التحقق من الهوية
مصمم لـ مقدونيا الشمالية 
تفرض هيئة الاستخبارات المالية (FIO) والبنك الوطني في مقدونيا الشمالية قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) عبر اقتصاد مرشح للانضمام إلى الاتحاد الأوروبي, تقدم Didit خدمات الهوية، والتحقق الحيوي، ومكافحة غسل الأموال، وحزمة بقيمة 0.33 دولار مع 500 فحص مجاني شهريًا.
Robinhood Ventures
موثوق به من قبل أكثر من 2,000 مؤسسة حول العالم.
How identity verification works in مقدونيا الشمالية.
- Fraud landscape
- تواجه مقدونيا الشمالية ضغوطًا من تزوير المستندات والاحتيال بالهوية الاصطناعية عبر قطاعاتها المتنامية في التكنولوجيا المالية والتحويلات المالية، مع تعرض عابر للحدود مدفوعًا بتطلعات حرية التنقل في الاتحاد الأوروبي وممرات التمويل للمغتربين. تسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة, تشويه الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالمستندات، معلومات الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي عبر IP.
- Compliance frameworks
- قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب 2014 (بصيغته المعدلة 2021)
- توصيات FATF الأربعون
- إطار تقييم MONEYVAL
- قانون حماية البيانات الشخصية (متوافق مع GDPR)
- توافق توجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال AMLD5/6 (قبل الانضمام)
Who supervises identity verification in مقدونيا الشمالية.
NBRM
البنك الوطني لجمهورية مقدونيا الشمالية, البنك المركزي والمشرف الاحترازي على البنوك ومؤسسات الدفع. يحدد متطلبات العناية الواجبة للعملاء (CDD) بموجب قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2014.
FIO
مكتب الاستخبارات المالية, وحدة الاستخبارات المالية الوطنية في مقدونيا الشمالية. يتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة من الكيانات الملزمة وينسق مع MONEYVAL بشأن فعالية مكافحة غسل الأموال.
SEC
هيئة الأوراق المالية والبورصات في مقدونيا الشمالية, تشرف على أسواق رأس المال، وشركات الاستثمار، وتجار الأوراق المالية. تصدر متطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال للمشاركين في السوق المنظمة.
AZLP
Агенцијата за заштита на личните податоци (وكالة حماية البيانات الشخصية), هيئة حماية البيانات الوطنية في مقدونيا الشمالية والمشرف على البيانات المتوافق مع GDPR. تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين المقدونيين.
Central Registry
السجل المركزي لمقدونيا الشمالية, كيان مصنف ضمن SIE يحتفظ بسجل الشركات والمالكين المستفيدين النهائيين (UBO). يتم تعيين كبار المسؤولين في طبقة فحص مكافحة غسل الأموال في Didit.
ISA
وكالة الإشراف على التأمين, تشرف على شركات التأمين وصناديق التقاعد. تتطلب الامتثال لـ KYC لعمليات ضم حاملي الوثائق بموجب قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
Four modules. One verification.
التقاط وقراءة الهوية المقدونية.
يتم التقاطها بأي هاتف, وتصنيفها تلقائيًا، وتحليلها بواسطة OCR، والتحقق منها باستخدام القوالب.
- Лична карта (بطاقة هوية وطنية بيومترية مع شريحة)، Пасош (جواز سفر بيومتري ICAO 9303)، Возачка дозвола، وتصاريح الإقامة.
- تُرجع: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم الوثيقة، تاريخ الانتهاء، MRZ.
- Лична карта (بطاقة هوية وطنية بيومترية)
- Пасош (جواز سفر بيومتري), قراءة شريحة NFC
- Возачка дозвола (رخصة قيادة)
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
صورة السيلفي مؤكدة مباشرة ومطابقة لصورة الهوية.
- التحقق من التكرار: بحث وجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- التحقق الحيوي النشط ($0.15) للتدفقات عالية المخاطر, يقوم المستخدم بالالتفاف أو الرمش.
- صورة سيلفي بأي هاتف أو كاميرا لابتوب
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم من سطح المكتب
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، والإعلام السلبي, بالإضافة إلى قوائم المراقبة في مقدونيا الشمالية:
- برلمان مقدونيا الشمالية, PEP المستوى 1 (المشرعون وكبار مسؤولي الدولة).
- السجل المركزي لمقدونيا الشمالية, SIE (تسميات الكيانات المستثمرة من الدولة).
- الاتحاد الأوروبي, أكثر المطلوبين في أوروبا, تسميات اليوروبول عبر الحدود.
- بلدية جيورتشي بيتروف سكوبيه, الجريدة الرسمية, الإنفاذ والتحذيرات المحلية.
- مكتب الاستخبارات المالية (FIO), تسميات مكافحة غسل الأموال المستمدة من تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- MONEYVAL, نتائج تقييم مكافحة غسل الأموال لمجلس أوروبا.
- توصيات FATF الأربعين, مراقبة الولايات القضائية عالية المخاطر.
- قائمة عقوبات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الموحدة, التسميات العالمية.
- الرعايا المعينون خصيصًا من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC SDN), تسميات وزارة الخزانة الأمريكية.
- قائمة العقوبات المالية الموحدة للاتحاد الأوروبي, الإنفاذ المطبق قبل الانضمام.
- إشعارات الإنتربول, تسميات إنفاذ القانون الدولية.
- مؤشر بازل لمكافحة غسل الأموال, تقييم سنوي للمخاطر لمقدونيا الشمالية.
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق webhook عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي , see the docs for the full module surface.
التحقق من الوثائق, لا يوجد API للسجل العام في مقدونيا الشمالية.
التحقق من الوثائق, لا يوجد API للسجل العام في مقدونيا الشمالية , see the docs for the full module surface.
Every مقدونيا الشمالية document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for مقدونيا الشمالية.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول مقدونيا الشمالية.
ما هي Didit؟
Didit هي بنية تحتية للهوية والاحتيال, المنصة التي تمنينا وجودها عندما كنا نبني المنتجات بأنفسنا: مفتوحة، مرنة، وصديقة للمطورين، لذا فهي تعمل كجزء حقيقي من نظامك بدلاً من صندوق أسود تدمجه حوله.
API واحد يغطي التحقق من الأشخاص (KYC، اعرف عميلك)، التحقق من الشركات (KYB، اعرف عملك)، فحص محافظ العملات المشفرة (KYT، اعرف معاملتك)، ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي, على بنية مصممة لتكون:
- سريعة, أقل من ثانيتين في 99% من الجلسات
- موثوقة, قيد الإنتاج مع أكثر من 1500 شركة عبر أكثر من 220 دولة
- آمنة, SOC 2 Type 1، ISO 27001، متوافقة مع GDPR، ومصدقة رسميًا من قبل المنظم المالي الإسباني بأنها أكثر أمانًا من التحقق من شخص ما شخصيًا
البصمة الأساسية: أكثر من 14000 نوع مستند بأكثر من 48 لغة، أكثر من 1000 مصدر بيانات، وأكثر من 200 إشارة احتيال في كل جلسة. تتعلم بنية Didit التحتية ديناميكيًا من كل جلسة وتتحسن يومًا بعد يوم.
ماذا تقدم Didit؟
Didit هي الطبقة البنيوية لـ الهوية والاحتيال. واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة، أكثر من 25 وحدة قابلة للتركيب عبر أربعة خطوط إنتاج:
- التحقق من المستخدم (KYC, اعرف عميلك), التحقق من وثيقة الهوية، التحقق الحيوي، مطابقة الوجه، فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، تحليل بروتوكول الإنترنت (IP). 0.33 دولار للحزمة الكاملة.
- التحقق من الأعمال (KYB, اعرف عملك), السجل، المالك المستفيد النهائي (UBO)، المسؤولون، فحص AML للكيان، بالإضافة إلى جلسة KYC مرتبطة لكل UBO.
- مراقبة المعاملات, محرك قواعد في الوقت الفعلي، إدارة الحالات، سير عمل تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR).
- فحص المحفظة (KYT, اعرف معاملتك), مخاطر المحفظة على السلسلة بسعر 0.15 دولار لكل فحص، أو أحضر مزود الفحص الخاص بك وقم بتشغيله داخل Didit.
قم بتركيب أي وحدة في سير عمل باستخدام منشئ بدون كود مرئي، أطلق في 5 دقائق، 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد.
ما هي التكلفة؟ هل هناك أي شيء مجاني بالفعل؟
500 عملية تحقق مجانية كل شهر، إلى الأبد، على كل حساب. لا بطاقة ائتمان. لا مكالمة مبيعات. لا انتهاء صلاحية.
فوق الطبقة المجانية، كل وحدة لها سعر عام لكل نجاح على didit.me/pricing, 0.33 دولار لكل حزمة KYC كاملة، 0.15 دولار لكل تحقق من وثيقة الهوية، 0.15 دولار لكل فحص محفظة، 0.20 دولار لكل فحص مكافحة غسل الأموال (AML)، 0.10 دولار لكل تحقق حيوي، 0.05 دولار لكل مطابقة وجه، 0.03 دولار لكل تحليل بروتوكول الإنترنت (IP).
الدفع حسب الاستخدام، لا يوجد حد أدنى، لا مفاجآت في التكاليف الزائدة. تبدأ خصومات الحجم تلقائيًا مع نموك.
أي جهة تنظيمية في مقدونيا الشمالية تغطي التحقق من الهوية عند الانضمام الرقمي؟
تشارك ثلاث جهات تنظيمية في كل تدفق للتحقق من الهوية في مقدونيا الشمالية:
- NBRM (البنك الوطني لجمهورية مقدونيا الشمالية), يحدد متطلبات العناية الواجبة للعملاء (CDD) بموجب قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2014 (بصيغته المعدلة 2021).
- FIO (مكتب الاستخبارات المالية), يتلقى تقارير الأنشطة المشبوهة. يظهر كبار مسؤولي FIO كشخصيات سياسية بارزة (PEPs) في طبقة فحص Didit.
- AZLP (وكالة حماية البيانات الشخصية), هيئة حماية البيانات الوطنية في مقدونيا الشمالية. تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين المقدونيين بموجب قانون حماية البيانات المتوافق مع GDPR.
تقدم Didit التدفق المستضاف + سجل التدقيق + تغطية قائمة المراقبة لتلبية متطلبات الجهات الثلاث في آن واحد.
هل يوجد API للتحقق من قاعدة البيانات الحكومية للهويات المقدونية الشمالية؟
لا, لا توفر مقدونيا الشمالية حاليًا API عامًا للمستهلكين مفتوحًا للمتكاملين من الأطراف الثالثة لإجراء عمليات التحقق المتقاطع من السجل المدني.
تعوض Didit ذلك بثلاث طبقات تحقق تكميلية تعمل بالتوازي:
- التعرف الضوئي على الحروف للمستندات (OCR) + قراءة الشريحة, يتم استخراج كل حقل في Лична карта أو Пасош والتحقق منه مقابل قوالب ISO/ICAO.
- التحقق الحيوي البيومتري + مطابقة الوجه 1:1, يتم تأكيد صورة السيلفي مباشرة ومطابقتها مع صورة المستند.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML), يتم فحص الاسم المستخرج عبر أكثر من 1300 قائمة مراقبة عالمية ومقدونية شمالية (FIO، MONEYVAL، OFAC، الأمم المتحدة، الإنتربول، السجل المركزي).
هل Didit جاهزة للانضمام المتوافق مع مكافحة غسل الأموال بموجب القانون المقدوني الشمالي؟
نعم. ينطبق قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2014 (بصيغته المعدلة 2021) في مقدونيا الشمالية على كل بنك يخضع لإشراف NBRM وكل شركة تخضع لتنظيم SEC.
تغطي Didit الحزمة الكاملة:
- التحقق من وثيقة الهوية + التحقق الحيوي السلبي + مطابقة الوجه 1:1 للانضمام من المستوى الأول.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML) (0.20 دولار لكل فحص) مقابل أكثر من 1300 قائمة بما في ذلك تعيينات FIO، ونتائج MONEYVAL، وقائمة OFAC SDN، وعقوبات الأمم المتحدة.
- المراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال (0.07 دولار لكل مستخدم / سنة) لالتزامات المراجعة الدورية للعملاء.
كم يستغرق دمج Didit لمقدونيا الشمالية؟
5 دقائق لبيئة اختبار عاملة، وعطلة نهاية أسبوع لتدفق إنتاجي.
- سجل في
business.didit.me، احصل على مفتاح API، استدعِPOST /v3/session/باستخدامworkflow_id, انتهى الأمر. - مسار وكيل الذكاء الاصطناعي: الصق موجه التكامل من
docs.didit.me/integration/integration-promptفي Claude Code، Cursor، أو أي وكيل برمجة. - خمسة حزم تطوير برمجيات (SDKs) تشترك في نفس نموذج الجلسة: Web، iOS، Android، React Native، Flutter.
أول 500 عملية تحقق كل شهر مجانية، إلى الأبد.
ما هي تكلفة التحقق في مقدونيا الشمالية من البداية إلى النهاية؟
تسعير عام لكل وحدة, ادفع فقط مقابل ما يتم تشغيله في الجلسة:
- التحقق من الهوية, 0.15 دولار لكل فحص مستند.
- التحقق الحيوي السلبي, 0.10 دولار. التحقق الحيوي النشط, 0.15 دولار.
- مطابقة الوجه 1:1, 0.05 دولار. البحث عن الوجه 1:N, مجاني.
- فحص مكافحة غسل الأموال (AML), 0.20 دولار لكل فحص. مراقبة مكافحة غسل الأموال المستمرة, 0.07 دولار لكل مستخدم / سنة.
حزمة KYC الكاملة هي 0.33 دولار, نفس السعر في جميع أنحاء العالم. 500 عملية تحقق مجانية كل شهر، بدون بطاقة ائتمان.
بنية تحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجية واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحافظ. ادمجها في 5 دقائق.