التحقق من الهوية
مصمم لـ النيجر 
بطاقة الهوية الوطنية وجواز السفر النيجيري في جلسة واحدة، يتم فحصها مقابل قوائم المراقبة الإقليمية لـ GIABA في غرب إفريقيا والعقوبات العالمية — 0.33 دولار أمريكي لمعرفة عميلك (KYC) بالكامل، 500 مجانًا كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في النيجر.
- مشهد الاحتيال
- ثلاثة ضغوط تشكل الاحتيال في الهوية النيجيرية: هجمات الهوية الاصطناعية والتزييف العميق التي تستهدف مشغلي الأموال عبر الهاتف المحمول الخاضعين لإشراف BCEAO في سوق حيث الخدمات المالية الرقمية هي نقطة الوصول الأساسية لملايين المستخدمين غير المتعاملين مع البنوك، وتزوير قالب CNI وقضايا تسجيل مدني مكررة أثناء طرح القياسات الحيوية، وضغط مكافحة غسل الأموال من شبكات تمويل الإرهاب في الساحل التي تتبعها GIABA (JNIM, ISGS) بموجب تعيينات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC). يسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تشوه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- القانون الموحد للاتحاد الاقتصادي والنقدي لغرب إفريقيا (WAEMU) رقم 2016-32 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (المطبق في النيجر)
- تعليمات BCEAO رقم 01/2006/SP بشأن النقود الإلكترونية
- توجيهات WAEMU لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المطبقة على المؤسسات الخاضعة لإشراف BCEAO
- توصيات GIABA الأربعون (الهيئة الإقليمية على غرار FATF لغرب إفريقيا)
- إطار عمل التعاون في الجرائم المالية للمجموعة الاقتصادية لدول غرب إفريقيا (ECOWAS)
- توصيات FATF الأربعون
من يشرف على التحقق من الهوية في النيجر.
BCEAO
البنك المركزي لدول غرب إفريقيا — البنك المركزي الإقليمي لمنطقة WAEMU بما في ذلك النيجر. يشرف على البنوك ومؤسسات الدفع؛ يصدر تراخيص ومعايير احترازية للخدمات المالية الرقمية.
CENTIF Niger
وحدة معالجة المعلومات المالية الوطنية — وحدة الاستخبارات المالية في النيجر. تدير القانون الموحد للاتحاد الاقتصادي والنقدي لغرب إفريقيا (WAEMU) بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛ تتلقى تقارير المعاملات المشبوهة.
ARTP
هيئة تنظيم الاتصالات والبريد — منظم الاتصالات والبريد. يشرف على ترخيص الأموال عبر الهاتف المحمول بالتنسيق مع BCEAO؛ يحكم متطلبات التحقق من الهوية القائمة على بطاقة SIM.
CREMPF
المجلس الإقليمي للادخار العام والأسواق المالية — منظم أسواق رأس المال الإقليمي لـ WAEMU الذي يشرف على تجار الأوراق المالية وصناديق الاستثمار العاملة في النيجر.
GIABA
مجموعة العمل الحكومية الدولية لمكافحة غسل الأموال في غرب إفريقيا — الهيئة الإقليمية على غرار FATF لغرب إفريقيا. النيجر عضو؛ تنطبق التقييمات المتبادلة وأنماط عمل GIABA على المؤسسات الخاضعة لإشراف BCEAO.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
تم التقاطها على أي هاتف — مصنفة تلقائيًا، محللة بواسطة OCR، ومتحقق منها بواسطة القالب.
- بطاقة الهوية الوطنية البيومترية النيجيرية (CNI)، جواز السفر البيومتري (مع قراءة شريحة NFC)، رخصة القيادة، وتصريح الإقامة.
- الإرجاع: الاسم الكامل، رقم التعريف الوطني، تاريخ الميلاد، مكان الميلاد، الجنسية، تاريخ الانتهاء.
- بطاقة الهوية الوطنية البيومترية (CNI)
- جواز السفر البيومتري — قراءة شريحة NFC
- رخصة القيادة · تصريح الإقامة
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
تم تأكيد صورة السيلفي مباشرة ومطابقتها مع صورة الهوية.
- التحقق من التكرار: بحث عن الوجه بنسبة 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- الكشف الحيوي النشط (0.15 دولار) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية.
أكثر من 1300 قائمة عالمية للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، ووسائل الإعلام السلبية — بالإضافة إلى قوائم المراقبة في النيجر:
- CENTIF النيجر — تصنيفات وحدة الاستخبارات المالية (FIU) — تصنيفات وطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بموجب القانون الموحد للاتحاد الاقتصادي والنقدي لغرب إفريقيا (WAEMU).
- الجمعية الوطنية للنيجر — سجل الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) — كبار المسؤولين السياسيين في الفرع التشريعي.
- GIABA — الكيانات الإقليمية المعينة في غرب إفريقيا — تصنيفات وأنماط مجموعة العمل الحكومية الدولية لمكافحة غسل الأموال في غرب إفريقيا والأشخاص المذكورين.
- مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة — القائمة الموحدة — تصنيفات داعش/القاعدة (1267/1989/2253)، وجماعة نصرة الإسلام والمسلمين (JNIM)، والدولة الإسلامية في الصحراء الكبرى (ISGS) في منطقة الساحل التي تؤثر على النيجر.
- قائمة OFAC SDN — غرب إفريقيا والساحل — تدابير تجميد الأصول من وزارة الخزانة الأمريكية التي تستهدف شبكات تمويل الإرهاب في منطقة الساحل.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي — تدابير نظام عقوبات مالي/الساحل ذات الصلة بالنيجر.
- تدابير عقوبات المجموعة الاقتصادية لدول غرب إفريقيا (ECOWAS) — إطار مراقبة الانتقال بعد عام 2023 وحظر السفر.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال (AML Index) — درجة مخاطر النيجر ومؤشرات المخاطر العالية.
تم تسجيل الخطورة. إعادة الفحص اليومي للمراقبة المستمرة (0.07 دولار/مستخدم/سنة) وتطلق إشعار ويب عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، ووسائل الإعلام السلبية — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
التحقق المتقاطع من الهوية على نطاق واسع.
- لا توجد حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للتحقق من قاعدة بيانات حكومية للنيجر مكشوفة كخدمة Didit مستقلة — لا تقدم اللجنة الوطنية للحالة المدنية حاليًا واجهة برمجة تطبيقات عامة للمستهلكين مفتوحة للمتكاملين من الأطراف الثالثة.
تعد حزمة OCR + القياسات الحيوية + AML هي المسار المعتمد المتوافق مع BCEAO و CENTIF اليوم: يتم تحليل رقم الهوية الوطنية بواسطة OCR من CNI البيومترية، ويتم مطابقة الوجه مع الصورة، وتقوم مرحلة AML بفحص الاسم المستخرج مقابل كل قائمة مراقبة نيجيرية وإقليمية لـ GIABA. يمكن لعملاء المؤسسات التحدث مع المبيعات حول خيارات ربط السجل مع انضمام شركاء البيانات المعتمدين من BCEAO.
التحقق المتقاطع من الهوية على نطاق واسع — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة النيجر Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ النيجر.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول النيجر.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.