التحقق من الهوية
مصمم لـ بنما 
بطاقة الهوية وجواز السفر في جلسة واحدة، يتم التحقق منها مقابل المحكمة الانتخابية مع مطابقة الوجه البيومترية — 0.33 دولار لمعرفة عميلك (KYC) بالكامل، 500 مجانية كل شهر.
موثوق به من قبل أكثر من 2000 منظمة حول العالم.
كيف يعمل التحقق من الهوية في بنما.
- مشهد الاحتيال
- ثلاثة ضغوط تشكل الاحتيال على الهوية في بنما: هجمات التزييف العميق والهوية الاصطناعية (Cédula) على البنوك المرخصة من SBP وتطبيقات الدفع على غرار Yappy / Nequi التي تهيمن على السكك الحديدية المحلية، وتزوير وثائق Cédula عبر الشريحة والتنسيقات القديمة، وضغط مكافحة غسل الأموال (AML) بالنظر إلى تاريخ بنما في القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF) وأعمال المعالجة المستمرة الجارية. يسجل Didit أكثر من 200 إشارة احتيال في الوقت الفعلي في كل جلسة — تحويل الوجه، إعادة التشغيل، الحقن، التلاعب بالوثائق، ذكاء الجهاز، تحديد الموقع الجغرافي لعنوان IP.
- أطر الامتثال
- القانون 23 لعام 2015 (PLA/FT)
- اتفاقية SBP 10-2015 (CDD)
- القانون 81 لعام 2019 (حماية البيانات الشخصية)
- القانون 129 لعام 2020 (سجل المالكين المستفيدين النهائيين)
- توصيات FATF الأربعون
من يشرف على التحقق من الهوية في بنما.
SBP
هيئة الإشراف على البنوك في بنما — المشرف الاحترازي على البنوك ومؤسسات الأموال الإلكترونية ومؤسسات الدفع والتعاونيات المالية. تحدد قواعد الإعداد عن بعد بموجب اتفاقية SBP 10-2015.
SMV
هيئة الإشراف على سوق الأوراق المالية — المشرف على الأوراق المالية وأسواق رأس المال. تسجل وسطاء الأوراق المالية ومستشاري الاستثمار ووسطاء الأصول المشفرة.
UAF
وحدة التحليل المالي — وحدة الاستخبارات المالية في بنما. تتلقى تقارير العمليات المشبوهة بموجب القانون 23 لعام 2015.
ANPD
الهيئة الوطنية للشفافية والوصول إلى المعلومات — المشرف على القانون 81 (حماية البيانات الشخصية، 2019). تحكم كل عملية تحقق من الهوية للمقيمين البنميين.
Tribunal Electoral
سلطة السجل المدني. تصدر كل بطاقة هوية (Cédula de Identidad) وتشغل خدمة SIB البيومترية المستخدمة كقاعدة بيانات مصدر موثوق للتحقق من الهوية.
أربع وحدات. تحقق واحد.
التقاط وقراءة الهوية.
يتم التقاطها على أي هاتف — يتم تصنيفها تلقائيًا، وتحليلها بواسطة OCR، والتحقق من صحة القالب.
- بطاقة الهوية (Cédula de Identidad) (الشريحة والقديمة)، بطاقة الإقامة (Carné de Residente)، جواز السفر (مع قراءة الشريحة في جوازات السفر الإلكترونية)، ورخصة القيادة.
- تُرجع الاسم، ورقم الهوية (Cédula)، وتاريخ الميلاد، والجنس، وتاريخ انتهاء الصلاحية.
- بطاقة الهوية (Cédula de Identidad)
- بطاقة الإقامة (Carné de Residente)
- جواز السفر — قراءة الشريحة في جواز السفر الإلكتروني
طابق الوجه. أثبت أنه شخص حقيقي..
صورة سيلفي مؤكدة مباشرة ومطابقة لصورة الهوية.
- فحص التكرار: بحث عن الوجه 1:N عبر المستخدمين الحاليين. مجاني.
- حيوية نشطة ($0.15) للتدفقات عالية المخاطر — يقوم المستخدم بالدوران أو الرمش.
- صورة سيلفي على أي هاتف أو كاميرا كمبيوتر محمول
- رمز QR لتسليم الهاتف المحمول عندما يبدأ المستخدم على سطح المكتب
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي.
أكثر من 1,300 قائمة عالمية للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، والإعلام السلبي — بالإضافة إلى قوائم المراقبة البنمية:
- PASSRP — هيئة الإشراف على التأمين وإعادة التأمين في بنما (SIE) — عقوبات من منظم التأمين وإعادة التأمين.
- PAMP-MW — وزارة العدل في بنما، الأكثر طلبًا (SIP) — سجل وزارة العدل للمطلوبين الهاربين.
- الجمعية الوطنية في بنما — سجل الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) — نواب الجمعية الوطنية وكبار مسؤولي الجمعية.
- هيئة سوق الأوراق المالية في بنما — تحذيرات — تحذيرات تنظيمية من SMV ضد المشاركين في سوق الأوراق المالية ورأس المال.
- وحدة التحليل المالي (UAF) — سجل العقوبات — إجراءات وعقوبات إنفاذ PLA/FT الصادرة عن UAF.
- المحكمة الانتخابية — سجل الهوية (Cédula) — فحص متقاطع مقابل السجل المدني الرسمي في بنما.
- هيئة الإشراف على البنوك في بنما (SBP) — العقوبات وإجراءات الإنفاذ — إجراءات الإنفاذ الصادرة عن SBP ضد البنوك، ومؤسسات الأموال الإلكترونية (EMIs) ومؤسسات الدفع.
يتم تسجيل درجة الخطورة. المراقبة المستمرة ($0.07/مستخدم/سنة) تعيد الفحص يوميًا وتطلق إشعار ويب عند وجود نتائج جديدة.
فحص العقوبات، الأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs)، والإعلام السلبي — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
فحص متقاطع مقابل المحكمة الانتخابية.
تم الفحص المتقاطع مقابل السجل المدني الرسمي.
- فحص SIB (
pan_cedula_sib،$0.75) هو المستوى البيومتري القياسي — بطاقة الهوية (Cédula) + صورة سيلفي مقابل خدمة SIB للمحكمة الانتخابية. - فحص SIB Plus (
pan_cedula_sib_plus،$1.50) هو المستوى المرتفع — نفس مصدر البيانات مع عتبات بيومترية أقوى وبيانات وصفية مطابقة أكثر ثراءً. الخيار الصحيح عندما تطلب SBP العناية الواجبة المعززة للعملاء.
فحص متقاطع مقابل المحكمة الانتخابية — راجع الوثائق للحصول على السطح الكامل للوحدة.
كل وثيقة بنما Didit تقبل.
تغطية السجل المدني ومكافحة غسل الأموال (AML) لـ بنما.
Panama — Cédula with face-match (SIB)
المصدر: Tribunal Electoral SIB biometric service (standard tier). $0.75 per successful query.
Panama — Cédula with face-match (SIB Plus, elevated tier)
المصدر: Tribunal Electoral SIB biometric service (elevated tier). $1.50 per successful query.
قوائم مكافحة غسل الأموال (AML) التي تم فحصها في بنما
أكثر من 1,300 قائمة عقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، وقوائم وسائل الإعلام السلبية، بالإضافة إلى قوائم المراقبة التنظيمية وسجلات الأشخاص المعرضين سياسياً في البلاد.
افتح دولة جديدة بنقرة واحدة. نحن نقوم بالعمل الشاق.
أسئلة شائعة حول بنما.
البنية التحتية للهوية والاحتيال.
واجهة برمجة تطبيقات واحدة لـ KYC و KYB ومراقبة المعاملات وفحص المحفظة. ادمج في 5 دقائق.