الوطني لحماية البيانات الشخصية), هيئة حماية البيانات في مولدوفا. تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين المولدوفيين بموجب القانون رقم 133/2011 (المتوافق مع GDPR).
Consiliul Audiovizualului
المجلس السمعي البصري في مولدوفا, هيئة تنظيمية من المستوى 3 للشخصيات السياسية البارزة (PEP)؛ يتم تحديد كبار المسؤولين في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال في Didit بموجب الإطار الوطني للشخصيات السياسية البارزة.
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră, تحتفظ بقاعدة بيانات المطلوبين (مصنفة SIP) المستخدمة في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال والإعلام السلبي في Didit.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية المولدوفية.
يتم التقاطها بأي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية (Buletin de identitate) (بطاقة هوية وطنية بيومترية بشريحة)، جواز السفر (Pașaport) (جواز سفر بيومتري ICAO 9303)، رخصة القيادة (Permis de conducere)، وتصريح الإقامة (Permis de ședere) للمقيمين غير المولدوفيين.
- النتائج: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة حية ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق النشط من الحيوية ($0.15) لتدفقات المخاطر العالية, يقوم المستخدم بالالتفاف أو الرمش.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عقوبات عالمية، PEP، وإعلام سلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة المولدوفية:
- المجلس السمعي البصري في مولدوفا, PEP المستوى 3 (كبار المسؤولين التنظيميين).
- شرطة الحدود المولدوفية, قائمة المطلوبين (SIP).
- قائمة الحظر المولدوفية للمشغلين الاقتصاديين, الاستبعاد التنظيمي والتحذيرات.
- SPCSB, دائرة منع ومكافحة غسل الأموال، تصنيفات مكافحة غسل الأموال المستمدة من تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- NBM (البنك الوطني المولدوفي), تحذيرات تنظيمية وإشعارات تنفيذية.
- MONEYVAL, نتائج تقييم مكافحة غسل الأموال لمجلس أوروبا.
- توصيات FATF الأربعون, مراقبة المناطق القضائية عالية المخاطر.
- قائمة عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الموحدة, تصنيفات عالمية.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN), تصنيفات وزارة الخزانة الأمريكية.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, تطبيق اتفاقية الشراكة.
- إشعارات الإنتربول, تصنيفات إنفاذ القانون الدولية.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال (Basel AML Index), تقييم المخاطر السنوي لمولدوفا.
يتم تسجيل الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود تطابقات جديدة.
التحقق من الوثائق, لا توجد واجهة برمجة تطبيقات للسجل العام في مولدوفا.
كل وثيقة مولدوفا Didit يقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ مولدوفا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول مولدوفا.
ما هي Didit؟
Didit هي بنية تحتية للهوية والاحتيال، المنصة التي تمنينا وجودها عندما كنا نبني المنتجات بأنفسنا: مفتوحة، مرنة، وصديقة للمطورين، لتعمل كجزء حقيقي من حزمتك بدلاً من صندوق أسود تدمجه حوله.
تغطي واجهة برمجة تطبيقات واحدة التحقق من الأشخاص (KYC، اعرف عميلك)، التحقق من الشركات (KYB، اعرف عملك)، فحص محافظ العملات المشفرة (KYT، اعرف معاملتك)، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي، على حزمة مصممة لتكون:
- سريعة، أقل من ثانيتين p99 في كل جلسة
- موثوقة، قيد الإنتاج مع أكثر من 2000 شركة في أكثر من 220 دولة
- آمنة، SOC 2 Type 1 & Type 2، ISO 27001، متوافقة مع GDPR، ومصدقة رسميًا من قبل الجهة التنظيمية المالية الإسبانية بأنها أكثر أمانًا من التحقق الشخصي
البصمة الأساسية: أكثر من 14000 نوع وثيقة بـ أكثر من 48 لغة، أكثر من 1000 مصدر بيانات، وأكثر من 200 إشارة احتيال في كل جلسة. تتعلم بنية Didit التحتية ديناميكيًا من كل جلسة وتتحسن كل يوم.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات واحدة (API)، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC، اعرف عميلك)، التحقق من وثيقة الهوية، التحقق من الحيوية، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسيل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). $0.33 للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB، اعرف عملك)، السجل التجاري، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص AML للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات (Transaction Monitoring)، محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT، اعرف معاملتك)، مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر $0.15 لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، مدى الحياة.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقًا؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، مدى الحياة، على كل حساب. لا توجد بطاقة ائتمان. لا توجد مكالمة مبيعات. لا يوجد تاريخ انتهاء.
بعد تجاوز الطبقة المجانية، لكل وحدة سعر عام لكل عملية ناجحة على didit.me/pricing، $0.33 لكل حزمة KYC كاملة، $0.15 لكل تحقق من وثيقة الهوية، $0.15 لكل فحص محفظة، $0.20 لكل فحص لمكافحة غسيل الأموال (AML)، $0.10 لكل تحقق من الحيوية، $0.05 لكل مطابقة وجه، $0.03 لكل تحليل لبروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، بدون حدود دنيا، ولا مفاجآت في التكاليف الزائدة. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
أي جهة تنظيمية في مولدوفا تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
تشارك ثلاث جهات تنظيمية في كل عملية تحقق من الهوية في مولدوفا:
- NBM (البنك الوطني لمولدوفا)، يحدد متطلبات العناية الواجبة للعملاء بموجب القانون رقم 308/2017 بشأن منع ومكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
- SPCSB (دائرة منع ومكافحة غسيل الأموال)، وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في مولدوفا. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة وتدير قائمة الحظر المولدوفية للمشغلين الاقتصاديين.
- CNPDCP (المركز الوطني لحماية البيانات الشخصية)، هيئة حماية البيانات في مولدوفا. تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين في مولدوفا بموجب القانون رقم 133/2011 (المتوافق مع GDPR).
تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قوائم المراقبة لتلبية متطلبات الجهات الثلاث في آن واحد.
هل يوجد API للتحقق من قاعدة بيانات حكومية للهويات في مولدوفا؟
لا، لا توفر مولدوفا حاليًا واجهة برمجة تطبيقات حكومية عامة مفتوحة للمتكاملين الخارجيين لإجراء عمليات التحقق المتقاطع من السجل المدني.
تعوض Didit ذلك بثلاث طبقات تحقق تكميلية تعمل بالتوازي:
- التعرف الضوئي على الحروف (OCR) للوثائق + قراءة الشريحة، يتم استخراج كل حقل في بطاقة الهوية (Buletin de identitate) أو جواز السفر (Pașaport) والتحقق منه مقابل قوالب ISO/ICAO.
- التحقق البيومتري من الحيوية + مطابقة الوجه 1:1، يتم تأكيد حيوية الصورة الذاتية ومطابقتها مع صورة الوثيقة.
- فحص مكافحة غسيل الأموال (AML)، يتم فحص الاسم المستخرج عبر أكثر من 1300 قائمة مراقبة عالمية ومولدوفية (SPCSB, NBM, قائمة المطلوبين لشرطة حدود مولدوفا, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol).
هل Didit جاهزة للامتثال لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML) بموجب القانون المولدوفي رقم 308/2017؟
نعم. ينطبق قانون منع ومكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 308/2017 في مولدوفا على كل بنك يخضع لإشراف NBM وكل مؤسسة مالية تخضع لتنظيم CNPF.
تغطي Didit الحزمة الكاملة:
- التحقق من وثيقة الهوية + التحقق السلبي من الحيوية + مطابقة الوجه 1:1 للإعداد من المستوى الأول.
- فحص مكافحة غسيل الأموال (AML) ($0.20 لكل فحص) مقابل أكثر من 1300 قائمة بما في ذلك تصنيفات SPCSB، قائمة المطلوبين لشرطة حدود مولدوفا، نتائج MONEYVAL، OFAC SDN، وعقوبات الأمم المتحدة.
- المراقبة المستمرة لمكافحة غسيل الأموال ($0.07 لكل مستخدم / سنة) لالتزامات مراجعة العملاء الدورية.
كم يستغرق دمج Didit لمولدوفا؟
5 دقائق لبيئة اختبار جاهزة للعمل، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_id، وانتهيت. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل الموجود على
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، أو أي وكيل برمجة آخر. - خمسة حزم SDKs تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، مدى الحياة.
ما هي تكلفة التحقق في مولدوفا من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة، تدفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية (ID Verification)،
$0.15لكل فحص وثيقة. - التحقق السلبي من الحيوية (Passive Liveness)،
$0.10. التحقق النشط من الحيوية (Active Liveness)،$0.15. - مطابقة الوجه 1:1 (Face Match 1:1)،
$0.05. البحث عن الوجه 1:N (Face Search 1:N)، مجاني. - فحص مكافحة غسيل الأموال (AML Screening)،
$0.20لكل فحص. مراقبة مكافحة غسيل الأموال المستمرة (Ongoing AML)،$0.07 لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة هي `$0.33`، بنفس السعر عالميًا. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.