التحقق من الهوية
مصمم لـ مولدوفا 
يفرض البنك الوطني المولدوفي ودائرة منع ومكافحة غسل الأموال قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) عبر اقتصاد مرتبط بالاتحاد الأوروبي, تقدم Didit خدمات التحقق من الهوية، والحيوية، ومكافحة غسل الأموال، وحزمة الـ $0.33 مع 500 فحص مجاني شهريًا.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in مولدوفا.
- Fraud landscape
- تواجه مولدوفا مخاطر عالية لتزوير الوثائق والاحتيال في الهوية مدفوعة بممرات الهجرة عبر الحدود، وتدفقات التحويلات من الشتات الأوروبي، ومنصات التجارة الإلكترونية عبر الحدود. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالوثائق، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- Compliance frameworks
- قانون منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 308/2017
- قانون حماية البيانات الشخصية رقم 133/2011 (متوافق مع GDPR)
- اتفاقية الشراكة مع الاتحاد الأوروبي 2016
- توصيات FATF الأربعون
- إطار تقييم MONEYVAL
Who supervises identity verification in مولدوفا.
NBM
Banca Națională a Moldovei (البنك الوطني المولدوفي), البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك ومؤسسات الدفع. يحدد متطلبات العناية الواجبة بالعملاء (CDD) بموجب القانون رقم 308/2017 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
CNPF
Comisia Națională a Pieței Financiare (اللجنة الوطنية للأسواق المالية), تشرف على المؤسسات المالية غير المصرفية، والتأمين، والأوراق المالية، والتأجير. تصدر متطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال للكيانات الخاضعة للتنظيم.
SPCSB
Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (دائرة منع ومكافحة غسل الأموال), وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في مولدوفا. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة وتدير قائمة الحظر المولدوفية للمشغلين الاقتصاديين.
CNPDCP
Centrul Național pentru Protecția Datelor cu Caracter Personal (المركز الوطني لحماية البيانات الشخصية), هيئة حماية البيانات في مولدوفا. تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين المولدوفيين بموجب القانون رقم 133/2011 (المتوافق مع GDPR).
Consiliul Audiovizualului
المجلس السمعي البصري في مولدوفا, هيئة تنظيمية من المستوى 3 للشخصيات السياسية البارزة (PEP)؛ يتم تحديد كبار المسؤولين في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال في Didit بموجب الإطار الوطني للشخصيات السياسية البارزة.
Moldova Border Police
Poliția de Frontieră, تحتفظ بقاعدة بيانات المطلوبين (مصنفة SIP) المستخدمة في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال والإعلام السلبي في Didit.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة الهوية المولدوفية.
يتم التقاطها بأي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية (Buletin de identitate) (بطاقة هوية وطنية بيومترية بشريحة)، جواز السفر (Pașaport) (جواز سفر بيومتري ICAO 9303)، رخصة القيادة (Permis de conducere)، وتصريح الإقامة (Permis de ședere) للمقيمين غير المولدوفيين.
- النتائج: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
- بطاقة الهوية (Buletin de identitate) (بطاقة هوية وطنية بيومترية)
- جواز السفر (Pașaport) (جواز سفر بيومتري), قراءة شريحة NFC
- رخصة القيادة (Permis de conducere)
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة حية ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق النشط من الحيوية ($0.15) لتدفقات المخاطر العالية, يقوم المستخدم بالالتفاف أو الرمش.
- صورة سيلفي بأي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عقوبات عالمية، PEP، وإعلام سلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة المولدوفية:
- المجلس السمعي البصري في مولدوفا, PEP المستوى 3 (كبار المسؤولين التنظيميين).
- شرطة الحدود المولدوفية, قائمة المطلوبين (SIP).
- قائمة الحظر المولدوفية للمشغلين الاقتصاديين, الاستبعاد التنظيمي والتحذيرات.
- SPCSB, دائرة منع ومكافحة غسل الأموال، تصنيفات مكافحة غسل الأموال المستمدة من تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- NBM (البنك الوطني المولدوفي), تحذيرات تنظيمية وإشعارات تنفيذية.
- MONEYVAL, نتائج تقييم مكافحة غسل الأموال لمجلس أوروبا.
- توصيات FATF الأربعون, مراقبة المناطق القضائية عالية المخاطر.
- قائمة عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الموحدة, تصنيفات عالمية.
- OFAC Specially Designated Nationals (SDN), تصنيفات وزارة الخزانة الأمريكية.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, تطبيق اتفاقية الشراكة.
- إشعارات الإنتربول, تصنيفات إنفاذ القانون الدولية.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال (Basel AML Index), تقييم المخاطر السنوي لمولدوفا.
يتم تسجيل الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود تطابقات جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
التحقق من الوثائق, لا توجد واجهة برمجة تطبيقات للسجل العام في مولدوفا.
التحقق من الوثائق, لا توجد واجهة برمجة تطبيقات للسجل العام في مولدوفا , see the docs for the full module surface.
Every مولدوفا document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for مولدوفا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول مولدوفا.
ما هي Didit؟
Didit هي بنية تحتية للهوية والاحتيال, المنصة التي تمنينا وجودها عندما كنا نبني منتجاتنا بأنفسنا: مفتوحة، مرنة، وصديقة للمطورين، لذا فهي تعمل كجزء حقيقي من مكدسك بدلاً من صندوق أسود تدمجه حوله.
API واحد يغطي التحقق من الأشخاص (KYC، اعرف عميلك)، والتحقق من الشركات (KYB، اعرف عملك)، وفحص محافظ العملات المشفرة (KYT، اعرف معاملتك)، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي, على مكدس مصمم ليكون:
- سريع, أقل من ثانيتين p99 في كل جلسة
- موثوق, قيد الإنتاج مع أكثر من 1,500 شركة عبر أكثر من 220 دولة
- آمن, SOC 2 Type 1، ISO 27001، متوافق مع GDPR، ومصدق عليه رسميًا من قبل المنظم المالي الإسباني بأنه أكثر أمانًا من التحقق من شخص ما شخصيًا
البصمة الأساسية: أكثر من 14,000 نوع وثيقة بأكثر من 48 لغة، أكثر من 1,000 مصدر بيانات، وأكثر من 200 إشارة احتيال في كل جلسة. تتعلم بنية Didit التحتية ديناميكيًا من كل جلسة وتتحسن كل يوم.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، أكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثيقة الهوية، التحقق من الحيوية، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). $0.33 للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص مكافحة غسل الأموال للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقرير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بتكلفة $0.15 لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقًا؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، في كل حساب. لا بطاقة ائتمان. لا مكالمة مبيعات. لا تاريخ انتهاء.
فوق الطبقة المجانية، كل وحدة لديها سعر عام لكل نجاح على didit.me/pricing, $0.33 لحزمة KYC الكاملة، $0.15 لكل تحقق من وثيقة الهوية، $0.15 لكل فحص محفظة، $0.20 لكل فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، $0.10 لكل تحقق من الحيوية، $0.05 لكل مطابقة وجه، $0.03 لكل تحليل بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، لا حدود دنيا، لا مفاجآت في التجاوز. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
أي منظم مولدوفي يغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
ثلاثة منظمين يشرفون على كل تدفق للتحقق من الهوية في مولدوفا:
- NBM (البنك الوطني المولدوفي), يحدد متطلبات العناية الواجبة بالعملاء بموجب القانون رقم 308/2017 بشأن منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- SPCSB (دائرة منع ومكافحة غسل الأموال), وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في مولدوفا. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة وتدير قائمة الحظر المولدوفية للمشغلين الاقتصاديين.
- CNPDCP (المركز الوطني لحماية البيانات الشخصية), هيئة حماية البيانات في مولدوفا. تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين المولدوفيين بموجب القانون رقم 133/2011 (المتوافق مع GDPR).
تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قائمة المراقبة لتلبية متطلبات الثلاثة في وقت واحد.
هل يوجد API للتحقق من قاعدة بيانات حكومية للهويات المولدوفية؟
لا, لا توفر مولدوفا حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين الحكوميين مفتوحة لجهات التكامل الخارجية لإجراء عمليات التحقق المتقاطع من السجل المدني.
تعوض Didit عن ذلك بثلاث طبقات تحقق تكميلية تعمل بالتوازي:
- التعرف الضوئي على الأحرف (OCR) للوثائق + قراءة الشريحة, يتم استخراج كل حقل في بطاقة الهوية (Buletin de identitate) أو جواز السفر (Pașaport) والتحقق منه مقابل قوالب ISO/ICAO.
- التحقق البيومتري من الحيوية + مطابقة الوجه 1:1, يتم تأكيد حيوية الصورة الذاتية ومطابقتها مع صورة الوثيقة.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML), يتم فحص الاسم المستخرج عبر أكثر من 1300 قائمة مراقبة عالمية ومولدوفية (SPCSB, NBM, قائمة المطلوبين لدى شرطة الحدود المولدوفية, MONEYVAL, OFAC, UN, Interpol).
هل Didit جاهزة للامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال بموجب القانون المولدوفي رقم 308/2017؟
نعم. ينطبق قانون مولدوفا بشأن منع ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 308/2017 على كل بنك يخضع لإشراف NBM ومؤسسة مالية تخضع لتنظيم CNPF.
تغطي Didit المجموعة الكاملة:
- التحقق من وثيقة الهوية + التحقق السلبي من الحيوية + مطابقة الوجه 1:1 للتسجيل من المستوى الأول.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML) ($0.20 لكل فحص) مقابل أكثر من 1300 قائمة بما في ذلك تصنيفات SPCSB، قائمة المطلوبين لدى شرطة الحدود المولدوفية، نتائج MONEYVAL، OFAC SDN، وعقوبات الأمم المتحدة.
- المراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال ($0.07 لكل مستخدم / سنة) لالتزامات مراجعة العملاء الدورية.
كم يستغرق دمج Didit لمولدوفا؟
5 دقائق لبيئة اختبار جاهزة للعمل، وعطلة نهاية أسبوع لسير عمل إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_id, انتهى الأمر. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، أو أي وكيل برمجة آخر. - خمسة SDKs تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web, iOS, Android, React Native, Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد.
ما هي تكلفة التحقق في مولدوفا من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية,
$0.15لكل فحص وثيقة. - التحقق السلبي من الحيوية,
$0.10. التحقق النشط من الحيوية,$0.15. - مطابقة الوجه 1:1,
$0.05. البحث عن الوجه 1:N, مجاني. - فحص مكافحة غسل الأموال (AML),
$0.20لكل فحص. مراقبة مكافحة غسل الأموال المستمرة,$0.07 لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة هي `$0.33`, نفس السعر في جميع أنحاء العالم. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.