التحقق من الهوية
مصمم لـ الجبل الأسود 
تفرض وكالة منع الفساد والبنك المركزي في الجبل الأسود قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) على الحدود المالية التقنية المرشحة للانضمام إلى الاتحاد الأوروبي, تقدم Didit خدمات الهوية، والتحقق الحيوي، ومكافحة غسل الأموال، وحزمة بقيمة $0.33 مع 500 فحص مجاني شهريًا.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in الجبل الأسود.
- Fraud landscape
- النمو السريع للجبل الأسود كمركز مالي ووجهة للألعاب يخلق تعرضًا عاليًا للاحتيال بالصور المزيفة العميقة، وتزوير الوثائق، والهوية الاصطناعية, خاصة في قطاعات الألعاب عبر الإنترنت والعملات المشفرة. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشوه الوجه، وإعادة التشغيل، والحقن، والتلاعب بالوثائق، وذكاء الجهاز، وتحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- Compliance frameworks
- قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب 2017 (بصيغته المعدلة 2022)
- توصيات FATF الأربعين
- إطار تقييم MONEYVAL
- قانون حماية البيانات الشخصية (متوافق مع GDPR)
- توافق توجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال AMLD5/6 (مفاوضات ما قبل الانضمام)
Who supervises identity verification in الجبل الأسود.
CBCG
Centralna banka Crne Gore (البنك المركزي للجبل الأسود), يشرف على البنوك ومؤسسات الدفع. يحدد متطلبات العناية الواجبة بالعملاء بموجب قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2017.
ASK
Agencija za sprječavanje korupcije (وكالة منع الفساد), وحدة الاستخبارات المالية الوطنية وهيئة إنفاذ قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة. يظهر كبار مسؤولي ASK في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال في Didit ضمن إطار عمل الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) في الجبل الأسود.
CMA
هيئة سوق رأس المال في الجبل الأسود, تشرف على تجار الأوراق المالية، وشركات الاستثمار، والمشاركين في سوق رأس المال. تصدر متطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال للكيانات المنظمة في السوق.
AZLP
وكالة حماية البيانات الشخصية وحرية الوصول إلى المعلومات, هيئة حماية البيانات الوطنية في الجبل الأسود. تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين في الجبل الأسود بموجب قانون حماية البيانات المتوافق مع GDPR.
ISA
هيئة الإشراف على التأمين في الجبل الأسود, تشرف على شركات التأمين وصناديق التقاعد. تتطلب الامتثال لـ KYC لتسجيل حاملي الوثائق بموجب قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
Administration for Games of Chance
Uprava za igre na sreću, تنظم مشغلي الألعاب والألعاب الإلكترونية في الجبل الأسود؛ وتفرض فحوصات هوية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على جميع منصات القمار المرخصة.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة هوية الجبل الأسود.
يتم التقاطها بأي هاتف, تصنيف تلقائي، تحليل OCR، والتحقق من القالب.
- Lična karta (بطاقة هوية وطنية بيومترية بشريحة)، Pasoš (جواز سفر بيومتري ICAO 9303)، Vozačka dozvola، و Dozvola boravka للمقيمين غير الجبل أسوديين.
- النتائج: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
- Lična karta (بطاقة هوية وطنية بيومترية)
- Pasoš (جواز سفر بيومتري), قراءة شريحة NFC
- Vozačka dozvola (رخصة قيادة)
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة مباشرة ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق من الحيوية النشطة ($0.15) لتدفقات المخاطر العالية, يقوم المستخدم بالالتفاف أو الرمش.
- صورة سيلفي بأي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والشخصيات السياسية البارزة (PEP)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم مراقبة الجبل الأسود:
- مجلس نواب الجبل الأسود, PEP المستوى 1 (المشرعون وكبار مسؤولي الدولة).
- وكالة الجبل الأسود لمكافحة الفساد (ASK), تحذيرات وإشعارات إنفاذ.
- KK PARTIZAN MOZZART BET, SIP (قاعدة بيانات الأشخاص ذوي الاهتمامات الخاصة في الجبل الأسود).
- CBCG (البنك المركزي للجبل الأسود), تحذيرات تنظيمية للكيانات المرخصة.
- MONEYVAL, نتائج تقييم مكافحة غسل الأموال لمجلس أوروبا.
- توصيات FATF الأربعون, مراقبة المناطق القضائية عالية المخاطر.
- قائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة, التعيينات العالمية.
- الرعايا المعينون خصيصًا من OFAC (SDN), تعيينات وزارة الخزانة الأمريكية.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, الإنفاذ المطبق قبل الانضمام.
- إشعارات الإنتربول, تعيينات إنفاذ القانون الدولية.
- المطلوبون الأكثر من يوروبول, تعيينات إنفاذ القانون الأوروبية عبر الحدود.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال, تقييم المخاطر السنوي للجبل الأسود.
يتم تسجيل الشدة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
التحقق من الوثائق, لا يوجد API لسجل عام في الجبل الأسود.
التحقق من الوثائق, لا يوجد API لسجل عام في الجبل الأسود , see the docs for the full module surface.
Every الجبل الأسود document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for الجبل الأسود.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول الجبل الأسود.
ما هي Didit؟
Didit هي بنية تحتية للهوية والاحتيال, المنصة التي تمنينا وجودها عندما كنا نبني المنتجات بأنفسنا: مفتوحة، مرنة، وصديقة للمطورين، لذا فهي تعمل كجزء حقيقي من مكدسك بدلاً من صندوق أسود تدمجه حوله.
واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة تغطي التحقق من الأشخاص (KYC، اعرف عميلك)، والتحقق من الشركات (KYB، اعرف عملك)، وفحص محافظ العملات المشفرة (KYT، اعرف معاملتك)، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي, على مكدس مصمم ليكون:
- سريع, أقل من ثانيتين p99 في كل جلسة
- موثوق, قيد الإنتاج مع أكثر من 1,500 شركة عبر أكثر من 220 دولة
- آمن, SOC 2 Type 1، ISO 27001، متوافق مع GDPR، ومصدق عليه رسميًا من قبل المنظم المالي الإسباني بأنه أكثر أمانًا من التحقق من الشخص وجهًا لوجه
البصمة الأساسية: أكثر من 14,000 نوع وثيقة بـ أكثر من 48 لغة، أكثر من 1,000 مصدر بيانات، وأكثر من 200 إشارة احتيال في كل جلسة. تتعلم بنية Didit التحتية ديناميكيًا من كل جلسة وتتحسن كل يوم.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي طبقة البنية التحتية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، وأكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثيقة الهوية، التحقق الحيوي، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). $0.33 للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص مكافحة غسل الأموال للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر $0.15 لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، انشر في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني حقًا؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. لا بطاقة ائتمان. لا مكالمة مبيعات. لا تاريخ انتهاء.
فوق الطبقة المجانية، لكل وحدة سعر عام لكل نجاح على didit.me/pricing, $0.33 للحزمة الكاملة لـ KYC، $0.15 للتحقق من وثيقة الهوية، $0.15 لفحص المحفظة، $0.20 لفحص مكافحة غسل الأموال (AML)، $0.10 للتحقق الحيوي، $0.05 لمطابقة الوجه، $0.03 لتحليل بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، لا يوجد حد أدنى، لا مفاجآت في التكاليف الزائدة. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
أي جهة تنظيمية في الجبل الأسود تغطي التحقق من الهوية في عملية الإعداد الرقمي؟
ثلاث جهات تنظيمية تشرف على كل تدفق للتحقق من الهوية في الجبل الأسود:
- CBCG (البنك المركزي للجبل الأسود), يحدد متطلبات العناية الواجبة بالعملاء بموجب قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2017 (بصيغته المعدلة 2022).
- ASK (وكالة منع الفساد), وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في الجبل الأسود. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من الكيانات الملزمة.
- AZLP (وكالة حماية البيانات الشخصية), هيئة حماية البيانات الوطنية في الجبل الأسود. تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين في الجبل الأسود بموجب قانون حماية البيانات المتوافق مع GDPR.
تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قوائم المراقبة لتلبية متطلبات الجهات الثلاث في آن واحد.
هل يوجد API للتحقق من قاعدة البيانات الحكومية لهويات الجبل الأسود؟
لا, لا توفر الجبل الأسود حاليًا API عامًا للمستهلكين مفتوحًا للمتكاملين من الأطراف الثالثة لإجراء عمليات التحقق المتقاطعة من السجل المدني.
تعوض Didit ذلك بثلاث طبقات تحقق تكميلية تعمل بالتوازي:
- التعرف الضوئي على الحروف (OCR) للوثائق + قراءة الشريحة, يتم استخراج كل حقل في Lična karta أو Pasoš والتحقق منه مقابل قوالب ISO/ICAO.
- التحقق الحيوي + مطابقة الوجه 1:1, يتم تأكيد صورة السيلفي مباشرة ومطابقتها مع صورة الوثيقة.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML), يتم فحص الاسم المستخرج عبر أكثر من 1,300 قائمة مراقبة عالمية وفي الجبل الأسود (ASK، تحذيرات CBCG، MONEYVAL، OFAC، الأمم المتحدة، الإنتربول).
هل Didit جاهزة للامتثال لـ KYC في الألعاب الإلكترونية في الجبل الأسود؟
نعم. تتطلب إدارة الألعاب في الجبل الأسود التحقق من الهوية وفحوصات مكافحة غسل الأموال لجميع المشغلين المرخصين بموجب قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2017.
تغطي Didit مكدس KYC الكامل للألعاب الإلكترونية:
- التحقق من وثيقة الهوية + التحقق الحيوي السلبي + مطابقة الوجه 1:1 لتسجيل اللاعبين.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML) ($0.20 لكل فحص) مقابل أكثر من 1,300 قائمة بما في ذلك ASK، تحذيرات CBCG، MONEYVAL، وOFAC SDN.
- المراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال ($0.07 لكل مستخدم / سنة), تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
كم يستغرق دمج Didit للجبل الأسود؟
5 دقائق لبيئة اختبار جاهزة، وعطلة نهاية أسبوع لسير عمل إنتاجي.
- اشترك في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، واستدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_id, هذا كل شيء. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code أو Cursor أو أي وكيل برمجة آخر. - خمسة SDKs تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، وiOS، وAndroid، وReact Native، وFlutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد.
ما هي تكلفة التحقق في الجبل الأسود من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية,
$0.15لكل فحص وثيقة. - التحقق من الحيوية السلبية (Passive Liveness),
$0.10. التحقق من الحيوية النشطة (Active Liveness),$0.15. - مطابقة الوجه 1:1,
$0.05. البحث عن الوجه 1:N, مجاني. - فحص مكافحة غسل الأموال (AML Screening),
$0.20لكل فحص. مراقبة مكافحة غسل الأموال المستمرة,$0.07 لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة هي `$0.33`, نفس السعر في جميع أنحاء العالم. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.