التحقق من الهوية في منغوليا
البلد: منغوليا (MN / MNG) · المنطقة: شرق آسيا والمحيط الهادئ · السكان: ~3.4 مليون · المستوى: 2 المنظمون: بنك منغوليا (Mongolbank) · FIU-Mongolia · لجنة التنظيم المالي (FRC) · GASR · حالة FATF: نظيف — مدرج في القائمة الرمادية أكتوبر 2019، أُزيل أكتوبر 2020 أسعار Didit: 0.30 دولار/تحقق · 500 مجاني/شهر · أكثر من 14,000 نوع وثيقة · أكثر من 220 دولة · أكثر من 48 لغة
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
تقوم هندسة مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب في منغوليا على مجموعة قانونية قصيرة وحديثة نسبياً تستشهد بها باستمرار كل شركة محاماة محلية تقدم المشورة بشأن الخدمات المالية — Melville Erdenedalai، MahoneyLiotta، DB & Gelegjamts، GTs Advocates، Lehman Law Mongolia: - قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMLA) — سُن أصلاً في 2006، وتم تنقيحه بالكامل في 31 مايو 2015 وتم تعديله مراراً منذ ذلك الحين (الأكثر جوهرية في 2018 و2019-2020 في فترة التحضير لحلقة الإدراج في القائمة الرمادية لـ FATF وأثناءها). إنه القانون الذي ينشئ الكيانات المبلغة، و CDD، وحفظ السجلات، والتزامات STR، وقواعد التحويل البرقي، وفحص PEP، وحظر الإفشاء و FIU. - القانون الجنائي لمنغوليا (2015، ساري المفعول 1 يوليو 2017) — الذي يجرم غسل الأموال (المادة 18.6) وتمويل الإرهاب
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
mongolbank
GASR
منظم
تدير بطاقة الهوية الوطنية والسجل المدني. يتم تعيين رقم التسجيل الوطني. التحقق الإلكتروني متاح لبعض الكيانات المخولة.
الحكومة
منظم
مبادرة E-Mongolia للحكومة الرقمية. الهوية الرقمية والخدمات الحكومية. البنية التحتية الرقمية المتنامية.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Mongolbank
Mongolbank (`mongolbank.mn`) هو البنك المركزي في منغوليا والمشرف على البنوك التجارية لأغراض AML/CFT. تهيمن البنوك على القطاع المالي المنغولي — حوالي 90% من التمويل يتدفق عبر خمسة بنوك ذات أهمية نظامية: Khan Bank وGolomt Bank وTrade and Development Bank (TDB) وState Bank وKhas Bank. يدير Khan Bank وحده ~530 فرعاً و~800 جهاز صراف آلي ويخدم ما يقدر بـ 80% من الأسر المنغولية.
حماية البيانات
تحت إشراف National DPA
عقوبات عدم الامتثال
4. فحص العقوبات و PEP — قوائم UN وOFAC وEU وUK والقوائم المحلية؛ فئات PEP المتوافقة مع FATF.
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
تأسست لجنة التنظيم المالي (FRC) (`frc.mn`) في عام 2006 تحت قانون الوضع القانوني للجنة التنظيم المالي كمنظم مالي غير مصرفي في منغوليا. تقدم تقاريرها مباشرة إلى البرلمان. نطاقها أوسع من معظم المنظمين المماثلين ويشمل:
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
كانت منغوليا مبكرة بشكل غير عادي في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في تنظيم VASP. اعتمد State Great Khural قانون مقدمي خدمات الأصول الافتراضية في 17 ديسمبر 2021، ودخل حيز التنفيذ في 25 فبراير 2022. التعديلات المصاحبة على القوانين ذات الصلة حدثت AMLA وقانون A المالية غير المصرفية
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
تم اعتماد قانون حماية البيانات الشخصية (PDPL) في 17 ديسمبر 2021 ودخل حيز التنفيذ في 1 مايو 2022، ليحل محل قانون السرية الشخصية (1995). إنه جزء من حزمة من أربعة قوانين — PDPL + الأمن السيبراني + شفافية المعلومات العامة + التوقيع الإلكتروني — التي دخلت حيز التنفيذ في
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
يدار التسجيل المدني من قبل السلطة العامة لتسجيل الدولة (GASR / Улсын бүртгэлийн ерөнхий газар)، تحت وزارة العدل والشؤون الداخلية. تصدر GASR:
الحيوية البيومترية
لا تملك منغوليا بعد واجهة برمجة تطبيقات KYC غير وثائقية عامة وتجارية من النوع الذي نراه في الهند (Aadhaar) أو سنغافورة (MyInfo). ومع ذلك، فإن المكونات الأساسية موجودة: - تغطية شبه 100% لهوية بيومترية وطنية متجذرة في سجل مدني واحد (GASR). - منصة حكومية رقمية وطنية واحدة (eMongolia) مع مصادقة نشطة و900+ خدمة متكاملة. - إطار قانوني (PDPL + التوقيع الإلكتروني + الأمن السيبراني + شفافية المعلومات العامة) يسمح، مع co
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح منغوليا بإعداد KYC عن بُعد تحت إطارها الوطني لـ AML، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب التنظيم.
يتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في منغوليا، بالإضافة إلى 14,000+ نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
يتقاضى Didit 0.30 دولار لكل عملية تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بلا عقود، بلا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل عملية تحقق.
نعم. يفحص Didit مقابل 1,000+ قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU وUN وOFAC وOFSI) والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في منغوليا.
معظم القطاعات المنظمة في منغوليا تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإعداد عن بُعد. يوفر Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. يدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتوافقة مع إطار تنظيم العملات المشفرة في منغوليا، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الاقتضاء.
نعم. يوفر Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم iGaming في منغوليا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
