التحقق من الهوية في مقدونيا الشمالية
ملخص تنفيذي. مقدونيا الشمالية هي دولة مرشحة للاتحاد الأوروبي يقيمها MONEYVAL وإطار AML/CFT الخاص بها مرتكز على Zakon za sprečuvanje na perenje pari i finansiranje na terorizam (قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مراجعة 2018)، تحت إشراف Uprava za finansisko razuznavanje (مكتب الاستخبارات المالية — FIO). وجد التقييم المتبادل لـ MONEYVAL لعام 2019
وثيقة مدعومة
(هويات حكومية من أكثر من 220 دولة)
متوسط وقت التحقق
البلدان المشمولة
(هويات صادرة عن الحكومة تم التحقق منها)
نظرة عامة على السوق
يبلغ عدد سكان مقدونيا الشمالية حوالي 1.8 مليون نسمة والناتج المحلي الإجمالي حوالي 14 مليار دولار أمريكي. سكوبيه هي العاصمة التجارية. الاقتصاد مدفوع بالتصنيع والخدمات والتحويلات. ثلاثة قطاعات رأسية تقود الطلب على KYC:
الوثائق المدعومة
قوالب Didit تغطي الهويات الوطنية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة والوثائق الإقليمية — بالإضافة إلى أكثر من 14,000 وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
الجهات التنظيمية
ينظم مشغلي الألعاب بما في ذلك التزامات AML
وحدة الاستخبارات المالية في شمال مقدونيا، مسؤولة عن استقبال وتحليل تقارير المعاملات المشبوهة
يشرف على البنوك ومؤسسات الادخار ومؤسسات الدفع للامتثال الاحترازي و AML
يشرف على المشاركين في أسواق رؤوس الأموال
يشرف على امتثال قطاع التأمين لـ AML
وزارة العدل — مكتب السجل
مقيد
السجل المدني المركزي للولادات والزواج والوفيات. بطاقات الهوية الوطنية تصدر من وزارة الداخلية. رقم المواطن الرئيسي الفريد (EMBG) يُخصص لجميع المواطنين. الرقمنة تتقدم ولكن
قواعد البيانات الحكومية والمنظمة
إطار الامتثال
إطار عمل AML
تحت إشراف Law on Gambling and Entertainment Games
- Zakon za sprečuvanje na perenje pari i finansiranje na terorizam (2018, as amended) — قانون AML/CFT شامل متوافق مع التوجيه الأوروبي الرابع لمكافحة غسل الأموال. يحدد CDD والنهج القائم على المخاطر والملكية المفيدة وفحص PEP وتقارير STR. - Zakon za platežni uslugi i platni sistemi (2015) — قانون خدمات الدفع، متوافق مع مبادئ PSD الأوروبية. - Zakon za zaštita na ličnite podatoci (2020) — قانون حماية البيانات الشخصية، متوافق مع GDPR. Agencija za zaštita na ličnite poda
حماية البيانات
تحت إشراف سلطة حماية البيانات الوطنية
قانون حماية البيانات لعام 2020 في شمال مقدونيا متوافق مع GDPR. النقل عبر الحدود مسموح للدول ذات الحماية الكافية (EU/EEA والدول المدرجة في قائمة الكفاية). النقل إلى ولايات قضائية أخرى يتطلب بنود تعاقدية معيارية أو ضمانات أخرى. سلطة حماية البيانات تشرف على التنفيذ
عقوبات عدم الامتثال
- غرامات إدارية وإلغاء الترخيص
حالات الاستخدام
البنوك الرقمية، EMIs، مؤسسات الدفع، المقرضون، شركات الوساطة.
1. التقاط الوثيقة. مسح أو تصوير lična karta (الوجه والظهر) أو جواز السفر البيومتري. 2. الحيوية ومطابقة القياسات الحيوية. صورة شخصية مع كشف الحيوية، مطابقة مع صورة الوثيقة. 3. استخراج البيانات. EMBG، الاسم الكامل (السيريلية واللاتينية)، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ انتهاء الصلاحية
البورصات، أمناء الحفظ، المحافظ، منصات التحويل.
شمال مقدونيا ليس لديها إطار ترخيص VASP مخصص. أنشطة الأصول الافتراضية تخضع لالتزامات AML العامة:
المراهنات الرياضية، الكازينوهات الإلكترونية، المنصات المقيدة بالعمر.
مشغلو المقامرة عبر الإنترنت المرخصون تحت Law on Gambling يجب أن:
منصات العمل المؤقت، التوصيل، اقتصاد المبدعين، التجارة الإلكترونية.
مشغلو المنصات ومنصات التجارة الإلكترونية في شمال مقدونيا يواجهون التزامات CDD لإدراج البائعين والمعاملات عالية القيمة:
الحيوية البيومترية
بطاقات الهوية البيومترية في شمال مقدونيا تحتوي على صور وجه مخزنة في الرقاقة، تدعم قراءة الرقاقة القائمة على NFC. كشف الحيوية (متوافق مع ISO 30107-3) مقترن بمطابقة صورة الوثيقة هو المعيار للإدراج عن بُعد. برنامج بطاقة الهوية البيومترية موجود منذ 2007 مع معايير رقاقة محدثة. ---
الشهادات
منصتنا تلبي أعلى المعايير الدولية لأمان المعلومات وخصوصية البيانات ودقة البيومترية.
امتثال كامل لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي
إدارة أمن المعلومات
PAD (التحقق الحي + مطابقة الوجه)
موثوق به عالميًا
انضم إلى آلاف الشركات التي تثق بـ Didit لتلبية احتياجات التحقق الخاصة بهم
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
ديدت شريك قيّم بشكل استثنائي، حيث تقدم حلاً مستقرًا وقابلاً للتكيف بدرجة عالية.
فوك أدزيتش
رئيس قسم الأعمال الإلكترونية في كرنوجورسكي تيليكوم
قدمت لنا ديدت تقنية قوية مع تطبيق بسيط وقابلية للتكيف مع مختلف الأسواق.
فرناندو بينتو
الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس في توكان باي
بفضل ديدت تمكنا من تقليل العمليات اليدوية وتحسين دقة استخراج البيانات.
ديانا غارسيا
مديرة الثقة والأمان في شيبلي
دمج ديدت خفض أوقات وتكاليف التحقق بشكل كبير، مما وفر موارد لمشاريع أخرى.
غيلم ميدينا
مدير العمليات في جي بي تي سي فاينانس
ألغت ديدت تكاليف اعرف عميلك، مما أتاح توسعًا أسرع بمعايير تحقق عالية واحتيال أقل.
بول مارتن
نائب رئيس التسويق والنمو في بوندكس
تحقق ديدت الآمن والسهل الاستخدام يعزز ثقة العملاء ويحسن عمليتنا.
كريستوفر مونتينيغرو
مساعد تنفيذي للرئيس التنفيذي في أديلانتوس
تضمن ديدت عملية تسجيل رقمية دقيقة وآمنة دون إبطاء المفاوضات أو وقت العميل.
إرنستو بيتانكورت
مدير المخاطر في كريدي ديمو
الأسئلة الشائعة
نعم. شمال مقدونيا تسمح بإدراج KYC عن بُعد تحت إطار AML الوطني، بما في ذلك التحقق من الوثائق والحيوية البيومترية وتحديد الهوية بالفيديو عند الحاجة حسب اللوائح.
Didit يتحقق من جميع الهويات الوطنية الرئيسية وجوازات السفر وتصاريح الإقامة الصادرة في شمال مقدونيا، بالإضافة إلى أكثر من 14,000 نوع وثيقة عالمياً للتدفقات عبر الحدود.
Didit يتقاضى 0.30 دولار لكل تحقق مع 500 فحص مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. المنافسون عادة يتقاضون 1.00-2.50+ دولار لكل تحقق.
نعم. Didit يفحص ضد أكثر من 1,000 قائمة مراقبة عالمية بما في ذلك قواعد بيانات PEP وقوائم العقوبات (EU, UN, OFAC, OFSI) والإعلام السلبي — يغطي جميع التزامات AML في شمال مقدونيا.
معظم القطاعات المنظمة في شمال مقدونيا تتطلب أو توصي بشدة بكشف الحيوية البيومترية للإدراج عن بُعد. Didit يوفر حيوية معتمدة ISO 30107-3 PAD Level 2.
نعم. Didit يدعم التحقق من الوثائق والحيوية وفحص AML والمراقبة المستمرة متوافقة مع إطار تنظيم العملات المشفرة في شمال مقدونيا، بما في ذلك امتثال EU Travel Rule عند الانطباق.
نعم. Didit يوفر التحقق من العمر القائم على الوثائق وتأكيد الهوية المناسب لمتطلبات تنظيم iGaming في شمال مقدونيا.
500 تحقق مجاني شهرياً. بدون عقود، بدون حد أدنى. 0.30$ لكل تحقق بعد الطبقة المجانية.
