التحقق من الهوية
مصمم لـ الجبل الأسود 
تفرض وكالة منع الفساد والبنك المركزي في الجبل الأسود قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) على حدود التكنولوجيا المالية المرشحة للانضمام إلى الاتحاد الأوروبي — تقدم Didit خدمات الهوية، والحيوية، ومكافحة غسل الأموال، وحزمة بقيمة 0.33 دولار مع 500 فحص مجاني شهريًا.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في الجبل الأسود.
- مشهد الاحتيال
- يخلق النمو السريع للجبل الأسود كمركز مالي ووجهة للألعاب تعرضًا عاليًا للاحتيال بالصور المزيفة العميقة، وتزوير المستندات، والهوية الاصطناعية — خاصة في قطاعات الألعاب عبر الإنترنت والعملات المشفرة. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تشوه الوجه، وإعادة التشغيل، والحقن، والتلاعب بالمستندات، وذكاء الجهاز، وتحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب 2017 (بصيغته المعدلة 2022)
- توصيات FATF الأربعون
- إطار تقييم MONEYVAL
- قانون حماية البيانات الشخصية (متوافق مع GDPR)
- توافق توجيهات مكافحة غسل الأموال AMLD5/6 للاتحاد الأوروبي (مفاوضات ما قبل الانضمام)
من يشرف على التحقق من الهوية في الجبل الأسود.
CBCG
Centralna banka Crne Gore (البنك المركزي للجبل الأسود) — يشرف على البنوك ومؤسسات الدفع. يحدد متطلبات العناية الواجبة بالعملاء بموجب قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2017.
ASK
Agencija za sprječavanje korupcije (وكالة منع الفساد) — وحدة الاستخبارات المالية الوطنية وهيئة إنفاذ مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة. يظهر كبار مسؤولي ASK في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال في Didit ضمن إطار عمل الشخصيات السياسية البارزة (PEP) في الجبل الأسود.
CMA
هيئة سوق رأس المال في الجبل الأسود — تشرف على تجار الأوراق المالية، وشركات الاستثمار، والمشاركين في سوق رأس المال. تصدر متطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال للكيانات المنظمة في السوق.
AZLP
وكالة حماية البيانات الشخصية وحرية الوصول إلى المعلومات — هيئة حماية البيانات الوطنية في الجبل الأسود. تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين في الجبل الأسود بموجب قانون حماية البيانات الشخصية المتوافق مع GDPR.
ISA
هيئة الإشراف على التأمين في الجبل الأسود — تشرف على شركات التأمين وصناديق التقاعد. تتطلب الامتثال لـ KYC لتسجيل حاملي الوثائق بموجب قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
Administration for Games of Chance
Uprava za igre na sreću — تنظم مشغلي الألعاب والألعاب عبر الإنترنت في الجبل الأسود؛ وتفرض فحوصات هوية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على جميع منصات القمار المرخصة.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية المونتنغرية.
يتم التقاطها على أي هاتف — تصنيف تلقائي، تحليل بواسطة التعرف الضوئي على الحروف (OCR)، والتحقق من القالب.
- Lična karta (بطاقة هوية وطنية بيومترية بشريحة)، Pasoš (جواز سفر بيومتري ICAO 9303)، Vozačka dozvola، و Dozvola boravka للمقيمين غير المونتنغريين.
- الإرجاع: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
- Lična karta (بطاقة هوية وطنية بيومترية)
- Pasoš (جواز سفر بيومتري) — قراءة شريحة NFC
- Vozačka dozvola (رخصة قيادة)
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة حية ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- حيوية نشطة ($0.15) لتدفقات المخاطر المرتفعة — المستخدم يدير رأسه أو يرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
الفحص بحثًا عن العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1300 قائمة عقوبات عالمية، وأشخاص معرضين سياسياً (PEP)، وإعلام سلبي — بالإضافة إلى قوائم المراقبة في الجبل الأسود:
- مجلس نواب الجبل الأسود — PEP المستوى 1 (المشرعون وكبار المسؤولين الحكوميين).
- وكالة الجبل الأسود لمكافحة الفساد (ASK) — تحذيرات وإشعارات تنفيذ.
- KK PARTIZAN MOZZART BET — SIP (قاعدة بيانات الأشخاص ذوي الاهتمام الخاص في الجبل الأسود).
- CBCG (البنك المركزي للجبل الأسود) — تحذيرات تنظيمية للكيانات المرخصة.
- MONEYVAL — نتائج تقييم مكافحة غسيل الأموال لمجلس أوروبا.
- توصيات FATF الأربعون — مراقبة الولايات القضائية عالية المخاطر.
- قائمة عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الموحدة — التعيينات العالمية.
- الأشخاص المعينون خصيصًا (SDN) التابعون لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) — تعيينات وزارة الخزانة الأمريكية.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي — التنفيذ المطبق قبل الانضمام.
- إشعارات الإنتربول — تعيينات إنفاذ القانون الدولية.
- أكثر المطلوبين من اليوروبول — تعيينات إنفاذ القانون الأوروبية عبر الحدود.
- مؤشر بازل لمكافحة غسيل الأموال (AML) — تقييم المخاطر السنوي للجبل الأسود.
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق إشعار ويب عند وجود نتائج جديدة.
الفحص بحثًا عن العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق من المستندات — لا يوجد API لسجل عام في الجبل الأسود.
التحقق من المستندات — لا يوجد API لسجل عام في الجبل الأسود — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة الجبل الأسود Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ الجبل الأسود.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول الجبل الأسود.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.