التحقق من الهوية
مصمم لـ نيكاراغوا 
تم التحقق من Cédula de Identidad Ciudadana باستخدام التحقق البيومتري من الحيوية وفحص مكافحة غسل الأموال (AML) — 0.33 دولار أمريكي لـ KYC الكامل، 500 مجانًا كل شهر، مصمم لمشغلي التحويلات المالية والتكنولوجيا المالية في أمريكا الوسطى.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في نيكاراغوا.
- مشهد الاحتيال
- تشهد نيكاراغوا تزويرًا لبطاقة Cédula مدفوعًا بالوصول إلى حسابات التحويلات المالية والانضمام إلى التعاونيات، وتضخم الاحتيال في الهوية الاصطناعية بسبب محدودية الاتصال بالسجل الرقمي، والتعرض للأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) من خلال شبكات Procuraduría General والجمعية الوطنية. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — التزييف العميق، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي عبر IP.
- أطر الامتثال
- القانون رقم 977 — قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة (2018)
- القانون رقم 561 — القانون العام للبنوك (2005، بصيغته المعدلة)
- معيار إدارة مخاطر غسل الأموال/تمويل الإرهاب — تعميم SIBOIF 2021
- القانون رقم 842 — قانون حماية حقوق المستهلكين والمستخدمين
- توصيات GAFILAT الأربعون
- منهجية FATF 2022
من يشرف على التحقق من الهوية في نيكاراغوا.
SIBOIF
هيئة الإشراف على البنوك والمؤسسات المالية الأخرى (Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras) — المشرف الاحترازي على البنوك، ومقرضي القروض الصغيرة، وشركات التأمين، وأسواق الأوراق المالية. تمتلك متطلبات KYC و AML للانضمام بموجب القانون رقم 977.
UAF
وحدة التحليل المالي (Unidad de Análisis Financiero) — وحدة الاستخبارات المالية في نيكاراغوا. تتلقى تقارير العمليات المشبوهة وتنسق مع النيابة العامة للجمهورية (Procuraduría General de la República).
BCN
البنك المركزي في نيكاراغوا (Banco Central de Nicaragua) — البنك المركزي. يشرف على نظام الدفع، والسياسة النقدية، والإطار التنظيمي لمشغلي الأموال الإلكترونية.
CSE
المجلس الانتخابي الأعلى (Consejo Supremo Electoral) — سلطة السجل المدني التي تصدر بطاقة الهوية الوطنية (Cédula de Identidad Ciudadana) وتحتفظ بقاعدة بيانات الهوية الموثوقة.
PGR
النيابة العامة للجمهورية (Procuraduría General de la República) — المدعي العام. يحتفظ بسجل SIP لإجراءات الإنفاذ وينسق مع وحدة التحليل المالي (UAF) في تحقيقات مكافحة غسل الأموال.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة بطاقة الهوية (Cédula).
يتم التقاطها على أي هاتف — تصنيف تلقائي، تحليل بواسطة التعرف الضوئي على الحروف (OCR)، والتحقق من القالب.
- Cédula de Identidad Ciudadana (16 رقمًا)، جواز السفر (قراءة الشريحة في جوازات السفر البيومترية)، Cédula de Residencia، ورخصة القيادة.
- الإرجاع: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، والجنس.
- Cédula de Identidad Ciudadana — رقم 16 رقمًا
- جواز السفر — قراءة الشريحة في جواز السفر الإلكتروني البيومتري
- Cédula de Residencia
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
تم تأكيد الصورة الذاتية حية ومطابقتها مع صورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط (0.15 دولار) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة ذاتية على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية.
أكثر من 1300 قائمة عالمية للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، ووسائل الإعلام السلبية — بالإضافة إلى قوائم المراقبة في نيكاراغوا:
- الجمعية الوطنية لنيكاراغوا — سجل تشريعي للأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) من المستوى الأول
- النيابة العامة للجمهورية (PGR) — سجل إجراءات إنفاذ SIP
- بورصة نيكاراغوا (BVDN) — تحذيرات تنظيمية
- SIBOIF — عقوبات إدارية من هيئة الإشراف على البنوك
- UAF — قائمة الكيانات المشبوهة لوحدة التحليل المالي
- BCN — تحذيرات تنظيمية من البنك المركزي لنيكاراغوا
- GAFILAT — تقييمات مجموعة العمل المالي لأمريكا اللاتينية
- FATF — القائمة الموحدة لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية
- مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة — قائمة العقوبات الموحدة
- OFAC SDN — المواطنون المعينون خصيصًا
- الإنتربول — إشعارات حمراء إقليمية لأمريكا الوسطى
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال — مستوى مخاطر نيكاراغوا القطرية
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق إشعار ويب عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق من قاعدة البيانات مقابل سجل CSE.
- لا توجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للتحقق من قاعدة البيانات الحكومية لنيكاراغوا مكشوفة كخدمة Didit مستقلة — لا يقدم المجلس الأعلى للانتخابات (CSE) حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة.
التحقق من قاعدة البيانات مقابل سجل CSE — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة نيكاراغوا Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ نيكاراغوا.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول نيكاراغوا.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.