التحقق من الهوية
مصمم لـ موزمبيق 
بطاقة الهوية وجواز السفر الموزمبيقي في جلسة واحدة، يتم فحصها مقابل قوائم المراقبة الخاصة ببنك موزمبيق، GIFIM، وقوائم مكافحة غسيل الأموال العالمية — $0.33 لـ KYC كامل، 500 مجانية كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في موزمبيق.
- مشهد الاحتيال
- ثلاثة ضغوط تشكل احتيال الهوية في موزمبيق: هجمات التزييف العميق والهوية الاصطناعية على طفرة المال عبر الهاتف المحمول والخدمات المصرفية الرقمية، وتزوير المستندات عبر تنسيق بطاقة الهوية الوطنية (Bilhete de Identidade)، ومخاطر غسيل الأموال عبر الحدود على ممرات جنوب أفريقيا وتنزانيا وزيمبابوي. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تحويل الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- القانون 14/2013 بشأن مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب
- المرسوم 66/2010 — لائحة بنك موزمبيق لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب
- القانون 7/2002 — مكافحة الإرهاب
- مرسوم حماية البيانات في موزمبيق (مسودة 2022)
- توصيات التقييم المتبادل لـ ESAAMLG
- توصيات FATF الأربعون
من يشرف على التحقق من الهوية في موزمبيق.
BdM
بنك موزمبيق — البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك التجارية ومؤسسات التمويل الأصغر ومقدمي خدمات الدفع. يصدر تعليمات مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب للكيانات الخاضعة للإشراف.
GIFIM
مكتب المعلومات المالية في موزمبيق — وحدة الاستخبارات المالية في موزمبيق. يدير القانون 14/2013 بشأن مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ويتلقى تقارير المعاملات المشبوهة.
ISSM
معهد الإشراف على التأمين والأوراق المالية في موزمبيق — مشرف التأمين والأوراق المالية. يجب على الكيانات المنظمة الامتثال لالتزامات مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب بموجب القانون 14/2013.
CVM
لجنة الأوراق المالية — مشرف أسواق رأس المال والأوراق المالية في موزمبيق. تحدد متطلبات الإعداد عن بعد لوسطاء الأوراق المالية المرخصين.
Ministry of Justice
تفرض التزامات حماية البيانات الشخصية المطبقة على خدمات التحقق من الهوية العاملة في موزمبيق، بما في ذلك معالجة البيانات البيومترية والوثائقية.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها على أي هاتف — يتم تصنيفها تلقائيًا، وتحليلها بواسطة OCR، والتحقق من القالب.
- بطاقة الهوية (Bilhete de Identidade)، جواز السفر (MRZ محلل)، رخصة القيادة، وتصريح الإقامة للمقيمين الأجانب.
- الإرجاع: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، الجنسية.
- بطاقة الهوية الوطنية (Bilhete de Identidade)
- جواز السفر — MRZ محلل
- رخصة القيادة · تصريح الإقامة (DIRE)
مطابقة الوجه. إثبات أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة حية ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- حيوية نشطة ($0.15) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والشخصيات السياسية البارزة (PEP)، والإعلام السلبي — بالإضافة إلى قوائم المراقبة الموزمبيقية:
- جمعية الجمهورية — موزمبيق — أعضاء البرلمان (PEP المستوى 1) وكبار المسؤولين التنفيذيين.
- نادي موزمبيق — الإعلام السلبي — إشارات الإعلام السلبي من أبرز وسائل الإعلام الإخبارية والتجارية الناطقة بالإنجليزية في موزمبيق.
- بنك موزمبيق — إشعارات تحذيرية — إجراءات الإنفاذ الرقابي والتحذيرات الصادرة عن البنك المركزي بموجب القانون 14/2013.
- عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الموحدة — التعيينات المتعددة الأطراف النشطة التي تغطي الكيانات المرتبطة بموزمبيق.
- قائمة OFAC SDN — المواطنون المعينون خصيصًا من وزارة الخزانة الأمريكية ذوو الصلة بموزمبيق.
- ESAAMLG — إشارات المخاطر الإقليمية لمجموعة مكافحة غسيل الأموال في شرق وجنوب إفريقيا.
- الإنتربول جنوب إفريقيا — إشعارات الأشخاص المطلوبين والهاربين ذات الصلة بجنوب إفريقيا.
- توصيات FATF الأربعون — تعيينات القائمة الرمادية والقائمة السوداء المطبقة على موزمبيق.
- مؤشر بازل لمكافحة غسيل الأموال (AML) — درجة مخاطر الدولة وإشارات المخاطر المرتبطة بها.
يتم تسجيل الشدة. تعيد المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) الفحص يوميًا وتطلق إشعارًا عبر الويب عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، والإعلام السلبي — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق من قاعدة البيانات.
- لا توجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للتحقق من قاعدة البيانات الحكومية لموزمبيق متاحة كخدمة Didit مستقلة — لا يقدم Arquivo de Identificação حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلك مفتوحة للمدمجين من الأطراف الثالثة.
التحقق من قاعدة البيانات — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة موزمبيق Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ موزمبيق.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول موزمبيق.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.