التحقق من الهوية في النيجر
ملخص تنفيذي. النيجر عضو في الاتحاد الاقتصادي والنقدي لغرب أفريقيا (UEMOA) ومجموعة العمل الحكومية المشتركة لمكافحة غسل الأموال في غرب أفريقيا (GIABA). يحكم إطار عمل AML/CFT التوجيه رقم 02/2015/CM/UEMOA الخاص بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، المنقول إلى القانون الوطني، والخاضع للإشراف على المستوى الإقليمي من قبل البنك المركزي
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان النيجر حوالي 27 مليون نسمة (واحد من الأسرع نمواً عالمياً) وناتج محلي إجمالي يبلغ حوالي 16 مليار دولار أمريكي. نيامي هي العاصمة والمركز التجاري. يقوم الاقتصاد على الزراعة وتعدين اليورانيوم والنفط. ثلاثة قطاعات تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
تعليمات ملزمة حول CDD والضوابط الداخلية والإبلاغ لجميع المؤسسات المالية في منطقة UEMOA
النيجر لديها تشريعات محدودة لحماية البيانات
البنك المركزي الإقليمي الذي يشرف على جميع المؤسسات المالية في UEMOA للامتثال الاحترازي و AML
وحدة الاستخبارات المالية الوطنية، تستقبل وتحلل وتنشر STRs
ANEC
مقيد
نظام السجل المدني ضعيف مع تغطية تسجيل منخفضة، خاصة في المناطق الريفية والبدوية. إصدار الهوية الوطنية محدود.
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف BCEAO Instructions
- UEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOA — التوجيه الإقليمي AML/CFT، المنقول إلى القانون الوطني النيجيري. يحدد CDD والنهج القائم على المخاطر والملكية المفيدة وفحص PEP وإبلاغ STR. ينطبق بشكل موحد عبر الدول الثماني الأعضاء في UEMOA. - Loi No. 2016-33 — النقل الوطني لتوجيه UEMOA AML. - BCEAO Instructions — تعليمات ملزمة حول CDD والضوابط الداخلية والإبلاغ لجميع المؤسسات المالية في منطقة UEMOA. - حماية البيانات — النيجر لديها بيانات محدودة
حماية البيانات
تحت إشراف حماية البيانات
النيجر لديها تشريعات محدودة لحماية البيانات. تنطبق أحكام الخصوصية الدستورية. تعمل مشاركة البيانات المالية في منطقة UEMOA تحت الإطار التنظيمي الإقليمي. لا توجد قيود رسمية على نقل البيانات عبر الحدود مماثلة لـ GDPR.
عقوبات عدم الامتثال
- التعرض لعقوبات ECOWAS بعد انقلاب 2023
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثائق. صورة فوتوغرافية لبطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر. 2. الحيوية ومطابقة القياسات الحيوية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، مكان الميلاد، رقم الوثيقة. 4. فحص PEP والعقوبات. ضد EU، UN، OFAC، EC
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
النيجر ليس لديها إطار عمل VASP. أصدر BCEAO تحذيرات حول الأصول الافتراضية. تنطبق التزامات UEMOA AML العامة:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
تنظيم القمار في النيجر محدود. تعمل ألعاب القمار البرية تحت الترخيص الوطني. عند الاقتضاء:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
يواجه مشغلو التجارة الإلكترونية والأسواق التزامات CDD لإدراج البائعين:
الحيوية البيومترية
وثائق الهوية في النيجر عموماً غير بيومترية. توفر صور جواز السفر وكشف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) الأساس لـ KYC عن بُعد. يهيمن التحقق الشخصي على الخدمات المصرفية. تعتمد الحسابات الأساسية للأموال المحمولة على التحقق من الهوية بمساعدة الوكيل. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. تسمح النيجر بإدراج KYC عن بُعد تحت إطار عمل AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب التنظيم.
تتحقق Didit من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في النيجر، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
تتقاضى Didit 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بلا عقود، بلا حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. تفحص Didit ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU، UN، OFAC، OFSI) والإعلام السلبي — تغطي جميع التزامات AML في النيجر.
معظم القطاعات المنظمة في النيجر تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإدراج عن بُعد. تقدم Didit حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. تدعم Didit التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة المتماشية مع إطار تنظيم العملات المشفرة في النيجر، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الاقتضاء.
نعم. تقدم Didit التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم الألعاب عبر الإنترنت في النيجر.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
